某支行关于电子银行业务的自查报告.doc

某支行关于电子银行业务的自查报告某支行关于电子银行业务的自查报告 为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证_支行电子银行业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的关于加强风险管理促进电子银行业务健康发展的通知对支行所有电子银行交易及签约数据进行全面自查。自_年年_月止_支行共签约网上银行企业用户_户，个人用户_户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理；对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全；其中企业客户证书载体出入纪录健全，_支行柜面批量签约_户，系_及_两单位代发户，相关客户资料齐全，所以集中签约是_支行在营销客户，宣传电子银行业务时，客户单位对网银汇款优惠手续费有兴趣，且出具相关委托书委托我支行办理批量签约手续；由我支行柜面统一签约后将签约认证书送其单位，由其单位客户签字确认，同时告知员工自行上网下载证书修改密码所至，从柜面签约到客户签名_确认，从客户资料保管到其真实性确认均按规定双人操作、双线传递、主管监督，全面强化风险管理工作，以有效遏止、杜绝风险产生。 二、个人网上银行相互对转虚增交易量疑点核实说明：为顺应我行电子银行发展需要，将建行建成国际一流电子银行的目标要求，_支行结合自身任务加大市场营销力度，积极向客户推销网银业务；因支行地处城郊，网点客户对新兴业务接受能力较差，此次涉及我支行个人网上银行相互对转共有_人，均是_支行营销的优质客户，其中_、_、_等三人更是我支行发展的省级vip客户，在建行日均存款高达百万以上，由于这些客户签约网银后对网上交易概念较为模糊，在接受_支行宣传后，为更加熟知电子银行业务的情况下，多次重复进行个人网银业务往来的操作，且_支行与_年年_月_日发现后，当即予以禁止。_支行在接总行非现场审计中对电子银行可疑交易进行核实的通知后又对其全面调查了解： 1、其交易资金是自有资金。 2、单笔交易额最高为八万； 3、sum借贷方发生额相等。由此，排除交易风险问题，但对转交易总额较大，存在虚增交易量的嫌疑，对此，_支行再次要求客户以后一切以真实交易为主，不要再相互对转多笔同数额网银交易，当然，我支行也将在以后的相关宣传方面作出调整，确保不再出现类似情况。 第 2 页 共 2 页