《激活卡宣导手册》PPT课件.ppt

激活卡宣导手册激活卡宣导手册客客户户服服务务中心中心2011.42 2激活卡主要特点激活卡主要特点1 1 1 1激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式2 2 2 2主要内容主要内容激活卡定义及特点激活卡定义及特点激活卡是指保险金额、保险费及主要保险责任等内容固定并印制在卡折式保险单上，待客户购买并通过自助方式将保单置为生效状态的保险合同形式。保险激活卡将购买方式、投保时间、激活方式、生效时间和使用方式的主动权完全交给客户，从而让保险产品变得亲和友好。1简捷 灵活 方便激活卡主要特点激活卡主要特点1 1简化流程，提简化流程，提高出单效率高出单效率减少投入，降减少投入，降低管理成本低管理成本形式灵活，形式灵活，利于销售利于销售2 23 34 4满足监管要满足监管要求，合理规求，合理规避监管风险避监管风险15 5卡折投保单卡折投保单激活卡激活卡简化流程激活卡主要特点激活卡主要特点1、销售人员领取卡折2、客户填写投保资料3、递交投保资料4、柜面人员初审5、柜面录入复核6、卡折保险凭证打印7、卡折保险凭证送达8、销售人员交回回执1、销售人员领取卡折2、激活卡激活1 简化流程简化流程6 65431客户直接激活，不需进行系统录入，降低人力成本不需打印卡折保单凭证，降低打印成本2不需邮递，减少邮递费一次拜访成功，不需二次送达不需额外单证，减少单证成本并方便客户保存激活卡主要特点激活卡主要特点 降低管理成本降低管理成本1激活卡主要特点激活卡主要特点满足监管要求满足监管要求卡折投保单卡折投保单已提出新的监管要求已提出新的监管要求现有系统无法支持新现有系统无法支持新的监管要求的监管要求新系统开发无法满足新系统开发无法满足时间要求时间要求20112011年底全部停办年底全部停办完全满足监管要求激活卡激活卡1激活卡主要特点激活卡主要特点 便捷灵活，有日常消费品特点，便捷灵活，有日常消费品特点，业务流程简单，易于与各行业业务流程简单，易于与各行业的产品进行捆绑销售或销售合的产品进行捆绑销售或销售合作，有助于销售新通道的开辟作，有助于销售新通道的开辟以往的个人意外险产品大多客户购买只能自行使用，而保险激活卡购买时不记名。既可以自己使用，也可以作为礼物馈赠亲朋好友。利于销售利于销售1激活卡主要特点激活卡主要特点1 1 1 1激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式2 2 2 2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式激活方式激活方式语音激活语音激活自助语音激活自助语音激活网网上上激激活活短信短信激活激活2可直接拨打可直接拨打9551995519按语音按语音提示进行激活。使用较提示进行激活。使用较少，暂不详细介绍。少，暂不详细介绍。www.e-激活卡激活卡客客 户户激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活-内网激活内网激活在办公室的帮助下已将内网激活卡查询、激活放在了市公司网站在办公室的帮助下已将内网激活卡查询、激活放在了市公司网站主页上。主页上。2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活1.1.也可以通过市公司网站链接总公司（股份）网页也可以通过市公司网站链接总公司（股份）网页2.2.点击网页右下角点击网页右下角“国寿国寿1+N”(1+N”(如主页未显示请点击如主页未显示请点击“更多更多”）2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活3.3.点击页面左下角点击页面左下角“网上激活网上激活”2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活4.4.根据提示填写对应的卡号、密码和验证码根据提示填写对应的卡号、密码和验证码2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活5.5.阅读条款及相关内容后，勾选阅读条款及相关内容后，勾选“接受接受”并点击并点击“下一步下一步”2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活6.6.根据提示信息填写投保人信息根据提示信息填写投保人信息输入身份证号后自动输入身份证号后自动显示出生日期显示出生日期手机与电子邮件至少手机与电子邮件至少选填一项选填一项2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活7.7.填写被保险人信息填写被保险人信息2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活7.7.填写被保险人信息注意事项填写被保险人信息注意事项被保险人为未成年人，应由其父母或法定监被保险人为未成年人，应由其父母或法定监护人作为投保人，是监护人但不是其父母时，护人作为投保人，是监护人但不是其父母时，录入时关系可选择录入时关系可选择“被监护人被监护人”未成年被保险人在各保险公司投保以死亡为未成年被保险人在各保险公司投保以死亡为给付条件的险种时，总保额不超过给付条件的险种时，总保额不超过1010万元万元被保险人没有身份证号码（未成年人）可以被保险人没有身份证号码（未成年人）可以证件类型选证件类型选“其他其他”，证件号码录入出生日期，证件号码录入出生日期，如如2001020220010202，不能写成，不能写成2001-02-022001-02-02近期，为满足市场要求，总公司增设了受益近期，为满足市场要求，总公司增设了受益人指定功能。客户可以根据实际需求及系统提人指定功能。客户可以根据实际需求及系统提示在投保时指定受益人示在投保时指定受益人2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活8.8.信息核对无误后点击信息核对无误后点击“确定确定”即完成激活即完成激活2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活激活卡查询激活卡查询通过通过“激活卡保单查询激活卡保单查询”输入卡号、密码及验证码后可对已激输入卡号、密码及验证码后可对已激活保单信息进行查询活保单信息进行查询2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活激活卡查询激活卡查询2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活激活卡查询激活卡查询通过激活卡状态查询，销售人员可对已销售的激活卡进行状态查通过激活卡状态查询，销售人员可对已销售的激活卡进行状态查询，如客户未激活，可提醒客户及时激活询，如客户未激活，可提醒客户及时激活2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活内网激活内网激活激活卡查询激活卡查询2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式一、网上激活一、网上激活-外网激活外网激活2登陆登陆 http:/www.e- A A A拨打拨打9551995519B B B B选择选择“1 1寿险服务寿险服务”C C C C选择选择“1 1自助服务自助服务”D D D D选择选择“3 3激活卡激活激活卡激活”拨打拨打9551995519后可跳后可跳过语音提示，直过语音提示，直接选择接选择“1-1-3”1-1-3”激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式三、短信激活三、短信激活激活卡激活：该功能只支持投、被保人激活卡激活：该功能只支持投、被保人是同一人的情况。是同一人的情况。（特别提醒：为未成年人投保英才卡及（特别提醒：为未成年人投保英才卡及多被保险人（如家庭幸福类）激活卡，多被保险人（如家庭幸福类）激活卡，不能使用短信激活方式。）不能使用短信激活方式。）激活卡状态查询和激活卡保单查询：可激活卡状态查询和激活卡保单查询：可以适用于所有激活卡。以适用于所有激活卡。1.1.自助服务范自助服务范围围2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式三、短信激活三、短信激活2.2.短信格式短信格式默认生效日激默认生效日激活短信活短信JH#卡号#密码#被保人身份证号#被保人姓名，默认在该卡允许的最早生效日生效。在输入卡号、密码时，如当天发生5次以上错误，会造成激活卡锁定，次日才能再次激活；身份证号码可以是18位或者15位，如输入格式有误将收到短信提示；卡片将默认在该卡允许的最早生效日（具体见卡面上印制）生效；激活成功后，系统将回复短信提示激活成功；如发送激活短信后一直未收到激活成功的短信回复，客户可通过激活卡状态查询短信了解保单状态。举例JH#1234567812345678#88888888#123456789123456789#张三16位卡号8位密码18/15位身份证号码2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式三、短信激活三、短信激活22.2.短信格式短信格式指定生效日激指定生效日激活短信活短信JH#卡号#密码#被保人身份证号#被保人姓名#生效日（YYYYMMDD）。如果客户需要指定生效日则选择此种激活格式，生效日为8位数字。（例：20101028，20100801）在输入卡号、密码时，如当天发生5次以上错误，会造成激活卡锁定，次日才能再次激活；身份证号码可以是18位或者15位，身份证号码及生效日期的输入格式有误将收到短信提示；激活成功后，系统将回复短信提示激活成功；如发送激活短信后一直未收到激活成功的短信回复，客户可通过激活卡状态查询短信了解保单状态。举例JH#1234567812345678#88888888#123456789123456789#张三#2010072816位卡号8位密码18/15位身份证号码8位数字生效日期激活卡状态查激活卡状态查询短信询短信 激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式三、短信激活三、短信激活22.2.短信格式短信格式激活卡保单查激活卡保单查询短信询短信 JHCX#卡号 例如：JHCX#1234567812345678可以查询激活卡的状态，是否已经激活、生效或过期。JHCX#卡号#密码 例如：JHCX#1234567812345678#12345678可以查询激活成功的保单相关信息，包括被保人姓名、证件号码、保费、生效日期、卡号。系统不进行查询手机号与激活 手机号关系的验证，应提示 客户注意查询密码的保密性。激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式三、短信激活三、短信激活3.3.相关说明相关说明1 1、服务获取：电信、移动、服务获取：电信、移动、联通联通手机发送短信到手机发送短信到9551995519；2 2、“JHJH”等字母不区分大小写；等字母不区分大小写；3 3、电信、移动的稳定性和成功率很高，联通可能存在短信、电信、移动的稳定性和成功率很高，联通可能存在短信回复不及时的问题，应注意推荐引导；回复不及时的问题，应注意推荐引导；4、客户也可登陆公司网站的激活卡保单查询模块，输入卡、客户也可登陆公司网站的激活卡保单查询模块，输入卡号及密码，查询激活记录及激活时所使用的手机号码。号及密码，查询激活记录及激活时所使用的手机号码。2激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式推广要求推广要求充分了解并向客户充分了解并向客户介绍各种渠道的特介绍各种渠道的特色，帮助客户选择色，帮助客户选择便捷的服务渠道。便捷的服务渠道。短信激活功能的使用短信激活功能的使用应以客户自助激活，应以客户自助激活，以及销售人员协助客以及销售人员协助客户激活为主。户激活为主。3激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式生效日：生效日：客户可以按照实际需求指定生效日客户可以按照实际需求指定生效日21、最早可指定至激活次日2、最早可指定至激活第4日（最早指定日请参考激活卡“保险期间”栏详细说明）激活卡在指定的生效日当天进入公司系统激活卡主要激活方式激活卡主要激活方式友情提示友情提示 如有需要，激活当天，客户 可以拨打95519更换被保险人 2请注意提醒客户一定请注意提醒客户一定要在最晚激活日前完要在最晚激活日前完成激活卡激活成激活卡激活其他其他为便于大家了解现行激活卡的种类与内容，为便于大家了解现行激活卡的种类与内容，客服中心对现行客服中心对现行3535款激活卡进行了整理，款激活卡进行了整理，具体内容见附件。具体内容见附件。因为激活卡都有最后的激活期限，了避免因为激活卡都有最后的激活期限，了避免浪费各单位可根据销售情况合理进行单证浪费各单位可根据销售情况合理进行单证的征订。的征订。23887654321THE END