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 支付结算与反洗钱 一判断题（39道）1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。X2我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。V3任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。V4反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。V5主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。X6客户身份识别也称“了解你的客户”.V7任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。V8当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。V9交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。X10客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件X11对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。V12履行反洗钱义务的机构及工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护X13中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项做出说明。X14反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。V15保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。X16金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。X17金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。V18在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。V19根据反洗钱法和中国人民银行法的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。V20票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，如不一致，则票据无效。V21在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。V22票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。X23无论企业或个人在银行是否开立存款账户，均可通过银行办理支付结算。X24 只要是合法的票据都可以背书转让。X25现金支票只可用于支取现金，普通支票只可用于转账。X26银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。X27对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。V28.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统V29.大额支付系统实行7×24小时连续运行。X（只有小额）30.小额支付系统资金清算时间除系统停运期间外，7X24小时进行。V31.小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务，特别是与老百 姓关系密切的支付服务。V32.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。V33.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。 X（纳入单位）34.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。V35.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证V36.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。V37.立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。 X38.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。 X（不可）39储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。V二、单选题(30 道)1. 我国现行刑法定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3 B.4 C.5 D.7答案:D2.我国最先规定了洗钱罪的是。A、修订后的新宪法B、1997年修订后的刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定答案：B3中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A金融机构反洗钱规定B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案：C4反洗钱法总共分为总则 、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：A35条 B36条 C37条 D40条答案：C5.中华人民共和国反洗钱法什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。A2004年1月1日 B2006年10月31日C2007年1月1日 D2007年3月1日 答案：B6. 金融机构负责反洗钱工作的应当是：A.设立专门机构。B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。答案：B7 客户身份识别是指：A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。答案：C8. 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？A.5万人民币或1万美元B.5万人民币或2千美元C.1万人民币或2千美元D.1万人民币或1千美元答案：D9. 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件答案：D10. 根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.开户B.交易密码挂失C.修改客户身份基本信息D.申购基金答案：D11. 对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C.外国政要D.高风险客户或者高风险账户持有人答案：D12. 小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。 答案：C13. 以下交易中哪个属于大额交易？A.小王一次性取款10万元。B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元 答案：D14. 下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。C. 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。答案：A15. 中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是：A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.条法司D.办公厅答案：A16. 当前我国反洗钱的被监管主体是:A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构答案：C17. 对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C18. 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：A.金融机构依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十五条的规定报告的重点可疑交易报告B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动答案或答案要点及评分标准：A19对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是-。（b）（a） 该汇票无效（b） 背书人对后手的被背书人不承担保证责任（c） 该背书转让无效（d） 背书人对后手的被背书人承担保证责任20 商业汇票的出票人是-。（b）(a)银行 (b)银行以外的企业单位等 (c)付款人 (d)收款人21 根据票据法的规定，银行汇票的付款方式是-。（c） (a) 定日付款(b) 出票后定期付款(c) 见票即付(d) 见票后定期付款22银行承兑商业汇票的签章是。（c）(a) 业务公章和法定代表人或其授权的代理人签章(b) 单位财务章和法定代表人或其授权的代理人签章(c) 汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章(d) 单位公章和法定代表人或其授权的代理人签章23支票的提示付款期限是（d）(a) 自出票日起6个月(b) 自出票日起1个月(c) 自出票日起15天(d) 自出票日起10天24支付结算办法规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的-。(d)(a) 结算专用章 (b)业务公章 (c)转讫章 (d)财务章25.中国现代化支付系统由下列哪个单位主管_。A 银联 B 中国银行 C 银监局 D 中国人民银行26.小额支付系统贷记业务的规定上限金额为_。A 5000元 B 10000元 C 20000元 D 50000元答案c27.银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行_。A 交换号 B 行别代码 C 银行机构代码 D 序列号答案B28.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起( )内向中国人民银行当地分支行备案。 答案CA 5天 B 10天 C 5个工作日 D 10个工作日29.中国人民银行应于（）内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准A 2天 B 5天 C 2个工作日 D 5个工作日 答案C30.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（ ）账户办理。A 基本存款 B一般存款 C 临时存款 D专用存款 答案A 金融基础知识（三） 来源：未知 作者：admin 时间：2014-01-29 23:28 点击： 6608次反假货币一、选择题（45道）1.中华人民共和国人民币管理条例是于 C 起实施的。A.2000年10月1日 B.2001年5月1日 C.2000年5月1日2.中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法自 B 起施行。A.2003年4月9日 B.2003年7月1日 C.2003年9月1日3.中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中所称货币是指 A 。A.人民币和外币 B.人民币的纸币和硬币 C.人民币纸币和外币纸币4.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构 A 业务人员当面予以收缴。A.至少2名 B.至少3名 C.至少4名5.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的 B 。A.假币没收凭证 B.假币收缴凭证 C.假币鉴定凭证6.持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向 C 申请鉴定。A.上级公安部门 B.中国人民银行授权的鉴定机构 C.中国人民银行7.中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示 A 。A.中国人民银行授权书 B.反假货币上岗资格证书 C.反假货币鉴定资格证书8.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以 B 的罚款。A.1000元以上50000元以下 B.1000元以下 C.2000元以上 9.根据中华人民共和国人民币管理条例规定，故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处以 C 的罚款。A.5千元以下 B.2万元以下 C.1万元以下10.银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，情节较轻的，按刑法规定， A 处理。A.处3年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1万元以上10万元以下罚金B.处7年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1万元以上5万元以下罚金C.处7年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处5万元以上10万元以下罚金11.伪造货币的，处 A 以上 以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。A.3年，10年 B.2年，5年 C.5年，10年12.出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处 A 元以上 元以下罚金。 A.2万，20万 B.1万，5万 C.5万，10万13.变造货币，数额较大的，处 A 以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。 A.3年 B.5年 C.10年14. 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，数额巨大或者有其他严重清节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处 A 元以上 元以下罚金或者没收财产。A.2万，20万 B.1万，2万 C.1万，5万15.明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处 A 元以上 元以下罚金。A.2万，20万 B.1万，10万 C.5万，20万16.明知是伪造的货币而持有、使用，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处 A 元以上 元以下罚金或者没收财产。A.5万，50万 B.5万，10万 C.5万，20万17.伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，尚不构成犯罪的，由公安机关处 A 日以下拘留 、 元以下罚款。A.15日，1万 B.20日，1万 C.15日，2万18.对伪造货币集团的首要分子或伪造货币数额特别巨大的，最高可以判处： CA.有期徒刑B.无期徒刑 C.死刑，并处五万以上五十万元以下罚金或者没收财产19.经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，人民银行可以对该机构应处以 B 。A.1000元以下罚款B.1000元以上5万元以下罚款C.5000元以上5万以下罚款20.钞票的水印有图案明暗层次分明，立体感强，防伪能力强的特点，它是在 A 形成的。A.纸张抄造过程中 B.钞票印刷过程中 C.后期加工过程中21.人民币印制中，首次采用固定水印技术的是第 A 套人民币A.2 B.3 C.422.固定天安门水印是第 B 套人民币采用的水印图案。A.2 B.3 C.423.鉴别人民币纸币的方法之一是“手摸”，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这种“凹凸”效果产生于 B 印刷方式。A.普通胶印 B.雕刻凹版 C.雕刻凸版24.人民币印制最早采用凹印技术印制手感线的是 B 。A.第五套1999年版10元纸币 B.第五套1999年版1元纸币C.第五套人民币2005年版100元纸币25.第五套人民币采用无色荧光油墨印制的面额数字可供机读，该图案印制在A 。A.钞票正面行名下方 B.背面主景图案 C.正面右上角团花图案处26.第五套人民币采用有色荧光油墨印制的图案，该图案分布在 B 。A.钞票正面行名下方 B.背面主景 C.正面右上角团花图案处27.第五套人民币各面额纸币的盲文面额标记均在 B 。A.正面左下方 B.正面右下方 C.正面右上方28.第五套人民币各面额纸币上的隐形面额数字在票面的 C 。A.正面左下方 B.正面右下方 C.正面右上方29.第五套人民币100元、50元和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是 B 。A.花卉 B.古钱币 C.人物头像30.第五套人民币100元纸币的光变面额数字的颜色变化是由 B 。A.绿变金 B. 绿变蓝 C. 蓝变黄31.第五套人民币20元纸币采用了立体感很强的 B 图案水印。A.水仙花 B.荷花 C.月季花32.第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是 A 。A.全息、磁性、开窗 B.磁性、荧光、开窗 C.全息、荧光、开窗33.第五套人民币5元纸币的白水印图案是 A 。A. “5” B.水仙花 C. “BMB5”34.第五套1999年版人民币 A 面额的纸币采用了横竖双号码。A.100元、50元 B.50元、20元 C.100元、10元35.在普通光下可以看到第五套人民币1999年版纸币中有不规则分布 的 B 纤维。A.黄色和蓝色 B.红色和蓝色 C.蓝色和黄色36.第五套人民币1999年版100元纸币安全线上有肉眼可见的文字是 C 。A.¥100 B.100 C.RMB10038.第五套人民币硬币外缘采用边部滚字防伪技术的是 A 。A.1元硬币 B.5角硬币 C.1角硬币39.第五套人民币5角硬币的材质为 C 。A、铝合金 B、钢芯镀镍合金 C、钢芯镀铜合金40.塑料钞票起源于那个国家？什么时间开始出现的？ CA、美国70年代 B、英国80年代C、澳大利亚80年代 D、法国70年代41.纪念币是 A 的限量发行的人民币。A.具有特定主题 B.具有特殊价值 C.具有纪念意义42.我国第一次不依赖国外，全部实现自主设计、印制的是哪一套人民币？（C）A.第一套 B.第二套 C.第三套43.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是 C 。A.西藏自治区成立20周年B.新疆维吾尔族自治区成立30周年C.中华人民共和国成立35周年44.中国人民银行于 B 起在全国陆续发行第五套人民币。A.1999年7月1日 B.1999年10月1日 C.1999年1月1日45.2000年发行的迎接新世纪纪念钞，采用何种币材？面额为多少？A.纸质， B.塑料， C.塑料，二、判断题（18道）1.第五套人民币纸张中红、蓝彩色纤维分布是有规则的。(错)2.第五套人民币50元纸币采用的是横、竖双号码。其中只有横号码有磁性。(对)3.第五套人民币5种面额的纸币在正面行名下方均印有无色荧光图案。(对)4.水印倒头的纸币是错版币。(错 )5.第五套人民币100元、50元纸币采用了白水印防伪技术。（错）6.第五套人民币各面额纸币上的盲文点均在票面正面的右下方。（对）7.第五套人民币5角硬币的币外缘印有“RMB”字符标记。（错）8.第五套人民币1元硬币的材质为白铜合金。（错）9.中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法是依据中华人民共和国中国人民银行法制定的，它是针对该项法律的司法解释。（错）10.办理假币收缴业务的人员，应当取得反假货币上岗资格证书。（对）11.凡办理人民币存取款业务的金融机构应按面值的5收取兑换费用为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。（错）12.第一套人民币于1949年10月1日开始发行。（错）13.中国人民银行于1957年12月1日首次发行硬币，到目前共发行了 3套流通币。（错 ）14.假币一般分为伪造币和变造币两大类。（对）15.中国最早的纸币的名称是交子？（对）16.我国反假货币工作的最高组织形式是中国人民银行货币政策委员会。（错）17.第五套人民币1999年版100、50元纸币的横、竖双号码的号码必须是相同（对）18.相对于1999年版，第五套人民币2005年版纸币在正面主景图案右侧增加了公众防伪特征凹印手感线。（对）编辑：阿翔金融基础知识（四） 来源：未知 作者：admin 时间：2014-01-29 23:29 点击： 5391次货币政策一、选择题（14道）1、下列属于紧缩性货币政策操作的是（B）A降低再贴现率B提高法定存款准备金率C中央银行在公开市场上进行逆回购操作D中央银行在公开市场上进行现券买断操作2、我国率先实现市场化的利率是（D）A.存款利率B.贷款利率C.债券市场利率D.同业拆借市场利率3、能够使中央银行履行最后贷款人职责的政策工具是（C）A.公开市场业务B.法定存款准备金C.再贴现D.窗口指导4、利率互换业务是指交易双方对两笔（A）的资金进行互相交换利率的一种预约业务。A.币种、金额、期限相同，但付息方法不同B.币种、金额相同，但期限、付息方法不同C.币种、金额、期限不同，但付息方法相同D.币种、金额不同，但期限、付息方法相同5、（B）是金融稳定的核心。A.物价稳定B.银行稳定C.保险稳定D.股市稳定6、按金融风险的性质划分，金融风险可以分为（A）：A.系统性金融风险和非系统性金融风险B.信用风险和道德风险C.国家风险和企业风险D.国内金融风险和国外金融风险7、商业银行的投资风险准备金属于（C）A.一级资本B.公开储备C.附属资本D.普通资本8、使用伪造、变造的银行存单骗取公私财物的行为属于（D）A.金融票据诈骗B.有价证券诈骗C.信用证诈骗D.金融凭证诈骗9、依据物权法规定，（AB）不得抵押。A.土地所有权B.所有权、使用权不明或有争议的财产C.没有被查封、扣押、监管的财产D.法律、行政法规规定可以抵押的财产10、现行的个人住房按揭贷款首付比例是（C）。A.50% B.30%C.20% D.15%11、农村信用合作社县级联合社拆入资金的最长期限为（ C ）A.3个月 B.六个月 C.1年 D.7天12、全国银行间债券市场的主管部门是（ B ）A.中央结算公司 B.中国人民银行 C.银监会 D.证监会13、下列有关中小企业的表述不正确的一项是（ A ）A. 行业自律性组织负责制定中小企业政策，对中小企业的发展进行统筹规划。B. 地方人民政府应当根据实际情况为中小企业提供财政支持。C. 国家政策性金融机构应当在其业务经营范围内，采取多种形式，为中小企业提供金融服务。D. 中小企业技术创新项目以及为大企业产品配套的技术改造项目，可以享受贷款贴息政策。14、2009年初，湘潭市有两个县（市、区）获批为全省农村金融产品和服务方式创新试点县（市），一个是湘乡市，另一个是（ D ）A.岳塘区 B.雨湖区 C.湘潭县 D.韶山市15、央行票据即中央银行票据，是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是（B）A.央行筹集资金的手段B.央行调节基础货币的一项货币政策工具C.央行的直接融资方式二、判断题（28道）1、我国宏观经济调控的基本手段包括财政、货币政策以及国家计划或规划（）2、当前，农信社、村镇银行等地方性涉农法人金融机构在同一区域的执行同样的法定存款准备金率。（）3、商业银行办理票据贴现业务时，其利率不得低于央行再贴现利率。（）4、根据中国人民银行法的规定，中国人民银行发放的贷款可分为流动性再贷款、金融稳定再贷款、专项政策性贷款三类。（）5、再贴现率是在整个利率体系中处于关键地位的利率，当它发生变动时，其他利率会相应发生变动。（×）6、我国是对利率实行管制的国家，对存贷款利率的统一规定是：活期存款按年结息，各项贷款的计息方式由借贷双方协商确定。（×）7、持有劳动保障部门核发的再就业优惠证的国有企业下岗人员、国有企业所办集体企业下岗职工，享受城市居民最低生活保障且失业1年以上的城镇其他登记失业人员，持有军人退出现役的有效证件的城镇复员转业退役军人以及持当地劳动保障部门核发的失业登记证明的其他城镇登记失业人员，如从事个体经营自筹资金不足，均可根据下岗失业人员小额担保贷款管理办法向银行申请小额担保贷款。（）8、引导和鼓励高校毕业生面向基层就业，对自愿到西部地区及县级以下基层创业的高校毕业生，其自筹资金不足时，也可向当地经办银行申请小额担保贷款。对从事微利项目的，贷款利息由财政承担50%（中央财政和地方财政各承担25%），展期可继续贴息。（×）9、国家助学贷款金额原则上每生每学年最高不超过6000元，每个学生的具体贷款金额由高校根据本校总贷款额度、学费、住宿费标准以及学生困难程度确定。各高校申请国家助学贷款的学生人数原则上不超过在校生总人数的20%。（）10、国家助学贷款利息按季计收，结息日为每季末的20日，起息日为贷款资金划入借款学生个人账户（银行卡）之日。（×）11、银行稳定是金融稳定的重要条件。(×)12、中国人民银行综合运用利率、汇率、流动性支付、资本账户管理等工具和制度，维护金融体系的整体稳定。（）14、金融机构市场退出的形式主要有合并、撤销和破产。（×）15、廉租住房建设贷款利率应按中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率上浮10%执行。（×）16、同业拆借利率由交易双方自行商定，同业拆借清算可选择现金支付方式。（×）17、次级债的“次级”主要是针对债务的风险程度而言。（×）18、金融机构应每季定期以书面形式向人民银行当地分支行报告其在全国银行间债券市场的活动情况。（）19人民币外汇货币掉期交易的人民币和外币参考利率由交易双方协商约定（×）20、绿色信贷是金融杠杆在环保领域内的具体化，其本质在于正确处理金融业与可持续发展的关系。（）21国家通过税收政策鼓励各类依法设立的风险投资机构增加对中小企业投（）22、个人不得以工业产权或者非专利技术等投资参与创办中小企业。（×） 23、2009年中央一号文件要求县域内的独立法人金融机构和统一法人金融机构在县域内的分支机构都要将新吸收的存款主要用于当地发放贷款。（）24、正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，为央行向市场上投放流动性的操作，到期则为央行从市场收回流动性的操作。（×）25、中央银行票据，是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，目的是增加商业银行可贷资金量，其直接结果就是可贷资金量的增加。（×）26、短期融资券是由企业发行的无担保短期本票。在我国，短期融资券是指具法人资格非金融企业依照短期融资券管理办法的条件和程序在银行间债券市场发行和交易并约定在一定期限内还本付息的 有价证券，是企业筹措短期（1年以内）资金的直接融资方式。（）27、中期票据是由企业发行的有担保中期本票。在我国，中期票据是指具法人资格非金融企业依照规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易并约定在一定期限内还本付息的有价证券，是企业筹措中期（3-5年以内）资金的直接融资方式。（×）28、农村信用社改革就是把央行资金支持与信用社改革进程结合，通过资金支持方案，督导信用社把改革重点放在“明晰产权关系，强化约束机制”上，促进实现“增强服务功能”的目标。（）编辑：阿翔金融基础知识（五） 来源：未知 作者：admin 时间：2014-01-29 23:31 点击： 5928次外汇管理一、单选题1、现行中华人民共和国外汇管理条例的施行时间是（）。（D）A、2008年8月1日 B、2008年8月10日C、2008年8月30日 D、2008年8月5日2、截止2009年6月末，国家外汇管理局公布的我国外汇储备达（）亿美元。（A）A、21316 B、20318 C、22318 D、208163、国家对经常性国际支付和转移（）限制。（B）A、严格 B、不予 C、予以 D、适度4、携带、申报外币现钞出入境的限额，由国务院（）管理部门规定。（C）A、海关 B、公安 C、外汇 D、税务5、境外机构和个人在我国境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（）。（A）A、登记 B、审批 D、核准 C、备案6、我国对外债实行（）管理。（D）A、总量 B、总额 C、金额 D、规模7、人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的（）汇率制度。（B）A、固定 B、浮动 C、基准固定 D、自主浮动8、外汇市场交易的（）和形式由国务院外汇管理部门规定。（C）A、数量 B、规模 C、币种 D、总额9、外汇管理机关按照规定对（）或者协助查处外汇违法行为有功的单位和个人给予奖励。（A）A、举报人 B、金融机构 C、银行 D、公安机关10、违反外汇管理行为并已构成犯罪的，由外汇管理机关移送（）处理。（C）A、检察院 B、公安机关 C、司法机关 D、工商管理机关11、违反外汇管理行为在（ ）内未被发现的，法律另有规定的除外，不再给予行政处罚。（B）A、一年 B、两年 C、三年 D、四年12、外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的（）。（A）A、1% B、2% C、3% D、4%13、外汇指定银行办理（）须经外汇局审批核准。（A）A、结汇、售汇业务 B、远期结售汇业务C、居民个人购汇业务 D、人民币与外币 掉期业务14、2005年7月21日，国务院公布的我国人民币汇率形成机制改革方案中，坚持“三性”原则不包括（）。（C）A、主动性 B、可控性 C、安全性 D、渐进性15、国务院外汇管理部门依法对外汇市场进行（）（）、调控 、交易 、操作 、调节三、判断题1、中华人民共和国外汇管理条例属部门规章。（×）2、现行人民币汇率实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。（）3、外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的人员不利少于2人，并应出示证件。（）4、金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应经外汇管理机关批准。（）5、向境外提供商业贷款，不需要到外汇管理部门办理登记。（×）6、借用外债应按照国家有关规定办理，并到外汇管理部门办理外债登记。（）9、我国实行国际收支统计申报制度。（）10、外币现钞包括纸币、铸币、辅币。（×）11、经常项目外汇收支一般可以不具有真实的交易基础（×）12、外汇指定银行一般不需要为客户开立外汇账户，就可办理外汇业务。（×）13、我国境内完全可以外币流通，并以外币计价结算。（×）14、金融机构的资本金、利润以及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，应经外汇管理机关批准。（）15、当事人对外汇管理机关做出的行政复议决定不服的，可以依法向国务院提起行政诉讼。（×）编辑：阿翔金融基础知识（六） 来源：未知 作者：admin 时间：2014-01-29 23:32 点击： 5078次征信管理一、单选题1.信用报告被人们喻为 B 。A、经济快车 B、经济身份证 C、经济名牌 D、以上都是2. 征信，记录您 A 的信用行为A、过去 B、现在 C、未来 D、以上都是3. 征信就是 D、 为您建立信用档案，依法采集、客观记录您的信用信息，并依法对外提供您信用报告的一种活动。A、金融机构 B、担保公司 C、当地政府； D、专业化的独立的第三方机构4.征信机构除市场化的专业机构外，还可以是一个国家的 A 。A、中央银行 B、商业银行 C、农村合作银行 D、外资银行5. 与正面信息相对的是 C ，是指您在过去的信用交易中未能按时足额偿还贷款、支付各种费用的信息。A、违约信息 B、逾期信息 C、负面信息 D、异常信息 6. A 是指个人有权知道征信机构掌握的关于自己的所有信息，并到征信机构去查询自己的信用报告。A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权7. 如果个人对自己信用报告中的信息有不同意见，可以向征信机构提并由征信机构按程序进行处理，这就是个人作为征信对象及数据主体所拥有的 B 。A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权 8. C 是指个人有权要求数据报送机构和征信机构对个人信用报告中记载并证实的错误信息进行修改。A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权 9. D 是指个人对信用报告中的错误信息存在异议并经正常程序处理仍未得到满意解决，可向法院提出起诉，用法律手段维护自身的个人权益。A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权10.征信信息的核心是 C 。A、配偶信息 B、拥有的资产信息 C、借钱还钱的负债信息 D、诉讼信息11.下面哪项不属于信用交易行为？ CA、银行向您发放贷款 B、产品赊购 C、缴交水电费 D、向朋友借钱12.在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常