小额贷款业务产品设计客户筛选尽职调查风险管控贷后管理暨互联网金融P2P网贷实务文件知识讲解.doc

Good is good, but better carries it.精益求精，善益求善。小额贷款业务产品设计客户筛选尽职调查风险管控贷后管理暨互联网金融P2P网贷实务文件-中国法律教育培训中心中律教培2014第60号关于举办小额贷款业务产品设计、尽职调查、P2P网贷实务、风险管控、贷后管理暨金融全产业链法律服务专题讲座通知各有关单位：随着国家大力发展中小微企业融资服务，经营商业性小额贷款的村镇银行、小额贷款公司、典当行发展势头强劲；银监会牵头起草小额贷款公司管理办法、瀚华金控成功在港交所上市、小贷公司挂牌新三板等行业利好消息不断。尤其在互联网金融的进一步发展的形势下，传统小贷业务在互联网金融的大背景下创新模式频出，以P2P公司为代表的互联网金融机构竞相和小贷公司开展合作，小微金融系统性风险、市场风险和操作风险防范提上日程。监管层正在加紧制定关于促进互联网金融健康发展的指导意见、P2P监管细则等互联网金融监管政策，这对小贷公司及互联网金融创新和业务将产生重大影响。为探寻小贷公司发展方向，解决行业融资难题，掌握小额贷款在互联网金融的大背景下业务创新及实务操作模式，探讨小额贷款公司转型互联网金融、P2P网贷实务疑难问题，掌握金融全产业链法律服务及加强风险控制，中国法律教育培训中心、中国金融证券教育培训中心网将联合举办“小额贷款业务产品设计、尽职调查、P2P网贷实务、风险管控、贷后管理暨金融全产业链法律服务专题讲座”。讲座结束后，将颁发三十学时结业证书。现将有关具体事项通知如下：一、组织机构主办单位：中国法律教育培训中心、中国金融证券教育培训中心网承办单位：北京华睿创新企业管理咨询中心二、参加对象各小额贷款公司、担保公司、典当行、金融服务、票据服务、互联网金融公司总经理、副总经理、风险管理部等部门主管、客户经理及业务骨干；城市（农村）商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社分管领导，公司业务部、小企业信贷部、小额贷款管理中心负责人及业务骨干；各级人民法院、仲裁委、公证处、律师事务所、金融教研专业人士。三、会议时间、地点报到日期：2014年11月28日举办时间：2014年11月29日12月1日举办地点：成都市报名截止日期：2014年11月21日四、参加办法参加代表须交讲座会议费3200元/人（含资料、专家报告、场租等）。统一安排食宿，费用自理，报到时统一交纳。请将报名表传回，我们收到报名表后，于举办前八天将正式日程和报到通知传真给参会代表：五、会务组联系方式：联系人：杨晶18075863918电话：0105789207257892073传真：01057892075或01068577251指定报名邮箱：18075863918QQ在线咨询报名：494993710（杨晶法培中心）附件：1、日程安排2、报名表中国法律教育培训中心中国金融证券教育培训中心网北京华睿创新企业管理咨询中心2014年10月附件1：讲座日程安排11月29日（星期六）9:00-12:0014:00-17:00（一）小额贷款的产品设计与创新1、小微企业贷款风险特征与产品设计2、小额贷款机构的市场定位与产品开发3、小额贷款公司的业务合同设计4、小额贷款公司互联网金融业务模式（二）小额贷款公司的融资模式创新1、资产证券化2、私募债3、信贷资产收益权转让4、海外上市5、互联网平台融资6、小额再贷款公司7、新三板股权融资（三）小贷公司逾期贷款处理与清收追偿实务操作1、还款意愿评估2、还款能力检验3、清收与追偿技术主讲专家：丁化美天津金融资产交易所总经理11月30日（星期日）9:00-12:0014:00-17:00（一）小额贷款客户筛选、尽职调查与贷后管理实务操作典型案例分析1、小额贷款客户筛选策略2、小额贷款尽职调查技术3、借款企业提供虚假资产骗贷4、贷后跟踪检查及注意事项5、客户财务分析与预警6、案例分析（二）互联网金融背景下小额贷款公司业务模式创新、实务操作与风险控制案例分析1、小额贷款公司与互联网金融融合发展的业务模式2、互联网金融的业务监管政策3、互联网金融模式剖析与案例分享4、运用P2P网贷平台操作5、小贷公司互联网金融风险把控技术6、项目审核7、P2P网贷实务操作：业务模式与风险控制1）P2P网贷的监管2）P2P与非法集资法律风险3）P2P网贷运营管理及盈利模式4）P2P网贷风险控制（三）小额贷款与民间借贷结合民间借贷司法解释1、民间借贷之间的法律风险2、借款合同的编写3、民间借贷的利息4、民间借贷纠纷中的事实认定5、不受法律保护的债权6、合法、合规与合同效力主讲专家：孔德威教授、博士、河北省小额贷款研究咨询中心秘书长12月1日（星期一）9:00-12:0013:00-16:30（一）非正规金融实务操作与法律风险防范典型案例分析1、非正规金融如何规避强制性法律规定2、中国民间金融的三大传统模式及其变形3、非正规金融法律风险防范4、合作金融实践案例（二）新型17种民间金融创新商业模式操作及法律风险防范1、承兑汇票模式、预付卡模式、市场模式、电商模式、基金模式、资产管理模式、配资模式、信用卡模式、超市模式2、实物银行模式、众筹模式、网贷模式、债权加股权模式、债权加租赁模式、地方产业升级金融服务模式、合作社模式、产业链金融模式（三）金融全产业链法律服务1、金融全产业链实践2、尽职调查3、专项法律意见书制作4、金融商业模式设计5、金融产品设计6、风险控制设计7、融资方案设计8、合作金融法律风险9、产业链金融10、众筹模式法律风险主讲专家：董秀生剑风小微金融服务合作社理事长，北京市君茂律师事务所执行主任专家均已接受邀请，但因不可预见因素请以报到通知为准；小议题仅供参考，请以专家授课为准。附件2：小额贷款业务产品设计、尽职调查、P2P网贷实务、风险管控、贷后管理暨金融全产业链法律服务专题讲座报名表因名额有限，此表请尽快传真至杨晶：010-57892075或010-68577251；指定报名邮箱：18075863918QQ在线咨询报名：494993710（杨晶法培中心）单位名称通讯地址邮编联系人电话传真参加代表名单姓名职务性别联系电话、手机电子邮件住宿预订合住包房不住拟住日期：2014年月日月日-