申请设立小额贷款公司参考文本.doc

小额贷款公司申请设立相关事项办理须知办理依据1.关于小额贷款公司试点的指导意见（银监发200823号）2.中华人民共和国公司法3.关于开展小额贷款公司试点工作的通知（吉政办函2008164号）4.吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法（吉金办字200811号）5.关于统一使用吉林省小额贷款公司行业标识及规范悬挂牌匾的通知（吉金办字20139号）6.关于加快小额贷款公司发展的意见（吉金办文201378号）7.收费标准及依据：不收费 申请设立小额贷款公司参考文本：关于申请设立XX市（县）XX小额贷款有限（股份）公司的材料（参照样本）（注：公司名称须与当地工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书完全一致，下同）申请人：主发起人签字（按手印）年 月 日申报材料目录一、关于设立XX市（县）XX小额贷款有限（股份）公司的请示二、企业名称预先核准通知书三、出资人及高管人员名录四、小额贷款公司出资人依法合规经营承诺书五、出资人情况相关材料六、拟任董事、监事、高级管理人员申报材料七、拟设公司主要管理制度八、小额贷款公司主管部门出具的初审意见九、会计师事务所出具验资报告十、小额贷款公司主管部门对小额贷款公司营业场所现场验收合格意见书备注：第一、二、三、四、五、六、七和九项要件由小额贷款公司出资人提供，第八和十项要件由地方小额贷款公司主管部门出具。申报材料一：关于设立XX市（县）XX小额贷款有限（股份）公司的请示吉林省金融工作办公室：按照吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法、吉林省小额贷款公司组建审批工作指引和关于加快发展小额贷款公司的意见的要求，XX公司（个人、社会组织）拟作为主发起人，与XX 等X人共同出资设立小额贷款公司。拟设立机构名称：XX市（县）XX小额贷款有限（股份）公司 住 所：XX市（县）XX大街XX号 组 织 形 式：有限（股份）公司 拟 注 册 资 本：XX万元 妥否,请予批复。主发起人： 联系方式（手机）：联系方式（座机）：其他主要联系人： 联系方式（手机）：联系方式（座机）： 申请人：单位（公章） 所有出资人（本人签字、手印）年 月 日(注：申请人为公司主发起人。主发起人为企业法人的，印盖企业公章。)申报材料二：公司名称预先核准通知书(当地工商行政管理部门出具) 工商预核名的日期应不早于申请材料递交日之前3个月。申报材料三：出资人及高级管理人员名录XX小额贷款公司股东名册股东名称身份证号码(企业组织代码证号码)入股金额(万元)股份比例(%)拟任职务是否为其他 企业法人企业组织代码证号码本人签字 按手印(股东为企业法人的，印盖企业公章)申报材料四：示例一：承 诺 书(自然人股东)本人自愿出资入股XX公司，并郑重承诺：一、本人自愿出资XX万元，入股设立XX公司。本人现有资产XXX万元，入股资金系所得，资金来源为本人合法收入。其中，XX年至XX年从事XXX工作（行业），年收入XX万元；XX年至XX年从事XXX工作（行业），年收入XX万元二、作为股东，保证按时足额交纳出资额。三、自觉遵守吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法和吉林省小额贷款公司监督管理细则等法律法规的规定，自觉遵守公司章程的各项规定，自觉接受并积极配合主管部门和有关部门依法监督管理，接受社会监督。四、坚持依法合规经营。不超范围经营、不对外投资、不从事各种形式的非法集资活动，不吸收存款或变相吸收存款，不从事非法证券活动，不从事高利贷、洗钱及进行暴力催债等违法违规活动；对单一客户发放贷款最高金额不超过本小额贷款公司净资产的5%，对集团客户发放贷款最高金额不超过本小额贷款公司净资产10%；保证入股资金为自有资金并来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股。在公司经营过程中，如出现违法违规行为，愿承担相应的法律责任和经济责任。五、本人因申请设立该公司提交的所有材料均真实、完整。以上承诺如有虚假，本人自愿承担相关法律责任承诺人：本人签字及手印 年 月 日示例二：承 诺 书(企业法人股东)本公司经股东大会(董事会)同意，自愿出资入股XX公司，并郑重承诺：一、本公司自愿出资XX万元，入股设立XX公司。本公司现有净资产XX万元，入股资金系经营所得，资金来源为本公司合法收入。其中，XX年至XX年经营XXX收入XXX万元，XX年至XX年经营XXX收入XXX万元二、作为股东，保证按时足额交纳出资额。三、自觉遵守吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法和吉林省小额贷款公司监督管理细则等法律法规的规定，自觉遵守公司章程的各项规定，自觉接受并积极配合主管部门和有关部门依法监督管理，接受社会监督。四、坚持依法合规经营。不超范围经营、不对外投资、不从事各种形式的非法集资活动，不吸收存款或变相吸收存款，不从事非法证券活动，不从事高利贷、洗钱及进行暴力催债等违法违规活动；对单一客户发放贷款最高金额不超过本小额贷款公司净资产的5%，对集团客户发放贷款最高金额不超过本小额贷款公司净资产10%；保证入股资金为自有资金并来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股。在公司经营过程中，如出现违法违规行为，愿承担相应的法律责任和经济责任。五、本公司因申请设立XX公司所提供的材料真实、完整。以上承诺如有虚假，自愿承担相关法律责任。承诺人：公司公章及法人私章公司法定代表人签字按手印年 月 日 申报材料五：各出资人相关情况材料。一、出资人为自然人的，提供以下材料：（一）身份证复印件（正反两面）；出资人应在本人身份证复印件上写明：该件为本人提供，供申报XX小额贷款公司使用。并由本人签字，加盖手模。（二）人民银行征信系统出具的出资人征信情况证明；（三）自然人为其他企业法定代表人的，另需提供：1组织机构代码证复印件；2该企业经过工商年检营业执照复印件；3当地工商部门出具的依法合规经营证明；4国税、地税登记证复印件；（四）出资人资产证明；合法收入来源证明材料在职人员工薪收入与投资额基本相应的税单；或单位收入证明，劳动合同、工资卡等相关凭证离退休人员积蓄原在职收入证明（参照在职人员提供）、离退休证或养老金卡。如提供原在职收入证明有困难的，本人应详细说明原工作经历。收入状况，并提供相关证明人。卖（租）房收入交易合同，交易发票、交易契税单、交易中心登记册或相关凭证。有价证券买卖收入开户资料、登记公司交易清单或相关交易记录，并具体说明盈利构成。股权收益公司工商登记资料、股东证明文件文件（公司章程等）、其他相关资料（公司分红决议等）、纳税凭证。其他收入（个体/承包等）原则参照上述要求提供纳税凭证等合法所得依据。备注：1、对提供合法收入来源证明材料有困难的，本人应书面详细陈述与所涉投资资金相关的收入来源的具体情况（工作经历、收入状况等），以及相关证明人，并说明不能提供相关证明材料具体原因。主管部门视情况提请有关部门调查。2.有多种收入来源的投资人，应提供主要收入来源证明材料。以上材料，上报申请材料时，应一并提供原件以供查验。二、出资人为企业法人的，提供以下材料：（一）企业法定代表人姓名，法人代码证复印件、贷款卡复印件；（二）经过工商年检营业执照复印件，当地工商部门出具的依法合规经营证明；（三）国税、地税登记证复印件，当地国税、地税部门出具的依法纳税证明；（四）人民银行征信系统出具的企业征信情况证明；（五）最近2年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表；（六）经股东（代表）大会通过的同意投资设立小额贷款公司的决定。申报材料六：拟任董事、监事、高级管理人员（董事长、总经理和财务负责人）申报材料：一、拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格表拟任董事（监事、高级管理人员）任职资格申请表姓名性别出生年月（近期1寸免冠彩色照片）籍贯民族政治面貌拟任职务学历学位毕业院校专业专业技术职称经济工作年限银行类金融机构工作年限执(从)业资格证书情况身份证号码家庭住址联系电话个人简历奖惩情况兼职情况（除在小额贷款公司工作外，在其他单位工作和任职情况。）本人承诺本人承诺上述资料真实，对提供虚假信息承担法律责任和经济责任。（本人签名并手印） 年 月 日地方政府主管部门鉴定意见（盖 章）年 月 日省金融办审核意见（盖 章）年 月 日二、拟任董事、监事、高级管理人员的身份证、专业技术职称证、执业资格证书、从业人员资格证书、国家认可的学历证、学位证的复印件，无犯罪证明，征信情况证明。申报材料七：拟设公司主要管理制度，包括公司章程和资金管理制度、贷款管理制度、财务会计管理制度、风险控制制度。申报材料八：小额贷款公司主管部门出具的初审意见。申报材料九：会计师事务所出具的验资报告。若拟设公司实行分期注资，应承诺在一年内完成全额注资，提交分期验资情况报告书和验资报告，并将分期验资后工商部门下发的工商营业执照（正副本）复印件在省金融办和地方主管部门备案。申报材料十：地方政府主管部门对小额贷款公司营业场所及办公软、硬件设施的现场验收合格意见书。