金融理论与实务复习题及答案A.doc

金融理论与实务 期末考试试卷年级 专业 （本试卷考试时间120分钟 满分100分）题号一二三四五总分复核得分 得分阅卷人一、单项选择题（本题共20小题，每题1分，共20分）在四个备选项中只有一个符合题目要求，错选、多选或未选均不得分。1.中国国内一切货币支付、结算和外汇牌价，均以哪种货币为价值的统一尺度和计算单位（ B ）A.美元 B.人民币 C.港币 D.欧元2.在证券发行中，面向社会公众发行的方式是（ B ）A.私募发行  B.公募发行  C.直接发行  D.间接发行3.被称为一级市场或初级市场的是（ A ）A.发行市场  B.流通市场  C.垫头市场  D.交易市场4.将保险与赌博从本质上划清了界限的是保险的（ A ）原则A.保险利益 B.最大诚信 C.损失补偿 D.近因5.交易双方承诺在某一特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额的名义本金的协议是（D）A.期货合约   B.期权合约 C.远期外汇合约   D.远期利率协议6.交易双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化合约为（D）A.远期利率协议    B.远期外汇合约 C.期权合约   D.期货合约7.金融期货合约的交割方式为（B）A.全部平仓   B.大部分平仓 C.全部实物交割   D.大部分实物交割8.提高法定存款准备金率表明中央银行货币政策的意图是（ B ） A.扩张 B.紧缩 C.稳定 D.无法确定9.货币的两个最基本的职能是什么（ D ）A.价值尺度和支付手段     B.支付手段和贮藏手段C.支付手段和流通手段     D.流通手段和价值尺度10.中央政府以国家的名义同国内外其他信用主体之间发生的信用关系，称之为（ A ）A.国家信用  B.商业信用  C.银行信用  D.消费信用11.有资格发行商业票据的公司是( A )A.信誉卓越的大公司 B.信誉良好的小公司C.信誉一般的大公司 D.信誉一般的小公司12.下列关于国库券的说法不正确的是（ D ）A.国库券市场是短期政府债券发行和流通的市场B.发行国库券是政府弥补经常性财政收支差额的资金来源之一C.国库券市场具有期限短。交易金额大，价格波动小的特点D.较适合个人的小额投资13.利率按是否包括对通货膨胀引起的货币贬值风险的补偿角度划分为（C）A.单利率和复利率    B.固定利率和浮动利率C.名义利率和实际利率   D.基准利率、一般利率和优惠利率14.在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权)，通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益。这种存款被称为（ D ）A.活期存款 B.储蓄存款 C.通知存款D.结构性存款15.（ A ）是商业银行的生命线A.风险管理 B.流动性管理 C.资产管理 D.负债管理16.投资银行与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由投资银行按协议价格全部认购。这种证券承销被称为（ B ）A.全额包销 B.余额包销 C.选择包销 D.部分包销17. 当前我国货币市场的基准利率是( D )A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor18.以下关于国际收支说法不正确的是（ C ）A.国际收支是个流量概念 B.国际收支具有期限性特点C.判断一项交易是否包括在国际收支的范围内，其依据是交易双方的国籍D.国际收支以交易为基础19.在没有需求拉动和成本推动的情况下，由于某些经济结构方面的原因而引发的一般价格水平的持续上涨，被称为（ C ）A.需求拉动型通货膨胀 B.成本推动型通货膨胀C.结构型通货膨胀 D.隐蔽型的通货膨胀20.如果中央银行调高再贴现利率，则会（ D ）A.使商业银行的借入资金成本降低 B.使商业银行降低贷款利率C.扩大企业的借贷需求 D.减少贷款量和货币供应量得分阅卷人二、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分）选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内，错选、多选、少选或未选均不得分。21.货币市场按交易工具的不同，一般包括（ ABCDE ）A.国库券市场   B.商业票据市场  C.同业拆借市场D.回购市场   E.大额可转让定期存单市场22.关于公债，正确的说法有( AB )A.中央政府发行的债券 B.地方政府发行的债券C.企业发行的债券 D.商业银行发行的债券E.中央银行发行的债券23.金融互换实现的条件有（ BD ）A.双方对对方的地位和声誉均有需求B.双方对对方的资产或负债均有需求C.双方对对方的生产和经营均较熟悉D.双方在两种资产或负债上存在比较优势E.双方都预期对方的资产价值上涨24.下列关于优先股说法正确的是（ BC ）A.有约定的股息 B.具有优先分配股息的权利 C.具有优先清偿财产的权利D.表决权受到限制  E.优先股东具有优先认股权25.人们习惯把下列哪些部门归为资金净需求者（ ）A.财政部门  B.国外部门 C.企业 D.金融机构 E.个人得分阅卷人三、名词解释（本题共5小题，每题5分，共25分）26.证券投资基金。 27.金融期权 28.商业票据 29.金融市场 30.通货膨胀 得分阅卷人四、简答题（本题共5小题，每题6分，共30分）31.简述普通股和优先股各自筹资的特点（P122）32.简述金融工具的特征（P119）33.金融远期合约与金融期货合约有什么区别(P189)34.商业银行提高资本充足性的主要途径有哪些(P239)35.简述金融衍生工具的特点(P179)得分阅卷人五、论述题（本题共15分）36.试论述人民币升值对经济的影响。(P110) 20122013学年第 二 学期 金融理论与实务 期末考试答题纸年级 专业 （本试卷考试时间120分钟 满分100分）题号一二三四五总分复核得分得分阅卷人 一、单项选择题（本题共20小题，每题1分，共20分）题号12345678910答案题号11121314151617181920得分阅卷人 二、多项选择题（本题共5小题，每题2分，共10分）题号2122232425答案得分阅卷人三、名词解释（本题共5小题，每题5分，共25分）26.证券投资基金:是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证劵投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 27.金融期权 ：是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。 28.商业票据：是在商业信用中被广泛使用的表明买卖双方债权债务关系的凭证。29.金融市场：是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场。 30.通货膨胀 ：一般来说，理论界对于通货膨胀问题通常做如下定义：通货膨胀是指在纸币流通的条件下由于货币供给过多而引发货币贬值，物价全面、持续上涨的货币现象。得分阅卷人四、简答题（本题共5小题，每题6分，共30分）31.简述普通股和优先股各自筹资的特点32.简述金融工具的特征（P119） 答：（1）期限性：指金融工具通常都有规定的偿还期限，即从举借债务到全部归还本金与利息所跨越的时间。（2）流动性：是指金融工具的变现能力，几转变为现实购买力货币的能力。（3）风险性：是指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失可能性的大小（4）收益性：是指金融工具能够为其持有者带来收益的特性33.金融远期合约与金融期货合约有什么不同（P187） 答：（1）标准化程度不同：金融远期合约标准化程度低，金融期货合约是标准化合约（2）流动性强弱不同：金融远期合约的流动性较弱，金融期货合约具有很强的流动性（3）交易场所不同：金融远期合约没有固定交易场所，一般是银行同业之间，或与客户之间通过电话、电传等通讯工具进行，或在银行柜台交易。金融期货合约都是在交易所内进行交易，一般不允许场外交易（4）违约风险不同：金融远期合约的履行仅以签约双方的信誉为担保，违约风险高。金融期货合约的履行由交易所或清算公司提供担保，违约风险低（5）价格确定方式不同：金融远期合约，交割价格由交易双方直接谈判确定。金融期货合约，期货价格由交易所中众多买家和卖家公开竞价确定（6）交割方式不同：金融远期合约，大部分实物交割。金融期货合约，大部分平仓（7）结算方式不同：金融远期合约到期结算，金融期货合约每日结算（8）履约保证不同：金融远期合约，买卖双方信用保证，金融期货合约，交易所提供履约担保34.商业银行提高资本充足性的主要途径有哪些？（P239） 答：商业银行提高资本充足率有两个途径：一是增加资本；二是降低风险资产总量。具体内容包括：（1）增加资本总量。（2）收缩业务，压缩资产总规模。（3）调整资产结构，降低高风险资产占比（4）提高自身风险管理水平，降低资产的风险含量35.简述金融衍生工具的特点（P179） 答L(1)价值受制于基础性金融工具（2）具有高杠杆性和高风险性（3）构造复杂，设计灵活得分阅卷人五、论述题（本题共15分）36、论述人民币升值对经济的影响答：人民币升值对中国国民经济 的影响是相当大 的，其影响最大的是外贸领域。升值对我国外贸的影响既有积极方面，也有消极方面。积极方面：第一，有利于进口成本的降低。第二，有利于推动外贸增长方式的转变。第三，有利于改善贸易条件第四，有利于缓解贸易摩擦第五，有利于中国企业“走出去”消极影响：第一，削弱我国外贸出口增长第二，不利于我国吸收外资