X年贷款卡办理年审网上申报系统商业银行用户操作手册(29页DOC).docx

最新资料推荐贷款卡办理/年审网上申报系统用户操作手册人民银行武汉市营业管理部2011年7月目 录第1章引言31.1系统总体目标31.2 系统名称31.3 版权声明3第2章运行环境42.1软件要求42.1.1服务器42.1.2客户端42.2硬件要求4第3章软件使用说明53.1用户登录53.1.1培训环境53.1.2生产环境63.2用户注销73.3商业银行用户操作73.3.1商业银行管理人员73.3.1.1用户管理73.3.2商业银行业务人员93.3.2.1填报信息103.3.2.1.1贷款卡申办103.3.2.1.2贷款卡年审253.3.2.1.3更改填报信息253.3.2.1.4贷款卡年审预约263.3.2.2查询统计273.3.2.2.1综合查询273.3.2.2.2应年审企业273.3.2.2.3已年审企业273.3.2.3贷款卡审核状态查询273.4用户信息修改28最新精品资料整理推荐，更新于二二年十二月二十七日2020年12月27日星期日11:10:02第1章 引言1.1系统总体目标建立基于局域网的贷款卡申报和年审网站，通过在线服务方式实现武汉市约1.5万户持卡企业的贷款卡年审和5000户企业的贷款卡申请（每年递增）。企业持相关资料赴各金融机构信贷网点申请办理或年审贷款卡，金融机构信贷人员审查相关资料是否齐全、有效，若是，登陆系统录入并上报申报信息，系统对填报信息的合法性进行自动判断。成功上报后为企业打印出填写完整的报告书，并加盖公章和个人签章交由企业赴人民银行，人民银行进行贷款发放核准或年审操作。系统同时为各商业银行提供年审情况查询，查询内容包括完整的年审信息报告和历次年审结果记录及年审合格时间。1.2 系统名称贷款卡办理/年审网上申报系统。1.3 版权声明本版权声明提到的软件的知识产权和其它所有权利属于人民银行武汉市中心支行科技处。任何单位和个人未经人民银行武汉市中心支行科技处授权不能使用、修改、再发布本软件的任何部分，否则将视为非法侵害，人民银行武汉市中心支行科技处保留依法追究其责任的权利，此条款同样适用于人民银行武汉市中心支行科技处拥有完全权利的文字、图片、表格等内容。第2章 运行环境2.1 软件要求2.1.1 服务器操作系统：Windows 2003运行环境及相关必须软件安装顺序软件名称1.NET FRAMEWORK 2.02IIS服务器3SQL SERVER 20052.1.2 客户端操作系统：win98、windows2000、windows XP。环境要求：Internet Explorer6.0以上。2.2 硬件要求服务器CPU：Intel双核以上内存：4G以上硬盘：160G以上客户端CPU：PIII800以上内存：最低256M，建议512M以上硬盘：10G以上浏览器：Internet Explorer6.0以上，第3章 软件使用说明3.1 用户登录3.1.1 培训环境图1 . 系统登录页面启动IE浏览器，在地址栏输入：http:/xxx.xxx.xxx.xxx，按回车键进入系统登录页面，如下图所示：其中xxx.xxx.xxx.xxx为安装布署培训版应用服务器的ip地址。在登录页面上，输入用户名、口令，进行验证。若验证通过，即可进入贷款卡办理/年审网上申报系统，如下图所示。1、商业银行管理人员登陆后界面2、商业银行业务人员登陆后界面3.1.2 生产环境图（4.1.2）数据展现区标题区菜单导航区折叠按钮系统主界面共有三个区：菜单导航区：系统不同模块间的切换导航功能标题区：用来标识系统的名称数据展现区：该区是系统数据展现主窗口，通过菜单导航，可以在这里进行贷款卡申办、年审和查询等操作。备注：点击（图4.1.2）中的折叠按钮可隐藏菜单导航，增加数据展示区的显示范围。3.2 用户注销用户信息修改用户注销用户登录、注销、修改口令的界面操作及其说明。如下图（4.2）3.3 商业银行用户操作1、 管理人员对商业银行本机构或下属机构的用户进行管理，包括添加、修改、删除和用户密码重置操作。2、 业务人员进行贷款卡的申办、年审和查询等具体业务操作。3.3.1 商业银行管理人员对商业银行本机构或下属机构的用户进行管理，包括添加、修改、删除和用户密码重置操作。注：只有商业银行的管理人员才可进行此操作。3.3.1.1 用户管理对商业银行本机构或下属机构的用户进行管理，包括添加、修改、删除和用户密码重置操作。点击菜单中的“用户管理”，右边会出现该用户所属机构和其下属机构的所有人员列表，如下图（3.3.1.1-1）图（3.3.1.1-2）图（3.3.1.1-3）图例说明： 增加新商业银行用户，如图（3.3.1.1-2）所示，注：1、 点击图中的弹出选择来选择用户所属的机构。2、 通过下拉框来选择用户的属性，是管理人员还是业务人员，管理人员只对其所属或下属的用户进行管理操作；业务人员是对贷款卡的申办、年审进行具体业务操作。3、 用户代码必须填写，用户代码就是用户登录时需要填写的用户名，默认密码为“123456”。 对商业银行用户进行修改，如图（3.3.1.1-3）所示。 对商业银行用户进行删除。 查询操作，点击后会弹出来选择商业银行机构，再点击来查看该机构下属的所有用户信息。 对用户的密码进行重新设置，点击重新设置后，密码会变为默认密码“123456”。3.3.2 商业银行业务人员进行贷款卡的申办、年审和查询等具体业务操作。注：只有商业银行的业务人员才可进行此操作。3.3.2.1 填报信息3.3.2.1.1 贷款卡申办1、点击左边菜单中的“贷款卡申办”，右边会显示申办贷款卡对象的类型，选择并点击下一步，如下图（3.3.2.1.1-1）所示2、 如果选择类型为“个人”，则相应填写个人信息并提交，如下图（3.3.2.1.1-2）所示。注：“申请人承诺”、“授权委托书”和“商业银行受理担保业务证明”部分可不必填写。图（3.3.2.1.1-2）3、 如果选择类型为“境外企业”，则相应填写境外企业信息并提交，如下图（3.3.2.1.1-3）所示。 点击图中所示来选择行业类别，行业类别如图（3.3.2.1.1-5）所示。注：“商业银行受理担保业务证明”部分可不必填写。图（3.3.2.1.1-3）4、 如果选择类型为“企业”。 则第一步填写企业基本信息并点击“下一步”继续，如下图（3.3.2.1.1-4）所示。在新申办贷款卡时，可点击图中所示来检测该企业是否存在，点击图中所示到全国组织机构代码共享平台查询组织机构代码的正确性，如果存在会提示“该企业已存在”，说明该企业已经存在贷款卡或是已经填报过信息，则需要在菜单中的“更改填报信息”里输入组织机构代码进行查询并修改。点击图中所示来选择行业类别，行业类别如图（3.3.2.1.1-5）所示。点击图中所示来选择“基本账户开户行”，基本账户开户行如图（3.3.2.1.1-6）所示。点击图中所示来查看“借款人特征”划分标准，划分标准如图（3.3.2.1.1-7）所示。图（3.3.2.1.1-4）图（3.3.2.1.1-5）图（3.3.2.1.1-6）图（3.3.2.1.1-7）在填写完企业“基本信息”后，填写企业注册资本信息，也可点击“上一步 ”修改企业的“基本信息”。如下图（3.3.2.1.1-8）所示，依次填写注册资金、单位出资情况和自然人出资情况，单位出资情况和自然人出资情况在填写完后依次点击和来保存信息。注：如果是内资企业如果“单位出资”和“自然人出资”的数目合计小于10，则企业的“注册资本信息”必须与“单位出资”和“自然人出资”的合计数相等，否则直接设置为“审核为通过”如果数目合计大于等于10，则取出资资金大的前10项进行合计，合计值不能大于注册资本信息，否则直接设置为“审核为通过”如果是外资企业如果“注册资本信息”与“单位出资”和“自然人出资”币种相同，则资本构成资金合计不能大于“注册资本信息”，否则直接设置为“审核为通过”图（3.3.2.1.1-8）更改“单位出资”和“自然人出资”信息，如下图（3.3.2.1.1-9）所示点击下图中的来修改出资信息，修改后保存。点击后如图（3.3.2.1.1-10）所示点击下图中的来删除出资信息。全部填写完后点击“下一步”进行“对外投资情况”填写。图（3.3.2.1.1-9）图（3.3.2.1.1-10）3、 在填写完企业“注册资本信息”后，填写“对外投资情况”信息，也可点击“上一步 ”修改企业的“注册资本信息”。 如下图（3.3.2.1.1-11）所示点击下图中的来修改对外投资信息，修改后保存。点击下图中的来删除对外投资信息。全部填写完后点击“下一步”进行“高级管理人员信息”填写。图（3.3.2.1.1-11）4、 在填写完企业“对外投资情况”后，填写“高级管理人员”信息，也可点击“上一步 ”修改企业的“对外投资情况”。 如下图（3.3.2.1.1-12）所示点击下图中的来修改高级管理人员信息，修改后保存。点击下图中的来删除高级管理人员信息。全部填写完后点击“下一步”进行“家族企业成员”填写。注：“高级管理人员信息”必须填写2条。图（3.3.2.1.1-12）5、 在填写完企业“高级管理人员”后，填写“家族企业成员”信息，也可点击“上一步 ”修改企业的“高级管理人员”。 如下图（3.3.2.1.1-13）所示点击下图中的来修改家族企业成员信息，修改后保存。点击下图中的来删除家族企业成员信息。全部填写完后点击“下一步”进行“集团公司/母公司”填写。图（3.3.2.1.1-13）6、 在填写完企业“家族企业成员”后，填写“集团公司/母公司”信息，也可点击“上一步 ”修改企业的“家族企业成员”，全部填写完后点击“下一步”进行“财务报表”填写。 如下图（3.3.2.1.1-14）所示图（3.3.2.1.1-14）7、 在填写完企业“集团公司/母公司”后，填写“财务报表”信息，也可点击“上一步 ”修改企业的“集团公司/母公司”，全部填写完后点击“提交信息”完成企业贷款卡申办并进行打印贷款卡申请书操作。 如下图（3.3.2.1.1-15）所示点击下图中的来下载“借款人季度财务报表信息模板”。点击下图中的来下载“借款人年度财务报表信息模板”。点击“浏览”上传“季度报表”，点击后会弹出来选择相应的报表。点击“浏览”上传“年度报表”。图（3.3.2.1.1-15）注：如果企业在录入“注册资本信息”时 ，注册资本信息有误，则直接会设置为“审核未通过”，如下图（3.3.2.1.1-16）所示显示“企业注册资本信息”错误的原因。图（3.3.2.1.1-16）8、 在企业信息全部填写完后进行打印贷款卡申请书操作。 如下图（3.3.2.1.1-17）所示 点击下图中的来打印“贷款卡申请书”。 点击下图中的进入综合查询页面。3.3.2.1.2 贷款卡年审1、点击左边菜单中的“贷款卡年审”，右边会显示输入企业的贷款卡编码或企业组织机构代码来查找该企业，如下图（3.3.2.1.2-1）所示。如果提示错误信息，则表明该企业不存在或已经审核完毕，有其他疑问企业可以和人民银行联系；如果查找成功则直接转到“企业基本信息”填写的页面，具体操作与“贷款卡申办”相同。图（3.3.2.1.2-1）3.3.2.1.3 更改填报信息1、点击左边菜单中的“更改填报信息”，右边会显示输入企业的贷款卡编码、企业组织机构代码、个人身份证件号码和境外企业名称来查找相关信息，如下图（3.3.2.1.3-1）所示。如果提示错误信息，则表明该企业不存在或已经审核完毕、不存在个人贷款卡信息或不存在境外企业信息，有其他疑问企业可以和人民银行联系；如果查找成功则企业直接转到“企业基本信息”填写的页面；个人直接转到“自然人贷款卡编码申请表”；境外企业直接转到“境外担保企业贷款卡申请表”。具体操作与“贷款卡申办”相同。图（3.3.2.1.3-1）3.3.2.1.4 贷款卡年审预约具体年审预约操作界面。点击菜单中的“贷款卡年审预约”，如下图（3.3.2.1.4-1）输入企业组织机构代码，申请预约。进入预约页面。已经预约的企业，在预约日期没有过期前不可重复预约。预约日期过期可以重新预约。上午预约的企业可以改预约时间为下午或者明天上午。选择年审预约时间，可以查询近5天内的预约情况。横坐标为日期，分为上午和下午两个工作日，纵坐标为预约人数。点击即可预约。3.3.2.2 查询统计3.3.2.2.1 综合查询1、点击左边菜单中的“综合查询”，右边会显示基本开户行为该用户所下属行的企业信息，可以设置相应的查询条件来进行查询。如下图（3.3.2.2.1-1）所示。如果审核状态不为“审核通过”，则点击“查看”可打印企业基本信息。图（3.3.2.2.1-1）3.3.2.2.2 应年审企业1、点击左边菜单中的“应年审企业”，右边会显示基本开户行为该用户所下属行的需要年审的企业信息，可以设置相应的查询条件来进行查询，具体操作与“综合查询”相同。3.3.2.2.3 已年审企业1、点击左边菜单中的“已年审企业”，右边会显示基本开户行为该用户所下属行的已经年审完毕或审核完毕的企业信息，可以设置相应的查询条件来进行查询，具体操作与“综合查询”相同。3.3.2.3 贷款卡审核状态查询1、点击左边菜单中的“贷款卡审核状态查询”，右边会显示输入企业贷款卡编码或企业组织机构代码来查询该企业的贷款卡状态，如果该企业存在则会显示相应的贷款卡状态。如下图（3.3.2.3-1）所示图（3.3.2.3-1）3.4 用户信息修改登录用户对自己名称和密码进行修改。如下图（3.4）