2022年20XX年度合规工作总结报告 .pdf

XX 银行20XX 年合规工作总结报告20XX 年，合规部紧密围绕全年工作计划，完成总裁室布置的各项工作，现总结如下：一、年初制定工作计划的完成情况1、全行法律法规库的建立和完善开业以后，合规部制作了银监会规定汇编、国家外汇管理局文件汇编。其中银监会规定汇编分法律法规、部门规章、规范性文件、法律公告四大类122 项管理规定；国家外汇管理局文件汇编分综合、国际收支与外汇统计等八大类，23 小项，共计334 个监管条例的整合汇编。已于20XX 年初发布于我行内部网站，供各个业务及管理部门参考学习，指导各项业务操作。2、全行内部信息共享平台库的建立合规部在持续关注法律、规则和准则最新发展的同时，在内部网站中建立了法律法规库，分三大类、三十二小类共计搜集各种与银行经营有关的重要法律法规192 项。建立了新法规持续更新机制，及时关注法规变化，并在第一时间将最新的法律、规则和准则传达给各部门和分支机构，进行宣传和贯彻。3、全行合同管理库的制定方面本管理库的建立，主要面向分行层面及总行各部门。我行正式开业之后，随着业务的开展，业务品种的不断增加，合同的管理将会成为一个较为核心的业务中间环节。合规部将与信息科技部共同协作，力争在较短的时间内建立一个内部合同管理系统。该系统的涵盖范围将从合同的签署开始，一直延续到合同终止。设计以下几个核心功能：该平台库的建立，将使我行的合同管理水平上升到一个较高的层次。无论是内部统计管理，还是外部监管需求，均能得到有效地满足。1、修改信贷合同文本。随着物权法、“三个办法，一个指引”以及有关司法解释和新监管政策的颁布实施，我行及时组织人员对示范合同文本进行了梳理，五易其稿。我行现使用的合同文本共计40 个，已全部投入使用。4、合规与反洗钱工作检查方面截止 20XX 年底，合规部对我行业务开展了各类专项检查累计 6 次。其中：1、开展常规业务检查4 次，分别是两次账户管理检查、一次商业汇票承兑和贴现业务专项检查以及一次“三个办法一个指引”检查。检查结果表明，总行及分行各项业务的开展基本符合相关规定，未发现超越权限进行转授权或授权委托现象，权力与责任基本清晰、明确。操作基本符合监管规定和行内要求，但也存在不规范、未按照规定和要求操作与执行的情况，共计排查各类风险4大类，33项，其中纠正31项，2 项正在执行整改过程中。2、开展反洗钱检查2 次。20XX 年 4 月初，合规部组织文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 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分行的全体员工，通过考试，既提升了员工反洗钱意识，又提高了基层人员的反洗钱操作履岗能力，取得了较好的影响和效果。11月份，合规部组织开展了一次关于银监会“三个办法一个指引”知识考试，要求信贷监控人员和分行客户经理全部参加，以巩固“三个办法一个指引”的学习效果，使之在实际业务中得到良好的贯彻。二、年初工作计划以外的完成情况1、推进合规内控文化建设合规部在20XX 年牵头组织开展了“主动合规，全员合规”主题活动。活动分整章建制、学习提高、总结经验三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善内部控制，促进规范经营、培育合规文化、完善流程管理，建立合规风险管理长效文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 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ZQ7F6X7T1D10（2）分别制定了 XX 反洗钱政策、反洗钱手册、反洗钱工作委员会工作规则及分支机构反洗钱工作小组工作规则，规范了反洗钱工作的基本要求，保证了政策的统一性和连贯性。（3）分别制定了反洗钱大额和可疑交易报告实施细则、客户风险等级划分操作指引、黑名单操作指引、反洗钱检查指引、反洗钱宣传与培训方案，明确具体执行过程中的统一标准和要求。（4）建立两道防线，确保日常大额和可疑交易数据报送质量。一是优化系统、提升反洗钱技防水平。在“实际使用+后台测试”的基础上，根据人行反洗钱大额和可疑交易报告要素的要求，分别在今年8 月和 10月对现有反洗钱系统进行了两次升级，评估和调整相关参数，提高系统自动识别能力。二是严格控制大额和可疑交易的报送质量。专门制订下发了反洗钱大额和可疑交易报告实施细则，在系统自动抓取数据的基础上，增加了人工复核的要求，并推行从分行到总行的核报日签制度，以确保交易报送的准确性。20XX 年，我行累计报送人民币大额交易XX 笔，金额XX 元；外币大额交易XX 笔，金额折合美元xxXXX 元；人民币可疑交易X 笔，金额 XXX 元。（5）10 月，合规部根据人民银行要求，在X 地区组织开展了“反洗钱宣传月”活动。对外采用营业厅内摆放反洗钱知识问答手册、滚动播放反洗钱宣传视频，在营业大厅外悬挂反洗钱宣传横幅等形式进行宣传；对内组织员工学习文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 HO2H3T5V9N10 ZQ7F6X7T1D10文档编码:CC10U2D8N8R8 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