2022年辽宁省证券投资顾问高分通关题16.docx

2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】 D2. 【问题】 我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.【答案】 C3. 【问题】 存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】 C4. 【问题】 假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】 C5. 【问题】 根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A6. 【问题】 遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D7. 【问题】 张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（ ）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】 C8. 【问题】 证券估值是对证券（）的评估。A.价格B.收益率C.波动性D.价值【答案】 D9. 【问题】 在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】 C10. 【问题】 下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C11. 【问题】 以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 D12. 【问题】 下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D13. 【问题】 下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】 A14. 【问题】 在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】 D15. 【问题】 容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【答案】 A16. 【问题】 以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 C17. 【问题】 下列关于即期消费和远期消费说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C18. 【问题】 以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（ ）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】 A19. 【问题】 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B20. 【问题】 关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 （）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会【答案】 B21. 【问题】 股票的收益来源主要有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D22. 【问题】 按照计算期的长短，MA一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】 B23. 【问题】 投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】 C24. 【问题】 下列关于对冲比率的计算，正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量【答案】 A25. 【问题】 下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】 C26. 【问题】 现代证券组合理论包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A27. 【问题】 风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】 B28. 【问题】 金融远期合约主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A29. 【问题】 教育投资规划（）。A.B.C.D.【答案】 A30. 【问题】 公司调研的主要内容包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B31. 【问题】 下列说法不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A32. 【问题】 以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B33. 【问题】 下列关于债券互换说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C34. 【问题】 制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】 A35. 【问题】 下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】 D36. 【问题】 下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C37. 【问题】 以下属于财务目标内容的有（ ）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】 A38. 【问题】 系数主要应用于（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A39. 【问题】 理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】 D