2022年秋个人理财答案.docx

精选学习资料 - - - - - - - - - 二. 单项1. 以下各类金融资产不属于货币市场工具的是 A . 银行承兑汇票 B .3 年期国债 C . 可转让大额定期存单 D . 、回购协议同学答案 : B 正确答案 : B 分数： 2 得分： 2 2. 基金份额总额不固定,而且可以在基金合同商定的时间和场所申购 或者赎回的基金是 A . 契约型基金 B . 公司型基金 C . 封闭式基金 D . 开放式基金同学答案 : C 正确答案 : C 分数： 2 得分： 2 3. 买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购 买或出售某项资产的标准化协议是 A . 远期 B . 期货 C . 期权 D . 互换1 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 同学答案 : B 正确答案 : B 分数： 2 得分： 2 4. 银行仅仅保证客户本金安全,这样的结构性理财方案是 A . 保本保收益型产品 B . 保本浮动收益型产品 C . 非保本浮动收益型产品 D . 以上皆错 同学答案 : B 正确答案 : B 分数： 2 得分： 2 5. CPI 上涨了 5%,就债券投资者承担的风险是 A . 价格风险 B . 再投资风险 C . 通货膨胀风险 D . 违约风险 同学答案 : C 正确答案 : C 分数： 2 得分： 2 6. 以下哪个指标不能用来衡量债券的收益性 . 2 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - A . 即期收益率 B . 到期收益率 C . 提前赎回收益率 D . 债券价格波动率 同学答案 : D 正确答案 : D 分数： 2 得分： 2 7. 以下属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是 A . 有一个好的开场白 B . 以诚相待 C . 封闭性问题 D . 观看有效信息 同学答案 : D 正确答案 : D 分数： 2 得分： 2 8. 以下选项不属于建立客户关系的内容是 A . 明确目标市场 B . 收集客户私人信息 C . 处理投诉 D . 保护客户关系 同学答案 : B 正确答案 : B 分数： 2 得分： 2 3 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 9. 以下关于金融市场的分类正确选项； A . 按交易场所划分为期货市场和现货市场 B . 按交割时间划分为货币市场和资本市场 C . 按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市 场、保险市场等 D . 按交易价段划分为场外市场和场内市场同学答案 : C 正确答案 : C 分数： 2 得分： 2 10. 结构性理财规划方案不包括 A . 现金规划 B . 风险治理和保险规章 C . 投资规划 D . 遗产规划同学答案 : D 正确答案 : D 分数： 2 得分： 2 11. 应对客户在沟通中自我设防的技巧不包括 A . 开放性问题 B . 表现热忱 C . 留意倾听 D . 察言观色4 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 同学答案 : B 正确答案 : B 分数： 2 得分： 2 12. 在员工开展顾问式推销时,不需要做到 A . 客户优先 B . 银行利益最大化 C . 对客户实行业务指导 D . 传递信息 同学答案 : B 正确答案 : B 分数： 2 得分： 2 13. . 以 96.33 元购买的面额为100 元、息票率为 3%的债券,三年后被以 99 元提前赎回,就提前赎回收益率为 A .3% B .4% C .4.2% D .4.25% 同学答案 : B 正确答案 : B 分数： 2 得分： 2 14. 金融市场的 是指金融市场具有资金蓄水池的作用5 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - A . 聚敛功能 B . 派生功能 C . 调剂功能 D . 配置功能同学答案 : A 正确答案 : A 分数： 2 得分： 2 15. 目前,各家银行的个人外汇理财产品实际上都是 A . 证券投资基金 B . 衍生金融工具 C . 结构性存款 D . 浮动利率债券同学答案 : C 正确答案 : C 分数： 2 得分： 2 16. 衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况敏捷地转让债券的难 易程度的指标是 A . 偿仍性 B . 收益性 C . 流淌性 D . 安全性同学答案 : C 正确答案 : C 6 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 分数： 2 得分： 2 17. 以下选项中,不属于初次接触客户的步骤的是 A . 不必商定下次拜望的时间 B . 主动介绍相关理财产品 C . 热忱,自信的介绍自己自我介绍,语气和缓,注 意礼貌 D . 递送名片 同学答案 : A 正确答案 : A 分数： 2 得分： 2 18. 股票期货与股票期权的区分不包括 A . 计价方式不同 B . 权益义务的对称性不同 C . 到期收益的分布不同 D . 标的资产不同 同学答案 : D 正确答案 : D 分数： 2 得分： 2 19. 关于回购协议,以下说法正确选项 A . 回购协议是一种信用贷款协议 B . 资金借入人将标的证券抵押给资金借出方,并承 诺在将来某个时候用资金将协议购回7 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - C . 回购协议比担保贷款更加担心全 D . 公司债券的信用等级低,所以不能作为回购协议 的标的物同学答案 : B 正确答案 : B 分数： 2 得分： 2 20. 以下关于结构性理财方案的论述中,错误的哪一项 A . 结构性理财方案的最终目标是实现客户理财效用 最大化 B . 结构性理财方案需综合考虑各种投资理财手段 C . 结构性理财方案的收益率通常与银行定期存款利 率相等 D . “ 量身定做” 是结构性理财方案的一个重要特点同学答案 : C 正确答案 : C 分数： 2 得分： 2 三. 多项21. 以下金融工具中属于直接融资工具的有 A . 国库券 B . 企业债券 C . 国债 D . 可转让大额定期存单 E . 股票同学答案 : A B C E 8 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 正确答案： A B C E 分数： 4 得分： 4 22. 如将债券看成理财产品,就要考虑的债券的特点包括 A . 流淌性 B . 参加性 C . 偿仍性 D . 收益性 E . 安全性同学答案 : A C D E 正确答案： A C D E 分数： 4 得分： 4 23. 影响结构性理财方案收益率的金融市场因素包括 A . 通货膨胀水平 B . 客户投资者的风险偏好 C . 金融市场流淌性 D . 投资者结构与规模 E . 金融产品的品种与结构同学答案 : C D E 正确答案： C D E 分数： 4 得分： 4 24. 结构性理财方案的特点表达在以下哪几个方面 . A . 在投资期间客户可以随时终止而收回投资 B . 能够做到“ 量身定做” ,满意客户风险治理的差 异化要求9 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - C . 融入金融工程观理念 D . 投资领域受到严格监管 E . 供应小额资金共享衍生产品高收益的通道同学答案 : B C E 正确答案： B C E 分数： 4 得分： 4 25. 举荐客户购买保险产品,可以实现客户的哪些理财目标 . A . 排除风险的不确定性给个人和家庭带来的担忧 B . 在发生风险大事时可使客户快速复原安定生活 C . 使得客户的消费在肯定时期内尽量平稳,防止大 的波动 D . 通过合法的手段降低客户的税收负担 E . 实现客户的资产的最快增值同学答案 : A B C D 正确答案： A B C D 分数： 4 得分： 4 26. 股票的特点有 A . 收益性 B . 风险性 C . 稳固性 D . 流淌性 E . 经营决策的参加性同学答案 : A B C D E 正确答案： A B C D E 分数： 4 得分： 4 10 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 27. 以下债券中内含有期权特点的是 A . 偿仍基金债券 B . 可转换债券 C . 垃圾债券 D . 可赎回债券 E . 带认股权证的债券同学答案 : B C E 正确答案： B C E 分数： 4 得分： 4 28. 债券的特点有、 A . 收益性 B . 安全性 C . 流淌性 D . 偿仍性 E . 参加性同学答案 : A B C D 正确答案： A B C D 分数： 4 得分： 4 29. 以下关于股票的表述中正确的有 A . 股票的理论价格和市场价格不肯定相等 B . 股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益 组成 C . 股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票 的市场价格总体水平及其变动情形 D . 资本损益的存在是长期投资者挑选优质公司股票 后长期持有的主要投资目的 E . 以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例11 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 11 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 为标准构造股票投资组合,能够极大地降低非系统性风险同学答案 : A B C E 正确答案： A B C E 分数： 4 得分： 4 30. 以下哪些因素影响到债券的收益率 A . 息票率 B . 期限 C . 购买价格 D . 发行费用 E . 债券税同学答案 : A B C E 正确答案： A B C E 分数： 4 得分： 4 31. 理财客户投资股票之后成为公司的股东,其享有的权益的内容包括 A . 股本 B . 资本公积 C . 盈余公积 D . 法定公益金 E . 未安排利润同学答案 : A B C D E 正确答案： A B C D E 分数： 4 得分： 4 32. 依据投资对象不同,证券投资基金可以分为 12 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 12 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - A . 股票型基金 B . 债券型基金 C . 货币市场基金 D . 混合基金 E . 对冲基金同学答案 : A B C D 正确答案： A B C D 分数： 4 得分： 4 四. 判定33. 非保本浮动收益理财方案是指商业银行依据商定条件和实际投资收 益情形向客户支付收益,而且并不保证客户本金安全的理财方案是 否 同学答案 : 是正确答案：是得分： 1 分数： 1 34. 系统性风险是不行分散风险是 否 同学答案 : 是正确答案：是得分： 1 分数： 1 35. 站在客户的立场上摸索问题,才能真正懂得客户的需求是 13 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 13 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 否 同学答案 : 是正确答案：是得分： 1 分数： 1 36. 直接法是保护客户数量的基本手段；是 否 同学答案 : 是正确答案：是得分： 1 分数： 1 37. 当亲朋好友成为银行的客户时,由于相互比较熟识,所以在开展业务时可以随任凭便是 否 同学答案 : 否正确答案：否得分： 1 分数： 1 38. 市场利率下降,投资者就不愿加大投资,对债券的需求削减,债券的价格下降是 否 同学答案 : 否正确答案：否得分： 1 分数： 1 14 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 14 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 39. 投资者购买股票最主要的目的是获得资产的保值,免受通货膨胀风 险是 否 同学答案 : 否正确答案：否得分： 1 分数： 1 40. 挑选目标客户,明确目标市场,是从业人员开展市场营销活动的基 本动身点；是 否 同学答案 : 是正确答案：是得分： 1 分数： 1 41. 客户信任是客户中意不断强化的结果是 否 同学答案 : 是正确答案：是得分： 1 分数： 1 42. 只要在谈话时表情自如、态度淡定,就能显示从业人员的恳切是 否 同学答案 : 是 正确答案：是15 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 15 页,共 16 页精选学习资料 - - - - - - - - - 分数： 1 得分： 1 43. 专业水准和职业素养是个人综合修养的最基本部分是 否 同学答案 : 是正确答案：是得分： 1 分数： 1 44. 为了达到沟通的目标,任何沟通方式都可以使用是 否 同学答案 : 否正确答案：否得分： 1 分数： 1 16 / 16 名师归纳总结 - - - - - - -第 16 页,共 16 页