2022年度非法集资和非法金融涉众型养老诈骗活动排查整治工作方案.docx

2022年度非法集资和非法金融涉众型养老诈骗活动排查整治工作方案以习近平同志为核心的党中央对老年人特别关心保护，强调要落实 好老年优待政策，维护好老年人合法权益，坚决依法依规从严惩办欺老 行为。老人不安那么家庭不安，家庭不安那么社会不安。老年人的事，再小 也是大事。为有效打击整治涉众型养老诈骗行为，切实解决好群众最恨 最怨最烦的问题，根据市处非办2022年度涉众型养老诈骗活动排查整 治工作方案，结合我县工作安排，现就全面治理以养老为名或以老年 人为主要受害群体的非法集资和非法金融活动制定如下工作方案。一、工作目标坚持“专项治理、系统治理、依法治理、综合治理、源头治理”工 作原那么，进一步摸清以养老为名或以老年人为主要受害群体的非法集资 活动底数，掌握养老诈骗的种类、动向和苗头等基本情况，同步开展宣 传教育、依法打击、整治规范活动，治理侵害老年人合法权益的乱象问 题，促进养老事业健康开展，为广大老年人安享幸福晚年营造良好的经 济开展和社会稳定环境。二、组织机构县处非办成立2022年度非法集资和非法金融涉众型养老诈骗活动 排查整治工作专班：组长：副组长：成员：各镇分管处置非法集资工作的领导，县处非办、县委政法委、 县法院、县公安局经侦支队、县发改局（信用办）、县市场监管局、县税 务局、县人行分管领导。三、排查内容与整治方式各镇、各有关成员单位要重点排查以“养老服务”“投资养老工程” “销售养老产品” “以房养老”“代办养老保险”“开展养老帮扶”等为 名实施诈骗、侵害老年人财产权益的各类违法犯罪活动，特别是未经依 法许可或者违反相关规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方 式向不特定老年人吸收资金的非法集资行为。对发现的相关违法违规行 为，要综合处置非法集资、市场监督管理、治安、税务、信用惩戒、金 融监管等多种监管手段，运用警示约谈、警告、停业整顿、撤消许可、 罚款、没收违法所得、刑事打击、信用惩戒、强制执行等措施，强化风 险联动综合整治，并依法追究非法集资人、违法广告经营者及发布者等 相关主体责任。I、任务分工排查整治工作由专班牵头，各镇属地主导，行业监管主办，依法依 规推进。各镇政府负责辖区范围内非法集资和非法金融涉众型养老诈骗 活动的排查，按照属地管理原那么，明确负责同志，制定排查方案，全面 做好排查。县委政法委负责协调政法机关依法受理涉嫌非法集资案件，协调解 决案件管辖和司法机关争议问题，落实涉法涉诉依法终结制度。县法院负责依法受理有关行政执法机关提请的强制执行申请，做好 有关违法所得的依法清缴工作。县公安局负责对发现的和相关部门移交的涉嫌非法集资案件进行 查处。县市场监督局负责对一般市场类主体超越经营范围进行养老诈骗、 发布非法集资广告资讯信息、从事非法集资活动进行风险排查，落实行 政查处职责。县税务局负责本领域排查并协助相关部门做好涉税违法行为的依 法查处。人行千阳县中心支行负责依法查处本地、外地发行POS机及第三方 支付机构在本地的违规问题，负责依法查处保险行业有关养老诈骗问 题。五、工作安排本次排查工作从4月25日至9月27日，共分四个阶段进行。（一）工作准备（4月25日至5月14日）。制定工作方案，明确各镇、 各有关成员单位处置非法集分管领导，配齐配强处非人员力量，建立健 全处置非法集工作制度、工作流程等实施细那么。（二）宣传发动（5月15日至5月25日）。结合防范和处置非法集资 宣传月活动，全方位、多领域、广角度开展防范和打击养老领域非法集 资宣传。（三）排查阶段（5月26日至8月26日）。开展全面排查工作，排查 过程中要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对 排查出的风险线索予以分类处置。对一般违规行为，采取诫勉谈话，责 令限期整改;对有实业和工程支撑、风险可控的涉嫌违法企业，要宣传 政策、加强引导，催促其规范经营，立即停止集资行为，妥善化解风险; 对涉嫌严重违规、刑事犯罪的企业，依法依规严厉查处。（四）总结阶段（8月27日至9月23日）汇总各镇、各有关成员单位 养老诈骗查处情况，完善行业监管措施，建立工作长效机制，形成书面 工作档案和工作总结，于9月23日前按档案盒形式报县处非办。六、工作要求1 .强化组织领导，不折不扣落实县委决策部署。各单位要切实把思 想和行动统一到党中央的决策部署上来，严格落实全县打击整治养老诈 骗专项行动部署会议精神，做到闻令而动、听令景从，及时组建专班工 作队伍，加大人力、物力保障力度，积极开展指导催促和统筹协调，严 明专项行开工作纪律要求，以猛药去病的决心、刮骨疗毒的勇气严厉惩 处养老诈骗活动，从严从实从细抓好防风险、保平安、护稳定、促开展 各项工作，确保本次行动上下贯通联动一体化落实。2 .分工协作配合，周密制定涉非领域行动方案。要在前期开展防范 化解涉非法集资与非法金融活动突出风险维护社会稳定“十清行动”的 基础上，重点排查养老诈骗违法活动，明确属地属事责任分工，周密制 定包括宣传教育、监测预警、风险排查、线索受理、风险交办、案件查 处、信访接待、资金清退、舆情管控等在内的全流程行动方案，确保本 次专项行动有力有序，取得实效。3 .深挖违法线索，加大违法行为行政处分力度。要着力提升涉非领 域治理体系和治理能力现代化水平，通过陕西省非法集资监测预警平台 排查、接收群众举报、网格化监管、媒体监督等多种渠道，加大对养老 诈骗违法线索的全域摸排和深挖力度，坚持举报奖励、重点整治、专项 排查相结合，对发现的以养老为名或以老年人为主要受害群体的非法集 资和非法金融活动行为依法开展行政处分，及时向公安机关移交涉嫌刑 事犯罪线索。同时，与信用管理部门联动，及时将有关违法违规行为纳 入涉非法集资与非法金融活动领域失信人名单，不断加大警示宣教力 度，促进全社会形成维护老年人权益的法网屏障。4 .强化机构保障，健全涉众养老诈骗治理机制。要以本次专项行动 为契机，全面贯彻落实防范和处置非法集资条例，尽快研究解决处 非行政执法人员保障问题，明确执法机构“三定”职责，确保从严从快 对涉众型养老诈骗行为依法开展行政处分，建立涉众型养老诈骗活动治 理工作长效机制，健全完善行业监管机制和市场准入、备案管理、资金 监管、风险预警、重点监控、社会监督等制度，坚决打赢养老诈骗攻坚 战、持久战。5 .及时报送信息，形成高效的信息报送工作机制。按照县打击整治 养老诈骗专项行动办公室安排，各单位要于每日9时前报送前一日工作动态（包括完成的主要工作、取得的成效、存在问题及意见建议）；每周 四下午12时前，报送本周（上周五至当日）工作信息（工作进展情况、取 得的成效、存在问题、下一步措施、意见建议）；9月23日前报送工作 总结。