本级预算单位银行账户清理工作总结（共2020）.docx

本级预算单位银行账户清理工作总结（共2020）本级预算单位银行账户清理工作总结（共5篇） 单位银行账户清理工作汇报 单位银行账户清理工作汇报 依据省政府办公厅转发财政厅等四部门关于开展省级预算单位银行账户清理工作的通知及的文件要求，我县领导高度重视，充分相识到全面清理预算单位银行账户，是加强财政资金管理的重要组成部分，是有效发挥财政职能作用、提高财政政策效率、维护财政资金平安的重要保障，也是开展党风廉政建设的核心内容。现将我县预算单位银行账户清理状况汇报如下： 一、制定方案。由县财政局牵头XX县监察局、审计局、人民银行崇主XX县支行结合我县实际状况共同制定预算单位银行账户清理方案，报县政府批准并下发关于开展县级预算单位银行账户清理工作的通知。此外，由人民银行县支行通过查询银行账户管理系统，供应了全县行政事业单位的银行账户信息，使银行账户清理工作顺当、精准。 二、我县预算单位银行账户清理前基本状况。我县的县直全额拨款行政事业单位已在2021年全面实行了国库集中支付改革，乡镇级行政事业单位也已在20xx年元月起实行国库集中支付改革。财政部门在各单位实行国库集中支付改革前，就已对全部单位的银行账户进行了全面清理，撤销了单位原有的全部账户，再依据国库集中支付须要设立预算单位零余额账户、预算单位其他资金收入零余额账户及少部分单位依据工作须要保留的专用存款账户。在账户清理前，全县行政事业单位及纳入财政预算管理的各类社团组织，以及经县委、县政府批复成立的临时机构共开设了444个各类账户。 三、我县预算单位银行账户清理后状况。我县预算单位账户清理工作遵循“统一领导、全面清理、建章立制、严格监督”的工作原则，由监察局、财政局、审计局、人民银行四部门统一协调，共同组织实施，对全县各部门及所属行政事业事业单位，以及纳入财政预算管理的各类社团组织、县委县政府批复成立的临时机构的银行账户，依据“规范、统 一、高效、精简”的原则进行全面彻底清理。现共撤销21个预算单位银行账户，全县保留账户423个。 四、存在问题及整改。人民银行账户管理系统与单位实际账户状况有部分不全都，主要是由于账户开设多年，开户许可证等资料遗失，没有准时到人民银行办理注销或商业银行未准时将销户资料报人民银行注销；造成了人民银行账户管理系统中，仍显示该账户未注销。现已要求预算单位及商业银行对已在商业行撤销的专用账户准时到人民银行办理撤销手续。 第2篇：单位银行账户清理工作汇报 DOC格式，便利您的复制修改删减 单位银行账户清理工作汇报 依据省政府办公厅转发财政厅等四部门关于开展省级预算单位银行账户清理工作的通知及的文件要求，我县领导高度重视，充分相识到全面清理预算单位银行账户，是加强财政资金管理的重要组成部分，是有效发挥财政职能作用、提高财政政策效率、维护财政资金平安的重要保障，也是开展党风廉政建设的核心内容。现将我县预算单位银行账户清理状况汇报如下： 一、制定方案。由县财政局牵头会同县监察局、审计局、人民银行崇主义县支行结合我县实际状况共同制定预算单位银行账户清理方案，报县政府批准并下发关于开展县级预算单位银行账户清理工作的通知。此外，由人民银行县支行通过查询银行账户管理系统，供应了全县行政事业单位的银行账户信息，使银行账户清理工作顺当、精准。 二、我县预算单位银行账户清理前基本状况。我县的县直全额拨款行政事业单位已在XXXX年全面实行了国库集中支付改革，乡镇级行政事业单位也已在2021年元月起实行国库集中支付改革。财政部门在各单位实行国库集中支付改革前，就已对全部单位的银行账户进行了全面清理，撤销了单位原有的全部账户，再依据国库集中支付须要设 DOC格式，便利您的复制修改删减 立预算单位零余额账户、预算单位其他资金收入零余额账户及少部分单位依据工作须要保留的专用存款账户。在账户清理前，全县行政事业单位及纳入财政预算管理的各类社团组织，以及经县委、县政府批复成立的临时机构共开设了444个各类账户。 三、我县预算单位银行账户清理后状况。我县预算单位账户清理工作遵循“统一领导、全面清理、建章立制、严格监督”的工作原则，由监察局、财政局、审计局、人民银行四部门统一协调，共同组织实施，对全县各部门及所属行政事业事业单位，以及纳入财政预算管理的各类社团组织、县委县政府批复成立的临时机构的银行账户，依据“规范、统一、高效、精简”的原则进行全面彻底清理。现共撤销21个预算单位银行账户，全县保留账户423个。 四、存在问题及整改。人民银行账户管理系统与单位实际账户状况有部分不全都，主要是由于账户开设多年，开户许可证等资料遗失，没有准时到人民银行办理注销或商业银行未准时将销户资料报人民银行注销；造成了人民银行账户管理系统中，仍显示该账户未注销。现已要求预算单位及商业银行对已在商业行撤销的专用账户准时到人民银行办理撤销手续。 第3篇：银行账户清理工作总结 银行账户清理工作总结 篇1：账户清理状况汇报 账户清理状况汇报 关于规范清理行政事业单位银行账户工作的汇报 为切实规范行政事业单位银行账户用法加强财务管理和财政监督从源头上预防和治理腐败。结合“小金库”专项检查分六个小组对全县全部党政机关、事业单位在国有、国家控股银行或经批准允许为其开户的商业银行及其他金融机构开设的全部账户进行一次全面检查。 本次清理共检查会计独立核算单位119个查实账户299个其中零余额账户127个特批专户76个贷款户12个予以保留。撤销不规范账户12个归并84个。清理专户沉淀资金630万元。本次检查自XX年5月份开头分三个阶段进行 第一阶段为自查阶段 全县行政事业单位要依据要求对本单位及所属单位的银行账户作全面彻底的清查在摸清状况的基础上依据有关政策规定对现有银行账户提出取消、归并或保留的处理方案。其次阶段为有关部门核查阶段 “小金库”专项治理工作领导小组办公室依据把握的状况有重点地进行核查。第三阶段为审核处理阶段 “小金库”专项治理工作领导小组办公室按各单位供应的报表及核查结果依据政策规定进行审核提出保留或撤并看法并购跟踪监督落实状况。一、检查内容 1、检查是否将全部银行账户纳入单位财务部门统一管理且由具有会计从业资格的人员详细负责管理 2、清查不符合银行账户管理有关规定设立的银行账户。3、清查未经财政部门审批同意开设的银行账户 4、清查未经人民银行核准的基本存款账户和专用 存款账户。5、出租、出借银行账户的行为。6、个别单位为了银行的揽储业务开户的存款折。7、个别金融单位为拓展业务未经批准私自为预算单位开设的账户。二、问题处理状况 一对已审批未备案的银行账户或已备案但发生变更未履行审批、备案手续的银行账户须说明缘由补办相关手续 二对未经审批开立的银行账户须说明缘由补办审批手续经复审不予保留的一律撤销 三存在下列状况的办理销户手续 1银行账户在开立后半年内未发生资金往来业务的 2临时银行账户用法期满的 3预算单位被合并被合并单位银行账户应全部撤销资金余额应转入合并单位的同类账户销户备案手续由合并单位办理 4预算单位合并组建一个新的预算单位各单位原账户全部撤销重新开立银行账户 5预算单位因机构改革等缘由被撤销的按相应的政策处理其银行账户资金余额并按规定撤销其银行账户 6基本建设项目已竣工决算且项目资金结算完毕的 7专项资金用法完成的 四同一性质或相像性质的银行账户予以归并进行分账核算将待核销账户内的资金按规定划转并办理销户手续。五因业务变更不须要连续保留的银行账户办理销户手续。三、下一步工作打算 1、对清理后确需保留的银行账户由相关职能部门进行汇总、分类、造册登记建立行政事业单位银行账户档案。经审核处理应撤消或归并的银行账户各单位须在7日内到相关开户银行办理撤销手续并将经人民银行批准撤销的销户 证明送县财政局备案。2、行政事业单位银行账户的开立、变更、归并和撤销实行财政审批、备案制度。行政事业单位须由单位财务机构统一办理本单位银行账户的开立、变更、归并和撤销手续并负责银行账户的用法和管理。单位负责人对本单位银行账户申请开立及用法的合法性、平安性负责并担当相应责任。3、行政事业单位的非税收入应全部纳入非税收入系统收入过渡户原则上不予保留。特殊状况和国家有明确规定的经财政部门批准行政事业单位方可在银行开设收入过渡户和特殊专户。收入过渡户用于预算外资金收入的归集和上缴特设专户用于记录、核算和反映行政事业单位的特殊专项收支活动。4、对一部分资金结余数额大资金存放时间长的财政审批账户进行重点管理为切实发挥财政资金效益增加财政支付力气对一部分长期滞留专户的财政资金建议缴回国库代管。二一一年九月二十日 篇2：银行账户管理工作总结 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理 自 查 报 告 依据中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管 理的通知要求，我社细致实行，准时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现 金支取业务进行自查和检查，现将自检自查状况汇报如下： 一、支付结算内控管理状况。我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，全部重要 单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了印章用法保管登记 簿、印鉴卡用法管理登记簿；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库， 并把查库状况在查库登记簿中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、用法、保管、 交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的状况；依据现金管理暂行条例和上 级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登 记大额现金登记簿，大额交易严格依据反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交 易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把 关、责任明确。 二、人民币银行结算账户管理自查状况 （一）银行结算账户内部驾驭和管理状况。我社日常工作中能严格依据人民币银行结 算账户管理方法、个人存款账户实名制规定 、中华人民共和国反洗钱法等相关法律制 度规定办理单位银行结算账户业务。依据“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制 度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联核查系统确认 开户单位法人和经办人的身份；依据审慎性原则细致的开展了解客户活动，对重要客户的经 营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易准时 进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和用法客户账户资 料及预留印鉴卡；依据“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，依据客户要求办理资金收付 业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。 （二）单位银行结算账户办理状况。我社现共有账户12 个，其中：基本存款账户8个、 专用存款账户4个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证， 开户单位供应的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和用法要求， 全部账户在账户管理系统中准时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正 确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期用法现象，无出租、出 借、转让账户和转变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。 专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。 六、整改措施及今后打算为进一步推动支付结算业务进展, 主动开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，我社 将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。 （一）加强对支付系统管理方法的学习。细致学习中国现代化支付系统运行管理方法 及大小额支付系统业务处理方法，严格依据操作流程办理业务，遵守大额商定时间，做好 对外宣扬工作。 （二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工作。 （三）加强培训，提高支付结算业务水平。主动开展支付结算培训工作，精准把握支付 结算制度规定，娴熟把握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加 强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的平安管理，严格依据反洗钱的有 关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，娴熟把握各项支付结算业务规定， 细化业务处理流程，加强结算内部驾驭，防范支付风险；培育全体员工的品德素养和责任感， 提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康进展。 （四）强化宣扬，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、电子商业汇票 系统等支付结算服务品牌的宣扬工作，进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企 业形象。二一一年八月一十五日篇2：银行结算账户自查报告 银行结算账户自查报告为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，依据关于开 展支付结算管理和支付系统运行状况自查的通知的文件要求，我部组织会出人员学习文件 精神，提出了详细的检查要求，对我部全部存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行 管理制度执行状况进行了一次全面详细的检查。现将自查状况汇报如下： 一、基本状况 我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账 户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。至XX年4月1日以来， 我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。 二、详细状况 （一）、银行结算账户的的管理和开立状况 1、我部银行结算账户的开立、用法和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负 责。 2、新开立的银行结算账户，都能依据要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资 料基本完整。 3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发 的开户登记证或开户核准通知书。 （二）、银行结算账户的用法状况 1、银行结算账户资金用法管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。 2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算 账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对全都，并通过联核查 系统对其身份进行核查。 3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并 通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。 4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不行取现，无违 规支取现金的行为。 5、准时精准向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方 可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的， 支付时基本能依据要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。 6、依据规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查， 准时办理变更手续。 （三）、票据业务自查状况 1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均依据相关规定办理。 2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，准时订正错误的收 费标准。 3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。 （四）、支付系统自查状况 1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后准时在人行前臵机上授权，处理时间驾驭在 特别钟之内。 2、准时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。 3、小额定期借记业务均进行准时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。 总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的 维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健 运行。 以上报告，如有不妥，请指正。篇3：银行工作总结一年来，无论作为一般的柜台人员还是客户经理，我都始终遵循为客户服务的原则，将 客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这一年来的学习工作状况总结 一、脚踏实地，努力完成好各项业务工作 XX年1月-6月，本人在宁东支行担当柜员。在此期间，我细致执行本支行的内控 制度，以服务客户为理念，把为每一位客户供应优质、高效、规范的服务，作为我工作的最 基本的要求。在日常业务中，我会运用各种合规、有效的渠道了解客户的一些现实状况，与 他们进行沟通的同时，耐烦解答对于他们的审批中存在的各种疑问和问题；对于不明确的部 分，我会准时向同事、领导请教、求证。另外，我在日常工作中能够主动地做好柜台营销， 主动动员客户以及身边亲戚伴侣办理我行信用卡，努力完成支行支配的各项任务指标，为支 行抢抓核心存款和电子银行指标发面做出了确定贡献，实现本支行利益的最大化。 鉴于宁东支行地理位置较为偏僻，急需拓展相关业务的状况，本人利用倒班休息时间外 出营销，锲而不舍地推介我行理财产品及其他各项业务，为部分有潜力的个体商户供应了pos 机办理的业务，得到客户的全都好评。与此同时，我通过为客户解答相关问题，了解客户需 求，做好了营销前的调查预备，在基础客户的拓展及银行卡业务扩大方面有了较大突破，为 我行夯实结算账户和银行卡发面做出了确定的贡献，受到领导的赞誉。在工作之余，我能够 主动参加支行举办的各种集体活动，很好的融入集体生活。在宁东担当柜员时，由于我行没有专职的计算机专管员，我主动担当起兼职的计算机专 管员，解决了宁东支行计算机及相关办公设备用法中的问题，并向乐于学习相关学问的员工 传授自己在这一方面的一些阅历和心得。XX年6月18日，我调入灵武支行综合管理部，在此担当灵武支行助理纪检专干一职， 同时负责综合管理部人力资源、固定资产管理、信息科技及其他一些事务。加强反腐 倡廉建设，是加强党的建设的重要内容，是加强内控、防范风险、维护客户和员工利益的重 要举措，也是促进全行科学进展的一项基础性工作。在接手纪检监察这个岗位以后，我能够 快速的进入新的岗位角色，在新岗位上努力学习纪检监察方面业务。通过学习纪检监察及相 关文件，不但使我对自己岗位职责有了深刻的相识，制定了较好的工作思路，对办公室工作 的保密性和严厉?性有了深刻的相识，提高了自己思想觉悟和综合素养。而且我的工作力气也 有了较大提高，做好在领导和一线部门之间上传下达的服务工作。随后我在支行领导的指导 下，依据自己的工作思路组织了支配了“三重一大”、“案件风险排查”、“案防工作达标年” 的排查工作，排查接受现场和非现场的工作方式，汇总排查结果并准时上报，对排查出的问 题准时整改。通过此次排查活动，本支行在正确处理好业务开拓与强化内控管理的关系，努 力规避和防范各类经营和操作风险，防范风险案件的意识和力气方面与以往年度相比，均有 较大程度提高。并且实现了全年无案件风险损失的良好成果，尤其使基层员工的案防力气、 服务水 平、合规文化建设等多种职业素养有了较大进展。人力资源管理是一项简洁细致的工作，涉及每位员工的切身利益。我在此方面会主动主 动的向部门主任和分行学习了支行工资的发放和五险二金的缴纳方面的相关学问，保证我行 工资及社保费用准时发放及缴纳；见习了我行绩效考核的相关内容，本着加大人员培训改革 力度，变人事部门为发觉人才、培育人才、合理用法人才的综合劳资管理部门的理念，努力 使之成为本分行长远进展的“造血”部门；与业务管理部进行逐项对账，保证账务的正确与 透亮；另外，还用法人力资源管理系统，使我行的人力资源管理向更加规范化进展。在 固定资产管理方面，依据相关规定进行管理，以实物管理为基础，坚持实物与会记账相符， 严格执行出入库记账制度；同时运用现代化信息技术手段加强固定资产的核算管理，爱惜固 定资产完整无缺，充分挖掘潜力，不断改进固定资产利用状况，提高固定资产的用法经济效 益。但是在一些方面还不够精细，缺少统筹管理。因此。我以后将加强固定资产管理方法的 相关文件的学习，努力做到活学活用，将固定资产管理规范化，制度化。信息科技方面，我在本支行还兼职计算机管理员。我做到了主动与分行信息科技部做好 沟通联系，依据分行信息科技部的相关要求，做好支行及下辖点的络维护，处理了行里 遇到的一系列办公电脑及相关设备的突发状况，解决了计算机及办公用品维护问题，保证办 公设备正常运行；同时做好对一些信息技术素养较好的员工进行简洁培训工作，以便他们也 能准时解决点工作中遇到的问题。 二、自觉加强理论学习，提高个人素养首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我主动参加分支行党支部组织的各项学 习活动，并自学了_关于高举中国特色_主义宏大旗帜，以_理论、“_” 重要思想、_为指导，解放思想，改革开放，分散力气，攻坚克难，坚决不移沿着 中国特色_主义道路前进，为全面建成小康_而奋斗的会议精神，进一步提高了自己的 理论水平与政治素养，保证了自己在思想上和党保持全都性，强化了廉洁自律的自觉性。认 真学习中国银行新出台的各项政策，先后参加了中国银行宁东支行、灵武支行的经营分析会 议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。 其次，在业务学习方面，我不断的总结阅历，并擅长与身边的同事沟通沟通，能够使自 己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自学中国银行营销策略、个人客服 经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识、固定资产和相关的科 技信息，积累自己的业务学问。主动参与支行重大活动，筹划工作，顾大局，识大体，任劳 任怨，做好幕后工作。 总之，在工作上，我细致、扎实，求知欲强、擅长学习，顾全大局，不计较个人得失， 在青年人中具有模范带头作用和较好的影响力；在生活上，我为人质朴，待人真诚，有上进 心。我身上所体现出来的正是青年人这种低调又不失自信的朝气。银行将来进展的生命力的 源泉是产品创新和服务创新。优质高效的服务可以把许许多多的客户请进门，留住心，而这种生命力只有通过广袤青年员工的发挥聪慧才智、主动探究、大胆 尝试、不断创新才能得以延展。时代赐予了我们年轻人的宽敞的舞台，“海阔凭鱼跃，天高任 鸟飞。”那么，我信任我会带着这股年轻的热血，奋战在全行创业的大舞台上，尽情激扬青春 的旋律。篇4：银行运营管理工作总结 银行运营部工作总结 五、强化信贷基础管理，坚持贷款发放与管理并重，努力提高信贷管理总体水平 (一)对农户综合经营信息档案管理我部在组织开展贷款五级分类过程中，加大对了农户 贷款需求调查力度，置换了新型农户综合经营信息档案，要求基层社对大额农户贷款按户对 贷款人、担保人资信、资产状况、经营前景进行了详细调查分析，对资产负债状况进行评定， 通过对经济档案规范性检查，各社都能按要求建立健全农户综合经营信息档案，并对经济档 案编列号码;注意贷款调查，详细记录借款人和担保人经济状况，准时登、销记借款人借款、 还款记录;通过对农户综合经营信息档案规范性检查，确保了农户综合经营信息档案有用、整 洁、规范 (二)完善各项规章制度XX年，资金营运部对部分信贷规章制度进行了修改及完善，先 后制定了国家公职人员担保贷款实施管理方法、汽车贷款操作管理方法、信贷资产风 险分类实施细则、信贷业务管理尽职指引等 (三)严格执行大额贷款审批制度XX年，资金营运部实行贷款大额审批制度，对上报企 业先通过财务分析、担保分析、非财务分析等方法进行分析、测算，然后到借款单位实地认 真调查，客观真实评价贷款风险，并对大额贷款实行逐笔由联社审贷委员会成员共同审议、 审批;XX年各信用社、部共上报需审批贷款 笔，金额 万元，进行会办审批同意发放 笔， 金额 万元，有效驾驭每笔贷款风险 六、加大信贷检查和惩处力度，细致执行各项信贷管理内驾驭度，努力提高人员整体素 质，完善监督检查制度 (一)加大信贷检查力度、切实提高信贷基础管理水平今年以来，每星期不少于3天深化 全辖点进行辅导检查，检查中通过翻阅贷款借据、合同，信贷人员经济档案、工作日志、 贷后检查簿等基础资料，重点检查抵押贷款手续和公司担保贷款出具董事会决议合法性，检 查中问题准时订正，检查后并形成书面报告，要求被查点限期整改，有效促进了信贷基础 管理水平提高 (二)坚持以人为本，队伍建设，不断提高信贷服务水平首先，强化信贷队伍建设，优化 人员组合一支样信贷队伍，也就确定着样信贷资产质量，坚持“以人为本”，优化人员组合， 今年共有 个信贷人员进行了岗位沟通，同时强化从业人员职业道德，用市场营销理念推动服 务水平提高，要求信贷人员发扬传统背包下乡、密切联系群众精神，主动关切客户解决一些 难题，以情感人，营造较为宽松业务空间;其次为做好信贷管理系统上线工作，今年举办培训 期，参加人员达 人次，编写信贷学问资料，邀请电大高级老师作专题讲座，准时补充和学习 新学问、新技能，着力提高从业人员素养第三，主动推行贷款操作“阳光工程”，在全辖发放 信贷服务“便民卡”，真实了解信贷服务质量、信贷服务存在问题，并接受有关调查问卷中合 理化建议，避开“暗箱操作”，便利群众了解信贷政策 七、大力清收不良贷款，切实防范和化解金融风险 (一)结合实际，合理下达任务，实行嘉奖方法年初，依据基层信用社不良贷款现状，走 访了大部分信用社，对已形成不良贷款逐笔过堂和摸底，切实了解不良贷款形成缘由，依据 实际状况确定了不良贷款收回金额和期限，科学合理下达了全年不良贷款清收任务，让基层 信用社在清收不良贷款工作中，做到有目标、有方案、有压力为调动辖内员工清收不良贷积 极性，强化清收不良贷款力度，联社实行嘉奖方法，凡收回超额完成任务呆账贷款赐予 %比 例嘉奖、已核销呆账贷款赐予 比例嘉奖 (二)抓好新增贷款源头管理，防范新不良贷款形成对新增贷款，全面推行科学、适度授 权授信制度，进一步强化贷款程序和制约机制一本着“区分对待、分别权限”原则，科学合 理确定基层社贷款授权额度，不搞一刀切二全面考虑贷款企业规模、财务状况、进展前景和 信誉状况，对企业进行综合授信三授权管理制度全面推开后，进一步强化了贷款发放、管理 和收回等各个环节工作严格执行信贷管理规章制度，贷款“三查”，实行“三岗”运作，突出 贷后检查，对大额贷款严格审批程序，有效杜绝了贷款“一枝笔、一口清”现象发生，提高 了信贷资金平安性 (四)完善清收不良贷款方法和制度，增加清收盘活 银行岗位工作总结 时间飞逝日月如梭，转瞬*年已悄然过去，在这举国上下普天同庆的新年开端，我也满 怀着喜悦的心情对过去一年的工作作个简洁的总结和汇报，以求不断丰富自己、完善自己、 改善自己，将自己置身于*银行改革和进展的最前沿。 自*银行*支行成立至今，我始终都在储蓄出纳岗位工作，始终本着对工作细致的看法 篇3：银行管理个人工作总结 XX年银行管理个人工作总结XX年不仅见证了xx银行的改革与进展，也见证了xx支行迁址后的拼博与奋斗。回顾一年的工作，在单位领导及同事的关怀和关切下，工作中我不断提高业务管理力气，按质按量地完成了自己的本职工作，同时依据我行客户的特点，充分利用营业大厅进行合理宣扬，把合适的产品推销给合适的客户。一、XX年工作状况：1、信用代码证发放及反洗钱报送工作。（1）XX年人民银行要求基本账户的存量客户发放信用代码证完成率为100%。在时间短，任务紧的状况下，我带领大堂经理在发放信用代码证同时，对仍未年检账户进行了清理。并如期完成了信用代码证的发放工作。（2）反洗钱报送在我行由业务主管兼职此项工作，随着人民银行对反洗钱报送工作要求的不断加强，报送工作流程多且数据质量要求严格，我在完成本行业务管理工作的同时，主动做好反洗钱数据的报送工作。2、建立健全各项规章制度，奠定会计出纳基础工作。我依据业务进展变更的要求，对责任、制度修旧补新，明确责任及目标，补充建立了部分新制度,对支行强化内控管理、防范风险起到了主动的作用。3、依据稽核审计中发觉的规范性不足等问题，准时进行逐项整改。（1）整改临时存款账户期限管理问题。 篇4：银行内控工作总结 银行内控工作总结 银行内控>工作总结（一） xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下： 一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。 二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，依据个人金融部实际状况，指定=副主任牵头，=等几位同志为个人金融部的内控合规员。并方案部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的相识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性看法，在会议上评估。 三、强调业务学习和>规章制度学习的重要性。每月至少支配2天时间开展部门全体员工集中学习业务学问 大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想训练工作，培育员工正确的人生观、价值观和道德观。 四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员准时进行了清理和更新，并将清理和更新状况登记备案。 银行内控工作总结（二） *x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会 议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告 如下： 一、*业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存*及成品*的帐实相符。 二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，依据个人金融部现实状况，规定=副主任牵头，=等几位同志为个人金融部的内控合规员。并方案 部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的相识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性看法，在会议上评估。 三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间 开展部门全体员工集中学习业务学问、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想训练工作，培育员工正确的人生 观、价值观和道德观。 四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控， 我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员准时开展了清理和更新，并将清理和更新状况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续进展，实行三项措施，强化全行的内控管理工作。 一是加强内控精细规范化管理。在细致总结阅历，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案 ，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必需从基础工作做起，并严格依据上级行的内控管理、操作规范标准，细化驾驭管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发觉问题的整改、惩处措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的>工作方案。 二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责 ，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发觉的问题及整改状况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，依据发觉问题的性质严峻程度将问题分为一般问题、较严峻问题、严峻问题、重大违规问题四个层次及检查发觉问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。 三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控力气，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续进展。 银行内控工作总结（三） 20*年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部驾驭管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务进展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了主动的作用。现将我行内控管理基本状况汇报如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变更，细致组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终实行最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行训练月活动内容，全面深化开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、*银行股份有限公司员工守则、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监督条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、连续落实重要岗位人员管控措施我行严格依据相关制度要求，在柜员号用法、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行状况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账状况。四、主动开展今年的各项风险排查工作依据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增加员工合规操作和风险意识。 （一）公司条线 依据关于明确人民币大额交易查证及授权登记