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基金从业考试题目下载5卷基金从业考试题目下载5卷 第1卷 关于投资政策说明书，以下表述错误的是( )。A、投资政策说明书内容包括投资回报率目标投资决策流程、投资范围等B、投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩C、投资政策说明书在制定后不得变更D、制定投资决策说明书是进行投资组合管理的基础答案：C解析：本题考查投资政策说明书的制定。由于投资政策说明书中涉及的投资者需求会不断变化，因此，投资政策说明书在制定后也不能一成不变，需要定期或不定期地进行更新。 在基金管理中要求，在收益目标已定的条件下努力使投资风险最小，以确保收益目标的实现。判断对错正确答案：正确 我国的证券投资基金发展很快，已经覆盖国际上大多数证券投资基金品种，但目前我国不存在的基金类型是( )。A、基金中的基金B、保本基金C、系列基金D、混合基金正确答案：A ( )是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。A：组合投资和分散风险B：各类证券信息的惧分析和追踪C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整D：计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施参考答案：A 交易过程中的显性成本不包括( )。A、佣金B、过户费C、印花税D、机会成本答案：D解析：本题考查显性成本。显性成本包括佣金、印花税和过户费等。基金从业考试题目下载5卷 第2卷 投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿；风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限；而风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B ( )是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金答案：A 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是（ ）。A.应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B.应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实C.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D.直接参与实施整改措施正确答案：D除ABC三项外，督察长还应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。 通常可以用贝塔系数（）的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小，如果股票指数上涨或下跌1%，某基金的净值增长率上涨或下跌1%，贝塔系数为（）。A.0B.05C.1D.2正确答案：C基金从业考试题目下载5卷 第3卷 代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。（）答案：错误 期货合约的要素包括( )。I.期货品种.交易单位.最小变动单位.最后交易日A.I、B.I、C.I、D.I、答案：D 股指期货的交易保证金比例越高，则参与股指期货交易的( )。A.收益越高B.收益越低C.杠杆越大D.杠杆越小正确答案：D 以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是( )。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险正确答案：B解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 银行间债券市场的组织体系主要包括( )。.发行主体.投资主体.市场主管部门.中介服务机构A、B、C、D、答案：D解析：本题考查银行间债券市场的组织体系。银行间债券市场的组织体系主要包括：市场主管部门、发行主体、投资主体、中介服务机构。基金从业考试题目下载5卷 第4卷 下列对开放式基金份额转换说法错误的是()A、投资者需要先赎回已持有的基金份额B、开放式基金份额转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额C、基金份额的转换一般采取未知价法D、按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量答案：A 张先生将其资金分别投向A、B、C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%;股票A的期望收益率为rA=14%,股票B的期望收益率为rB=20%;股票C的期望收益率为rC=8%。则该股票组合期望收益率为( )A.15.1%B.15.2%C.15.3%D.15.4%答案：B 下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是()A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.公募基金和各类非公募资产管理计划D.集合资产管理计划答案：C考点：内部控制的目标和原则解析：公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。 根据( )规定，任何机构或个人不得向非合格投资者募集、销售、转让私募产品或者私募产品收益权。A、合伙企业法B、证券投资基金法C、私募基金募集行为管理办法D、公司法正确答案：C解析：根据私募投资基金募集行为管理办法规定，任何机构或个人不得向非合格投资者募集、销售、转让私募产品或者私募产品收益权。 ( )主要关注对各单只股票的分析，选择有吸引力的个股，而不过分关注宏观经济和市场周期，以及股市大势、行业特征、细节市场的情况变化。A.积极型投资者 B.消极型投资者C.“自上而下”的积极型投资者 D.“自下面上”的积极型投资者答案：D基金从业考试题目下载5卷 第5卷 合伙协议的基本情况条款应包含的信息包括()。.合伙企业的名称;.合伙目的;.合伙经营范围;.主要经营场所地址A、B、C、D、答案：D解析：根据私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)的规定，合伙协议应包含基本情况条款，列明如下信息，同时可以对变更该等信息的条件作出说明：合伙企业的名称(标明"合伙企业"字样);主要经营场所地址;合伙目的和合伙经营范围(应含有"基金管理"、"投资管理"、"资产管理"、"股权投资"、"创业投资"等能体现私募投资基金性质的字样);合伙期限。 市场风险管理的主要措施不包括（ ）。A.密切关注宏观经济指标和趋势B.关注投资组合的风险调整后收益C.加强对重大投资的监测D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为正确答案：D除ABC三项外，市场风险管理的主要措施还包括：密切关注行业的基本面变化，构造股票投资组合，分散非系统性风险；加强对场外交易的监控；运用定量风险模型和优化技术，分析各投资组合市场风险的来源和暴露。D项，进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为是流动性风险管理的主要措施之一。 在英国，投资信托基金是( )。A：公司型基金B：契约型基金C：开放式基金D：封闭式基金答案：A D 投资基金按照资金募集方式，可以分为()。A.公募基金和私募基金B.契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金C.开放式基金、封闭式基金D.股票基金、债券基金、混合基金正确答案：A投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类;投资基金按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等形式;投资基金按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。 如果非公开募集基金的对象累计人数超过（），就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50人B.100人C.200人D.500人正确答案：C如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。