股票证券与业务管理知识分析概述(54页PPT).pptx

厦门证券福州营业部厦门证券福州营业部日常业务知识概述与交流日常业务知识概述与交流 第二部分第二部分第二部分第二部分 三方存管业务三方存管业务三方存管业务三方存管业务 第三部分第三部分第三部分第三部分 B B B B股资金转账业务股资金转账业务股资金转账业务股资金转账业务 第五部分第五部分第五部分第五部分 授权委托业务授权委托业务授权委托业务授权委托业务 第四部分第四部分第四部分第四部分 基金和创业板业务基金和创业板业务基金和创业板业务基金和创业板业务 第六部分第六部分第六部分第六部分 经纪人客户关系确认经纪人客户关系确认经纪人客户关系确认经纪人客户关系确认 第八部分第八部分第八部分第八部分 日常业务单据填写日常业务单据填写日常业务单据填写日常业务单据填写 第七部分第七部分第七部分第七部分 其他注意事项其他注意事项其他注意事项其他注意事项第一部分第一部分 开立证券账户业务开立证券账户业务 目 录日常业务知识篇日常业务知识篇日常业务知识篇日常业务知识篇 2 2、境内机构客户开立、境内机构客户开立A A股人民币账户股人民币账户3 3、境内个人客户开立、境内个人客户开立B B股外币账户股外币账户4 4、境外机构客户开立、境外机构客户开立B B股外币账户股外币账户 5 5、开户业务注意点、开户业务注意点1 1、境内个人客户开立、境内个人客户开立A A股人民币账户股人民币账户第一部分 开立证券账户业务 1、境内个人客户开立A股人民币账户本人凭身份证、证券账户卡（若有）填妥厦门证券客户合约及其三方存管协议书，通过柜台开出交易资金账号无证券账户卡的客户还需填妥中国证券登记结算有限责任公司的自然人证券账户注册申请表 2、境内机构客户开立A股人民币账户经年检的营业执照副本原件及复印件（复印件两份，均须加盖公章及法定代表人私章）；经年检的税务登记证副本原件及复印件（复印件两份，均须加盖公章及法定代表人私章）；组织机构代码证副本原件及复印件（复印件两份，均须加盖公章及法定代表人私章）；法定代表人证明书（两份，均须加盖公章及法定代表人私章）；法定代表人专项授权委托书（两份，均须加盖公章及法定代表人私章）法定代表人及代理人有效身份证原件及复印件（复印件两份，均须加盖公章及法定代表人私章）由有权代理人携以上资料及机构证券账户卡（若有）临柜办理填妥并签署厦门证券客户合约（加盖公章）通过柜台开出交易资金账号无证券账户卡的还需填妥并签署机构证券账户注册申请表（加盖公章）3、境内外个人客户开立B股外币账户境内居民本人凭身份证、证券账户卡（若有）境外居民本人凭境外居民身份证或护照或其他有效身份证明，证券账户卡（若有）填妥厦门证券客户合约，通过柜台开出交易资金账号无证券账户卡的客户还需携带银行出具的外币进账单并填妥自然人证券账户注册申请表 及转账进账通知书 4、境外机构客户开立B股外币账户有效身份证明文件（境外所在国家或地区有效商业登记证明文件）有权代理人有效身份证明文件法定代表人（董事）证明文件（须由律师或会计师事务所出具）法定代表人（董事）身份证明文件复印件董事会或董事主要股东授权委托书及授权人的有效身份证明文件复印件由有权代理人携以上资料及机构证券账户卡（若有）临柜办理填妥并签署客户合约（加盖公章）通过柜台开出交易资金账号无证券账户卡的还需携银行开具的外币的进账单，填妥并签署机构证券账户注册申请表（加盖公章）（境内机构客户不能开（境内机构客户不能开B B股账户）股账户）5、开户业务注意点合约填写：签字的地方一定要客户本人签合约上带*的地方为必填项日期写业务实际受理的日期地址填写：XX市XX区（路）XX号 固定电话：0591-85XXXXXX（区号要写）客户合约最好不要有涂改，不然扫描过不去！5、开户业务注意点个人开户年龄未满16周岁的不得受理开户申请；年龄在16周岁以上18周岁以下的，要求开户的需申请人提供如下资料进行受理：提供本人合法收入来源证明的，提供个人资料可受理开户;但须办理授权委托，代理人须为开户人的法定监护人，明确代理所有委托事项。须提供其为法定监护人的有效证明（如户口本原件等,复印件留存归入客户资料档案）所有的开户协议须同时留存开户人及代理人的签名。（可以在授权期限的中注明:被代理人年满18周岁中止）无法提供本人合法的收入来源证明的，只能谢绝开户申请！5、开户业务注意点不论个人客户还是机构客户，开户证件资料不全、不实或过期失效者，谢绝开户申请。以下证件：军官证、驾照、护照以及港、澳、台居民身份证等目前我们公司是不受理客户提供这些证件来办理A股资金账户和基金账户的开户 第二部分 三方存管业务1、三方存管确认方式2、三方存管银行情况3、可做一步式的银行有4、只能做两步式的银行有5、银行业务注意点 1、三方存管确认方式一步式：支持券商方单边发起签约两步式：券商方发起预指定，银行方签约确认 2、三方存管银行情况注：目前因为农行系统原因，暂时不能办理一步式关联。工行和建行因为在我们营业部有注：目前因为农行系统原因，暂时不能办理一步式关联。工行和建行因为在我们营业部有POSPOS机关联，因此也相当于可以一步式关联。另外新增的光大银行可做一步式和两步式关联机关联，因此也相当于可以一步式关联。另外新增的光大银行可做一步式和两步式关联 3、可做一步式的银行有中行、兴业、中信、民生、光大共5家 中行需要客户银行卡开通电话银行密码，用电话银行密码进行三方建立；民生银行则需要用查询密码进行一步式关联。进行一步式关联三方时,如客户办理开户提供的身份证为18位而提供的银行卡是15位身份证办理的,则需要按两步式处理,客户需要去银行做银行卡升位并确认三方 4、只能做两步式的银行有招商、交行、农行只能做两步式三方确认所有机构户都只能做两步式三方确认 5、银行业务注意点同行换卡：如果不存在身份证升位的，直接到银行办理。如果有升位的先到券商升位后再到银行。不同行换卡：申请当日（T日）无交易，将资产账户中全额资金（本金+利息）转入银行卡，券商资金为0。T+1日变更存管银行，变更时账户须满足条件：无资金余额、无交易、无在途资金和证券、无在途业务、无资金转账流水。特别注意：客户如有基金赎回其款项未到账时，不得变更存管银行！从其他券商转户过来的，如果客户还想用原来的那张银行卡联三方，则需要客户在那边转户的同时将原来三方存管关系取消。(目前工行、中信、农行除外）三方存管人民币可转帐时间：交易日9：15-15：30，去银行确认三方关联时也是在该时间范围内 5、银行业务注意点目前建设银行推出的新业务（针对个人客户、机构户不支持）银行端预指定业务：建设银行新开银行卡的“一步式”确认三方客户先去银行新开银行卡的同时，填写建设银行结算资金管理账户签约申请表，通过银行端发起三方关联预指定！到券商开户的同时就可以直接输银行卡密码，直接关联三方！关联时间：9：30-15：00 5、银行业务注意点建设银行预指定这种签约方式的注意点建设银行预指定这种签约方式的注意点1 1、客户临柜时，务必要出示银行卡和（建设银行结算资金管理账户签约申请回单）没有的话，按正常开出来后银行卡指定不上去，需要向总部申请特殊权限。特殊权限手续要总部审批下放比较麻烦要时间等待！2、关联时间要在15点前提交，且客户银行密码输入的时候在首次录入时就不能有错。一旦提交关联没有成功，目前还是需要向总部申请特殊权限。重新做强制关联。特殊权限手续要总部审批下放比较麻烦要时间等待！第三部分 B股资金转账业务1、B股资金要求2、B股资金转进3、B股资金转出 1、B股资金要求上海B股存入资金最少1000美元；深圳B股存入资金最少7800港币！(新开B股证券账户的要求，转户过来的则没有）营业部沪B银行帐号：810008828208024014营业部深B银行帐号：810008828208024013开户行：中国银行福州市市中支行 2、B股资金转进客户到中国银行将存在该银行的外汇存款账户或外币现钞存款账户的外汇划入营业部在该商业银行或其他商业银行所开立的客户交易结算资金外币账户内。客户在转账凭条上注明其姓名、资产账号、有效身份证明文件号码。营业部财务人员收到银行转账进账单回单，财务人员确认转账款项入账后，填写转款进账通知书并签章，通知营业部柜台办理存入手续；若经财务人员查询该笔款项尚未到账的，会告知客户再次前来的时间。资金确认到账后，其客户临柜填写保证金存入单，并出示客户身份确认文件、转款进账通知书，进行B股账户开户！3、B股资金转出客户填写保证金取款单、转款出账通知书，出示有效身份证明文件、证券账户卡。经办员当面审核以上资料及填列要素无误，另外还须审核：若是代理人来办理保证金取款事宜，还需提供代理人的身份证，并审核其与柜面系统记录的一致性。对客户划款指定的账户与原预留的收款账户一致性进行核对。境内居民个人从事B股交易的外汇不得用于向境外支付，不得异地划转。票据收款人与客户名称不一致的，一律不得受理。对大额资金需要预约和分级审批的，还要履行完相应预约和审批手续。第四部分 基金和创业板业务1、基金的开通方式及注意点2、公司代销的基金及其查询方式 3、基金定投业务 4、创业板业务 1、基金的开通方式及注意点客户首次开通基金账户需要通过柜台办理，开通成功后（T+2）剩余的其他基金账户可通过网上交易系统自行开通！注意：1、基金账户T日开通，T日可以认购/申购该只基金。若T日没有认购，则要T+2日确认账户开成功后才可以认购/申购。2、如果客户有要转托管基金的，请务必确认是我公司有代销的基金才能转！2、公司代销的基金及其查询方式 3、基金定投业务基金定投指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在指定账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。基金定投注意点：扣款日（需128日间），客户指定账户在扣款日期须有足够资金以保证申购成功，如当日扣款不成功，则视同客户放弃当期申购。特别提示：提示客户将银行卡的的钱转入资金账号，保证定投成功。基金定投业务的受理，需客户带齐相关证件临柜办理！办理定投业务特别注意，不能选择开通该业务的当天为扣款日！4、创业板业务创业板的开通方式：根据投资者首次交易经验分T+2，T+5日开通两年以上的：客户本人抄写两年以上的风险揭示声明 （T+2日开通）两年以内的：客户本人抄写未满两年的风险揭示声明 （T+5日开通）已经在其他券商开通过创业板的，需要携带在其他公司签署的风险揭示书复本，方可为其做（T+0日开通）第五部分 授权委托业务1、个人客户办理授权的 2 2、机构客户授权 1、个人客户办理授权的 个人客户办理授权的，需授权人及代理人双方亲临柜台办理授权手续。如授权人不能亲自前来办理，代理人必须提供经公证、驻外使领馆或法律法规规定的其他方式公证签署的授权委托书方可办理。个人客户亲临营业部办理授权时，授权人与代理人共同签署授权委托书授权业务范围与授权期限以授权委托书中以授权人选定的业务内容和期限为准。撤销指定、转户、销户等业务不做授权委托。授权委托办理好后，客户办理此业务时需提供授权人、代理人有效身份证明文件及复印件、证券账户卡及复印件。2、机构客户授权 机构客户授权无须授权人亲临营业部柜台办理，只需代理人持相关证明材料临柜即可办理。机构授权委托书的格式不限，可以使用工商机构印发的授权书或机构自行出具的授权书及公司提供的授权委托书范本。但机构授权委托书必须加盖公司公章和法人印鉴，并需提供机构有效身份证明文件及加盖公章的复印件、证券账户卡、法定代表人证明书、法定代表人有效身份证明文件及复印件、代理人身份证明文件及复印件。注意点：机构户按照一事一授权的原则来办理！第六部分 经纪人客户关系确认客户临柜办理开户时，客户需在经纪关系确认书进行签字，客户经理需将预审批好的客户开户登记表提供给柜台人员确认并以此建立客户关系。（客（客户签字的经纪关系确认书，请签好字后直接给经办人员，需要审批的只有开户登户签字的经纪关系确认书，请签好字后直接给经办人员，需要审批的只有开户登记表一张，确认书都拿走，柜台做业务日结单时候什么都没有，容易造成客户的记表一张，确认书都拿走，柜台做业务日结单时候什么都没有，容易造成客户的遗漏登记）遗漏登记）如果客户经理本人未能陪同客户过来的话，需要和客户事先沟通好，或者交代其他同事，或者由其客户临柜办理业务时报出经纪人名字或者当天提前通过电话和柜台的说下客户的大概情况，以免出现遗漏填单导致遗漏下挂或错挂！第六部分 经纪人客户关系确认经纪人查询权限申请：需要到柜台填写经纪账号申请表查询权限申请表，并附上从业资格复印件（网络查询的注册资格打印出来即可），向总部申请查询账号后，通过恒生06版进行相关查询！客户佣金申请：这块需要填写特殊佣金申请表，再由客服主管那边进行相关流程审批及设置！（佣金设置有时间限制需要在清算前设置好，所以请大家在收盘前将填写好的佣金申请单交给经办人员，以便当天及时交接，当天将客户佣金设置好！）第七部分 其他注意事项1、资金转账预约2、后期客户办理其他业务需携带证件 3、交易委托方式及其手续费概述4、我们营业部席位号5、公司的开户费用 1、资金转账预约客户A股转出资金超过1000万（人民币）的时候，需要提前一天和存管部预约！客户B股转入转出资金（港币、美元）不论金额大小均需提前一天和存管部预约！2、后期客户办理其他业务需携带证件个人：身份证、证券帐户卡证券帐户卡机构：营业执照及加盖公章的复印件；税务登记证及加盖公章的复印件；组织机构代码证及加盖公章的复印件；法定代表人证明书；证券账户卡原件及复印件；法定代表人专项授权委托书(一事一授权）；法定代表人及代理人有效身份证明及复印件；3、交易委托方式及其手续费概述 4、我们营业部席位号转户的客户有涉及转托管的我们营业部席位号深A：267700 深B：245500 基金：692新开上海证券账户当日无法交易，所以T+1日方可正常交易新开深圳证券账户当日即可交易由其他券商转入的上海、深圳证券账户当天指定成功后，可以当天买股票，对于指定后未到账户的股票建议隔天再进行卖股票。（也就是转户的客户当天可以买，但不可以卖，因为还是要清算后股票才到账户，如果当天卖有可能出现清算差错的风险）5、公司的开户费用个人沪A：40元；深A：50元机构沪A：400元；深A：500元个人沪B：19美元；深B：120港币机构沪B：85美元；深B：580港币 第八部分 日常业务单据填写柜台整个开户流程里面，按照目前的统计，最消耗时间的是在业务单据的填写环节。其他录入环节现在已经450多户几乎就是流水线作业了，所以柜台效率要提高，最直接的就是指导客户填写的单据，能否尽量填写清楚、完整、正确！第八部分 日常业务单据填写1、没有证券账户的客户新开户需要填写的单据2、有证券账户（已经撤销指定）转户过来的客户3、有证券账户（尚未撤销指定）转户过来的客户4、三方协议、创业板、基金定投业务单据上述单据就是日常业务最常用到的最基础的了，这个应该大家都要很熟悉，只有这样才能指导客户填好单据！尽量提高开户时间！第二部分第二部分第二部分第二部分 开户时与柜台沟通注意事项开户时与柜台沟通注意事项 第三部分第三部分第三部分第三部分 移户常碰到的问题移户常碰到的问题 第四部分第四部分第四部分第四部分 潜在客户的问题及对应话术潜在客户的问题及对应话术潜在客户的问题及对应话术潜在客户的问题及对应话术第一部分第一部分 移户流程移户流程 目 录移户形式及常见问题移户形式及常见问题移户形式及常见问题移户形式及常见问题 带上身份证和股东卡（股东卡若丢失可到原券商补办）先到原券商办理移户手续（上海帐户撤指定，深圳若有股票则办理转托管，席位号267700），然后带上撤指定单据和交割单（如有需要）到柜台开户，最好在移户之前一个交易日把帐户中的现金余额转到银行卡上，这样避免一些券商用结息为借口拖延办理时间。也可以带上开户必须证件到柜台先办理开户，然后到原券商移户，流程大致一样，只是顺序相反。我们尽量跟客户提供第二种方法，有利于锁定客户。第一部分 移户流程 熟练掌握该填写的内容，尽量不要写错或者漏写，给柜台造成麻烦也给自己增添负担（有时还会涉及到客户签字问题，甚至还要客户再来柜台）。注意跟柜台交流的技巧，不要把现场的问题扩大化，毕竟散户厅还有很多客户，在他们面前，我们是代表公司的形象。第二部分 开户时与柜台沟通注意事项 其实只要当天客户不交易，或者打新中签及股票停牌的情况，都可以办理移户，所有问题都取决于客户的态度。因此去移户之前，一定要给自己的客户灌输好一个非走不可的理念，让他们坚定这个态度，所有碰到的问题都可以迎刃而解。下面是常见到几种券商阻扰客户移户的办法，及应对的话术。第三部分 移户常碰到的问题 你是我们这边的老客户了，为什么还要走啊？回答：我家搬到了那边，离得近，方便我去办理业务。或者说一个亲戚到了那家公司，过去支持一下。是不是嫌我们的手续费太高了，我们帮你降到最低吧。回答：温和型：跟手续费没有关系，如果真的介意这个也不会到现在有新规定了再来找你们降（让客户显得专业些）。激进型：你们现在想得帮我降啦，早干嘛去了。找来一个客户经理跟你软磨硬泡，喝茶聊天等等。回答：聊天喝茶都没有问题，你先帮我这事情办了，喝茶聊天到明天都没有问题。或者就是直接拒绝，就说我很忙，今天是请假来办的，待会还要赶回去上班，时间拖久了，你赔我工资吗。不要走嘛，实在要走能不能等下个月呀，这个月走了，领导会扣我钱的。回答：不好意思，我就今天有时间，而且我是一定要走的，再说，我在这做了这么久，已经为你们产生了很多手续费了，应该够你扣的了。（让客户明白，这些都是他们的话术，不一定都是真的，不要让他们动了恻隐之心）我们领导不在，出差了，没人签字，我们不能给您办理。（这种是典型的耍流氓，不要再跟他们客气）回答：领导不在，总要授权一个负责签字的人吧，不然你们这要是出了什么事，谁出面，都没人负责，还开什么业，直接关门算了。总结：以上的这些只是我们平时在移户过程中常碰到的一些问题，在客户碍于面子的情况下想到的一些应对话术，其实总结起来还是态度问题。有一个坚定的态度，什么问题都不是问题，态度不坚决，再小的问题也会卡壳。有些券商会用结息问题卡客户。回答：我在这边的资金号和银行卡三方关系留着，不要撤销，说不定以后我还会在这边买股票。就是不让做。回答：有一种东西叫做投诉电话，电话号码：证监会 87828160 客户：我没空答：没关系，您如果有时间可以了解下。客户：我不做股票答：我们公司最近还推出了基金定投，目前行情还不稳定，做点基金定投，从长期看是很好的投资方式。客户：我已经开过户了答：不管是开过户，还是有股票套住了，都一样可以移户到我们公司的。客户：移户太麻烦了答：其实不会很麻烦，一个上午就够了。第四部分 潜在客户的问题及对应话术 客户：其它券商的礼品很丰厚，开户有没赠送礼品？答：现在有等等等礼品。客户：股票一直跌，没有动力买股票答：股票是有它周期性的，在熊市行情，如果对股票不抱希望，可以做点基金定投，在如今银行负利率时候，基金定投不失为一种保值增值的良好投资方式。客户：股票一直亏，你们做宣传的都是在坑我们的钱答：其实我们也都是为你们客户着想的，大行情不好，我们也没有推荐你们非要炒作股票，可以选择其他风险较小且收益有保障的投资方式，如基金定投和国债回购。客户：这个都是有钱人玩的（潜：我们这种人玩不起，或者说没钱玩）答：股票是向全民开放的，有它的准入规则，但它的门槛并没有高到只有所谓的有钱人才可以玩，有点余钱几百上千的都可以玩。客户：现在的中国证券市场还不成熟答：虽然跟欧美市场比起来，我国证券市场还没有那么的完善，但各监管机构正不断的调整规则制度，证券市场已经越来越成熟了。客户：有钱的话，还不如去买房，房子是固定资产，而且房价越来越贵，也不会亏钱答：目前国家已经对房地产采取较严格的调控措施，目前房价已经到了一个高点，选择这时候买入，也许时机不是很适宜。客户：家附近已经有券商，你们那太远了答：我们公司所在的位置，应该说是在福州中心的中心了，几乎所有公车都有到，而且刚刚成立，环境设施一流，也许有券商离你们家更近，但硬件及服务未必能比得上我们公司。客户：股票深套，你们又没办法帮我稳赚，哪里不都一样？答：您说得有道理，谁都没用办法保证您一定赚钱，但既然都是深套，何不挪挪位置，换换运气呢。客户：你们有什么推荐股？答：我们公司的分析师，都是十年以上的老从业了，他们有着丰富的投资理财经验，对个股也有深入研究，时常都会有个股的推荐，您如果加入到我们公司，一定会得到专业的推荐及指导。客户：有没什么好的资讯，普通的我都有！答：其实好的资讯都藏在那些普通的资讯中，关键看是否能从专业角度去分析它，我们公司的客服及分析团队很注重对资讯的剖析，相信也许您认为普通的资讯经过我们公司分析团队的分析会得出不同的结果。客户：你们是小券商会不会不安全，被收购合并，保证金不安全答：现在证券公司已经是银行第三方制度了，客户的钱都是存在银行中，由银行来保管，根本不会再存在我们券商挪用客户资金的事情了。1、每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成功的路。11月-2211月-22Tuesday,November 8,20222、成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦。07:08:2107:08:2107:0811/8/2022 7:08:21 AM3、每天只看目标，别老想障碍。11月-2207:08:2107:08Nov-2208-Nov-224、宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子。07:08:2107:08:2107:08Tuesday,November 8,20225、积极向上的心态，是成功者的最基本要素。11月-2211月-2207:08:2107:08:21November 8,20226、生活总会给你另一个机会，这个机会叫明天。08 十一月 20227:08:21 上午07:08:2111月-227、人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走。十一月 227:08 上午11月-2207:08November 8,20228、业余生活要有意义，不要越轨。2022/11/8 7:08:2107:08:2108 November 20229、我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望。7:08:21 上午7:08 上午07:08:2111月-2210、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。11/8/2022 7:08:21 AM07:08:2108-11月-2211、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出第一步。11/8/2022 7:08 AM11/8/2022 7:08 AM11月-2211月-22谢谢大家谢谢大家