信用卡诈骗罪的量刑指导意见.doc

信用卡诈骗罪的量刑指导意见（一）主刑1.法定刑在拘役、五年以下有期徒刑幅度的量刑起点和基准刑：（1）使用伪造的信用卡、使用以虚假的身份证明骗领的信用卡、使用作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，犯罪数额达到“数额较大”起点5千元的，在三个月拘役至六个月有期徒刑幅度内确定量刑起点。在量刑起点的基础上，犯罪数额每增加2千元，增加一个月至二个月刑期。（2）恶意透支，犯罪数额达到“数额较大”起点1万元的，可以在三个月拘役至六个月有期徒刑幅度内确定量刑起点。在量刑起点的基础上，犯罪数额每增加3千元，增加一个月至二个月刑期。2.法定刑在五年以上十年以下有期徒刑幅度的量刑起点和基准刑：（1）使用伪造的信用卡、使用以虚假的身份证明骗领的信用卡、使用作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，犯罪数额达到“数额巨大”起点5万元的，在五年至六年有期徒刑幅度内确定量刑起点。使用上款方法实施信用卡诈骗，犯罪数额“数额巨大”起点的百分之八十（4万元），符合下列情形的，可以认定为“有其他严重情节”，在五年至六年有期徒刑幅度内确定量刑起点：被害人主要为残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的；造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的；诈骗集团的首要分子；有其他严重情节的。在量刑起点的基础上，犯罪数额每增加1.5万元，增加一个月至二个月刑期。（2）恶意透支，犯罪数额达到“数额巨大”起点10万元的，可以在五年至六年有期徒刑幅度内确定量刑起点。恶意透支，犯罪数额“数额巨大”起点的百分之八十（8万元），造成严重后果的，可以认定为“有其他严重情节”，在五年至六年有期徒刑幅度内确定量刑起点。在量刑起点的基础上，犯罪数额每增加3万元，增加一个月至二个月刑期。3.法定刑在十年以上有期徒刑幅度的量刑起点和基准刑：（1）使用伪造的信用卡、使用以虚假的身份证明骗领的信用卡、使用作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，犯罪达到“数额特别巨大”起点50万元的，在十年至十一年有期徒刑幅度内确定量刑起点。使用上述方法实施信用卡诈骗，犯罪数额达到“数额特别巨大”起点的百分之八十（40万元），具有如下情形的，可以认定为“有其他特别严重情节”，在十年至十一年有期徒刑幅度内确定量刑起点：被害人主要为残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的；造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的；诈骗集团的首要分子；有其他严重情节的。在量刑起点的基础上，犯罪数额每增加5万元，增加一个月至二个月刑期。（2）恶意透支，犯罪数额达到“数额特别巨大”起点100万元的，可以在十年至十一年有期徒刑幅度内确定量刑起点。恶意透支，犯罪数额“数额特别巨大”起点的百分之八十（80万元），造成严重后果的，可以认定为“有其他特别严重情节”，在十年至十一年有期徒刑幅度内确定量刑起点。依法应当判处无期徒刑的除外。在量刑起点的基础上，犯罪数额每增加10万元，增加一个月至二个月刑期。4.有下列情形之一的（已作为“其他严重情节”或者“其他特别严重情节”提高量刑档次的除外），可以增加基准刑的20%以下，但同时具有两种以上情形的，累计不得超过基准刑的60%：（1）多次实施信用卡诈骗的；（2）为进行吸毒、赌博等违法犯罪而进行信用卡诈骗的；（3）恶意隐匿财产而拒绝退赃、偿还债务和赔偿损失的；（4）其他可以从重处罚的情形。5.有下列情形之一的，可以从宽处罚：（1）恶意透支应当追究刑事责任的，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。（2）确因生活所迫、学习、治病急用而实施信用卡诈骗的；（3）没有参与分赃或者获赃较少的，减少基准刑20%以下；（4）自愿认罪认罚，且足额缴纳罚金的，减少基准刑的30%以下；（5）其他可以从宽处罚的情形。（二）罚金刑构成信用卡诈骗罪的，应充分考虑信用卡诈骗犯罪手段、犯罪数额、损害后果、退赃退赔及相关情节，以及被告人的罚金执行能力，确定相适应的罚金数额。1.信用卡诈骗数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。其中：判处拘役的，一般并处2万元以上5万元以下罚金；判处三年以下有期徒刑的，一般并处3万元以上15万元以下罚金；判处三年以上五年以下有期徒刑的，一般并处5万元以上20万元以下罚金。2.信用卡诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。其中：判处五年以上七年以下有期徒刑的，一般并处5万元以上30万元以下罚金；判处七年以上十年以下有期徒刑的，一般并处20万元以上50万元以下罚金。3.信用卡诈骗数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。其中：判处十年以上十二年以下有期徒刑的，一般并处5万元至30万元罚金;判处十二年以上有期徒刑的，一般并处20万元至50万元罚金。（三）缓刑信用卡诈骗罪的缓刑适用，应综合考虑犯罪数额、犯罪手段、赃款去向等具体犯罪事实和被告人的主观恶性、人身危险性、认罪悔罪表现等因素，决定是否适用缓刑。有下列情形之一，符合缓刑适用条件的，可以适用缓刑：1.信用卡诈骗数额较大，全部退赃的，或者部分退赃并取得被害人谅解的；2.信用卡诈骗数额巨大或者有其他严重情节，具有法定减轻处罚情节，并能全部退赃或者大部分退赃取得被害人谅解的；3.在信用卡诈骗中起帮助作用，没有非法获利或者非法获利较少的人员；4.被告人确因生活困难、重大疾病等情况初次犯罪，暂时无能力偿还的，如果情节较轻，也可以适用缓刑；5.其他可以适用缓刑的情形。有下列情形之一的，一般不适用缓刑：1.为实施违法活动而进行信用卡诈骗或者将赃款用于非法活动的;2.拒不退赃、拒不交代赃款去向的；3.造成被害人自杀、精神失常或其他严重后果的；4.造成恶劣社会影响的；5.其他不适用缓刑的情形。