担保公司个人述职报告6660.doc
担保公司司个人述述职报告告一年来在在集团公公司领导导的精心心指导下下，在各各部的鼎鼎立配合合和本部部同 志的积积极支持持下，我我能紧扣扣公司“抓管理理，创效效益，提提升管理理水平”工 作为主主线，认认真履行行工作职职责，自自我加压压，创造造性的开开展工作作，不仅仅圆 满完成成了各项项既定目目标，也也实现了了自我的的人生价价值，下下面将一一年的工工作 述职如如下一、发挥挥个人组组织、协协调能力力，为公公司筹集集资金作作贡献 发挥个个人组织织、协调调能力，为为公司筹筹集资 0 承余额额为 1008400.2 万， 交行贷贷、 承余额额为 20000 1、 66 年末我我司在商商行贷、 万，中中信贷、承余额额为 15500 万，为为确保 077 年公司司实现跨跨越式发发展，根根 据公司司资金需需求，经经与千山山行行长长、信贷贷科长、市行信信贷部、公司部部多 次协调调，上半半年新增增 50000 万承兑兑额度，其其中 3 月份新新增了 30000 万承兑 额度，分分别用声声像大厦厦抵押 17750 万，用用摩力、诚润得得担保 12250 万，五 月份增增加 20000 万承兑兑额度，分分别由鞍鞍特担保保 10000 万，由由量子担担保公司司 担保 5000 万，由由量子集集团担保保 5000 万，拟拟向新增增中信 20000 万授信信额度， 中信 20000 万授信信由于受国国家宏观观调控影影响一直直未批，但但年末经经过上下下 协调、沟通，增增加了 10000 万授信信额度并并已审批批到位，明明年一月月份就可可 用此贷贷款，通通过以上上资金的的注入，将将为公司司业务发发展提供供有力支支持。 2、寻找找新的担担保合作作伙伴，实实现互利利双赢的的目标。随着人人民银行行监管 力度的的加强，商商行年初初对为我我司担保保单位重重新进行行了评审审，分别别对资信信 不够的的摩力、双盈、量子集集团、联联众、诚诚润得缩缩减了担担保额度度，如果果缩 减以上上担保单单位额度度， 势必影影响新年年增贷计计划， 也限制制了公司司业务发发展， 因此，年年初根据据平时对对鞍山地地区较有有实力公公司的了了解、掌掌握，向向公司领领 导提出出商行新新增 50000 万、中中信新增增 20000 万担保保方案，其其中，用用去年新新 增评估估的声像像大厦在在商行抵抵押 17750 万，用用摩力、诚润得得担保 12250 万， 用新发发展的合合作伙伴伴鞍特担担保 10000 万，用用量子担担保公司司、量子子集团各各新担保保 5000 万，用用鞍特在在中信新新增 10000 万担保保，由于于以上担担保单位位实 力强、诚信度度高，分分别得到到各行的的认可，通通过这些些资金的的注入不不仅祢补补 了资金金缺口，壮壮大了资资金实力力，也实实现了银银企双赢赢的共同同目标。3、掌握握、收集集各银行行相关贷贷款政策策和贴现现利率，做做好利率率分析，为为公 司节约约财务费费用。今今年在人人民银行行几次出出台利率率上调政政策不利利的情况况下 及时扑扑捉各行行利率政政策，每每次公司司贴现时时都将利利率降到到最低，上上半年共共 办理 2001533 万贴现现，其中中商行 1883388 万，交交行 11119 万，他他行 6998 万， 其次，积积极发展展新伙伴伴，尤其其在 45 月份各各行头寸寸不足，月月末不办办贴 现的情情况下通通过关系系分别在在鞍山农农联社办办理了 6002 万承兑兑贴现，利利率 3.4， 在铁西西中行办办理了 6889.66 万、 4440 万承兑兑贴现， 利率降降到 2.7， 2.95，不仅仅缓解了了资金压压力，也也节约了了财务费费用。4、根据据公司安安排年初初积极配配合燃料料公司办办理市场场财产保保险，通通过多家家 对保险险公司的的讯价，将将费率从从 1.95降到 1.851.为燃料料公司节节约了 1559622 元的财财务费用用。 5、建立立快捷的的资金实实时预报报，每天天跟踪货货款回笼笼及分公公司帐面面资金情情 况，做做到随时时调缴资资金，实实现资金金集约化化管理。6、构建建资金管管理体系系，提高高资金增增值能力力。上半半年通过过计划、组织、 筹划、协调和和控制资资金，在在保证订订货资金金及时到到位的前前提下将将闲置资资金 分别存存入一天天、七天天通知存存款，全全年共存存入 3886500 万元通通知存款款，提高高 了资金金增值、创力能能力。 7、充充分发挥挥资金管管理部职职能作用用，协调调有关资资金运作作及筹划划工作。管 理监控控好财务务费用支支出，全全年凡是是公司贷贷款、贴贴现、办办理承兑兑和财务务费 用支出出都做到到及时监监控、严严格审查查、精打打细算严严格审查查，仅上上半年就就办 理了 2001533 万承兑兑贴现，每每次贴现现时通过过协调都都能降低低 1 个点，仅仅此一 项就能能为公司司节约利利息 1110 万。8、做好好资金分分析，提提合理化化建议，为为领导决决策服务务。在每每月予付付各钢 厂定金金时都能能与张岩岩， 赵卿根根据钢厂厂优惠政政策， 作出最最佳资金金使用方方案， 同时也也针对下下半年各各钢厂收收“银承”大幅提提高贴现现政策作作出付款款分析， 此分析析不仅得得到公司司领导的的肯定，也也为公司司节约了了财务费费用。 3、 做好交交行承兑兑核保工工作,在 11 月 29 日， 月 111 日交行 7440 万元 122 （全 额） 、2899 万元（全全额）承承兑到期期前我们们都提前前半个月月与交行行信贷员员到海 纳进行行核保，为为还款后后再办提提供了保保证。 4、做好好上海公公司房屋屋按揭贷贷款资金金组织工工作,为保证证上海房房屋按揭揭贷款 资金需需求，本本周重点点做好现现金的组组织筹划划工作，现现已准备备 1112 万现金金已 备上海海按揭贷贷款之用用。二、加强强业务知知识学习习，提高高驾驭各各项工作作能力 加强业业务知识识学习， 1、在学学习中学学会总结结，在总总结中完完善自我我。上半半年公司司无论在在现货资资 源储备备上，还还是在货货币资金金回笼及及钢厂代代理量上上都实现现了质的的飞跃，为 在职能不断变化中挑战自我，能结合本岗位需要向有经验的同志学习， 解钢厂信息、钢厂合同补款、订货办款，增强业务技能。其次能根据岗 位职责做到合理分工、责权明确、优化劳动组合、在业务整合中给自己 加压、充电，丰富阅历和经验，增强驾驭各项工作的能力。<br> 2、认真真编制、审核银银行借款款表及各各月贷款款还款情情况表,适时掌掌握各 月还款款计划，为为公司统统筹安排排资金提提供信息息保证。3、做好好公司备备用金（现现金）的的管理工工作，定定期核对对，保证证帐实相相符， 每一笔笔支出与与收入都都做好相相关记录录。4、充分分调动本本部门员员工积极极性，发发挥各自自潜能，锻锻炼培养养新人，增增强 集体凝凝聚力，其其次，紧紧紧依靠靠本部集集体智慧慧，不断断完善管管理制度度，建立立 科学、合理、的企业业化管理理模式，提提升了管管理水平平。 三、拓拓展新业业务，筹筹划运用用资金，为为公司创创最佳效效益 拓展新新业务，筹筹划运用用资金， 1、拓拓宽视野野，寻找找新的融融资合作作伙伴。下半年年在人民民银行紧紧缩银根根调 控下各各银行不不但压缩缩了贷款款规模，提提高了贴贴现利率率，交行行、农行行也停办办 了商行行承兑贴贴现业务务，给公公司业务务发展带带来了诸诸多不便便，对此此我部能能根 据公司司领导要要求，及及时调整整思路，将将融资渠渠道拓展展到省、内外股股份制银银 行新业业务开发发上，去去年通过过积极筹筹划运作作，大连连深发展展为我司司申请了了 40000 万（敞敞口）授授信，与与鞍钢国国贸、大大连中远远物流签签订了“厂、商商、银” 业务协协议，并并在七月月份办理理了第一一笔国贸贸 7448 吨“厂、商商、银”业务 3990 万银行行承兑汇汇票， 截至年年末共办办理 4 笔 “厂、 商、 银” 承兑， 金额为 10018 万（全全额） ，不仅仅缓解了了资金压压力，也也拓宽了了新的融融资渠道道。 2、以点点代面，实实现分公公司代理理业务的的全面发发展。为为使公司司做大做做强在集集团“厂、商商、银”业务取取得经验验后，积积极指导导广州、上海分分公司与与当地银银行协调调、运作作，并按按银行要要求提供供所需资资料，经经过一时时期的努努力广 州、上上海分公公司已与与当地深深发展银银行签定定了“厂、商商、银”及仓单单质押业业务协议议， 广州 9 月至年年末已在在当地深深发展办办理了 4 笔 “厂、 商、 银”承兑，金金额为 16642 万（全全额） ，其次次，上海海公司通通过积极极工作 先后用用三处公公寓（滨滨江园、松花江江路缩舍舍、汤臣臣别墅）办办理了 4 笔承兑兑抵押，金金额为 26633 万（敞敞口） ，办理理了用厦厦门夏商商 7226 万承兑 质押贷贷款，金金额 6990 万，通通过以上上业务的的开展，不不仅拓宽宽了融资资渠 道视野野，也为为公司明明年大力力发展融融资合作作伙伴提提供了宝宝贵经验验。<brr>3、寻找找新的贷贷款合作作伙伴，为为公司发发展提供供资金保保证。公公司原有有的贷 款合作作伙伴商商行、交交行、中中信，由由于下半半年受人人民银行行宏观调调控影响响， 本应今今年可以以增量的的合作银银行都不不同程度度的缩减减了贷款款规模，为为保证公公 司业务务发展需需要，在在公司搬搬迁后分分别走访访了鞍山山农行铁铁东支行行、铁西西中 行，尤尤其在多多年的交交往中铁铁西中行行已有意意与公司司合作，目目前，经经与该行行 刘行长长沟通，已已初步达达成用燃燃料公司司房产抵抵押贷款款 10000 万，现现正按其其 要求准准备相关关材料，力力争明年年一月份份初见成成效。 四、做做好燃料料公司土土地及房房产评估估，为公公司增贷贷提供保保证 做好燃燃料公司司土地及及房产评评估， 燃料公公司土地地、房产产更名后后，我先先后走访访了数家家评估公公司，最最后选 择资信信强，能能协调土土地备案案工作的的辽宁云云达房地地产评估估有限公公司。为为确 保土地地、房产产能评出出最佳值值，不仅仅在较短短时间内内提供了了所有评评估资料料， 而且，经经数次协协调将土土地每平平方米 5220 元提高高到 7660 元进行行评估，燃燃料 办公楼楼每平方方米评到到 67730 元， 也将评评估费从从 7 万降到 5 万，最最后降到到 3 万元，同同时由备备案手续续已办完完。以上上评估工工作的落落实为明明年公司司增贷提提 供有力力保证。五、做好好各行授授信的组组织与协协调，为为公司发发展保驾驾护航 做好各各行授信信的组织织与协调调，1、为加加快商行行授信速速度，上上半年根根据商行行授信需需要提供供了各分分公材料料及兴东东大厦相相关材料料及 077 年订货货合同、库存资资源情况况，其次次做好接接待市商商行公司司部、千千山行来来公司调调研及核核库、业业务检查查。再次次做好担担保单位位核保的的组织、协调工工作，经经过不懈懈努力，九九月末商商行授信信 已正式式审批到到位。授授信审批批后，不不仅减轻轻了工作作强度，也也加快了了办 款速度度。 2、做做好中信信后续增增贷工作作，确保保业务健健康发展展。我司司作为商商贸流 通企业业被大连连中信银银行列为为贷款退退出企业业并要求求另换担担保单位位，这 些规定定一定程程度上影影响了公公司资金金有序周周转。对对此公司司领导多多次拜 访该行行领导，与与其协调调和交流流，同时时根据要要求采取取另换担担保单位位以 表公司司诚信，虽虽上半年年我司申申报中信信 20000 万贷款款未批，但但经过营营 销，该该行主管管信贷行行长对公公司未来来发展充充满信心心，一再再提出要要重点 关注和和扶植。由于我我们一直直与该行行领导密密切联系系，增进进情感交交流，<brr>&nnbspp;&nnbspp;&nnbspp; 近期中中信已同同意年底底前为我我司增办办 10000 万元授授信，现现我们已已按该行行要 求在原原鞍特担担保材料料的基础础上完善善补充了了相关报报表和材材料，主主管信贷贷员 已将材材料及报报告送到到信审部部，正准准备上会会讨论审审批，此此笔贷款款的发放放， 体现银银企双赢赢的共同同目标，也也为公司司明年实实现跨越越式发展展提供资资金保 证。通通过以上上措施，中中信、交交行正在在与省行行协调，如 3000 万贷款资金到位，会给公司带来不菲的利益。六、做好好商行增增贷的组组织协调调工作，缓缓解资金金压力 做好商商行增贷贷的组织织协调工工作， 商行增增贷的组组织协调调工作 今年 5 月份我我司在商商行临时时性追加加的 20000 万元承承兑额度度，由鞍鞍特担 保 10000 万元，由由诚润得得、摩力力共同担担保 10000 万元，分分别与 111 月 277 日 （鞍特特担保）到到期 1555.44 万元，与与 300 日到期期（鞍特特担保）8444.2 万元， 122 月 4 日到期期（由诚诚润得、摩力共共同担保保）10000 万元，当当时为了了能贷 此款，我我司给商商行出具具了到期期还款后后不再续续贷的承承诺函，而而年终岁岁尾正是是公司与与各钢厂厂增量订订货急需需资金的的关键时时期。为为缓解资资金压力力，经请请 示老板板先后多多次与市市行行长长、千山山王行长长、于科科长、市市行公司司部、信信贷 部沟通通，同时时按要求求及时提提供财务务报表、资金使使用、库库存等情情况。由由于 协调到到位、 用途明明确， 得到了了商行的的认同和和支持。 在上报报市行和和会签中中， 自己能能逐一环环节跟踪踪、落实实，先后后协调了了信贷部部、公司司部、市市行各审审贷 评委、出差外外地的行行长，使使 20000 万大贷贷款在最最短时间间内审批批到位，缓 解了资金压力。七、密切切银企关关系，为为公司排排优解难难 密切银银企关系系1、上半半年我司司也曾几几度出现现资金紧紧张，如如到期还还款不能能及时办办出，极极易 出现资资金断链链形成风风险，因因此在对对每笔到到期承兑兑都做到到还款、措施到到位， 再办材材料及时时，审批批流程跟跟踪落实实到位，使使公司几几度难关关。2、密切切银企关关系，实实现互利利共赢的的目标。上半年年我司在在申请商商行综合合授 信中，按按商行意意向要取取消或削削减不具具备担资资格的摩摩力、双双盈、联联众、诚诚 润得担担保资格格，如按按此要求求缩减将将极大的的影响了了贷款规规模的正正常使用用， 因此，平平时我们们就注重重与千山山行主管管信贷员员、科长长的感情情交流，通通过运 作和沟沟通不但但没取消消、削减减、另换换担保单单位，而而且担保保方式基基本按我我司 提出的的方案实实施，授授信额度度也从年年初的 1008400 万，增增加到 1.5 亿元，为为 公司 077 年实现现跨越式式发展提提供了资资金保证证。3、注重重日常感感情交流流，为公公司业务务发展提提供资金金保证，一一年来年年公司在在 报所有有到期还还款再报报材料，一一是要在在上会之之前将材材料及时时传到信信贷管理理 部，二二是公司司急于用用款需走走会签，一一笔贷款款从上报报到审批批需 4 个部们 8 人审核核，13 个审贷贷委员会会成员审审批，因因此在上上报所有有到期还还款再报报材料中中都能及及时与公公司部、法律处处、信贷贷部沟通通，保证证此材料料在最短短时间内内 转到信信贷部，提提交审贷贷会。其其次在公公司急于于用款必必须走会会签时，做做到跟 踪每一一个审批批环节，先先后与出出差外地地的几位位评委沟沟通，使使会签顺顺利通过过， 保证了了承兑汇汇票的及及时办理理。 4、发发扬团对对协作精精神，为为各部业业务发展展提供支支持。上上半年公公司与各各钢 厂新增增了代理理量，为为确保交交与各钢钢厂订货货资金及及时到位位，多次次配合采采购 合同部部在签发发银行承承兑的同同时与新新钢分理理处沟通通自带查查询（银银行制度度不 允许） ，缩短短了鞍钢钢见票后后查询，为为我司集集中订货货实现效效益快速速增长赢赢 得了宝宝贵时间间。 <bbr>55、加强强与开户户行情感感沟通，为为公司业业务发展展提供支支持，在在我司搬搬入兴 东大厦厦后分别别走访了了铁东农农行、铁铁西中行行，与主主管信贷贷行长探探讨贷款款、 新业务务开发意意向，如如铁东农农行可随随时办理理 1000承兑兑汇票，这这些业务务的 开展都都保证公公司业务务公司健健康发展展。八、管好好重要票票据、防防范案件件风险 重要票票据、1、管、好公司司各银行行存折、卡、有有价票据据，管好好超过 500 万大额额现金 、 的支取取工作，全全年在公公司急需需资金时时能将各各银行折折的货款款及时取取出划 到兴东东帐面，保保证了订订货资金金的及时时到位。2、认真真保管好好各银行行折、卡卡及有价价票据，对对折、卡卡每天业业务支出出做到 全程跟跟踪，确确保帐实实相符，做做到防范范于未然然。3、认真真保管好好公司的的公章及及介绍信信，当有有使用公公章的同同时或公公章持出出， 要做到到及时、准确的的记录，为为各部工工作的开开展提供供业务支支持。4、遵守守公司对对外担保保制度，全全年在为为其他公公司提供供担保材材料时做做到认真真、审慎慎，严格格履行审审批手续续，防范范风险。工作中存存在的问问题：1、有分分量、深深层次的的资金、费用成成本分析析有待加加强。2、对集集团资金金筹划、管理有有待加强强。3、对公公司资源源、订货货计划等等业务熟熟悉程度度不够，不不能游刃刃有余的的驾驭 工作，自自身业务务素质、工作经经验有待待丰富。4、对其其他分公公司资金金筹划、新业务务拓展（包包括： “厂、商商、银” 、仓单 抵押、票据抵抵押、住住房抵押押等）指指导的力力度不够够，没有有形成上上下联动动的 融资格格局。5、风险险防范意意识要加加强，尤尤其对银银行折、卡及有有价证卷卷（银行行承兑汇汇 票） 、大额额支现要要一条龙龙跟踪监监控，严严格履行行对外担担保手续续，增强强公司 抗风险险能力。 08 工工年作目目标<brr>发挥个个人组织织、协调调能力，拓拓宽视野野，为公公司发展展开拓融融资绿色色渠道 发挥个个人组织织、协调调能力，拓拓宽视野野，为公公司发展展开拓融融资绿色色渠道 拓融资资绿色 1、明年年要根据据公司资资金需求求开发新新的贷款款合作伙伙伴，拓拓宽融资资渠道。具体措措施：鞍鞍山地区区要重点点关注交交行明年年“厂、商商、银”业务开开展情况况， 争取成成为首批批试点单单位。目目前要根根据交行行要求提提供相关关授信材材料，力力争 早日将 50000 万授信信批到位位。通过过此项业业务的开开展不仅仅为公司司节约财财务 费用，一一定程度度上缓解解资金压压力。2、中行行铁西支支行多年年来一直直意向与与我司合合作贷款款业务，明明年要加加大攻 关力度度，关注注国家宏宏观调控控政策，一一旦时机机成熟，争争取合作作成功。 3、根据据董事长长要求明明年商行行在现有有贷款额额度基础础上要增增加 20000 万授信 额度，包包括 10000 万现货货质押，10000 万信用用担保，从从现在起起要做好好与各部部的汇报报协调工工作，使使资金在在年初到到位。 4、做好好中信 10000 万贷款款信审会会审批跟跟踪工作作，增去去一月份份用上贷贷款规 模，为为公司发发展提供供资金保保证。5、掌握握、收集集各银行行相关贷贷款政策策和贴现现利率，做做好利率率分析，为 公司节约财务费用。明年要随时关注国家宏观调控政策及贴现利率浮动 变化，扑捉利率信息，将贴现延伸到其他省、市，保证公司及时用款。 6、建立立快捷的的资金实实时预报报，监督督各分公公司每天天帐面资资金情况况，保证证 公司随随时调度度资金，实实现资金金集约化化管理。7、构建建资金管管理体系系，提高高资金增增值能力力。下半半年要做做好资金金分析， 通过计计划、组组织、筹筹划、协协调和控控制资金金，在保保证订货货资金及及时到位位的 前提下下将闲置置资金分分别存入入一天、七天通通知存款款，提高高资金增增值、创创力 能力。8、做好好中信、交行后后续增贷贷上报省省行审批批情况，协协调增贷贷规模中中出 、 现的问问题， ，争取取早日注注入贷款款资金，增增强公司司资金实实力。9、用好好、用活活贷款政政策，合合理安排排、筹划划运用好好资金，将将闲置资资金 存入商商行开办办的一天天、七天天通知存存款，使使有限的的资金获获取最大大经济 效。10、做做好明年年资金、费用、成本分分析，在在订货资资金使用用上算细细帐，盘盘 活用活活钢厂优优惠政策策，为公公司领导导提供最最佳资金金使用方方案，为为公司下下 半年货货源储备备，实现现最佳效效益奠定定基础。11、充充分调动动本部门门员工积积极性，发发挥各自自潜能，锻锻炼培养养新人，增增强 集体凝凝聚力，其其次，紧紧紧依靠靠本部集集体智慧慧，不断断完善管管理制度度，建立立科学、合理、的企业业化管理理模式，提提升了管管理水平平。12、寻寻找新的的贷款合合作伙伴伴，拓宽宽视野，将将发展的的对象重重点放在在省、内内 外，争争取盘活活广州、上海等等分公司司在当地地的贷款款资金，开开拓绿色色融资渠渠 道，为为公司实实现跨越越式发展展保驾护护航。
