信用证及托收业务介绍.ppt
信用证及托收业务介绍0国际结算的定义n国际结算定义：两个不同国家（或特殊地区）的当事人（个人、机构、政府），因为商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷等，需要通过银行办理的货币收付业务叫做国际结算。1国际结算业务分类1、汇款业务2、托收业务3、信用证业务4、涉外保函业务2我行主要国际结算品种n汇入汇款n汇出汇款n进口代收n光票托收n出口托收n进口开证n出口信用证通知n出口信用证收汇3出口托收业务介绍n定义定义:出口托收是一种银行代表卖方（出口商）向买方（进口商）转交单据并收取货款的业务。n适用对象:本产品适用于有进出口权的公司类客户。包括外资企业、进出口公司、工贸公司等。4出口托收业务介绍分类：付款交单（D/P）跟单托收 托收 承兑交单（D/A）光票托收n跟单托收的方式还可分为：进口代收和出口托收 5跟单托收的方式n付款交单（付款交单（D/PD/P）n承兑交单（承兑交单（D/AD/A）6跟单托收的基本当事人1、委托人委托人：是委托托收银行办理款项托收的人，一般为出口商。2、托收行托收行：是执行委托人的委托，代为收款的银行。3、代收行代收行：是根据托收行的托收委托书向付款人收款的银行，是托收行的代理人。4、提示行提示行：是向托收付款人提示单据，要求付款人付款或承兑的银行。5、付款人付款人：是根据托收行和代收行的指示和要求向代收行付款的人，一般为进口商。7托收流程图 进口商Importer代收行Collecting Bank出口商Exporter托收行Remitting Bank1.签订合同2.发出货物3.提出申请8.解付款项4.寄出单据7.付款5.提示单据6.付款赎单8出口托收审单要求n原则：根据URC522的规定，银行没有审核单据的义务，因此，一般情况下我行只对单据进行种类和数量上的核对而不对单据进行审核。9托收费率表托收（出口）费率 最低 最高 跟单 1 100 2000 退单 100代收（进口）跟单 1 100 2000 拒付 5010信用证定义信用证是银行有条件地承诺付款的一种保证，即为某一银行（开证行）应买方的要求或按买方（开证申请人）的指示开给卖方（受益人）的一种保证，在规定的期限内以规定的单据为依据，即期或在以后某一规定的日期支付一定金额的书面文件。11信用证的特点1、开证行的明确保证2、独立的银行合同3、银行只处理单据12信用证操作原则银行审单原则：单单一致，单证一致信用证操作遵循的规则：Uniform Customs and Practices Publication No.500.（UCP500）国际商会第500号出版物（1993年）关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务（ISBP）国际商会645号出版物13信用证的关系人1、开证行（ISSUING BANK）2、申请人（APPLICANT）3、通知行（ADVISING BANK）4、受益人（BENEFICIARY）5、议付行（NEGOTIATION BANK）14信用证的种类根据UCP500对信用证的分类付款信用证迟期付款信用证承兑信用证议付信用证15信用证操作流程图 进口商开证申请人 出口商受益人发运货物提交开证申请书提示单据付款赎单提交单据开证行通知行或议付行开立信用证通知信用证提交单据付款付款16出口信用证来证通知业务介绍n定义：通知行收到开证行开出的信用证，按信用证的指示通知受益人的过程。n适用对象n收费标准17出口信用证审证要求n真实性审核：密押、签字是否相符；信用证的真实性、完整性审核n相关条款审核：软条款的审核18通知流程和特点n审证n制作面函n通知客户n签收n通知快速，收证当日通知受益人取证。n收费低廉，单笔信用证通知费为人民币200元，若在我行出口收汇，通知费可免收。(信用证修改通知费100元）19MT-700我行接收到UFJ BANK LTD.,TOKYO 以SWIFT 700开来的金额为 的一个信用证。信用证的具体内容如下：MT70027/SEQUENCE OF TOTAL 1/140A/FORM OF DOCUMENTARY CREDIT IRREVOCABLE（不可撤销）20/DOCUMENTARY CREDIT NUMBER 123456(信用证编号）31C/DATE OF ISSUED 050320（开证日期）20MT-70031D/DATE AND PLACE OF EXPIRY 050503 IN BENEFICIARYS COUNTRY(到期日和到期地点）50/APPLICANT ABC CO.,LTD.XXX,TOKYO,JAPAN.(申请人名称，地址）59/BENEFICIARY DEF CO.,LTD.XXX,SUZHOU,CHINA（受益人名称，地址）32B/CURRENCY CODE,AMOUNT(币种和金额）39A/PERCENTAGE CREDIT AMT TOLERANCE 05/05(溢短装）41D/AVAILABLE WITHBY.-NAME AND ADDR ANY BANK BY NEGOTIATION(自由议付）42C/DRAFTS AT（即期发票金额）SIGHT FOR 100 PCT OF INVOICE VALUE42D/DRAWEE-NAME AND ADDRESS UFJ BANK LTD.,TOKYO（汇票抬头）43P/PARTIAL SHIPMENTS ALLOWED（允许分批装运）43T/TRANSHIPMENT NOT ALLOWED（禁止转运）21MT-700n44A/ON BOARD/DISP/TAKING CHARGE AT/F SHANGHAI,CHINA(装运港）44B/FOR TRANSPORATAION TO OSAKA/TOKYO（目的港）44C/LATEST DATE OF SHIPMENT 050423（最晚装运日）45A/DESCRIPTN OF GOODS&/0R SERVICE（货物描述）ABC GOODS (品名）CONTRACT NO.XXXX PRICE TERMS:CIF TOKYO/OSAKA 46A：DOCUMENTS REQUIRED（单据）+MANUALLY SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN 3 COPIES INDICATING L/C NO.AND CONTRACT NO.（一式三份商业发票注明信用证编号、合同号）+FULL SET 3/3 CLEAN ON BOARD BILLS OF LADING MADE OUT TO ORDER AND ENDORSED IN BLANK NOTIFYING APPLICANT MARKED FREIGHT PREPAID（全套海运提单空白背书）+INSURANCE POLICY IN 2 COPIES ENDOSED IN BLANK COVERING OCEAN MARINE TRANSPORTATION ALL RISKS FOR 110 PCT OF INVOICE VALUE（发票金额110%的保险单据）22MT-700+SIGNED PACKING LIST IN 3 COPIES ISSUED BY BENEFICIARY（一式三份装箱单）+INSPECTION CERTIFICATE IN 2 COPIES ISSUED BY APPLICANT (一式二份由申请人签发的检验证书）47A：ADDITIONAL CONDITIONS（附加条款）+BOTH SHIPMENT QUANTITY AND CREDIT AMOUNT 10PCT MORE OR LESS ALLOWED(数量和金额有10PCT 上下浮动）+SHORT FORM/BLANK BACK B/L IS NOT ACCEPTABLE（简式提单不接受）+A DISCREPANCY FEE USD50（OR EQUIVALENT）WILL BE DEDUCTED FROM THE PROCEEDS OF EACH SET OF DOUCMENTS PRESENTED WITH DISCREPANCY（IES）（不符点费用）+T.T.REIMBURSEMENT NOT ALLOWED (不接受电索）71B：CHARGES（费用）ALL BANKING CHGS OUTSIDE OPENING BANK FOR BENEFICIARYS A/C（受益人承担）23MT-70048：PERIOD FOR PRESENTATION DOCUMENTS MUST BE PRESENTED WITHIN 10DAYS AFTER THE DATE OF SHIPMENT BUT WITHIN THE VALIDITY OF THIS CREDIT（装船后10天内交单）49：CONFIRMATION INSTRUCTION WITHOUT（无须保兑）78：INSTRUCTION TO PAY/ACCEPT/NEGOT BANK（开证行给议付行指示）+EACH DRAWING BE ENDORSED ON THE REVERSE BY PRESENTING/NEGO BANK（每次付款提示行必须在正本信用证上背书）+PLEASE FORWARD THE DOCUMENTS TO US（ISSUING BANKS ADDRESS）IN ONE COVER BY COURIER（一次交单）72/SENDER TO RECEIVER INFORMATION SUBJECT TO UCP 1993 REVISION(ICC PUBLICATION NO.500)THIS IS THE OPERATIVE INSTRUMENT.24进口开证n定义：应申请人的要求开立以出口商为受益人的信用证。25进口开证客户需提交的资料1、营业执照（一次性提交）2、进出口权许可证（一次性提交）3、进口付汇名录卡（一次性提交）4、贸易合同5、开证申请书6、进口货物证明文件（如有）7、进口代理协议（如有）8、进口付汇核销单9、开证资金（保证金、单笔减免、授信）26进口开证我行的主要特点1、开证速度快，一般1个工作日内完成2、我行有4家海外分行提供便捷快速的服务3、我行有1400家海外代理行，网络齐全4、收费适中，灵活27开证申请书开证申请书的主要内容一般包括:信用证的开立方式和种类、申请人的名称和地址、受益人、有效期限和有效地点、币别和金额、汇票的期限和汇票的付款人、装运期限和交单期限、分批装运和转运、装卸港和目的港、价格条款、运输单据、保险单据、其他单据、货物描述、特别条款、非单据化条款等。申请书上所盖的印章应是公司的公章(申请书正面盖财务章和法人代表印章、申请书背面应盖公司公章)。28信用证费率表信用证（进口）费率 最低 开证 1.5 200 修改 200 拒付 300 提货担保 1000信用证（出口）通知 200 议付 1.25 200 29我行信用证业务的特点和优势n我行办理信用证主要业务有进口开证、修改、信用证通知和议付，我行办理信用证业务速度快、效率高。1个工作日完成。n 进口开证可申请单笔减免保证金，或使用授信额度，付款时如资金紧缺可申请办理信托收据贷款（原进口押汇），由我行临时融通信用证资金。n出口信用证收汇可申请出口议付（原出口押汇），我行预支收汇款项，1个工作日出单。n客户可申请贸易融资授信额度，用于进口开证、信托收据贷款、出口议付、信用证打包贷款、提货担保等业务。30 谢谢大家!31
