2022年山西省证券投资顾问点睛提升考试题2.docx

2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】B2.【问题】通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.【答案】C3.【问题】根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。A.B.C.D.【答案】C4.【问题】情景分析中所用的情景通常包括（）。A.、B.、C.I、D.I、【答案】B5.【问题】关于支撑线和压力线说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D6.【问题】下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D7.【问题】证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入B.提供证券投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】B8.【问题】在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】C9.【问题】下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应B.沉没成本效应C.交易效用效应D.蝴蝶效应【答案】D10.【问题】下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A11.【问题】股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B12.【问题】属于持续整理形态的有（）。A.B.C.D.【答案】C13.【问题】财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B14.【问题】下列各项中，反映公司偿债能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B15.【问题】王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D16.【问题】根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】A17.【问题】教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A18.【问题】制定投资规划时的步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D19.【问题】在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】C20.【问题】下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D21.【问题】以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。A.行为分析流派B.技术分析流派C.基本分析流派D.学术分析流派【答案】C22.【问题】客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D23.【问题】以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、VC.、IV、VD.、IV【答案】C24.【问题】人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C25.【问题】情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D26.【问题】下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A27.【问题】在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C28.【问题】常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A29.【问题】公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A30.【问题】期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】C31.【问题】一个完整的退休规划包括（）等内容。A.I、II、III、IVB.I、II、VC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】A32.【问题】证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C33.【问题】下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B34.【问题】货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】A35.【问题】在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D36.【问题】证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C37.【问题】证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D38.【问题】假设某项交易的期限为 125 个交易日，并且只在这段时间占用了所配置的经济资本，此项交易对应的 RAROC 为 4%，则调整为年度比率的 RAROC 等于（）。A.6.28%B.7.43%C.7.85%D.8.16%【答案】D39.【问题】张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D