保险公司、银行、反洗钱工作总结_银行反洗钱年终总结.docx

保险公司、银行、反洗钱工作总结_银行反洗钱年终总结 保险公司、银行、反洗钱工作总结。 时间是不等人的，在目前的岗位上，又一阶段的工作过去了！“凡事预则立”，本阶段的工作总结需要尽早提上日程了。做好工作总结有助于自己工作中的升职加薪。您知道工作总结需要留意哪些方面？为满意您的需求，我特地编辑了“保险公司、银行、反洗钱工作总结”，仅供参考，盼望能为您供应参考！ 第1篇：保险公司上半年合规、反洗钱工作总结 今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚决支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：一、20xx年上半年合规工作回顾上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走合规促进展，合规出效益之路，为有效将转方式、促规范、防风险、稳增长落实到详细工作中，将合规工作目标进一步详细化，年初，我们确立了13333总体工作支配，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必需合规，合规实行一票拒绝。 1、分公司及下属机构合规组织的建设状况； 2、合规制度建设； 3、合规风险管控状况；我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询看法函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规状况进行评价打分，从收回的征询看法函反馈状况来看，我司各机构均无违规惩罚状况，监管机构及保协对我司主动合规的做法赐予充分的确定。 4、合规检查、督促、指导状况；合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作根据总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推动小金库专项治理工作，要求各机构要仔细组织复查工作，注意总结专项治理阅历，建立健全长效机制，探究从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有法不责众的意识，丢掉潜规章，砸烂小金库，坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。 5、合规培训开展状况。 6、合规管理存在的问题、隐患、违规大事及处理状况；合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打擦边球、走捷径来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的嬉戏规章屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。 二、上半年反洗钱工作总结回顾在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下： 1、注意领导，完善组织领导体系。为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部详细负责反洗钱工作，在方案财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都准时予以调整补充，为履行好反洗钱职能供应了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。 2、反洗钱内掌握度建设与执行状况上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，准时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持根据xx分公司反洗钱内部掌握制度、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法实施细则（安保苏发20xx73号）、反洗钱管理方法（安保苏发20xx80号）等内部掌握制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等详细做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作供应了牢靠依据。总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的防火墙，我司财务的反洗钱筛选系统，承保上反洗钱客户信息系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。 3、反洗钱内部审计状况在反洗钱工作中，我们坚持根据总公司及南京人行的要求，仔细做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。20xx年5月9日，我司向总公司报送了关于反洗钱工作内部检查的报告，一是细心构建完善组织领导体系；二是制度执行及执行状况；三是可疑交易报送及相关状况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。 4、反洗钱宣扬与培训状况20xx年1011月是反洗钱宣扬月，分公司与秦淮支公司联合举办宣扬活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣扬横幅、发放宣扬资料、设立询问台的方式，向客户做反洗钱宣扬。公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱学问；乐观组织反洗钱工作条线人员参与总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增加员工执行反洗钱法律法规的自觉性。 5、协作监管状况今年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征求看法表恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈状况来年，他们都对我司合规工作进行乐观评价，无违规被惩罚的状况。此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统具体了解我司履行反洗钱义务状况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等状况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效赐予充分的确定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改看法。 6、保密义务履行状况我司在开展反洗钱工作中，留意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。 7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等状况A、客户身份识别状况B、客户等级划分及客户身份档案保管对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。 同时，我司准时向人行报送非现场监管报表及总公司反洗钱相关报表。反洗钱工作存在的问题及整改措施 1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少；基层机构把握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前状况下，难以形成合力发挥联动效应。 2、对反洗钱工作的熟悉及重视程度尚存在肯定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。 三、下半年合规管理工作方案下半年，我们依旧要坚持合规促进展，合规出效益，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参加，高效高质的做好规定动作。 1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。 2、加强合规培训、增加合规意识。加强合规者受益、违规者受罚的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以合规经营、风险防范实务标准和要求为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训常常化、深化化。 3、强化合规管理、完善内掌握度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内掌握度。，努力打造合规无小事、事事合规、人人合规的公司合规文化和合规管理长效机制。总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将连续根据总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快进展作出新的贡献。 第2篇：20xx年反洗钱工作总结 20xx年，反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分熟悉到反洗钱工作的重要性，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法等相关法律法规和公司的各项规章制度、在宣扬与培训相结合的同时，连续提升员工对反洗钱工作的熟悉、日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。 一、主要工作完成状况及反洗钱工作效果 (一)实行多种形式，宣扬贯彻反洗钱法 1、反洗钱培训：宣扬贯彻反洗钱法。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采纳敏捷、有针对性的方式进行。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作管理方法实施细则及补充规定、业务管理反洗钱工作实施细则及有关补充规定、等相关制度绽开学习，主要目的是更深化的普及反洗钱基本学问，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应担当的法律责任等方面深化地讲解了反洗钱义务应担当的法律责任等深化浅出地讲解了反洗钱有关学问。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的熟悉。 仔细开展反洗钱月宣扬活动。依据公司关于转发公司关于开展反洗钱宣扬活动的通知及市公司相关文件精神，9月我公司开展了以依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪为主题的反洗钱专题宣扬训练活动。利用多途径、多渠道对大家进行宣扬，活动内容针对性较强，宣扬达到较好效果。 2、举办反洗钱学问考试。为推动反洗钱法等法律法规学问的学习和宣扬，使各岗位工作人员理解和把握反洗钱法规制度，更好地履行反洗钱义务，我公司依据市公司要求并结合我公司详细状况，进行了反洗钱从业人员的理论学问水平和业务素养，有力地促进了反洗钱工作的开展。 3、按市公司要求，准时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表，依据实际状况撰写反洗钱季度总结等。 在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别，并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。依据公司反洗钱工作要求，我公司对大额交易做好相关信息登记、准时上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定； 4、在20xx年度反洗钱工作中，取得较好效果，我公司未发生一例反洗钱案件，这也说明白我公司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。 （二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度 1、加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针，连续深化实施反洗钱法工作管理实施细则将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺当开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、精确领悟市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。 （三）面临的主要问题： 1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的推断阅历还不够，技能技巧还有待提高； 2、部分业务员对履行反洗钱法定义务还需深化熟悉，支持协作公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强； 3、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣扬培训还有待进一步加强。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，我公司将连续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺当开展；在新一年反洗钱工作中，我公司会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱学问技能的培训，不断提升对洗钱行为的推断处理力量；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣扬训练，使其能自觉支持和协作我公司反洗钱工作；不断总结公司反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新方法新思路，确保公司反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。 第3篇：反洗钱工作总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净 .风气，保持.安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康进展的保证；依据自治区联社桂农信发字20xx13号文件和桂农信办发20xx10号文件精神，及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定要求，我县信用联社通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将我县农村信用社二六年反洗钱工作总结如下： 一、细心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注意中层干部、基层社主任及主办会计参与的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。首先，联社充分熟悉到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥基层信用社 了解客户的优势，提高其反洗钱的乐观性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是仔细选配工作人员。联社要求，各社应留意将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的支配到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求仔细选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。 严格监管和掌握公款私存现象。我联社成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深化了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 四、建议 （一）加强领导，统一熟悉，充分熟悉反洗钱的重要性和必要性。 （二）完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。 （三）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。 今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 第4篇：反洗钱工作总结 据穗商银发字*号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个方法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进行核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户120万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成EXCEL格式保存。五、严格监管和掌握公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 今后我支行将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 第5篇：银行反洗钱工作总结 今年，我行的反洗钱工作，依据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内掌握度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告状况、宣扬培训等方面做了肯定的工作，现工作总结汇报如下： (一)组织机构建设方面 1、准时调整反洗钱工作领导小组。今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年XX月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，的确加强对反洗钱工作的领导。 今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。 2、召开专题会议，讨论布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，准时通报季度反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。 各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。 (二)内掌握度建设方面 1、准时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都准时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出详细工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。 2、建章立制，加强内控管理。依据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年5月份，对反洗钱内掌握度进行梳理、细化，制定了中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则等.项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要依据了解客户的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法协作和移送以及反洗钱保密制度等。 各支行也依据省分行实施方法及分行实施细则，结合支行详细状况，制定相应的反洗钱内部管理方法、考核制度、检查机制等。 (三)履行反洗钱义务方面 1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数653XX笔，859.94亿元，其中：对公报送5671笔，251.31亿元;对私报送59641笔，608.63亿元。外币可疑交易笔数890笔，23634.91万美元，其中：对公报送808笔，23266.44万美元;对私82笔，368.47万美元。 今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发觉2户pOS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，准时上报人行。今年XX月份，分行营业部在业务运行过程中，发觉漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，准时上报人行。 2、的确履行客户尽职调查义务。我行各级机构仔细执行客户尽职调查制度，严格执行福银20xx253号关于加强大额现金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以供应完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、供应资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。 3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行依据非现场监管报表填报要求，仔细做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。 4、仔细落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不准时，造成确认率较低，分行牵头部门准时通报各单位的确认进度，督促各单位准时登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。 5、协作人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月，依据人民银行福州中心支行反洗钱调查通知(福银调(20xx)第45号)要求，东山支行乐观组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易状况进行了调查和分析，准时上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以推断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查状况上报省分行。 (四)反洗钱宣扬、培训、检查方面 1、开展反洗钱宣扬。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣扬活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参与。本次宣扬活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增加.各界反洗钱意识为宣扬目的，体现了反洗钱宣扬进闹市和进高校特色。宣扬实行张贴宣扬海报、分发宣扬手册、现场员工讲解等方式进行。由于预备充分，吸引了过往群众和同学驻足询问。本次活动共接受询问200多人次，分发反洗钱学问宣扬材料1500多份，取得了良好的宣扬效果。 8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置反洗钱工作站宣扬栏，进一步推动了我行反洗钱宣扬工作的深化开展。10月份，依据省分行关于统一开展反洗钱宣扬活动的通知要求，我行下发文件，要求在宣扬周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣扬活动标语一条、开展上街询问活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。(省分行将以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反洗钱宣扬折页2.6万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反洗钱基本学问，提高.公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的.氛围 各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣扬活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣扬活动，分发反洗钱学问折页500多份;东山支行于6月、XX月组织开展了两次反洗钱专题宣扬活动;龙海支行下载反洗钱学问26问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不间断滚动播放，营造宣扬氛围和扩大宣扬范围;云霄支行支配反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣扬。 2、加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人员参与省分行反洗钱工作视频会议。 9月20日，举办反洗钱业务学问培训，主要内容一是对反洗钱法实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参与了培训。各支行也依据业务进展状况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参与当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务学问，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进行培训，同时进行反洗钱业务学问测试，以巩固培训学习效果。. 3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。 (1)依据省分行要求，5月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查存在问题，准时落实整改。 (2)10月13日至10月17日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖15个综合型支行进行检查，检查发觉在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题，对相关责任人45人次进行经济惩罚2350元。各支行也依据分行反洗钱领导小组工作支配，组织反洗钱检查、互查。 (3)乐观协作人行反洗钱检查。今年XX月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查，我们准时布置支行做好检查各项预备工作，并与人行沟通检查状况。依据人行提出的监管看法，进一步督促支行落实整改。 更多 精选工作总结.阅读 2022保险公司反洗钱工作总结. 反洗钱工作离不开.公众的理解和支持。.公众应当关注和了解反洗钱的学问，遵守反洗钱的法律法规，以下我为大家整理了20xx保险公司反洗钱.,欢迎阅读! 20xx保险公司反洗钱工作总结.一 xx年，我公司反洗钱工作紧紧围绕总、分公司反洗钱工作重心，根据地区人民银行的工作支配，仔细贯彻执行反洗钱法，着力加大宣扬与培训力度，完善工作机制，强化对金融机构的监管，努力提高检测分析水平，仔细开展行政调查，不断推动公司反洗钱工作向纵深进展，取得了较好的工作成果。现将xx年反洗钱工作状况总结如下： 一、主要工作完成状况 (一)实行多种形式，宣扬贯彻反洗钱法 xx年，我公司根据总、分公司的统一部署，结合地区人民银行的详细支配，实行多种形式，宣扬贯彻反洗钱法。 1.召开反洗钱工作会议，宣扬贯彻反洗钱法。我公司早方案、早支配、早部署、早落实，召开全公司反洗钱工作会议，宣扬贯彻反洗钱法及其配套规章，并且在晨会学习中贯穿了有关反洗钱内容的学习，起到了很好的宣扬作用。 2.乐观开展反洗钱学问培训。xx年以来，我公司多次以会议形式宣扬培训反洗钱法外，还多次开展对反洗钱工作一线人员的面对面培训。培训紧紧围绕反洗钱法及配套的规范性文件这一主线，主要从公司应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应担当的法律责任等方面深化浅出地讲解了反洗钱有关学问。通过培训，大幅度提高了公司人员对反洗钱工作的熟悉。 (二)不断完善反洗钱工作机制，推动反洗钱工作向纵深进展 1.进一步完善反洗钱工作内部管理制度。以反洗钱法的实施为契机，全面、精确领悟立法精神，依法调整和规范反洗钱工作制度和操作规程，结合公司实际修订和完善了反洗钱内部管理制度，严格内部管理，有效防范了洗钱风险。 2.加强大额单退保或部分退保、大额赔款支付管理。依据分公司要求，我公司将客户身份确认、大额保单退保及大额赔款支付监管重点。一是要求各部门建立联络员制度;二是规范工作方法;三是整合相关制度规定，为全方位收集反洗钱监测数据打开了又一个数据信息来源通道。 3.建立反洗钱工作联席会议成员联系网络，为准时、有效防范和打击洗钱犯罪行为，确保我公司反洗钱协作与协作工作更加便捷、快速。 4.调整反洗钱举报工作机制。依据反洗钱工作职责部门调整等实际状况，我们准时调整并公布了反洗钱举报电话：，理顺反洗钱举报的管理部门。 (三)巩固业反洗钱成果，推动反洗钱工作在非银行业全面绽开 巩固和扩大业反洗钱工作成果，推动反洗钱工作在领域全面铺开，将直接关系到反洗钱法的实施效果。为此，我公司开展了如下工作： 1.加大反洗钱工作的宣扬和培训力度，营造工作氛围。 公司要依据反洗钱工作的要求及上级公司和人民银行的支配，建立与健全了公司反洗钱培训工作制度，在晨会上对全体于昂进行面对面的反洗钱法律法规等学问培训，使员工了解和熟识了反洗钱法律法规、内部规定以及工作流程，明晰了相关责任，全面提高了员工反洗钱工作意识，增加了反洗钱工作力量。 2.连续组织开展对公司内部的反洗钱现场检查。我公司组成6人专项检查小组，投入25个工作日，对公司各相关工作岗位人员履行反洗钱义务状况实施了现场检查。为确保检查任务的顺当完成，我公司在检查前充分做好方案制定、人员培训和电子信息数据收集等预备工作。在检查过程中，充分利用已把握的多项电子交易数据，对排查出的疑点问题，有针对性地进行人工分析和定性取证，现代技术手段与传统人工敏捷分析高效结合，大大提高了检查的掩盖面，缩短了现场检查的时间跨度，保证了检查质量。 (四)强化非现场监管，全方位收集可疑交易数据信息 为了有效督促全公司仔细开展反洗钱工作，增加其反洗钱风险预警力量，提高反洗钱工作水平，我公司依据反洗钱非现场监管方法(试行)的要求，建立了公司反洗钱非现场监管机制，取得了良好成效。一是建立专人报告制度。要求指定各重点岗位人员负责报告反洗钱相关信息资料。二是建立公司内部网络传输 平台报送制度。三是定岗定人准时汇总上报辖内各种非现场监管信息制度。四是全面开展机构履行反洗钱义务自查自律活动。通过一整套非现场监管形式，使我公司反洗钱非现场监管工作渐渐日常化、全面化、规范化。 (五)加强可疑资金监测分析，仔细开展反洗钱行政调查 为更有效地统一监测和综合分析公司可疑资金交易信息，仔细开展反洗钱行政调查工作，我公司开展了以下工作：一是建立了反洗钱信息逐级分析评估制度。首先由监测分析岗位人员进行初步分析，筛选出有疑点的信息数据，再由部门领导组织集体讨论分析，切实提高了可疑交易报告的甄别、筛选、分析水平。二是对可疑交易线索实施行政调查。通过监测分析，力争在与洗钱犯罪相关罪名起诉的案件上有所突破，努力提升反洗钱工作水平。 (六)乐观开展反洗钱信息调研，供应反洗钱信息沟通平台 我公司高度重视反洗钱信息调研工作，调研工作质量和水平明显提高。深化调查讨论新旧法规连接中的问题，准时向上级公司反映反洗钱工作中出现的新状况、新问题。重点讨论了新法规出台后公司应如何开展反洗钱工作、大额投保、大额赔款管理及反洗钱正向激励与逆向约束机制等问题，并形成调研报告上报分公司。 二、面临的主要问题 (一)反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如联席会 议召集次数偏少;岗位人员把握的交易数据很有限，难以形成合力发挥联动效应。 (二)非现场监管执行不到位。主要表现为部分业务人员有重业务、轻反洗钱工作的思想意识，对反洗钱工作的重要性熟悉不够深刻，个人客户投保的亲笔签名工作有待加强等。 三、xx年反洗钱工作思路 xx年，我公司反洗钱工作的总体思路是：以.理论和.重要思想为指导，仔细贯彻党的.精神，全面落实.，从构建.主义和谐.的高度，依法对公司业务全面开展反洗钱自查自纠，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱行政调查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。 (一)连续加强对反洗钱法的宣扬和培训工作。将反洗钱法的宣扬与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，连续广泛深化开展反洗钱相关学问宣扬培训活动，提高全员对反洗钱的熟悉。以宣扬促熟悉，营造更加深厚的反洗钱工作氛围。 (二)加大对重点可疑交易的分析、行政调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的力量和水平，乐观查找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、行政调查和协查的力度，协作总、分公司的反洗钱方案，协作司法机关严峻打击洗钱犯罪活动。 (三)加大反洗钱专项检查与行政惩罚力度。依法履行反洗钱职责，以公司的承保、理赔、财务为重点环节，适时开展对全市公司反洗钱工作的专项检查，并以查促管。对检查发觉的违反反洗钱法律法规的行为，依法赐予严厉惩罚。 20xx保险公司反洗钱工作总结.二 今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚决支持者、实践者和受益者，合规