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证券业务基础知识培证券业务基础知识培训训前 言大大部部分分客客户户对对于于证证券券的的概概念念是是模模糊糊的的，那那么么我我们们作作为为客客户户经理应该经理应该怎样能简易地让客户了解什么证券品种适合他？怎样能简易地让客户了解什么证券品种适合他？你能给出合理的解释你能给出合理的解释令人满意的回答吗？令人满意的回答吗？课程概况第一章 证券基础知识概述第一章 证券基础知识概述一、证券与证券市场一、证券与证券市场有价证券定义要点：本身没有价值代表着一定量的财产权利在证券市场上买卖和流通特征一、证券与证券市场证券市场特征：价值直接交换的场所财产权利直接交换的场所风险直接交换的场所证券发行和流通市场的关系：三、证券市场参与主体证券发行人概述为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。包括：公司（企业）、政府和政府机关证券投资人概述证券市场中介机构证券承销与保荐业务证券经纪业务证券自营业务证券投资咨询业务及证券交易证券投资活动有关财务顾问业务证券资产管理业务融资融券业务自律性组织自律性组织一般通过制定并实施章程、准则或细则等规则、公约，对证券市场活动进行自律监管。证券监管机构对证券期货市场相关的业务活动进行监管证券期货市场相关方针政策、发展规划、法律法规的制定证券业的相关媒体四、证券市场发展趋势四、证券市场发展趋势第二章 证券投资产品介绍第二章 证券投资产品介绍*业务一、股票1、概述概念：有价证券特征：无期限、有权责、可转让收益：股利、买卖差价风险：宏观经济、政策、经营、技术、不可抗力一、股票2、常用分类一、股票2、常用分类按照股票代码和名称沪市深市S股N股ST股*ST股XDXRDR*5一、股票3、上市公司财务报表主要目的一般可以概括为：一、股票3、上市公司财务报表资产负债所有者权益经营活动产生的现金流量投资活动产生的现金流量筹资活动产生的现金流量1、营业收入2、营业利润3、利润（亏损）总额4、净利润（亏损）5、每股收益6、其他综合收益7、综合收益总额一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：变现能力一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：营运能力分析一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：盈利能力分析一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：投资收益分析每股收益市盈率股利支付率每股净资产市净率一、股票4、K线理论阳线阴线一、股票4、K线理论二、基金1、概述按照基金运作方式不同：二、基金2、常用分类按照投资标的的划分：二、基金2、常用分类交易所交易的开放式基金二、基金2、常用分类二、基金3、费用4、税收二、基金5、基金绩效衡量二、基金6、基金挑选*证券基金超市网址：http:/ 交易规则及收费标准一、交易规则股票、基金、权证交易时间：每周一至周五，交易所公告的休市日除外注：集合竞价阶段，9:15-9:20可以下单辙单；9:20-9:25只能下单，不能辙单。注：因公告等原因上午停牌一小时的股票，属上交所委托的，委托无效自动辙回；属深交所委托的，委托有效。沪市09:15-09:25集合竞价09:30-11:3013:00-15:00连续竞价深市09:15-09:2514:57-15:00集合竞价09:30-11:3013:00-14:57连续竞价一、交易规则交易单位：A股深B股沪B股债券一、交易规则竞价原则：价格优先、时间优先价格最小变动档位：品种最小变动档位A股0.01元深B股0.01港元沪B股0.001美元基金0.001元权证0.001元上交所债券回购0.005元深交所债券回购0.01元一、交易规则涨跌幅限制：一、交易规则撤单委托：委托确认后尚未成交的委托均可撤单。一、交易规则交收制度：品种教授制度股票T+1权证T+0货币基金T+2开放式基金申购+，赎回+二、收费标准业务分类收费项目收费标准A 股沪A过户费成交面额的1，起点1元 佣金按营业部相关规定收取,不超过3，起点:5元基金深A转托管 每户每次收人民币30元 佣金按营业部相关规定收取,不超过3，起点:5元B 股沪B结算费 成交金额的0.5 佣金3，起点:1美元深B结算费 成交金额的0.5 佣金3，起点:5港元 转托管 每帐户每次100港币或人民币110元 注:A股与B股均需收取1的印花税，卖出时收取权证交易佣金按营业部相关规定收取,不超过3，起点:5元行权过户费 股票过户面额的 0.05%非交易过户费用 10元/笔 谢 谢！