陕国投Ａ：2017年年度报告.PDF

陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文1陕西省国际信托股份有限公司陕西省国际信托股份有限公司2017 年年度报告年年度报告2018-172018 年年 04 月月陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文2第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。公司负责人薛季民、主管会计工作负责人李永周及会计机构负责人公司负责人薛季民、主管会计工作负责人李永周及会计机构负责人(会计主管人员会计主管人员)陈建陈建岐声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。岐声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。公司已在本报告中详细描述存在的政策性风险、市场风险、信用风险以及其他风险等，公司已在本报告中详细描述存在的政策性风险、市场风险、信用风险以及其他风险等，敬请查阅第四节敬请查阅第四节“经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析”、第九节第九节“公司治理公司治理经营管理经营管理”中的有关内容中的有关内容。公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以以 2017 年末股本为基数年末股本为基数，向全体股东向全体股东每每10 股派发现金红利股派发现金红利 0.20 元（含税），送红股元（含税），送红股 0 股（含税），不以公积金转增股本。股（含税），不以公积金转增股本。陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文3目目录录第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义.2第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.4第三节第三节 公司业务概要公司业务概要.12第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析.12第五节第五节 重要事项重要事项.24第六节第六节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况.45第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况.50第八节第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况.51第九节第九节 公司治理公司治理.58第十节第十节 公司债券相关情况公司债券相关情况.76第十一节第十一节 财务报告财务报告.77第十二节第十二节 备查文件目录备查文件目录.156陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文4第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标一、公司信息一、公司信息股票简称陕国投 A股票代码000563变更后的股票简称（如有）无股票上市证券交易所深圳证券交易所公司的中文名称陕西省国际信托股份有限公司公司的中文简称陕国投公司的外文名称（如有）SHAANXI INTERNATIONALTRUST CO.,LTD.公司的外文名称缩写（如有）SITI公司的法定代表人薛季民注册地址西安市高新区科技路 50 号金桥国际广场 C 座注册地址的邮政编码710075办公地址西安市高新区科技路 50 号金桥国际广场 C 座办公地址的邮政编码710075公司网址http:/电子信箱二、联系人和联系方式二、联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名李玲孙一娟联系地址西安市高新区科技路 50 号金桥国际广场 C座 24 层西安市高新区科技路 50 号金桥国际广场 C座 24 层电话（029）81870262/88897633（029）81870262/88897633传真（029）88851989（029）88851989电子信箱三、信息披露及备置地点三、信息披露及备置地点公司选定的信息披露媒体的名称中国证券报、证券时报登载年度报告的中国证监会指定网站的网址http:/公司年度报告备置地点公司董事会办公室陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文5四、注册变更情况四、注册变更情况统一社会信用代码91610000220530273T公司上市以来主营业务的变化情况（如有）2002 年，公司经营范围由信托存贷款、投资；委托存贷款、投资；房地产投资；有价证券，金融租赁；代理财产保管与处理；代理收付；经济担保和信用见证；经济咨询；中国人民银行和国家外汇管理局批准的其它金融业务。变化为：受托经营资金信托业务；受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务；受托经营国家有关法规允许从事的投资基金业务，作为基金管理公司发起人从事投资基金业务；受托经营公益信托；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问、企业债券承销业务；代理财产的管理、运用与处分；代保管业务；信用见证、资信调查及经济咨询业务；以银行存放、同业拆放、融资租赁或投资方式运用资金；以自有财产为他人提供担保；办理金融同业拆借；中国人民银行批准的其他业务。2006 年，公司经营范围变化为：受托经营资金信托业务；受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务；受托经营法律、行政法规允许从事的投资基金业务，作为基金管理公司发起人从事投资基金业务；受托经营公益信托；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问、企业债券承销业务；代理财产的管理、运用于处分；代保管业务；信用见证、资信调查及经济咨询业务；以银行存放、同业拆放、融资租赁或投资方式运用资金；以自有财产为他人提供担保；办理金融同业拆借；中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。2008 年，公司经营范围变更为：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。历次控股股东的变更情况（如有）1.公司发起人为：陕西省财政厅、陕西省交通厅、深圳市深华工贸总公司、中国人民保险公司陕西省分公司（现更名为中国人保控股公司陕西省分公司）。陕西省财政厅、陕西省交通厅以资产出资方式共持有本公司股份 5,710.8 万股，股份性质为国家股，其中，陕西省财政厅持有 5,460.8 万股国家股，占当时公司总股本的 47.6，为公司的控股股东。2.经过公司 1994 年度、1997 年度、1998 年度送、配股和公积金转增股本，公司的股本总数达到普通股 314,187,026 股，其中，陕西省财政厅持有本公司的国家股 153,340,466 股，占公司当时总股本的 48.81。3.2005 年 7 月 5 日，经中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司确认，陕西省高速公路建设集团公司受让陕西省财政厅、陕西省交通厅持有本公司的国家股 160,360,466 股。至此，陕西省高速公路建设集团公司共持有本公司160,500,866 股，占公司当时总股本的 51.08，成为公司的控股股东。4.2012 年 4 月 25 日，公司非公开发行股份 220,000,000 股上市，股本增至578,413,026 股，认购非公开发行股份的陕西省煤业化工集团公司持有200,000,000 股，占公司总股本的 34.58，成为公司第一大股东。陕西省高速陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文6公路建设集团公司持有 158,935,937 股，占公司总股本的 27.48，为公司第二大股东。前两大股东均为省属国有独资企业，本公司实际控制人仍为陕西省国资委。5.经过 2012 年度公司分红派息和公积金转增股本，公司总股本增至1,214,667,354 股，其中陕西煤业化工集团公司持有 420,000,000 股，占公司总股本的 34.58，仍为公司第一大股东；陕西省高速公路建设集团公司持有329,667,576 股，占公司总股本的 27.14，为公司第二大股东。本公司实际控制人仍为陕西省国资委。6.2015 年 12 月 18 日，公司非公开发行股份 330,578,512 股上市，股本增至1,545,245,866 股，陕西煤业化工集团有限责任公司持有 534,314,049 股，占公司总股本的 34.58，仍为公司第一大股东；陕西省高速公路建设集团公司持有329,667,576 股，占公司总股本的 21.33，为公司第二大股东。本公司实际控制人仍为陕西省国资委。7.经过公司 2015 年度分红派息和公积金转增股本，公司股本总数增至3,090,491,732 股。陕西煤业化工集团有限责任公司持有 1,068,628,098 股，占公司总股本的 34.58，仍为公司第一大股东；陕西省高速公路建设集团公司持有659,335,152 股，占公司总股本的 21.33，为公司第二大股东。本公司实际控制人仍为陕西省国资委。五、其他有关资料五、其他有关资料公司聘请的会计师事务所会计师事务所名称信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）会计师事务所办公地址西安市南二环西段 180 号财富中心 21601 室签字会计师姓名徐秉惠薛燕公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 适用 不适用公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 适用 不适用陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文7六、公司组织结构六、公司组织结构七、主要会计数据和财务指标七、主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否2017 年2016 年本年比上年增减2015 年营业收入（元）1,150,598,361.431,013,572,110.4013.52%1,150,972,386.44归属于上市公司股东的净利润（元）352,236,506.88515,237,568.79-31.64%453,951,218.69归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元）365,326,637.52419,506,568.20-12.92%115,675,811.35经营活动产生的现金流量净额（元）1,042,625,907.38157,891,242.55560.34%356,311,669.89基本每股收益（元/股）0.11400.1667-31.61%0.1827稀释每股收益（元/股）0.11400.1667-31.61%0.1827加权平均净资产收益率4.50%6.79%减少 2.29 个百分点10.35%陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文82017 年末2016 年末本年末比上年末增减2015 年末总资产（元）9,448,211,891.029,504,666,886.70-0.59%8,743,858,003.24归属于上市公司股东的净资产（元）7,931,129,586.517,728,360,604.972.62%7,654,141,182.17注：本公司为金融信托企业，证券投资（含投资可供出售金融资产）为公司的日常业务主营业务范围之一，但根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益及该公告列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的要求，对投资可供出售的金融资产收益列入非经常性损益。截止披露前一交易日的公司总股本：截止披露前一交易日的公司总股本（股）3,090,491,732用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）0.1140是否存在公司债 是 否八、境内外会计准则下会计数据差异八、境内外会计准则下会计数据差异1.同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。2.同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。九、分季度主要财务指标九、分季度主要财务指标单位：元第一季度第二季度第三季度第四季度营业收入242,102,081.84277,139,832.01316,164,801.52315,191,646.06归属于上市公司股东的净利润118,165,583.73149,353,241.04143,607,031.14-58,889,349.03归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润117,127,821.57150,969,549.69158,405,421.23-61,176,154.97经营活动产生的现金流量净额152,212,739.83285,465,615.32429,415,489.43175,532,062.80上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 是 否陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文9十、非经常性损益项目及金额十、非经常性损益项目及金额 适用 不适用单位：元项目2017 年金额2016 年金额2015 年金额说明非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）-2,778.95-26,754.75计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）110,000.001,030,000.00550,000.00除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益-20,495,574.82126,653,866.12450,568,607.03投资可供出售金融资产取得的收益。其他符合非经常性损益定义的损益项目2,934,846.25-42,532.00-57,975.83减：所得税影响额-4,363,376.8831,910,333.53112,758,469.11合计-13,090,130.6495,731,000.59338,275,407.34-对公司根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定义界定的非经常性损益项目，以及把 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因 适用 不适用项目涉及金额（元）原因计入当期损益的对非金融企业收取的贷款利息收入102,411,609.02金融类公司处置持有的交易性金融资产取得的投资收益-14,744,862.42金融类公司持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益56,704,158.14金融类公司注：本公司为金融信托企业，证券投资（含投资可供出售金融资产）为公司的日常业务主营业务范围之一，但根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益及该公告列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的要求，对投资可供出售的金融资产收益列入非经常性损益。陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文10第三节第三节 公司业务概要公司业务概要一、报告期内公司从事的主要业务一、报告期内公司从事的主要业务公司是否需要遵守特殊行业的披露要求否（一）经营范围公司现持有陕西省工商局于2016年7月20日核发的注册号为91610000220530273T号的营业执照，以及陕西银监局于2009年4月20日颁发的K0068H261010001号金融许可证。公司经营范围包括：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。（二）主要业务报告期内，公司经营的主要业务包括信托业务、固有业务和其他业务。1.信托业务信托业务是指公司作为受托人，按照委托人意愿以公司名义对受托的货币资金或其他财产进行管理或处分，并从中收取手续费的业务，由公司内设的各信托业务部门和财富管理总部共同负责开展经营活动。报告期内，公司作为八大业务分类的10家试点单位之一，开展的信托业务主要包括债权信托、股权信托、标品信托、同业信托、财产信托、资产证券化信托、公益信托与慈善信托、事务信托等。2.固有业务报告期内，公司的固有业务主要包括固有资金贷款及投资业务（金融产品投资、金融股权投资等），该类业务由公司内设的投资管理总部负责。其中，公司的利息收入主要来源于运用自有资金向客户发放贷款产生的利息收入，公司的投资收益主要来源于金融产品投资、股权投资等。3.其他业务主要是投资顾问等中间业务以及部分商铺、车位等实物资产租赁等。报告期内的其他业务收入主要来自于实物资产等的租赁收入和资产转让收益。未来，公司将把握政策趋向，结合“资管新规”等新政策，以提高发展质量和效益为中心，依托转型创新助推业务升级，提高公司主动管理能力。着力开发多元化、主动型信托业务，夯实主业发展基础。与此同时，积极强化固有业务长中短期综合运作，形成与信托业务的互动共促机制，构建具有核心竞争力的业务发展新模式。二、主要资产重大变化情况二、主要资产重大变化情况1.主要资产重大变化情况主要资产重大变化情况主要资产重大变化说明以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产增加 61.85%，主要是投资股票等增加。买入返售金融资产买入返售金融资产减少 60.66%，主要是利用短期资金进行国债逆回购减少。陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文11发放贷款及垫款发放贷款减少 41.57%，主要是本期部分自有资金贷款到期收回。持有至到期投资持有至到期投资增加 126.06%，主要是用自有资金垫付信托保障基金所致。递延所得税资产递延所得税资产增加 51.29%，主要是可供出售金融资产公允价值下跌引起。2.主要境外资产情况主要境外资产情况 适用 不适用三、核心竞争力分析三、核心竞争力分析公司是否需要遵守特殊行业的披露要求否公司坚守并切实履行受托人责任，积极提升主动管理能力，强化人才强企战略，多措并举全面创新，业务结构日趋合理，综合实力和核心竞争力逐步增强。公司的核心竞争力主要体现在以下几方面：（一）主动管理能力持续提升，多措并举全面创新，转型探索取得较好成效。以“八大类业务”创新试点为契机，力推转型发展质效提升，资产证券化、债转股、家族信托、普惠金融、消费信托、慈善信托等创新性业务稳步发展，创新发展基础和持续性有效增强。（二）全国展业和“人才强企”战略，延揽了一大批高素质专业化金融人才，公司已聚集博士、硕士等一批高端金融人才，硕士以上员工占61%,在国内上市公司中排名第一，人才是公司发展最重要的核心竞争力。同时，机构设置的全国化布局基本完成，奠定了稳步发展的组织基础。（三）资本实力。公司把扩张资本实力、增强市场竞争力和风险抗御能力作为重要战略。配股申请已获核准，资本实力将跻身全国信托公司前列。（四）全面风险管理体系建设取得积极成效，公司稳健安全运行的基础更为扎实稳固。（五）把握金融本质，坚持回归本源、服务实体，业务结构不断优化，服务实体经济能力和持续发展力有效增强。（六）植根丝绸之路经济带新起点，借全国化布局联通“一带一路”重点区域和项目提供金融服务，资源整合和协同优势随着市场开发能力的提升而有效发挥。（七）作为上市信托公司，公司运作规范、透明，资本实力借配股将进一步增强，上市资源优势逐渐凸显，品牌价值持续提升。陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文12第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析一、概述一、概述报告期，面对供给侧改革带来的发展机遇，公司按照追赶超越的发展定位，新理念引领，大力度转型，强举措攻坚，高质量发展，配股募集资本顺利推进，全国性战略布局已见成效，信托资产规模取得新的突破，省内投融资再创新高，信托主业实现了快速发展，保持和巩固了稳定增长和稳健发展的良好势头。在第十届中国优秀信托公司评选活动中，第六次获评“最具区域影响力信托公司”，家族信托产品获评“2017年度优秀家族信托计划”，在第十一届金蝉奖评选中荣获“2017年度品牌信托公司”，获评2017年度中债优秀成员“优秀发行机构奖”，获评“陕西省助力脱贫攻坚优秀企业”。同时，公司积极应对复杂严峻经济金融形势带来的各种挑战，积极强化经营管理，改革创新追赶超越，从而推动信托主业实现快速发展，信托收入和规模均创历史新高，转型发展基础进一步夯实。全年实现营业收入11.51亿元，较去年增长13.52%；由于2015年用自有资金参与一些上市公司定向增发后，受政策、市场等多因素影响，这些基本面总体稳定良好，转型前景可期的股票出现较大幅度下跌，公司按照会计估计计提减值准备3.43亿元，使得利润总额由8.05亿元降至4.63亿元，同比减少32.5%；实现净利润相应降至3.52亿元，同比下滑31.64%。全年新增信托项目651个，新增项目规模2750亿元，同比增长98.56%；到期安全兑付550.49亿元。截至12月底，公司信托资产规模4532.22亿元，同比增长78.57%；信托主业手续费及佣金净收入9.39亿元，同比增长66.77%。（一）（一）积极拓展市场积极拓展市场，力促力促主业增长。主业增长。在强监管、控风险、推转型的新形势下，公司积极把握大资管市场大趋势，回归信托本源服务实体经济，紧抓被银监会确定为全国首批10家“八大类业务”创新试点单位的契机，力促创新转型谋求持续发展。一是一是适应政策抢抓机会，传统业务优化升级。公司适变应变、强化风控、调整策略、抢抓机会、有效拓展、谋求升级，力促房地产信托、政府平台融资业务、工商企业投融资等传统业务在合规前提下稳中有进，并积极探索业务模式创新，从而有效抓住了市场机会，实现了主业的加快发展；二是二是力推改革激发活力，证券信托快速增长。结合创新试点推行了证券信托事业部制改革，加大资源开发和信息化投入力度，实现了业务的快速发展；三是多措并举全面创新，转型探索初见成效。为做好创新试点工作，公司从市场理念、管理体制、人力配置、领导引领、创新机制、激励机制、制度规范、风险管理等方面着手进行调整变革和优化配置，有效推动了创新试点工作，全年开发8大类60余个创新项目，涵盖资产证券化、股加债、产业基金、PPP、家族信托、消费信托、慈善信托等，同比实现较大突破；四是四是看长远拓展同业关系，促转型深化多元合作。公司把握去通道的监管政策导向，围绕服务实体经济与同业机构积极拓展在资产证券化、家族信托、财产权信托、并购等方面的合作，积极提升同业合作的价值含量，夯实持续性、高层次合作的基础；五是五是紧抓短板力推变革，强化支持力保业务。针对资金荒的严峻形势和财富管理条线的短板，大力强化营销板块改革，深化市场化机制，加快省外财富中心布设，有效提升客户开发与维护手段，较好地保障了业务的顺利落地。（二）（二）长短结合长短结合抓多元抓多元，自有业务重布局自有业务重布局。一是一是根据政策和市场变化情况，将定增调整为配股以增强公司综合实力，经过积极努力，配股工作已获核准，这将为公司未来几年的发展奠定坚实基础；二是二是积极开发股权投资标的，加大金融股权投资力度以求推进战略目的落地；三三是是继续开展贷款和配置信托计划业务，有效创造当期效益，力保公司总体业绩相对平稳；四是四是调整优化了二级市场投研团队，强化了风控、决策机制和制度化约束，整合外部信息资源等弥补短板，积极抢抓市场机会进行投资运作。（三）因应形势强风控，力保公司稳发展。（三）因应形势强风控，力保公司稳发展。面对监管趋严、风险易发高发的复杂局面，公司全面加强风险防控工作。一是一是狠抓制度建设，全年制定和修订各类制度50余项，积极健全长效机制；二是二是突出强化合规风险红线意识，通过教育培训、制度约束、自查整改、案例警示、内部问责等方式培育合规文化；三是三是着力提升合规与风控业务能力，进一步强化前中后台一体化运作效能，齐心协力防控管理风险；四是四是加大风险排查、预警力度，同时想方设法处置存量风险项目。（四）深化改革强化管理，夯实基础提升效能。（四）深化改革强化管理，夯实基础提升效能。公司坚持问题导向，积极推进内部管理的改革创新和全面强化：一是一是进一步优化了“董事会自主选聘经营管理层”和“薪酬分配差异化”两项改革试点方案，为下一步实施做好了充分准备；二二是是继续推进全国化布局，积极实施“人才强企”战略，延揽了一批高素质专业化人才，同时有效落实“能上能下”和“能进能出”机制；三是三是把握金融科技发展趋势，加大金融信息科技建设投入，积极强化信息化战略，有效提升公司运营效率和防陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文13范信息科技风险；四是四是以品牌化为引领，开展了形式多样、内容丰富的品牌形象宣传，进一步提升了陕国投品牌价值。（五五）全面创新）全面创新谋谋发展发展，转型探索见成效。，转型探索见成效。公司把各个方面的改革创新作为化解难题和推进发展的有力抓手，从市场理念、管理体制、人力配置、领导引领、创新机制、激励机制、制度规范、风险管理等方面进行变革和优化配置，有效推动了业务创新试点工作，证券投资信托持续行业领先，其他传统业务优化升级，多个家族信托、股权信托、财产权信托、慈善信托、PPP、产业基金等创新项目相继落地，家族信托产品获评“2017年度优秀家族信托计划”。二、主营业务分析二、主营业务分析1.概述概述报告期，公司积极应对挑战、抢抓机遇，力推信托主业实现了快速发展。全年实现信托主业手续费及佣金净收入9.39亿元，同比增长66.77%；新增信托项目651个，新增规模达2750亿元，同比增长98.56%。经过“八大类业务”创新试点探索，信托主业转型创新亦取得较好成效。信托主业总体上实现了规模、速度和质效的较大跨越，公司持续性、高质量的发展基础进一步夯实。2.收入与成本收入与成本（1）营业收入构成）营业收入构成单位：元2017 年2016 年同比增减金额占营业收入比重金额占营业收入比重营业收入合计1,150,598,361.43100%1,013,572,110.40100%13.52%分行业金融信托业务1,150,598,361.43100.00%1,013,572,110.40100.00%13.52%分产品金融信托业务1,150,598,361.43100.00%1,013,572,110.40100.00%13.52%分地区西北515,109,163.1244.77%675,892,796.8166.68%-23.79%华中63,268,054.465.50%18,500,507.961.83%241.98%华南33,599,082.212.92%25,078,755.812.47%33.97%华东140,427,310.9712.20%59,912,556.915.91%134.39%华北313,825,159.1127.27%150,480,714.3414.85%108.55%西南72,160,088.696.27%56,558,869.945.58%27.58%东北12,209,502.871.06%27,147,908.632.68%-55.03%（2）占公司营业收入或营业利润）占公司营业收入或营业利润 10%以上的行业、产品或地区情况以上的行业、产品或地区情况 适用 不适用公司是否需要遵守特殊行业的披露要求陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文14否单位：元营业收入营业成本毛利率营业收入比上年同期增减营业成本比上年同期增减毛利率比上年同期增减分行业金融信托业务1,150,598,361.4313.52%分产品金融信托业务1,150,598,361.4313.52%分地区西北地区收入515,109,163.12-23.79%华北地区收入313,825,159.11108.55%华东地区收入140,427,310.97134.39%公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近 1 年按报告期末口径调整后的主营业务数据 适用 不适用（3）公司实物销售收入是否大于劳务收入）公司实物销售收入是否大于劳务收入 是 否（4）公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况）公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况 适用 不适用陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文15（5）营业成本构成）营业成本构成说明公司属金融信托业，无法按行业计算对应营业成本。（6）报告期内合并范围是否发生变动）报告期内合并范围是否发生变动 是 否（7）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况 适用 不适用（8）主要销售客户和主要供应商情况）主要销售客户和主要供应商情况 适用 不适用3.费用费用单位：元2017 年2016 年同比增减重大变动说明管理费用293,978,152.17287,291,652.692.33%4.研发投入研发投入 适用 不适用公司以博士后科研工作站为引领平台、各业务部门为创新主体，上下左右协同创新。大力强化创新人才延揽、教育培训、同业交流、信息化投入、市场开发等，不断加大研发费用投入，有效保障了公司创新研究与实务操作的提质增效。公司研发投入情况2017 年2016 年变动比例研发人员数量（人）6520.00%研发人员数量占比1.20%1.36%-0.16%研发投入金额（元）8,534,535.768,272,705.473.16%研发投入占营业收入比例0.74%0.82%-0.08%研发投入资本化的金额（元）0.000.000.00%资本化研发投入占研发投入的比例0.00%0.00%0.00%研发投入总额占营业收入的比重较上年发生显著变化的原因 适用 不适用研发投入资本化率大幅变动的原因及其合理性说明陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文16 适用 不适用5.现金流现金流单位：元项目2017 年2016 年同比增减经营活动现金流入小计1,116,093,909.01960,195,155.4716.24%经营活动现金流出小计73,468,001.63802,303,912.92-90.84%经营活动产生的现金流量净额1,042,625,907.38157,891,242.55560.34%投资活动现金流入小计2,502,102,329.453,122,476,519.44-19.87%投资活动现金流出小计3,743,905,531.935,571,308,835.11-32.80%投资活动产生的现金流量净额-1,241,803,202.48-2,448,832,315.6749.29%筹资活动现金流入小计2,500,000,000.002,747,000,000.00-8.99%筹资活动现金流出小计2,657,651,445.761,954,459,795.4335.98%筹资活动产生的现金流量净额-157,651,445.76792,540,204.57-119.89%现金及现金等价物净增加额-356,828,740.86-1,498,400,868.55-76.19%相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明 适用 不适用经营活动产生的现金流量净额同比增加560.34%，主要是本期收回贷款本金；投资活动产生的现金流量净额同比增加49.29%，主要是收回了部分可供出售金融产品的投资；筹资活动产生的现金流量净额同比减少119.89%，主要是归还了用于购买公司新发行信托产品的信托业保障基金公司资金。报告期内公司经营活动产生的现金净流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明 适用 不适用三、非主营业务分析三、非主营业务分析 适用 不适用四、资产及负债状况四、资产及负债状况1.资产构成重大变动情况资产构成重大变动情况单位：元2017 年末2016 年末比重增减重大变动说明金额占总资产比例金额占总资产比例陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文17货币资金318,467,833.403.37%675,296,574.267.10%-3.73%主要是公司对外投资增加等原因所致。长期股权投资2,706,394.310.03%0.03%固定资产75,589,020.150.80%79,972,298.970.84%-0.04%以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产369,547,960.793.91%228,322,005.882.40%1.51%主要是本期投资交易性金融产品增加。买入返售金融资产138,000,000.001.46%350,784,000.003.69%-2.23%主要是年底国债逆回购较期初减少。应收利息2,016,666.670.02%3,801,819.440.04%-0.02%其他应收款441,225,733.584.67%390,715,452.844.11%0.56%其他流动资产500,000,000.005.29%714,000,000.007.51%-2.22%主要是年末持有的其他流动资产较年初减少所致。发放贷款及垫款1,000,000,000.0010.58%1,711,500,000.0018.01%-7.43%主要是本年收回贷款本金。可供出售金融资产3,950,719,078.8841.81%4,042,448,193.6342.53%-0.72%持有至到期投资2,197,826,586.2223.26%972,212,070.9010.23%13.03%主要是公司本年垫缴信托业保障基金增加。无形资产6,085,346.940.06%2,128,748.250.02%0.04%递延所得税资产346,429,293.933.67%228,982,829.782.41%1.26%主要是本期持有的可供出售金融资产公允价值变动所致。其他非流动资产99,597,976.151.05%104,502,892.751.10%-0.05%2.以公允价值计量的资产和负债以公允价值计量的资产和负债 适用 不适用单位：元项目期初数本期公允价值变动损益计入权益的累计公允价值变动本期计提的减值本期购买金额本期出售金额期末数金融资产1.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（不含衍生金融资产）228,322,005.8856,704,158.14415,518,448.10330,943,451.33369,547,960.793.可供出售金融资产1,549,277,628.39-241,069,687.50342,555,302.44526,121,691.93704,566,745.28911,400,351.63陕西省国际信托股份有限公司 2017 年年度报告全文18金融资产小计1,777,599,634.2756,704,158.14-241,069,687.50342,555,302.44941,640,140.031,035,510,196.611,280,948,312.42上述合计1,777,599,634.2756,704,158.14-241,069,687.50342,555,302.44941,640,140.031,035,510,196.611,280,948,312.42金融负债0.000.00报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化 是 否3.截至报告期末的资产