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基金从业预测试题9辑基金从业预测试题9辑 第1辑 对大多数投资者而言，风险承受力( )。A、在生命周期内保持不变B、随年龄增大而降低C、不可估计D、随年龄增大而增加答案：B解析：对大多数投资者而言，风险承受力随年龄增大而降低。 （ ）是财政部代表中央政府发行的债券。A.地方政府债B.国债C.公司债券D.固定利率债券正确答案：B(P201)政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券。地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券。 基金年度报告应经()以上独立董事签字同意。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4正确答案：C基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意。 不同运作方式的基金，其运作特点没有什么差异。此题为判断题(对，错)。正确答案：× 交易所资金清算步骤不包括( )。A、制作清算指令B、整理清算数据C、接受交易数据D、确认清算结果正确答案：B解析：交易场所资金清算步骤包括：1.接受交易数据2.制作清算指令3.执行清算指令4.确认清算结果。 关于混合型基金，以下表述错误的是( )A、为投资者提供了一种分散投资的工具B、混合基金的预期收益一般高于债券基金、C、混合型基金的股票配置比例不得超过80%D、混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整答案：C 关于房地产投资信托基金，以下说法错误的是（ ）。A.不能再证券交易所挂牌上市B.是一种资产证券化的产品C.投资于房地产或者房地产抵押贷款D.通过发行受益凭证或者股票募集资金正确答案：A基金从业预测试题9辑 第2辑 封闭式基金价格的主要决定因素是：A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值正确答案：A （ ）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A.基金管理人B.基金托管人C.注册登记人D.基金销售机构正确答案：D 基金营销推广的主要形式有（）。A.开展基金理财沙龙B.召开基金投资策略C.举行基金产品推介会D.在媒体开设投资理财专栏正确答案：ABCD 常见的股权投资基金销售机构主要包括( )。.证券公司.期货公司.商业银行.独立基金销售机构A、B、C、D、正确答案：D答案解析：本题考查基金销售机构。常见的股权投资基金销售机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。 下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是( )。A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响答案：A解析：金融学家在投资时会受制于心理偏差的影响。考点：投资者教育工作 当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（ ）报告。A.中国人民银行B.中国证监业协会C.中国证监会D.中国基金业协会正确答案：CC解析证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。 关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确的是()。A.单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%C.单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的15%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15%正确答案：B单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%是巨额赎回的认定标准。基金从业预测试题9辑 第3辑 基金托管费年费率国际上通常为()左右。A.3%B.0.3%C.0.2%D.0.25%正确答案：C基金托管费年费率国际上通常为02%左右。 Brinson模型将股票型基金的超额收益归因于( )、行业与证券选择和交叉效应。A.资产配置B.运气因素C.随机因素D.市场因素正确答案：A 下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（ ）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的权利义务不对等C.法律的调整范围比道德的范围广D.法律的调整手段比道德少正确答案：C(P110111)一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。 基金利润表中，不属于其他收入项的是()。A.手续费返还B.公允价值变动损益C.ETF替代损益D.归基金资产部分的赎回费收入正确答案：B 根据私募股权投资基金暂行办法关于非公开发行基金的合格投资者为单位的净资产不低于( )万。A、5000B、3000C、1000D、2000正确答案：C解析：根据私募股权投资基金暂行办法资产不低于1000万元的单位认定为合格投资者。 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照( )的规定进行备案。A、基金业协会B、证券业协会C、中国证监会D、中国银监会正确答案：C解析：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。 我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的( )。A.2022B.2022C.2022D.2022答案：C解析：2022年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金华安国际配置基金发行。基金从业预测试题9辑 第4辑 发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15正确答案：C解析：根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 封闭式基金的发行方式有( )。A.公募B.私募C.认购D.上网发行答案：A B 下列关于私募基金的说法不正确的是（ ）。A.客户人数较少B.运作形式灵活C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高D.不面向公众发行正确答案：CC解析非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活投资者有较高的风险识别能力和风险承担能力。 假设某基金第一年的收益率为5% ,第二的收益率也是5% ,其年几何平均收益率()A.小于5%B.等于5%C.大于5%D.无法判断答案：B解析：(1 5% )* (1 5% )(1/2 ) -1=5% 投资者分析基金财务会计报告可以达到的目的是()A.评价基金过去的经营业绩和投资管理能力B.预测证券市场未来的发展趋势C.了解基金管理人的投资决策依据D.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金管理人的未来宏观策略答案：A监察系统负责证券交易所对市场进行实时监控的职责,日常监控包括(ABCD )。A.行情监控B.交易监监察系统负责证券交易所对市场进行实时监控的职责，日常监控包括()。A.行情监控B.交易监控C.证券监控D.资金监控答案：ABCD 基金管理人在部分有限合伙人未及时出资而又必须马上支出资金时可以临时投资回收的资金，上述行为属于( )。A、收入抵补B、过桥融资C、杠杆借入D、举债融资正确答案：B解析：过桥融资即：基金管理人在部分有限合伙人未及时出资而又必须马上支出资金时可以临时投资回收的资金。基金从业预测试题9辑 第5辑 投资基金主要是一种( )，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。A.直接投资工具B.高风险投资工具C.间接投资工具D.低风险投资工具答案：C ( )对基金管理人提交的基金上市申请文件申请文件进行审查，认为符合条件的，将审查意见和相关文件报经( )批准，再出具上市通知书。A、中国证监会 证券交易所B、证券交易所 中国证监会C、中国证监会 中国人民银行C、证券交易所 中国人民银行答案：B ( )是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。A.内控大纲B.基本管理制度C.部门规章D.业务操作手册正确答案：C 合伙协议应对合伙企业的( )等事项作出约定。.记账、会计年度、宙计.季度报告.年度报告.查阅会计账薄的条件。A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：合伙协议应对合伙企业的记账、会计年度、审计、年度报告、查阅会计账簿的条件等事项作出约定。 发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于( )亿元。A、1B、2C、3D、4答案：C ( )是可以通过分散化投资来降低的风险。A.系统性风险B.市场风险C.政策风险D.非系统性风险正确答案：D 以下关于方差和标准差的说法，错误的是（ ）。A.样本的方差值是标准的平方B.一组数据的方差越大表明其离散程度越高C.通过研究方差或不标准差，可以预测随机变量未来取值的离散程度D.方差可以用于衡量一组数据的离散程度正确答案：C基金从业预测试题9辑 第6辑 下列选项中，不属于中期票据的优点的是( )A.弥补企业直接融资中等期限(110年)产品的空缺B.中期票据帮助企业更加灵活地管理资产负债表C.违约风险小，由国家信用和财政收入作保证D.节约融资成本，提高融资效率答案：C考点：货币市场工具解析：中期票据的优点：(1)弥补企业直接融资中等期限(110 年)产品的空缺。(2)中期票据帮助企业更加灵活地管理资产负债表。(3)节约融资成本，提高融资效率。 下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则得是()I.未知价原则II.已知价原则III.份额申购、份额赎回原则IV.金额申购、份额赎回原则A.I、IVB.II、IVC.I、IIID.II、III正确答案：A解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则是未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的申购和赎回原则是确定价原则和金额申购、份额赎回原则。 证券公司的主要业务有（）。A.承销和自营证券B.证券经纪C.受托资产管理D.证券投资咨询正确答案：ABCD 下列属于基金投资交易过程中的风险的是（ ）。A.投资组合风险B.汇率风险C.利率风险D.市场风险正确答案：A基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面：投资交易过程中的合规性风险；投资组合风险。 不属于构成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款条件的是( )。A.虚构、夸大集资人的投资管理能力或历史投资回报B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金D.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报正确答案：A解析：通常，同时具备下列四个条件，除刑法另有规定的以外，即构成“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 关于股票基金正确的说法有( )A.主要投资于股票和债券B.股票基金是各国广泛采用的基金类型C.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金正确答案：B80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（ ）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩正确答案：A(JP143)基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。83，基金从业预测试题9辑 第7辑 关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是( )。A.建立投资者基金份额账户B.确认基金交易C.确认基金份额净值D.建立并保管基金投资者名册答案：C解析：基金注册登记机构的主要职责：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过()同意。A.至少三分之一B.至少三分之二C.半数D.全部答案：C 下列（）关于有效前沿的说法是错误的。A.如果一个投资组合在所有风险相同的投资组合中具有最高的预期收益率，或者在所有预期收益率相同的投资组合中具有最小的风险，那么这个投资组合就是有效的B.如果一个投资组合是有效的，那么投资者就无法找到另一个预期收益率更高且风险更低的投资组合C.随着投资者指定的预期收益率的改变，最优投资组合在有效前沿上移动D.有效前沿是由部分有效投资组合构成的集合正确答案：D 根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为（ ）。A.当日该证券的第一笔买入委托价B.当日该证券的第一笔成交价C.该证券上一交易日的最后一笔成交价D.当日该证券的第一笔卖出委托价正确答案：B按照一般的意义，开盘价和收盘价分别是交易日证券的首、尾买卖价格。根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。证券的开盘价格通过集合竞价方式产生。不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。 政府引导基金鼓励创业投资基金投资处于( )的企业。A、种子期和起步期B、种子期和成长期C、起步期和成熟期D、成长期和成熟期参考答案A 关于权衡理论中的公司最佳负债水平图，下列说法错误的是()。A.D*表示公司的最佳负债水平B.Ve表示存在税盾效应但同时存在破产成本的企业价值C.V表示公司价值D.TB表示税盾效应给企业带来的价值增值正确答案：B在权衡理论中的公司最佳负债水平图中，Ve表示在税盾效应下无破产成本的企业价值。 下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是（ ）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象正确答案：DD解析套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。基金从业预测试题9辑 第8辑 在货币市场工具中，下列关于回购的表述中正确的是()。A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为B.抵押品以企业债券为主C.回购协议是一种信用贷款协议D.证券的购买方为正回购方，证券的出售方为逆回购方正确答案：AB项，回购协议抵押品以国债为主。C项，本质上，回购协议是一种证券抵押贷款。D项，证券的出售方为资金借入方，即正回购方；证券的购买方为资金贷出方，即逆回购方。 从公司层面看，美国资产管理机构不包括( )。A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司正确答案：C 基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括( )A.基金宣传推介材料的形式和用途说明B.基金经理出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金业绩复核函D.有关获奖证明的复印件答案：B考点：基金宣传推介材料规范解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。 审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。（）答案：正确 投资组合管理者决定在某组合中增加一种证券，下列4种不同相关系数的证券可供选择，哪种证券能够使得新组合风险分散化的水平达到最高?( )。A、 -0.25B、 -0.75C、 0D、 1答案：B解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。0<相关系数<1,说明两种证券之间正相关的关系，组合中加入这类证券不能分散风险。-1<相关系数<1时，说明两种证券直接是负相关的关系，组合中加入这类证券可以分散风险，并且相关系数越小，风险分散效果越好。 在股权自由现金流量贴现模型中，股权的内在价值等于( )。A.企业未来可自由支配现金流之和B.企业当前货币资金、短期投资和长期投资之和C.未来各年股权自由现金流量用权益资本成本贴现得到的现值之和D.企业税后现金流之和正确答案：C解析：在股权自由现金流量贴现模型中，股权的内在价值等于未来各年股权自由现金流量用权益资本成本贴现得到的现值之和。 以下( )属于业务尽职调查的内容。.企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析.标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况.主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股东/实际控制人的背景.行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准入门槛、竞争态势以及利润水平等情况A. 、B.、C. 、D.、正确答案：D基金从业预测试题9辑 第9辑 下列不属于所有者权益科目的是（ ）。A.应付账款B.盈余公积C.未分配利润D.资本公积正确答案：A(P137)“应付账款”是负债类科目。所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。 私募基金管理人发生高级管理人员发生变更的，应当在( )个工作日内向基金业协会报告。A、15B、10C、2D、5正确答案：B解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人发生高级管理人员发生变更的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。 证券投资基金法对基金资产托管人承担职责的规定主要包括()。A.资产保管B.资金清算C.资产核算D.投资运作监督正确答案：ABCD考12;见基金销售教材P62 基金信息披露的定期报告包括( )。A.年度报告B.中期报告C.基金投资组合报告D.基金净值报告答案：A B C D 如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达()A.限价指令B.止损指令C.市价指令D.触价指令答案：C解析：如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达市价指令。 关于基金销售费用，下列说法错误的是( )。A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费正确答案：D解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。   关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是( )。A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额答案：C解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持 有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。