xxx公司年度经营分析报告000132.pdf

以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。管子牧民人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。刘鹗xx 公司年度公司年度经营分析报告 xxxx 年,我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均取得了一定的成绩，现将公司 xxxx 年度的分析报告上报：一、业务完成情况分析：31021814649309121011647726071603407277917864870500100015002000250030003500总量18.9%首年新单13.14%首年期交59.29%十年期交11.26%续期31.85%趸交34%短险-10%09年业绩08年业绩 从柱状图上分析，我公司xxxx 年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现xxxx 万元，增幅为 18.9%，首年新单实现 xxxx 万元，增幅为xxxx，首年期交实现 xxxx 万，增幅达到 xx%，趸缴业务实现 xxx万，增幅达到 xx%。但是短险业务令人感到惋惜，出现了负的增长，短险全年实现 xxx 万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足，也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的工作中，克服这一不足。公司短险赔款 xxxx 万,培付率为xxx%。古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。苏轼我尽一杯，与君发三愿：一愿世清平，二愿身强健，三愿临老头，数与君相见。白居易二、公司费用完成及执行情况 费用提取情况 长险可提费用 短险可提费用 集团件数提取 可提费用合计 126.9 万 37.07 2.03 165.99 费用支付情况 手续费支出 工资性及统筹 资产费用分摊 监管费 招待费 已支费用合计 77.23 54.71-1.75 2.87 0.14 191.72 从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今年亏损 xx 万元，但今年公司短险仅只完成xx 万元，公司提取费用为 xx 万余元，若公司短险多发展 xxx 万元，在赔付率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标，为公司经营扭亏为盈打下良好的基础。126.937.0754.7127.474.91035.520.8020406080100120140长险可提费用69%短险可提费用无职工工资及统筹62.56%工资29%2009年2008年 从公司的工资性及统筹来分析，公司今年为 xxxx 万元。而xxxx 年为 xxx 万，增长了 xxxx%，其中工资 xxx 年为 xxxx 万，xxxx 年为 xxxx 万。增长了 xxx%，社会统筹保险费 xxxx 年为xx 万，xxxx 年为 xxx 万，增长了 xxx%。在公司发展的同时，穷则独善其身，达则兼善天下。孟子谋事在人，成事在天！增广贤文让全体员工享受到发展的成果。二、人力发展情况分析 21215723313512643050100150200250总人力36%个险24%中介470%团险持平09年08年 公司人力去年也呈现出明显的增长的态势，总人力达到 xxx人，较去年增长了 36%，其中个险 xxx 人，增长了 24%，中介xxx 人，增长了 470%，实现了中介队伍的大发展。在和同业队伍的比较上，我公司尽管在数量上仍占优势，但我们仍然感到压力，下同是同业人力的饼状图；人力48%17%5%16%14%中国人寿中保寿泰康新华太平洋 从图上我们可以分析出，其它同业的发展也快，我们只有时刻保持对市场的警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以老大自居，否则我们很快就会落后。三、个险业务发展及队伍现状分析 1、业务发展月线状图 勿以恶小而为之，勿以善小而不为。刘备人不知而不愠，不亦君子乎？论语保费020000040000060000080000010000001200000140000016000001月52.62月30.73月1014月21.45月28.26月133.97月16.68月31.79月45.310月11.111月56.912月14.3保费 从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3月份，6 月份的业务呈高峰状态，而 4 月，7 月，10 月份的业务发展又表现为低谷，反映出业务发展的不均衡。分析其原因在于业务的发展依赖于公司推动，团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环系统是我们必须重视的问题。2、个险业务佣金及津贴柱状图 9316101831088020406080100120直接佣金18%津贴52%实际委托报酬15%2009年2008年 从柱状图上分析，我公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的，但其增长率在全区却是最高的，分别达到 18%和 52%，反映出公司全体伙伴在致富的路上又迈进一步。在公司伙伴的收入中，高绩效 xx 人，人均首年佣金收入 xxxx元，中级效人员为 xxx 人，人均首年佣金收入 xxx 元，低绩效宠辱不惊，看庭前花开花落；去留无意，望天上云卷云舒。洪应明以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。管子牧民xxx，人均首年佣金收入 xxx 元，其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低，公司业务员人均收入达到 xxx 元。关注低绩效人力的产能提升将是我们常抓不懈的工作。3、个险业务件数及件均保费分析 176020271630165005001000150020002500总件数7.96%件均保费22.842009年2008年 从个险件数上来分析，件数的增长率达到 7.96%，从件均保费上来分析，来公司在件均保费的增长上达到 22.84，又居全区各公司首位。反映出伙伴们个人展业能力的提高。4、举绩率及创富达标率的提高 15023168168020406080100120140160180举绩率89%创富达标率13.6%举绩人数总人力 举绩率来分析，我公司的举绩率较高，但创富率极低，其在全市各家公司之中入于较低的水平，激励和帮助伙伴致富，提高所有伙伴的创富能力和水平，将是公司今后长期的重要工作。5、公司 xxx 人力层级分析 百川东到海，何时复西归？少壮不尽力，老大徒伤悲。汉乐府长歌行以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。旧唐书魏征列传高绩效人力3人 占比1.65%中绩效人力13人占比7.18%低绩效人力165人占比91.11%我公司目前人力高绩效为 xx 人，中绩效人力为 xx 人，低绩效人力为 xxx 人，从 xxx 人力层级来分析，我公司高绩效人力及中绩效人力明显低于全市平均水平，反映出我公司业务员创富能力急需提高。6，公司新增人力及持证情况分析 在职人力 新入司 转正 持证人数 持证率 xxx xxx xxx xxxx xx%三、中介业务发展情况 中介全年累实现保费 xxxx 万，中介业务险种结构明显优化，期交占比明显提升达 15.4%，其中期交业务中三效业务占比达 28.3%。1、中介险种饼状分析 穷则独善其身，达则兼善天下。孟子百学须先立志。朱熹2009年中介业务各险种占比50.1,4%798.2,57%116.3,8%258.7,19%153.7,11%10.7,1%安享鸿丰鸿泰鸿富趸交鸿富期交美满 2、人力发展情况分析 中介队伍人力规模发展较快，由 xxxx 年底的 xx 人发展到 xxxx年的 xxxx 人。2008年、2009年人力发展情况05101520252008年2009年人力人 3、网均产能严重下降，2008 年为 68.5 万元，2009 年仅为 53.8万元，同比下降 21.4%；老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。唐王勃百川东到海，何时复西归？少壮不尽力，老大徒伤悲。汉乐府长歌行网均产能68.553.80102030405060708008年09年万元系列1 4、中介业务结构分析 但也存在有很多不足，如整体业务中代理业务占比较低，仅为46%，远远低于全市 83.1%的平均水平；来自代理渠道的业务总量明显下降，而自营业务的比例上升。占到 54%。今后应加大渠道业务的开拓力度。2009年中介业务渠道占比61.7,4%265.7,19%317.8,23%747.6,54%工行农行邮局其他 人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。刘鹗百学须先立志。朱熹2008年中介业务渠道占比78.8,8%105.6,10%639.2,62%206.4,20%工行农行邮局其他 5、中介业务月线分析 从线图上分析中介业务的发展也表现出明显的不均衡，发展起伏波动显而易见常明显这也是今后工作中要克服的，保持业务平稳健康地发展。09年期交业务月度情况表0.50.917.41.511.260.852.414.710.5924.616010203040506070123456789101112月份保费(万元)大丈夫处世，不能立功建业，几与草木同腐乎？罗贯中老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。唐王勃09年趸交业务月度情况表108.474.299.7122.192.1113.466.459136.1119.4122.959.4020406080100120140160123456789101112月份保费 四、短险业务发展情况：xxxx 年我司短险业务的发展不近人意，是公司业务发展中的短板，业务发展为负增长，人力发展没有变化，队伍发展不稳定，仍是xx 个人的小团队 短险业务构成情况（万元）28.1,35%10.2,13%12.4,16%28.25,36%学生险小额保险团体保险卡折业务 从短险业务构成情况图中可以看出，xxxx 年我司短险中卡折业务占比较低，团体业务发展较为缓慢，影响了我司短险业务的整体发展，也影响了公司经营绩效的提升。好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。中庸吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎？与朋友交而不信乎？传不习乎？论语以上是我公司的年度工作分析报告，今年，我公司的规模目标为突破 xxxx 万，其中续期保费为 xxx 万，个险确保 xxx 万，努力 xxx，短险 xxx 万，中介为 xxx，努力 xxx 万，实现业务的新的突破。同时，我公司的面临的最大的短板是效益，因此我公司今年在分公司“改变，超越”的基础上，定出的朴素的主题为“短险，效益，大翻身”。在今年培付率及支出不变的情况下，只要增加 xx 万的短险就可实现经营的大翻身。