2021年保险行业市场分析报告003921.pdf

欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网整理，如有侵权请联系删除!我们将竭诚为您提供优质的文档！1/6 2021 年保险行业市场分析报告 保险行业市场分析报告一 随着人们收入的增长，健康、养老等安全保障的需求成为人们日常消费中不可缺少的部分，并在消费结构中占有越来越重要的地位，人们对于生活品质的要求越来越高，风险管理和保障意识也逐渐加强，对于保险行业将起促进作用。那么对于我国保险保障基金数额的新高度，一方面有利于救助经营不善的保险公司，另一方面也有助于救助保单持有人、保单受让公司或者处置保险业风险。虽然我国目前还没有一家保险公司破产，但是未来不排除这种情况发生。保险行业要寻求长远发展，可以从以下几个方面努力。首先，把小规模的代理机构联合起来，凭证零散代理机构的地理优势，在全国范围内建立统一的品牌;采用集团化管理的模式，统一公司管理、统一股权管理、统一基本法，统一培训，各地机构自主开展机构规划、供应商选择、销售队伍的建设。其次，机构联合，开发专业保险代理的专属产品，减少渠道冲突和产品冲突的影响;积极发展保险电子商务，网络保险突破了工作时间的限制，让客户和寿险公司在任意时段内都可以进行沟通和交流，极大地延长了保险交易的时间。此外，在互联网+浪潮下，保险行业应抓住机遇。一是产业融合的新机遇。借助互联网+模式的广泛应用和大数据的精确定价、精确营销、精确管理，有利于打造一站式的综合金融服务平台。欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网整理，如有侵权请联系删除!我们将竭诚为您提供优质的文档！2/6 二是管理优化的新机遇。在互联网+模式下，有助于实现集中管理和资源共享，并整合各种方式和渠道。三是技术性带来新机遇。保险业集团化经营在互联网+转型过程中，实现技术升级的转型提升，有助于构建符合大数据要求的数字化管理体系，建立以用户为中心的响应前台，有助于推进轻资产机构的建设。四是体验提升。在集团化模式下更能把握互联网机遇，实现以用户为中心的转型升级，从用户不同阶段的需求出发，提供差异化的服务体验。保险行业市场分析报告二 1、使市场竞争有序化，完善相关制度法规等。中国保险市场一直处于一种不利于竞争的寡头垄断的环境中。中国保监会成立后，进一步强调要逐渐规范市场秩序，加大对违规机构和违规行为的打击处罚力度。我们必须尽快完善相关法规和完善的保险运行机制，加快改革的步伐，从根本上改变国内保险业的不良现状。提高从业人员的素质。在前文中已经叙述了很多，保险行业应该是一个充满爱心，充满责任，能够帮助客户规避风险的一个行业，所以从业人员的素质格外重要。另外因为其素质不高已经使保险公司在公众的印象里抹黑，所以提高从业人员的道德规范，文化水平也成为发展的当务之急。加强对保险业的宣传，提高全社会对保险业的认识。这点也是很有必要的，对于普通民众来说，他们的风险及保险意识严重滞后。老百姓对于保险的意义和功能认识还不够、人均保险费欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网整理，如有侵权请联系删除!我们将竭诚为您提供优质的文档！3/6 低、保险普及率很低、保险意识极其淡薄。对此我们必须加强宣传让普通民众都认知到购买保险的重要性，这才是治本的方法，不仅可以有效促进保险业的发展，更能普遍提高民众的防风险意识，一举而两得。保险行业市场分析报告三 一季度，单季度原保险保费收入首次突破万亿元。保险市场增幅同比上升近 21、81 个百分点。一是财产险业务平稳增长，实现原保险保费收入 2154、40 亿元，同比增长 8、85%，其中，车险业务实现原保险保费收入 1679、42 亿元，同比增长 12、08%。二是寿险业务快速增长，实现原保险保费收入 8459、28 亿元，同比增长 50.18%，其中，新单业务 7141、42 亿元，同比增长 68、49%。三是普通寿险和健康险业务高速增长，分别实现原保险保费收入 5790.02 亿元和 1168、74 亿元，同比分别增长 87、81%和 79、23%。业务结构发生变化。政策环境优化和保险公司不断开拓新业务领域，民生类业务发展态势良好。责任保险等增长较快。一季度，责任保险原保险保费收入为 104、39 亿元，同比增长 21、25%，占财产险公司业务的比例为 4、46%，较上年同期增加了 0.37 个百分点。未计入保险合同核算的保户投资款和独立账户本年新增交费6271、47 亿元，同比增长 209、53%。其中，寿险业务保户投资款和独立账户本年新增交费 5785、05 亿元;健康险业务保户投资款本年新增交费 486、35 亿元。普通寿险业务原保险保费收入 5790.02 亿元，同比增长 87、81%，占寿险公司全部业务的 60.06%，同比上升 11、29 个百分点;分红寿欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网整理，如有侵权请联系删除!我们将竭诚为您提供优质的文档！4/6 险业务原保险保费收入 20.60 亿元，同比增长 4、%，占寿险公司全部业务的 27、39%，同比下降 12、53 个百分点。互联网渠道业务平稳增长。一季度，产险公司车险业务电话销售渠道和互联网销售渠道业务平稳增长，分别实现原保险保费收入244、56 亿元和 138、19 亿元，同比分别增长 3、19%和下降 13、15%;占机动车辆保险业务比例为 14、56%和 8、23%。寿险公司直销业务互联网销售渠道实现原保险保费收入 92、99 亿元，同比增长 554、86%，占寿险公司业务比例为 0.96%，同比上升 0.74 个百分点。寿险公司新单业务持续高增长势头。一季度，寿险公司人身险业务新单原保险保费收入 7141、42 亿元，同比增长 68、49%，占寿险公司全部业务的比例为 74、08%，占比较去年同期上升 7、04 个百分点。其中，新单期交原保险保费收入 1638、49 亿元，同比增长 74、91%，占新单原保险保费收入的 22、94%。外资公司业务快速增长。一季度，外资保险公司原保险保费收入655、31 亿元，同比增长 71、68%，市场份额 5、47%，同比上升 0.94个百分点。其中，外资财产险公司原保险保费收入 45、39 亿元，同比增长 11、16%，市场份额 1、94%，同比持平;外资寿险公司原保险保费收入 609、92 亿元，同比增长 78、93%，市场份额 6、33%，同比增加 0.94 个百分点。保险赔付平稳增长。一季度，保险公司赔付支出累计 2891、33亿元，同比增长 25、10%。其中，产险业务赔款支出平稳上升，累计赔款支出 1075、95 亿元，同比增长 17、65%。人身险业务给付较快欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网整理，如有侵权请联系删除!我们将竭诚为您提供优质的文档！5/6 增长，寿险业务给付金额 1543、70 亿元，同比增长 29、22%;健康险业务赔款与给付支出 227、43 亿元，同比增长 34、78%;意外险业务赔款支出 44、24 亿元，同比增长 32、88%。资金运用收益率水平下降。保险公司资金运用结构不断调整，收益率水平下降。截至一季度末，资金运用余额 1xx2、74 亿元，较年初增长 7、29%。股票和证券投资基金合计占比 14、03%，较年初下降1、15 个百分点;银行存款和债券余额占比 55、78%，较年初下降 0.39个百分点。资金运用收益共计 1385、47 亿元，资金运用平均收益率1、20%，同比下降 1、03 个百分点。保险公司经营效益下降。一季度，保险公司预计利润总额 389、36 亿元，同比减少 481、51 亿元，下降 55、29%。其中，产险公司预计利润总额 133、77 亿元，同比减少 76、97 亿元，下降 36、52%;寿险公司预计利润总额 154、84 亿元，同比减少 409、36 亿元，下降72、56%;再保险公司预计利润总额 14、90 亿元，同比减少 9、12 亿元，下降 38、00%;资产管理公司预计利润总额 18、90 亿元，同比增加 5、33 亿元，增长 39、31%。保险行业现金流充裕。一季度，保险公司经营活动产生的现金净流入 8454、77 亿元，同比增长 216、68%。其中，产险公司经营活动现金净流入 938、76 亿元，同比增长 79、71%;寿险公司经营活动现金净流入 8155、81 亿元，同比增长 262、41%。保险从业人员增加。截至一季度末，全国保险机构 197 家，较年初增加 3 家。其中，保险集团公司 11 家，保险公司 161 家，保险资欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网整理，如有侵权请联系删除!我们将竭诚为您提供优质的文档！6/6 产管理公司 21 家，其他公司 4 家。保险公司中，产险公司 76 家，寿险公司 76 家，再保险公司 9 家。保险业职工人数 103、96 万人，较年初增加 1、5 万人，保险代理人员 506、71 万人，较年初增加 35、41 万人。