现代化支付系统(PM)-功能说明书-第2分册-业务流程分析47537.docx

现代化支付(PPM)子系统统功能说明书第二分册：业务务流程描述数据大集中应用用开发组2005年6月月现代化支付子系统功能说明书目 录1业务流程描描述11.1支付往往账业务流程程11.1.1时时序介绍11.1.1.11往账时序图图11.1.1.22业务处理描描述31.1.22往账业务41.1.2.11业务流程图图41.1.2.22业务处理描描述61.2支付来来账业务流程程81.2.1来来账预处理业业务81.2.1.11业务流程图图81.2.1.22业务处理描描述101.2.2确确认入账业务务121.2.2.11业务流程图图121.2.2.22业务处理描描述131.2.3批批注入账业务务141.2.3.11业务流程图图141.2.3.22业务处理描描述151.3支付清清算流程简介介171.3.1轧轧账业务流程程图171.3.2业业务处理描述述181.3.33资金清算业业务流程图191.3.4业业务处理描述述201.4查询查查复流程简介介211.4.11业务流程图图211.4.2业业务处理描述述221.5其它往往账类业务简简介241.5.1申申请撤销支付付往账流程简简介241.5.1.11业务流程图图241.5.1.22业务处理描描述261.5.2申申请退汇支付付往账流程简简介271.5.2.11业务流程图图271.5.2.22业务处理描描述291.5.3应应对他行退回回流程简介301.5.3.11业务流程图图301.5.3.22业务处理描描述311.5.4被被拒支付往账账挂账流程简简介321.5.4.11业务流程图图321.5.4.22业务处理描描述34- iii -【交通银行大集中工程】【内部资料 请勿外泄】1 业务流程描述1.1 支付往账业务流流程1.1.1 时序介绍1.1.1.1 往账时序图1.1.1.2 业务处理描述l 支付系统的往账账由各个网点点的操作员操操作，其中控控制录入、确确认换人操作作，对超过柜柜员授权金额额的往账需要要高级柜员授授权，对交易易状态和交易易柜员有严格格的控制，抹抹账操作只能能是原柜员做做，确认发送送交易只能是是复核后进行行，交易在确确认后如果人人行未截止，将将在短时间内内发送到人行行，如果已到到人行已截止止时间，则待待确认的报文文做为滞留往往账到下一工工作日发送，发发送到人行后后，如果处于于排队状态或或未收到清算算回执时可以以申请撤销，如如果已经发送送到对方行，可可以申请退汇汇，被人行拒拒绝或撤销的的要求柜员做做挂账处理。l 往账处理时，要要在各个时态态上控制不同同处理。一般般业务操作只只能在设定的的往账关闭时时间前操作处处理，拆借交交易可在业务务截止清算窗窗口开启时可可处理。l 在人行截止后，如如果支付系统统关闭，或是是柜员签退等等情况，系统统会进行关门门检查，如果果登记簿中存存在未确认的的往账、未复复核的信息、未未入账的来账账以及未作挂挂账处理的被被拒往账等业业务，系统控控制提示，不不允许网点关关门，只有不不存在上述业业务后方可关关门。1.1.2 往账业务1.1.2.1 业务流程图编号：名称：支付往账业务流程页次：1/1作者：彭智蓉修订日期：2003-04-08业务简述：通过本流程，完成支付往账业务业务经办员/确认发送柜员复核柜员或授权柜员数据YESYESYES客户提交申请单审核申请单内容信息合格录入要素授权成功NO系统检查各项资料可行显示拒绝信息NO系统记账是否确认发报NOYES产生人行交易序号收到人行回执YES报文状态改变结束等待再发送NONO是否抹账由原经办员进行抹账处理YES复核交易复核是否成功是否抹账NOYESNO由原经办员抹账YESNO等待再次确认发送根据人行不同的回执，保单改为不同的状态1.1.2.2 业务处理描述l 该流程图是往账账业务的处理理流程，包括括大额支付以以及人行电细细联行的处理理说明。l 进入支付系统中中往账交易和和支付系统中中的人行电子子联行往账交交易，按要求求进行录入、确确认、抹账（抹抹账交易）等等操作。l 经过录入交易后后，就产生相相应的账务，取消复核的往帐业务往账信息直接写入支付业务往来账登记簿，并登记支付系统登记簿中对应记录的标志为“已复核”。此时可以进行抹账处理。l 部分需要复核的的交易完成复复核后，往账账信息写入支支付业务往来来账登记簿，并并改变支付系系统往账流水水表中对应记记录的标志为为“已复核”。复核成功功后的交易可可以按要求进进行抹账处理理。l 录入以及复核的的内容在确认认发送以前可可以进行抹账账处理。柜员员输入会计流流水号后，可可对相应内容容进行审核，其其中每一项的的内容，与记记账画面中相相同，柜员确确认抹账后就就取消以前产产生的账务。l 交易成功后，画画面提示打印印有关凭证，例例如付款通知知书，内容为为付款人账号号、户名、电电子汇划费和和手续费等。当当收费选项选选择不收费或或付款账号是是“按批收费”类型时，系系统不提示打打印“付款通知书书”。若是“按批收费”类型的账户户，则电子汇汇划费、手续续费应写入“应收款登记记簿”，不做联动动收费。l 前台完成确认处处理，修改登登记簿上相应应记录状态，置置上“已确认”，确认时系系统进行防止止录入重复的的检查，当两两笔报文的主主要业务要素素相同时，系系统提示重入入信息，而实实际业务真的的发生重复录录入时，则只只能人员人工工干预，检查查关键信息，确确认后，产生生支付交易序序号，将支付付交易序号、确确认时间和确确认柜员记录录在登记簿上上。l 已确认后的往账账业务不允许许做抹账交易易，同时往账账信息允许对对外发送。l 根据人行返回的的不同的回执执，报单改为为不同的状态态：² 排队：经人行总总中心（NPPC）异步处处理检查发现现头寸不足或或其它原因，则则返回“排队”，支付子系系统接收到该该回执后，将将原报单状态态由“等待回执”状态变为“排队”状态，操作作员在此状态态可以对该笔笔流水进行申申请撤销等操操作；² 被拒绝：由于各各种原因被人人行拒绝，人人行返回“拒绝”，支付子系系统接收到该该回执后，将将原报单状态态由“等待回执”状态变为“被拒绝”状态；² 人行撤销：支付付子系统接收收到人行的“指令撤销”回执时，将将报单状态由由“等待回执”状态变为“人行撤销”；² 已清算：支付子子系统收到人人行“清算成功”回执后，则则将原报单状状态改为“已清算”；l 当业务发送成功功后，接收MMBFE给出出的同步回执执信息的时间间、接收MBBFE给出的的异步回执信信息时间，将将这些时间记记录在登记簿簿上，以便备备查。l 对于业务已发送送，但因种种种原因需要进进行申请撤销销处理的，可可采用如下方方法：（1） 对已发送，但尚尚未被清算，还还在进行排队队的数据可进进行申请撤销销；（2） 对已发送，且被被对方行接收收的数据可进进行申请退回回；（3） 对我行发送的，且且被对方拒绝绝的数据可进进行撤销挂账账处理；（4） 对我行已经接收收的数据，可可应对方要求求并视入账情情况将接收的的数据退回。1.2 支付来账业务流流程1.2.1 来账预处理业务务1.2.1.1 业务流程图1.2.1.2 业务处理描述l 来账报文的读入入由系统自动动实时进行，系系统设置防止止重复读入、漏漏读等控制机机制，往来账账登记簿根据据人行各支付付业务来账报报文的记录要要素来建立，来来账登记时根根据来账报文文编号登记相相应的内容。l 对于前置机从CCCPC接收收的任何支付付交易指令，当当核押发现密密押错误时，前前置机仍然实实时转发给支支付系统并标标记该业务核核地方押错，由由支付系统作作暂存处理，同同时由操作员员从前置机客客户端（通过过CMT3009密押查询询报文）向CCCPC发起起对该笔业务务密押的查询询。l 对于收报中心从从NPC接收收的任何支付付交易指令，当当核押发现密密押错误时，收收报中心仍然然实时转发给给支付系统并并标记核全国国押错，由支支付系统作暂暂收处理；同同时，收报中中心向发报中中心发出查询询，并根据所所收到的发报报中心的查复复在CCPCC重新录入核核押要素进行行人工核押，若若核押成功则则以密押查询询报文通知商商业银行对该该笔来账业务务按正常的来来账业务处理理。l 大额贷报自动入入账处理，系系统自动将核核押正确的CCMT1000报文中的收收款人账号和和名称与系统统分户账中的的账号、户名名进行核对，核核对完全一致致、账号状态态正常等符合合自动入账条条件的报文进进行自动入账账处理。l 对自动入账不成成功的报文按按照相应的条条件分别转为为“需确认入账账”、“需批注入账账”。l 对需确认或批注注来账，业务务人员再重新新启动确认、批批注交易进行行相应处理 l 来账自动入账条条件：² 密押正确² 账号和户名一致致² 接收清算行为本本行² 账户性质为活期期、协定、透透支² 账户没有冻结² 账户类别为基本本、一般、专专用、临时、外外汇资金、委委托贷款资金金户² 支付汇兑报文l 确认入账条件：² 密押正确² 接收清算行为本本行² 账户性质为活期期、协定、透透支² 账户没有冻结² 账户类别为基本本、一般、专专用、临时、外外汇资金、委委托贷款资金金户l 批注入账条件：² 密押不正确² 账号不存在² 无法自动入账，以以及无法转为为需确认入账账的报文1.2.2 确认入账业务1.2.2.1 业务流程图1.2.2.2 业务处理描述l “需确认入账”的报文可以以进行“确认入账”处理，也可可以转为“批注入账”处理。l 来账报文收款人人户名与系统统中的户名进进行核对，如如果账号、户户名相符，则则选择相应按按钮确认入账账，否则选择择转批注入账账按钮或者返返回。l 本交易不需要复复核。l 来账报文经过确确认入账后，如如果发现账务务有错或是因因为某些原因因要求取消帐帐务的，可以以由原经办柜柜员进行抹账账处理。1.2.3 批注入账业务1.2.3.1 业务流程图 1.2.3.2 业务处理描述l 需要进行复核处处理。l 主要批注类型有有：汇兑业务务的入账记账账；联动销卡卡片的委托收收款和托收承承付；记账账账号不符的修修正处理；确确认不符转入入批注进行相相关挂账处理理，以及核押押不符需查询询后入账等各各种挂账处理理。l 批注记账只能对对当天的数据据进行处理。l 来账报文经过批批注入账后，如如果发现账务务有错或是因因为某些原因因要求取消帐帐务的，可以以由原经办柜柜员进行抹账账处理。l 不同的批注种类类不同的处理理：² 留行待取：系统统根据机构号号自动确定该该机构对应的的应解汇款账账号² 客户委托收款划划回：Ø 该交易联动委托托收款卡片，复复核成功后系系统将委托收收款卡片结清清。² 贴现委托收款划划回：Ø 该交易联动委托托收款卡片和和贷款卡片联联动，复核成成功后系统将将托收卡片、贷贷款卡片结清。² 托收承付划回：Ø 联动托收承付交交易，系统自自动按不同付付款类型结清清托收承付卡卡片Ø 如果处理方式是是全部拒付或或部分拒付，99410全额销账账；若是分次次付款，不联联动托收承付付卡片，最后后一次付款时时，才对94410全部销销账；Ø 系统检查汇款金金额与托收金金额之间关系系：若处理标志选择择“全额或部拒拒”，汇款金额额-赔偿金额额-多付金额额+拒付金额额=托收金额额；若处理标志选择择“分次付款”，累积分次次付款明细登登记簿中该托托收卡片的已已付款金额，累累计付款金额额+汇款金额额-赔偿金额额 <或=托托收金额；小小于表示表外外账不记账；等于标志表表外账金额为为托收金额；² 其他定向账户：复核后对有有销账号的账账号挂账处理理后需要打印印输出挂账通通知书；² 修正记账账户：Ø 记账账户必须为为外部的活期期账户，除保保证金外。同同时对冻结、挂挂失等状态的的账户其系统在画面操操作中给予提提示；Ø 记账账户可以是是冻结户，如如果不进入此此户记账，则则进行挂账处处理；Ø 记账账户可以是是协定存款户户、活存透支支账户；² 挂账待查询：Ø 复核后对有销账账号的账户挂挂账处理后需需要打印输出出挂账通知书书；Ø 该交易一般由通通汇控制部门门（账务中心心）处理，则则挂账部门为为通汇控制部部门的挂账账号。1.3 支付清算流程简简介1.3.1 轧账业务流程图图1.3.2 业务处理描述l 本交易只能由各各个分行的账账务中心处理理。l 本交易由柜员发发起后先检查支付系系统是否日终终以及来账业业务是否处理理完成，检查查未通过则提提示相应信息息，检查通过过后上主机查查询本分行的的5231、55232余额额，并在往来来账登记簿中中统计往来账账发生额，返返回给前端的的交易画面上上供柜员查看看，此时柜员员可以把结果果画面提交来来完成轧账交交易。l 当柜员提交轧账账交易时，系统检查查提交上来的的数据中52231、52232余额和和登记簿中查查询到的发生生额是否相符符，如果不相相符则判断是是往账不符还还是来账不符符，往账不符符可能是有往往账交易做了了录入未复核核，需要复核核所有往账后后重新轧账，如如果来账金额额不符可能是是有来账未批批注或确认，需需要处理完所所有来账后重重新提交轧账账交易；如果核对相相符，则做轧轧账动作，轧轧账动作分两两种，如果是是间接连接的的分行，需要要把本分行的55231、55232余额额划转到省分分行，如果本本行是直接连连接行，则不不需要账务处处理。l 需要注意的是划划转的52331余额中不不包括滞留账账。 也就是说只限限于当天发送成功功的报文，扣扣除了待发送送的数据。l 本交易中数据和和笔数包括支支付和电子联联行的数据。l 即时转账业务的的金额是借贷贷报轧差后的的数据。l 经过轧账处理后后，如果发现现账务有错或或是因为某些些原因要求回回复轧账前状状态，如果是是直接连接行行，则用3555616交交易恢复轧账账状态，如果果是间接连接接行，则必须须由上级行先先做3556616交易恢恢复轧账状态态，然后本分分行做0399999抹账账交易把原轧轧账交易抹账账，然后做账账务调整，最最后重新轧账账。1.3.3 资金清算业务流流程图1.3.4 业务处理描述l 本交易只能由直直接连接分行行（省分行或或直属分行）的账务中心处理。l 本交易由柜员发发起后先检查查支付系统是是否日终以及及辖内的往来来账业务是否否处理完成、并并检查辖内分分行（包括自自身）是否已已经做了轧账账交易，检查查未通过则提提示相应信息息，检查通过过后在往来账账登记簿中统统计往来账发发生额，和人人行当日发送送来的清算总总额一起返回回给前端的交交易画面上供供柜员查看，此此时柜员可以以把结果画面面提交来完成成资金清算交交易。l 当柜员提交资金金清算交易时时，系统检查查提交上来的的数据中人行行清算总额和和登记簿中查查询到的发生生额是否相符符，如果不相相符则判断是是账务不平，需需要柜员打印印对账差错清清单或自行勾勾对人行和我我行的交易清清单，进行相相应的账务调调整或修改登登记簿状态，处处理完后重新新做资金清算算交易；如果果核对相符，则则上送主机做做资金清算。l 需要注意的是资资金清算的金金额中不包括括滞留账。 也就是说说只限于当天天发送成功的的往账和接收收到的所有来账报文文，扣除了待待发送的数据据。l 本交易中数据和和笔数包括支支付和电子联联行的数据。l 即时转账业务的的金额是借贷贷报轧差后的的数据。l 经过资金清算处处理后，如果果发现账务有有错或是因为为某些原因要要求回复资金金清算前状态态，则由原柜柜员做0399999抹账账交易把原资资金清算交易易抹账，然后后做账务调整整，最后重新新资金清算。l 需要注意的是如如果资金清算算的时候资金金清算画面上上人行的清算算数据中所有有笔数金额都都为0，可能能是MBFEE本身和人行行CCPC对对账不符，因因此MBFEE没有发送清清算总额报文文给行内系统统，此时需要要技术人员干干预。1.4 查询查复流程简简介1.4.1 业务流程图1.4.2 业务处理描述l 系统中生成查询询查复书编号号为8位数字字，记入在查查询查复登记记簿中，用来来唯一标示每每笔查询查复复信息。具体定义：位查询或查复复标志+位位部门号位顺序号 位顺序序号每年底回回零l 柜员不可对自己己录入的内容容进行复核，需需要换人进行行复核。l 各网点只能查询询同一通汇点点的查询、查查复信息，同同时可以查询询到交行对外外发出的，以以及收到他行行的往、来的的查询查复信信息；l 在复核交易时，复复核交易画面面显示的内容容与录入画面面的录入内容容相同，只是是各项都为显显示项。复核核柜员目视复复核，待确认认信息正确，复复核处理完成成后变更支付付查询查复登登记簿中该笔笔信息状态为为“已复核”；待查复处处理完成后变变更支付查询询查复登记簿簿中该笔信息息状态为“已查复”；l 复核后的查询查查复，如果超超过业务截止止时间可滞留留到下一工作作日发送，在在日始处理时时更新委托日日期，写入“查询查复登登记簿”中,可以再再次发送；l 复核交易成功联联机打印“查询、查复复书”；l 对未复核的信息息，删除操作作可在支付系系统的日间处处理、业务截截止等各阶段段进行；l 对已复核已发送送的信息，只只能在被人行行拒绝后才可可进行删除操操作；l 删除操作只能由由原经办柜员员来办理；l 查询² 该选项处理是非非账务类交易易，录入成功后信信息写入支付付系统查询查查复登记表中中；² 查询录入后无需需复核就可自自动向人行前前置机发送；² 该格式的报文编编号是CMTT301；l 查复² 选择该选项后，调调用对方行发发来的查询报报文信息。查查复确认后系系统自动将原原查询报文信信息状态更改改为“已查复”。为了清晰晰，将查询的的报单，同时时又收到回复复的进行配对对管理，在查查询中予以标标示，表明该该笔查询已经经收到了相应应的回复；² 复核成功后，无无需再确认就就可自动向人人行前置机发发送；² 该格式的报文编编号是CMTT302；l 自由格式² 该选项处理是非非账务类交易易，复核成功功后信息写入入支付系统查查询查复登记记表中；² 复核成功后，无无需再确认就就可自动向人人行前置机发发送；² 该格式适用于电电子联行的查查询、查复信信息的处理。² 该格式的报文编编号是CMTT303；1.5 其它往账类业务务简介1.5.1 申请撤销支付往往账流程简介介1.5.1.1 业务流程图1.5.1.2 业务处理描述l 主要用于向NPPC(或CCCPC)申请请对已发送，但但尚未被清算算，或还处于于排队的数据据要求撤销；该交易只是是信息报文，不不涉及账务处处理，当报文文撤销收到回回执后，再使使用相应的交交易进行账务务处理；l 交易处理时首先先检查对应往往账信息的发发送状态：对对大额往账和和人行电子联联行，只有在在已发送（未未清算）时才才能发出撤消消申请请求，才才能进行撤销销操作，小额额批量往账的的控制条件未未定；l 交易处理过程中中，检查原委委托日期、原原交易种类、原原记账柜员、原原记账流水号号、撤销的报报单的支付交交易序号等关关键信息是否否与原报文相相符，只有这这些信息都相相符，才能够够继续撤消的的操作，否则则提示错误信信息退出；l 撤销申请操作只只能由原往账账记账部门进进行处理；l 该交易为非账务务交易，不涉涉及账务的处处理，只是相相关信息的修修改。l 交易成功后信息息写入支付系系统往来信息息登记簿，修修改往账报文文撤销退回标标志为“已撤出”，同时登记记支付撤销退退回登记簿，该该笔信息状态态为“已登记”，类型为“撤销申请”。随着发送送进程发送后后，支付撤销销退回登记簿簿中该笔信息息状态变化，最最终为“发送成功”；l 待到人行给予回回复时该笔信信息状态改为为“已处理”，“类别”栏为“撤销应答”；l 对需申请撤消的的往账业务，在在人行支付往往来账登记簿簿中状态只能能是“等待回执”，且该笔业业务处在排队队等待清算状状态，即已收收到CCPCC发来的特定定返回处理码码“CS2O99010 指指令排队”；l 本交易进行授权权控制；l 交易成功后，联联机打印有关关凭证“申请撤销通通知书”，内容定义义为：发报行行行号、接受受行行号、支支付交易序号号、付款、收收款账号和户户名、金额、附附言、业务种种类、凭证种种类、凭证号号码等关键信信息；1.5.2 申请退汇支付往往账流程简介介1.5.2.1 业务流程图1.5.2.2 业务处理描述l 主要用于向往账账业务的接收收行发出申请请，要求退回回已发送的往往账报文。该该交易只是信信息报文，不不涉及账务处处理。当报文文撤销收到回回执后，再使使用相应的交交易进行账务务处理；l 将本交易输入内内容与人行支支付往来账登登记簿中原报报文记录进行行比对，要检检查关键信息息和登记簿中中原报文的状状态，申请退退回的支付往往账业务在支支付往来账登登记簿中状态态是否为“发送成功待待清算或已清清算”；l 本交易控制只能能由原往账记记账部门进行行操作；l 交易处理过程中中，检查原委委托日期、原原交易种类、原原记账柜员、原原记账流水号号、原金额、原原接收行行号号、原支付交交易序号等关关键信息是否否与原报文相相符，只有这这些信息都相相符，才能够够继续退汇的的操作，否则则提示错误信信息退出；l 该交易为非账务务交易，不涉涉及账务的处处理，只是相相关信息的修修改；l 交易成功后信息息写入支付系系统往来账登登记簿中，该该笔往账报文文撤销退回标标志更改为“申请退回”，同时登记记人行支付撤撤销退回登记记簿，撤销登登记簿中该笔笔信息报文状状态为“已登记”类别为“退回申请”。随着发送送进程发送，支支付撤销退回回登记簿中该该笔信息状态态变化为“发送成功”；l 等到收到人行退退回应答后，支支付撤销退回回登记簿中该该笔信息状态态改为“已处理”，类别状态态为“退回应答”；l 本交易进行授权权控制；l 该交易只处理大大额实时支付付系统业务，不不处理电子联联行业务；l 非当日的往账业业务也可进行行退回申请处处理；l 交易成功后，联联机打印相关关凭证“申请退汇通通知书”，其内容为为：发报行行行号、接受行行行号、支付付交易序号、付付款、收款账账号和户名、金金额、附言、业业务种类、凭凭证种类、凭凭证号码等；1.5.3 应对他行退回流流程简介1.5.3.1 业务流程图1.5.3.2 业务处理描述l 主要用于处理业业务上交行的的退汇报文已已确定发出，但是对方行发来的，要求交行将已入账的来账业务退回给原发起行，并请求回复的申请。使用相应的退汇交易进行账务处理收到回执后，启动该交易应答对方，不涉及账务处理；l 接收人行的退回回应答信息登登记在支付撤撤销退回登记记簿中该笔信信息状态为“已登记”；l 将交易输入内容容与中的对方方原退回申请请报文信息进进行比对，并并检查该来报报是否已回复复处理；l 交易处理过程中中，检查对方方原申请号、原原委托日期、原原交易种类、原原记账柜员、原原记账流水号号、原金额、接接收行行号、原原支付交易序序号等关键信信息是否与原原报文相符，只只有这些信息息都相符，才才能够继续退退回的操作，否否则提示错误误信息退出；l 交易成功后将原原支付撤销退退回登记簿中中将该笔信息息状态改为“已处理”，并重新记记录退回应答答的内容信息息，应答信息息状态为“已登记”类别为“退回应答”；l 在发送报文中增增加“退回行行号号、发起行清清算行行号、发发报中心代码码、接收清算算行行号、收收报中心代码码”，从原支付付撤销退回登登记簿中取收收报行行号；l 本交易控制只能能由接收退回回申请的部门门柜员来进行行应答处理；l 本交易设置授权权控制；l 本交易只处理支支付系统的大大额实时业务务，不处理电电子联行业务务；l 交易成功后，联联机打印相关关凭证“应答他行退退汇通知书”，其基本内内容为：内容容定义为：发发报行行号、接接受行行号、支支付交易序号号、付款、收收款账号和户户名、金额、附附言、业务种种类、凭证种种类、凭证号号码等；1.5.4 被拒支付往账挂挂账流程简介介1.5.4.1 业务流程图1.5.4.2 业务处理描述l 主要用于由于各各种原因被人人行支付系统统拒收，或对对于等待回执执状态的往账账业务自身主主动要求人行行退回或撤消消的报文的处处理，或在对对处于排队状状态的往账业业务进行申请请撤销后的账账务处理；l 柜员录入相关信信息后，系统统检查在人行行支付往来账账登记簿中对对应的报文，并并将输入的要要素与支付往往来账登记簿簿进行核对；检查该往账账信息的状态态，以及是否否满足挂账条条件；l 本交易处理的支支付系统往账账报文状态在在人行支付往往来账登记簿簿中只能状态态为“被拒绝”的业务可以以进行退回确确认状态或挂挂账处理。系系统的控制是是，当日录入入的往账可以以选择“退回到确认认”，等待查实实后再及时发发送出去，也也可以选择“挂账”，待全部查查清后再重新新进行往账业业务的录入，复复核，确认发发送出去；而而对于上一日日待发送往账账业务系统控控制只能选择择“挂账”，待查清后后再重新进行行往账业务的的操作，不可可选择“退回到确认认”操作；l 本交易控制只能能由通汇控制制部门操作，而而且各通汇控控制部门只能能撤销其所辖辖各发报行的的有问题往账账；l 本交易进行授权权控制；l 本交易不需复核核，也不允许许抹账；l 交易成功后在往往账查询登记记簿中记录状状态为“已退回”。金额暂挂挂指定账户，待待查明后再发发送或退回客客户。l 交易成功后，联联机打印相关关凭证“挂账通知书书”；第 41 页 共 41 页【交通银行大集中工程】【内部资料 请勿外泄】