2022年浙江省证券投资顾问通关题.docx

2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D2.【问题】某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为 10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C3.【问题】简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A4.【问题】情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C5.【问题】证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。A.公司账户和个人名义B.公司账户C.公司账户或个人名义D.个人名义【答案】B6.【问题】下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】D7.【问题】商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D8.【问题】在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D9.【问题】葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】A10.【问题】下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D11.【问题】根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A12.【问题】商业保险的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A13.【问题】在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B14.【问题】判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D15.【问题】证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D16.【问题】久期是（）。A.B.C.D.【答案】D17.【问题】下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B18.【问题】证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【答案】B19.【问题】按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】B20.【问题】证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】A21.【问题】下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.【答案】B22.【问题】（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A.风险认知度B.风险偏好C.实际风险承受能力D.风险意识【答案】B23.【问题】已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B24.【问题】假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B25.【问题】在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】C26.【问题】预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B27.【问题】下列关于 GDP 与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌C.当 GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D28.【问题】从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C29.【问题】下列关于 Stata 的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D30.【问题】某公司去年股东自由现金流量为 15000000 元，预计今年增长 5%。公司现有5000000 股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为 8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。A.300000000B.9375000C.187500000D.525000000【答案】D31.【问题】（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。A.简单过滤规则B.移动平均法C.上涨和下跌线D.相对强弱理论【答案】A32.【问题】行业的市场类型分为（）。A.B.C.D.【答案】A33.【问题】下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A34.【问题】证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B35.【问题】根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.B.C.D.【答案】A36.【问题】证券投资顾问业务签订协议应当（）A.B.C.D.【答案】A37.【问题】客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D38.【问题】在沃尔评分法中，沃尔提出的信用能力指数包含了下列财务指标中的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C39.【问题】下列属于现金预算编制程序的有（）。A.B.C.D.【答案】C