22年理财规划师经典例题5辑.docx
22年理财规划师经典例题5辑22年理财规划师经典例题5辑 第1辑信托主体不包括()。A:委托人B:受托人C:托管人D:受益人答案：C解析：根据国务院2022年颁布的关于完善企业职工基本养老保险制度的决定，城镇个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险，缴费基数统一为上年度在岗职工平均工资，缴费比例为()。A:10%B:20%C:30%D:50%答案：C解析：只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实，为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循()的原则。A:准确性B:可操作性C:长期性D:有效性E:及时性答案：A,D,E解析：一份书面的理财计划本身是没有意义的，只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实。为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性；有效性；及时性。()是指证券在证券交易所集中交易挂牌买卖。A:上市交易B:上柜交易C:秘密交易D:特许交易答案：A解析：上市交易是指证券在证券交易所集中交易挂牌买卖。 关于负债分析的表述中，（ ）是正确的。A通常将5年期负债视为长期负债B负债通常是由现时经济活动形成的需在日后偿还的债务C短期债务较少的客户应当提高资产流动性D对客户负债的测算应当本着谨慎的原则进行正确答案：D营业税的纳税义务人为在我国境内提供应税劳务、转让无形资产或者销售不动产的单位和个人。其中，境内劳务包括()。A:所提供的劳务发生在境内B:在境内载运旅客或者货物出境C:在境内组织旅客出境旅游D:转让的无形资产在境内使用E:所销售的不动产在境内答案：A,B,C,D,E解析：22年理财规划师经典例题5辑 第2辑保险合同恢复的时间不是无限期的，只能是在保险合同中止之日起()内恢复，如果投保人与保险人没有达成恢复协议的，保险人享有解除保险合同的权利。A:6个月B:1年C:2年D:3年答案：C解析：保险合同的复效主要是就人身保险而言的，人身合同的复效应具备如下条件：投保人应在合同效力中止后2年内提出复效申请，超过这一复效申请保留期的，保险人有权解除保险合同，但保险人未解除合同的，投保人仍可提出复效申请；经保险人同意，双方就合同复效条件达成书面或口头协议；投保人应一次性补缴合同效力中止期间的保费。 （ ） 是理财规划师较为适当的做法。A对自身执业经历作修饰美化B跟随客户的思路进行会谈C不就投资规划做出收益保证D采用诱导提问的方式进行问询正确答案：C某股票型基金连续5年的收益率为15%、8%、-5%、-9%、10%，则该股票型基金5年的平均收益率为()。A:3.80%B:3.50%C:3.39%D:3.00%答案：C解析：本题考查的是几何平均数的计算。(1+15%)*(1+8%)*(1-5%)*(1-9%)*(1+10%)(1/5)-1=3.39%.有关理财规划的理解，以下叙述中()是正确的。A:进行理财规划，就可以实现自己的梦想B:理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案C:理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段D:理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用答案：C解析：理财规划的定义强调以下几点：理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；理财规划强调个性化；尽管理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；理财规划通常由专业人士提供。当一国经济遭遇通货紧缩时，可以采取的政策是()。A:减税B:增税C:中央银行出售债券D:提高利率答案：A解析：减税属于扩张性的财政政策，一般来说减税可以刺激消费，增加需求，进而抵抗通货紧缩。人们对即将报废的汽车不再投保而继续正常使用，这属于应对风险的()方式。A:风险自担B:损失控制C:风险回避D:风险转移答案：A解析：22年理财规划师经典例题5辑 第3辑()的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都有给付保险金义务。A:终身寿险B:万能寿险C:死亡保险D:健康保险答案：A解析：GDP的计算方法通常有以下方法()。A:生产法B:收入法C:成本法D:市场价值法E:支出法答案：A,B,E解析：GDP计算方法有三种：生产法，是把一个国家在一定时期内所生产的全部物品和劳务的价值总和减去生产过程中所使用的中间产品的价值总和；收入法，所有产出都是通过货币计量的，并构成各生产单位所雇佣的各种生产要素的收入；支出法，所有最终产品都是提供给市场的，市场上的需求者购买这些最终产品时就会有等量的支出发生。根据有关法律规定，所有权依法取得有()方式。A:原始取得和继受取得B:原始取得和变动取得C:变动取得和继受取得D:占有取得和继受取得答案：A解析：某公司职员王小姐于2022年4月领取工资8000元，依据新的个税起征点2000元的标准，则她当月应缴纳的个人所得税为()。A:825元B:905元C:800元D:1005元答案：D解析：()属于消费者在使用信用卡时应避免的行为A:消费者一定要注意两点：持卡人的消费日期，银行账单日与还款日之间的天数B:消费前熟悉信用卡发卡行的相关规定，记住每次的透支金额C:如果持卡人不经常使用信用卡，也不必将其注销，可以同时保留多张信用卡D:持卡人不要将信用卡当存折用，将大额现金存入信用卡内答案：C解析：永续年金既无现值，也无终值。()答案：错解析：22年理财规划师经典例题5辑 第4辑理财规划师向客户推荐了万能寿险，下列是客户对万能寿险进行了初步了解后对于万能寿险的理解，理财规划师应该纠正的是()。A:兼具保障与投资功能B:投保人可获得最低保障和最低投资收益C:投保人不承担风险D:具有较强的灵活性和透明性答案：C解析：万能寿险的特点包括：万能寿险兼具保障与投资功能；投保人可以获得最低保障和最低投资收益；投保人承担最低保障和最低投资收益以上的风险；具有较强的灵活性和透明性。如果一次还本付息债券按单利计息，按复利贴现，其内在价值决定公式为()。A:P=M(1+i·n)/(1+r·n)B:P=M(1+i)n/(1+r)nC:P=M(1+i)n/(1+r·n)D:P=M(1+i·n)/(1+r)n答案：D解析： 冯女士投保了一份不含死亡保障的健康保险，则这份健康保险的标的是( )。A冯女士的身体B冯女士的生命C冯女士的身体和生命D冯女士的身体、生命和财产正确答案：A影响货币市场基金收益的主要因素包括()。A:政治因素B:利率因素C:规模因素D:收益率趋同趋势E:经营因素答案：B,C,D解析：理财规划师要遵守的执业原则不包括()A.正直诚信原则B.方案确保客户获利原则C.勤勉谨慎原则D.团队合作原则答案：B解析：共用题干我国某贸易公司A与美国公司B签署出口某大型机械设备的合同，其中大型设备的出口方为A，进口方为B，该大型设备价值500万美元，B公司根据合同先付定金100万美元给予A公司。合同约定A公司在2022年9月将此大型设备通过中国远洋运输公司运至美国某港口。然后由B公司接收，A公司派员安装，经检验合格后，B公司将余款400万美元汇到A公司的账户上，此时整个出口贸易过程结束。根据上述材料回答7176题。A公司担心大型设备到达B公司以后，B公司拒付剩余的400万美元货款，为了减少损失，A公司可以与保险公司签署的保险合同为()。A:出口信用保险B:一般信用保险C:合同保证保险D:责任保险答案：B解析：22年理财规划师经典例题5辑 第5辑 已知某只股票连续三天的收盘价分别为11.50元，11.28元，11.75元，那么该股票这三天的样本方差为( )(计算过程保留小数点后四位，计算结果保留小数点后两位)。A0.24B0.23C0.11D0.06正确答案：D中央银行基准利率主要包括存款准备金率、中央银行再贷款利率、贴现利率等。()答案：错解析：中央银行基准利率包括的是再贴现利率，而不是贴现利率。再贴现率是中央银行对商业银行持有的贴现票据进行再贴现所规定的利率，表现为再贴现票据金额的一定回扣率；而贴现率是商业银行对客户持有的贴现票据进行贴现所规定的利率。 外国公司在某一国子公司的利润应计入该国的国民生产总值。 （ ）此题为判断题(对，错)。正确答案：×在企业年金基金的管理模式下，直接参与企业年金管理的通常有()。A:受托人B:账户管理人C:托管人D:投资管理人E:职工答案：A,B,C,D解析：共用题干赵先生现年35岁，2年前离异，自己一人带着4岁的儿子一同生活。目前任职于某国企中层领导岗位。每月工资税后8000元，年终各种福利和奖金税后8万元。离婚后赵先生分得了一套120平米的住房，房屋还有50万元贷款余额没有偿还，每月月供4000元，采用等额本息还款方法。目前房屋市价120万元。每月家庭各种日常开支3000元，此外每年还需要孝敬父母1万元，儿子的各种教育开支每年2万元，各种休闲娱乐支出每年2万元。目前家里有活期存款10万元，定期存款10万元，基金资产5万元。根据案例回答下列问题。赵先生家庭的年结余比率为()。A:15%B:24%C:32%D:46%答案：B解析： 对个人按市场价格出租的居民住房，暂按( )的税率征收营业税。A0B12000元C24000元D6000元正确答案：A
