授权管理操作流程.doc

授权管理把持流程1目的本文件规那么了XX城市银行以下简称“本行授权管理的流程及把持要点，旨在加强不合授权管理，健全内控跟自我约束机制，确保业务经营、人事任免、财务管理以及胶葛处理等方面的授权风险失落失落有效的管理跟把持。2有用范围本文件有用于本行在业务经营、人事任免、财务管理以及胶葛处理等方面的授权。3定义、缩写与分类3.1定义1授权：是指本行对其所属业务天性性能局部、分支机构跟关键业务岗位开展业务权限的具体规那么。2全然授权：是指授予被授权人跟转被授权人从事经营范围内的一般业务经营活动及人事跟财务管理活动权限的规那么。3特不授权：是指对法定经营范围内逾越全然授权范围的某一特定事项的授权或某项专门业务、创新业务的授权。经特不授权发生被授权人的特不业务权限只能由被授权人自己行使，但特不授权书上注明赞成转授权的状况除外。4临时授权：是指转被授权人因出差、深造或其他事由需离开任务岗位任务日以上，经主管指点赞成，将自身权限暂交由不人行使的状况。3个5开门见山授权：是指本行在其法定经营范围内授予本行行长或主持单方面任务的副行长下同以及本行直属委员会或指点小组等从事职务举动的具体规那么。代表本行履行授权人的职责。本行的董事长6转授权：是指经本行赞成，被授权人在其被授予的权限范围内，授予不人从事某项职务活动的具体规那么，包括：本行行长按照本行章程规那么或其他有效授权按照，对本行副行长、本行局部经理及辖内分支机构担负人的转授权。辖内分支机构担负人在转授权权限内对其副行长、司帐经理、库管员、客户经理及其他要紧岗位人员的再转授权；以及本行局部经理在转授权权限内对本局部内要紧岗位人员的再转授权等，副行长、会计经理、库管员、客户经理及其他要紧岗位人员以下不再停顿再转授权。3.2缩写无3.3分类1授权分为全然授权、特不授权跟临时授权三类。2全然授权分为开门见山授权跟转授权两个层级。4职责与权限局部/岗位职责与权限不相容职责董事会担负授权的不合管理任务，对全然授权方案停顿审议。1召集召开董事会；2对全然授权方案停顿考察签署；3对开门见山授权书跟特不授权书停顿签署；4对涉及到行长的临时授权停顿审批。1对全然授权方案停顿考察；董事长2对转授权书停顿签署；行长3对特不授权书停顿考察；4对不涉及到行长的临时授权停顿审批。1本行授权制度树破、合规性查察等任务，有权对不规范的授权事情提出支持见解、对授权内容的变更或停顿提出见解；2制订全然授权方案，制作开门见山授权书、转授权书，对再转授权书停顿查察；合规与风险管理局部3对特不授权恳求跟临时授权恳求停顿考察，制作特不授权书跟临时授权书；4将签署后种种授权书存档备案管理。1制作转授权书；各局部、分支机构或授权人2临时授权恳求并签署授权。5原那么与全然规那么5.1原那么1不合管理、逐级授权原那么。本行按照有关制度，在法定经营范围内，对其经营管理层、各局部跟分支机构履行逐级有限授权。本行董事会担负法人授权的不合管理工作。2区不对待、及时调解原那么。本行按照各局部跟分支机构的经营管理程度、风险把持才干、要紧担负人业绩、本地投资状况等，履行区不授权，并按照其经营管理业绩、风险状况、授权制度履行状况及要紧担负人任职状况，及时调解授权权限。3严格监禁、权责不合原那么。各被授权人、转被授权人应在授权范围内精确地行使各项权利，未经授权或越权从奇观务活动的，应当清查要紧担负人及开门见山任务人呼应的任务。5.2全然规那么5.2.1授权范围：1赞成全然授权的权限包括：a)资金结构管理权限；b)资金方案管理权限；c)授信管理权限；d)财务管理权限；e)结算业务管理权限；f)代理业务管理权限；g)机构、人员跟休息工资管理权限；h)合规事情管理权限；i)资产丧失落管理权限；j)资金营运管理权限；k)电子运行业务管理权限；l)非业务活动管理权限。2赞成特不授权的权限包括：a)创新业务权限；b)专门工程融资权限；c)诉讼、仲裁案件处理权限；d)其他逾越全然授权之外的事项。3临时授权有用于转被授权人因出差、深造或其他事由需离开任务岗位3个任务日以上，经主管指点赞成，将自身权限暂交由不人行使的状况。被授权人离开任务岗位不逾越3个任务日的，原那么上无需出具临时授权书，但需特不授权的事项除外。4本行的授权不得逾越银行业监督管理委员会同意的业务经营范围，转授权不得大年夜于原授权。5.2.2授权办法1授权应采用纸质授权办法，由转授权人与转被授权人在授权书上签字或盖章后失落效。2授权可采用制度授权跟授权书相结合的办法停顿。本行的章程、涉及授权权限内容的规章制度、人事任免通知书、失落效的局部职责跟岗位职责等全然上授权的有效按照。3针对不异性质的授权，授权人应签发差异的授权书：a)全然授权应签发XX城市银行授权书或XX城市银行转授权书；b)特不授权应签发XX城市银行特不授权书，涉及诉讼、仲裁案件的特不授权，按有关恳求须签发、提交授权委托书的，应由本行签发；c)临时授权应签发XX城市银行临时授权书。4以规章制度、人事任免书等作为授权按照的，该文件应作为正式授权书的附件。正式授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理局部备案。在发生对外往来时，被授权人应当向对方出示授权书以证明举动的效力。5临时授权，由授权人填写临时授权书恳求，并注明临时授权的因由、限日等，经授权人的主管指点审批后，由授权人及被授权人签署；涉及本行行长的临时授权由本行董事长赞成。6如遇紧急状况且不及时授权处理将给本行声誉或财产带来严格阻碍的状况时，可采用临时举动授权办法处理，事后由转授权人跟转被授权人及时补签书面授权书予以确认。5.2.3授权的限日、变更与停顿1本行授权的有效期最长为一年，期满后需重新授权。2本行应按照办法则那么，树破被授权人调查目的零碎，并按照调查状况，活期调整授权。转授权人被授予的权限被调解时，其对转被授权人的转授权也应作呼应调解。3在授权限日内发生以下状况，授权人、转授权人可变更或消除对被授权人、转被授权人的授权包括全然授权及特不授权：a)被授权人、转被授权人发生违法、违纪或严格越权举动；b)因被授权人、转被授权人的尽职构成严格经营风险；c)国家停顿政策性调解或经营状况发生严格变更；d)本行内部机构调解跟管理系统发生严格变更；e)授权人、转授权人认为需要停顿消除或变更授权的其他状况。4授权、转授权的变更次序与授权次序一样，重新制作的授权书下发至被授权人当日，被授权人应将原授权书退回授权人，交由本行合规与风险管理局部归档保存。5授权、转授权因发生以下状况而停顿：a)履行新的授权制度或办法；b)授权权限被消除；c)被授权人、转被授权人发生分破、吞并或被消除；d)授权限日已满。6授权、转授权发生变更后，被授权人、转被授权人应在3个任务日内就授权事项作出呼应的变更。因人事任免变更事项构成授权变更的，授权书应与人事任免书一同签发。5.2.4授权把持1授权应当符合内部把持的全然恳求，做到不相容岗位的有效不离。2全然授权应当按照本行的章程、相关规章制度及各岗位职责。5.2.5罚那么1被授权人、转被授权人在授权范围内发生滥用权利，不公正行使权利，给本行声誉或经济构成丧失落的，要清查被授权人、转被授权人要紧担负人跟开门见山任务人的夷易近事赔偿任务跟行政任务；构成破功的，应及时移交司法结构。2因被授权人、转被授权人未经授权或跨越授权给本行声誉或经济构成丧失落的，要清查被授权人、转被授权人要紧担负人跟开门见山任务人的夷易近事赔偿任务跟行政任务；构成破功的，应及时移交司法结构。3因授权不清楚，给本行声誉或经济构成丧失落的，要清查相关任务人的夷易近事赔偿任务跟行政任务；构成破功的，应及时移交司法结构。4内部审计等有关局部在其职权范围内应觉察而未觉察被授权人、转被授权人存在越权举动、其他违犯本规那么举动的，或者觉察被授权人、转被授权人越权举动、其他违犯本规那么举动，不制止、不矫正的，参照AH省城市合作金融机构任务人员违规举动处理办法给以内部审计等有关局部要紧担负人跟开门见山任务人呼应处理。5对授权违规举动的处理及奖励次序可参照AH省城市合作金融机构任务人员违规举动处理办法跟AH省城市合作金融机构违规举动查处次序规那么的相关规那么。6流程描画与把持恳求阶段环节风险点6.1制定授权方案环节名称:草拟全然授权方案有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:经理岗;风险管理岗;职责恳求:草拟全然授权方案把持规范:1合规与风险管理局部风险管理岗在每年初10日前按本行章程规那么的经营范围跟部门天性性能，结合往年度经营方案跟经营目的等起木本行全然授权方案，包括本行董事长对行长跟董事会各委员会的开门见山授权方案跟行长对经营管理层各委员会、各局部、各分支机构担负人的转授权方案，草拟后提交本局部经理岗考察。开门见山授权方案包括：a董事长对董事会各委员会的授权方案；b董事长对本行行长的授权方案。转授权方案包括：a行长对经营管理层各委员会的授权方案；b行长对各局部经理的授权方案；c行长对支行行长的授权方案。2经理岗在两个任务日内完成对草拟的基本授权方案停顿查察，查察内容包括：a查察授权方案是否符合本行章程的规那么；b查察授权方案是否掩饰所有需授权的业务；c按照上一年度经营状况查察授权方案是否公正可行；d查察授权方案与董事会年度经营管理指标是否符合。3合规与风险管理局部经理岗对草拟的方案考察后交由各局部、分支机构或其他授权人提出修正见解。环节名称:搜罗见解有用局部:相关局部;有用岗位:相关人员;职责恳求:对方案提出修正见解把持规范:各局部、分支机构或其他授权人在5个任务日提出授权方案的修正见解并提交合规与风险管理局部。环节名称:构成授权方案提交稿有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:经理岗;职责恳求:构成授权方案提交搞把持规范:合规与风险管理局部经理岗参考各局部、分支机构或其他授权人提交的修改见解，构成授权方案提交稿，提交主管领导考察。环节名称:考察方案有用局部:行长;有用岗位:行长;职责恳求:考察全然授权方案把持规范:按照上一年度分管任务的开展状况，结合本地经济开展形式及年度经营目标，界定授权额度等外容的合理性，考察授权方案的可把持性、可行性。并在两个任务日内完成，提交董事会审议。环节名称:审议表决有用局部:董事会;有用岗位:董事;职责恳求:对全然授权方案停顿审议表决把持规范:1按照董事会年度经营决议，对全然授权方案停顿审议表决。2表决未通过授权方案，那么退回合规与风险管理局部停顿修正；3表决通过授权方案，由董事长作最后的考察签署。环节名称:签批有用局部:董事会;有用岗位:董事长;职责恳求:对授权方案停顿签批把持规范:对经董事会审议表决通过的全然授权方案停顿考察签批。6.2直环节名称:制作开门见山授权书风险描画:承授权有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:风险管理岗;职责恳求:制作授权书未及时制作或未停顿书面办法授权,构成无授权举动的把持,导致合规风险状况发生。风险等级:高风险把持规范:把持办法:按董事会通过授权方案决议及时制作授权书。1合规与风险管理局部风险管理岗在收到董事会通过授权方案决议后分不制作相关正式授权书5个任务日内，XX城市银行直把持局部:合规与风险管理局部;把持岗位:风险管理岗;承授权书附件一)并提交董事长考察签署。2授权书应包括以下内容：a授权机构名称及法定代表人担负人姓名；b被授权人全称及担负人姓名；c授权事项及范围；d授权限日；e其他需要规那么的事项。环节名称:授权有用局部:相关局部;有用岗位:相关人员;职责恳求:接受授权把持规范:董事长与被授权人在授权书上签字后，完成授权任务，被授权人在授权范围内开展各项任务，授权书由授权人与被授权人签字，不得由不的人员代签。授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理局部备案。6.3转环节名称:制作转授权书风险描画:授权有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:风险管理岗;职责恳求:制作转授权书把持规范:未及时制作或未停顿书面办法授权,构成无授权举动的把持,导致合规风险状况发生。风险等级:高风险把持办法:按董事会通过授权方案决议及时制作授权书。1合规与风险管理局部风险管理岗在收到董事会通过授权方案决议后5个任务日内，制作XX城市银行转授权书附件二经把持局部:合规与风险管理局部;经理岗考察后提交行长考察签署。把持岗位:风险管理岗;2授权书应包括以下内容：a授权机构名称及行长姓名；b被授权人全称及担负人姓名；c授权事项及范围；d授权限日；e其他需要规那么的事项。环节名称:授权有用局部:相关局部;有用岗位:相关人员;职责恳求:接受授权把持规范:行长与被授权人在授权书上签字后，完成授权任务，被授权人在授权范围内开展各项任务。授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理局部备案。6.4再环节名称:制作再转授权书风险描画:转授权有用局部:局部;分支机构;有用岗位:网点担负人;担负人;职责恳求:制作转授权书把持规范:对授权范围见解不单方面,构成转授权范围大年夜于原授权范围，构成转授权失落效风险状况发生。,导致合规风险等级:中等风险把持办法:合规与风险管理局部通过对备案材料的查察监督及开展转授权任务的跟踪检查，加强转授权任务的管理。1相关被授权人在其授权范围内，按照经营任务开展需要，制作再转授权书，停顿转授权。2再转授权不得大年夜于原授权。把持局部:合规与风险管理局部;3再转授权书制作后提交合规与风险管理局部查察。把持岗位:风险管理岗;环节名称:查察有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:风险管理岗;职责恳求:查察转授权书把持规范:1风险管理岗对再转授权书停顿查察，主要查察再转授权权限是否在授权人授权范围内，再转授权不得大年夜于原授权。2查察无误后交授权人停顿授权。环节名称:授权有用局部:相关局部;有用岗位:相关人员;职责恳求:接受授权把持规范:再转授权的授权人与被授权人在转授权书上签字后，完成授权任务。被授权人在授权范围内开展有关任务，授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理局部备案。6.5备环节名称:备案案有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:风险管理岗;职责恳求:接受转授权任务报备把持规范:合规与风险管理局部风险管理岗将签署后的开门见山授权、转授权、再转授权书存档备案管理。阶段环节风险点6.1申环节名称:特不授权恳求请有用局部:分支机构;相关局部;有用岗位:相关人员;相关人员;职责恳求:提交特不授权恳求把持规范:特不授权履行一事一办，各部门、业务网点等相关人员因料理专门业务事项需向本行恳求特不授权时，应向合规与风险管理局部递交特不授权恳求，填写XX城市银行授权恳求表附件五、特不授权方案跟行使该特不授权的分析报告及其他所需材料。环节名称:查察有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:经理岗;职责恳求:查察特不授权恳求把持规范:经理岗对各局部、分支机构提交的特不授权的可行性分析报告及其他所需材料停顿查察,查察赞成的在XX城市银行授权恳求表附件五签署见解，交由风险管理岗制作特不授权书。6.2授环节名称:制作特不授权书权有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:风险管理岗;职责恳求:制作特不授权书把持规范:经本局部经理考察后，风险管理岗对符合相关恳求的授权恳求制作城市银行特不授权书附件三，连同XX城市银行授权恳求表、特不授权方案跟分析报告等相关材料呈行长考察。XX环节名称:考察有用局部:经营管理层;有用岗位:行长;职责恳求:考察特不授权书把持规范:综合合规与风险管理部的见解考察特不授权书是否需要跟公正可行,考察,通过的在XX城市银行授权恳求表附件五签署见解，连同相关材料呈董事长考察签署。环节名称:考察签署有用局部:董事会;有用岗位:董事长;职责恳求:考察、签署特不授权书把持规范:对经行长考察后的特不授权书作最后的考察，考察通过的在XX城市银行授权恳求表附件五签署见解，并与被授权人签署特不授权书，完成特不授权工作。授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理局部备案。环节名称:授权风险描画:有用局部:分支机构;相关局部;有用岗位:相关人员;相关人员;职责恳求:接受特不授权被授权人任务不担负任,构成越权把持,可以构成声誉阻碍跟经济丧失落。风险等级:中等风险把持规范:在董事长考察签署特不授权后，被授权人接受特不授权，并在特不授权书规那么的范围内开展业务。把持办法:内部审计局部、合规与风险管理局部加强对特不授权活动加强后续检查，保被授权人在授权范围内开展业务活动。确把持局部:合规与风险管理局部;内部审计部门;把持岗位:相关人员;6.3备环节名称:备案案有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:风险管理岗;职责恳求:接受特不授权报备把持规范:风险管理岗应将签署后的特不授权书存档备案管理。阶段环节风险点6.1申请、审核环节名称:临时授权恳求有用局部:分支机构;相关局部;有用岗位:相关人员;相关人员;职责恳求:临时授权恳求把持规范:授权人因按照任务需要，离开任务岗位3个任务日以上，填写XX城市银行授权恳求表附件五，提交合规与风险管理局部查察后制作临时授权书。环节名称:查察有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:经理岗;职责恳求:查察临时授权恳求把持规范:经理岗对各局部、分支机构提交的临时授权恳求停顿考察。考察赞成的在XX城市银行授权恳求表附件五签署见解，交由风险管理岗制作特不授权书。环节名称:制作临时授权书有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:风险管理岗;职责恳求:制作临时授权书把持规范:经本局部经理考察后，风险管理岗对符合相关恳求的授权恳求制作XX城市银行临时授权书附件四，连同XX城市银行授权恳求表等相关材料呈行长审批，涉及行长的由本行董事长审批。6.2审批、授权环节名称:审批有用局部:行长;有用岗位:行长;职责恳求:考察、审批临时授权恳求把持规范:属行长授权范围内的，由行长考察临时授权恳求，考察通过的在村银行授权恳求表签署审批见解。XX农环节名称:审批有用局部:董事会;有用岗位:董事长;职责恳求:考察审批行长的临时授权恳求把持规范:董事长对行长的临时授权恳求停顿考察，考察通过的在权恳求表签署审批见解。环节名称:签署授权XX城市银行授风险描画:有用局部:分支机构;相关局部;有用岗位:相关人员;相关人员;职责恳求:签署授权被授权人任务不担负任,构成越权把持,可以构成声誉阻碍跟经济丧失落。风险等级:中等风险把持规范:把持办法:内部审计局部、合规与风险管理局部加强对特不授权活动加强后续检查，保被授权人在授权范围内开展业务活动。1临时授权人应按照指点审批见解签署临确时授权书。2授权人与被授权人在转授权书上签字后，完成授权任务。被授权人在临时授权时代严把持局部:合规与风险管理局部;内部审计部格按照授权范围开展任务。门;把持岗位:相关人员;3授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理局部备案。6.3备案环节名称:备案有用局部:合规与风险管理局部;有用岗位:风险管理岗;职责恳求:接受报备把持规范:风险管理岗应将签署后的临时授权书存档备案管理。7检查监督牵头检查局部检查内容检查频率报告路途检查结果使用全行授权制度履行状况，被授权人是否在授权范围内开展活动，是否有越权行为每年至少内部审计局部开展一次董事会检查，征询责、接着改进8附件附件一：XX城市银行开门见山授权书附件二：XX城市银行转授权书附件三：XX城市银行特不授权书附件四：XX城市银行临时授权书附件五：XX城市银行授权恳求表附件一：XX城市银行开门见山授权书(格式一)有用于授权行长XX城市银行法定代表人姓名/职位，按照本行章程等有关规那么，现授权姓名/职位主持城市银行的一样往常经营管理任务。授权权限按照XX城市银行章程、行长岗位职责等本行有关规章制度履行。本授权书有效期为被授权人告退于上述岗位的任职限日，被授权人离任上述职位本授权书自动失落效，双方另有约定，按其约定。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理部门备案。附件：行长岗位职责公章：授权人签名：被授权人签名：年月日年月日XX城市银行开门见山授权书(格式二)有用于授权行长XX城市银行法定代表人姓名/职位，按照本行章程等有关规那么，现授权姓名/职位主持XX城市银行的一样往常经营管理任务。授权权限包括：一、二、三、本授权书有效期为被授权人告退于上述岗位的任职限日，被授权人离任上述职位本授权书自动失落效，双方另有约定，按其约定。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理部门备案。公章：授权人签名：被授权人签名：年月日年月日XX城市银行开门见山授权书(格式三)有用于本行授权委员会或指点小组XX城市银行法定代表人姓名/职位，按照XX城市银行章程及XX农村银行XX委员会实施细那么等有关规那么，现授权XX委员会或指点小组行使如下职权，包括：一、二、三、本授权书自授权人签章之日起失落效，至消除授权之日起失落效。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理部门备案。附件：XX城市银行XX委员会实施细那么公章：授权人签名：年月日附件二：XX城市银行转授权书(格式一)(有用于转授权)XX城市银行姓名/职位按照本行法定代表人之授权，在其授权的范围内，现转授权姓名/职位主持XX城市银行各局部/分支机构的一样往常经营管理任务，授权权限按照本行对被授权人的任命及本行对各局部或分支机构经营管理职权规那么等制度履行，但不得逾越法定代表人之授权权限。本授权书有效期为被授权人告退于上述岗位的任职限日，被授权人离任上述职位本授权书自动失落效。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理部门备案。附件：XX岗位职责公章：授权人签名：被授权人签名：年月日年月日XX城市银行转授权书(格式二)(有用于转授权)XX城市银行姓名/职位按照本行法定代表人之授权，在其授权的范围内，现转授权姓名/职位主持XX城市银行各局部/分支机构的一样往常经营管理任务，授权权限范围为：一、二、三、.以上权限不得逾越法定代表人之授权权限。本授权书有效期为被授权人告退于上述岗位的任职限日，被授权人离任上述职位本授权书自动失落效。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理部门备案。公章：授权人签名：被授权人签名：年月日年月日XX城市银行转授权书(格式三)(用于再转授权)XX城市银行支行行长/局部经理姓名依据本行行长之授权，在其授权的范围内，现转授权姓名/职位从事副行长、司帐经理、库管员、客户经理等岗位任务，授权权限范围为：一、二、三、.以上权限不得逾越行长对支行行长/局部经理之授权权限。本授权书有效期为被授权人告退于上述岗位的任职限日，被授权人离任上述职位本授权书自动失落效。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理部门备案。公章：授权人签名：被授权人签名：年月日年月日附件三：XX城市银行特不授权书(格式)姓名/职位现特不授权XX城市银行姓名/职位处理事情。本授权书有效期自授权人签发之日起，至上述事项处理终了或授权人消除授权或授权停顿之日止。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理部门备案。公章：授权人签名：被授权人签名：年月日年月日附件四：XX城市银行临时授权书(格式)姓名/职位因XX城市银行事项，需在年月日起至年月日离开任务岗位，现将该同志岗位职责授权如下：在上述时代内，原有该同志行使的姓名/职位行使；权限临时调解为由上述时代届满后，本授权书自动停顿，由关权限。姓名/职位同志接着行使相本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，不的一份报本行合规与风险管理部门备案。公章：授权人签名：被授权人签名：年月日年月日附件五：XX城市银行授权恳求表恳求时辰恳求单位年月日恳求授权典范急缓程度临时授权特不授权一般急件一、恳求因由、目的：恳求授权事由恳求单位见解二、相关说明材料担负人签字年月日一、检观察法二、附相关授权书合规与风险管理局部查察意见承办人：年月日担负人：年月日日日行长见解年月董事长见解年月