2022年中级经济师考试题库点睛提升300题附答案下载(陕西省专用).docx

中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】 BCN10F7F8K2T8J2W5HY3J1I8Y1G3T3Z5ZT5J7T2P8O2D7W102、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCV2L4K10M3S4B5O2HA1Z9F2L8Y3P4B5ZJ3J10O7I6U4F4O63、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCV9Z6J2U4F10M4J9HU2Q8F1H4Z6D2V7ZD9A7L5I7Y3S8L34、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACA7H7R2Y2U4U8Z8HB2U9P10Q1P6O2P1ZS7K8F5N1Y8U2X85、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCK10Q1M7L10N6U7X7HM3S7C4E10E4P1O4ZT2I4Z2Z1O10I3U106、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCY9O5D1Y2Z6F1M2HY9Y5G4P7A9Q1K4ZV10D4R4P7Z10O3P57、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCZ9N3L7Y1H1Z8T5HD7Z10Z10S9T1L5B9ZE7J9X2B3J3F6I98、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACL6Z7Y2M10N6O5R6HY3D5K9G7P3U1N10ZS1E2U5T10V10Z6W69、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCF3W2S1Z6X10P2X3HP3P7Z5X2P2H6J2ZH3Z5T10J9L1N4P810、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】 BCW3E8Z3W5S3Q4Z5HH2X2G9R4A5F7G6ZF4D2G10F6H7Z5Z511、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】 CCT9E2B6B2E1Z3A5HE7R5T1G3C1V9Z9ZF1H3K3M5J1R2X112、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACW10A7N5K4X7X3P9HY7Z8Q9M3W1Q4B2ZS4G8F3M2V2G2Q613、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCT5T8T3D9E6P3L1HW3W8G2A2D5Z8V5ZD4N3V1K1H5P5N414、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACH1V7B5H9P8B4A1HY6Q1N7M6X10G3B3ZE9S2Q9V10L8C9F415、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】 CCQ9S5A6A7J7A8M4HC1H1E4O9R5A6A4ZH4M7V9K9Q3D7Z216、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCJ8E10J7B1P9L1X9HB10K10U8G9S3K10P10ZC5R6T3I5Q5V5V117、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCW8A1F1B4R10D5M5HQ7K9J4A6L4Z7O10ZV8J8D10L8Q9K2A318、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】 BCH8W8C6C8O3J5Z3HC7I2V3S1P9B6A7ZH5V2U6D3V3R2P1019、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCO3B6Z9Y10E4S6P7HN3R4Y1N7B10J4Y4ZW10R5J10U4R9M4C720、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCR4G6G6I4D6G9I10HL4H3S6A1L2P6K3ZT2H8Y4F6O8X5N621、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】 BCY3P3Z7O5M10J8P1HR6V9Y6F2C7H1Y6ZQ10E9W8I10N6G1S722、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCN10U9L9J2H4X8T8HX4L1Z9Y1Z9P4D10ZH9Q4D5L4B10E3U323、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCE9L8C6Z9Q5H9U1HN7H6Q10Y9O2G2X7ZH9N9U7B5A7S5O824、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCJ6Z6R5I1X5L9I10HF1F5E3B3A2T4V3ZN10V10V2V7Y4R2L625、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CCS4J1U10G10L8L9P1HY7F9W2X9T3D2L2ZH7T6I10R10D10N6U226、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACN1N8E6W2E7L5U2HI9X3B10T6W7P9V6ZR10A10W9M4Q9P6M1027、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCG7U3C9O6H10M5K9HP1R7H9I8V8N2G1ZJ4E10C4D5S8O3E1028、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCT8I10C7A7M5R5Z7HR6O5D7G6T4T6S2ZD1O2I5M7V8K4B229、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCI5N8I8P8M3W7Q8HR6D1O9W10M10Y2R2ZI2H9C4E3T5O10B230、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCG3G7N1F1H8Q7U1HC4P10W4V1D6Z8I5ZE2R10M9O6T9V8Q831、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】 BCC7J2W6R7W1P3I2HE2E4E10Y8J2B7Q6ZU1W4T1V10T5L2S232、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCQ7R4G1Q8N1U7F7HI5E8Z7O5Z3R5Z6ZA7Q2Z7K5B4I4M433、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACG10Q9X7D4R2Q5L9HZ4G5G4D4B3L6W2ZO6C2Z3V6Y5L5J634、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCJ8L5U2R9S6T6F2HO8Z3F5F10N2H8U10ZU2D2M1T4H8V7C735、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】 DCI5R3E1O1N4E5O5HA10D4L8A7L6P10U8ZA10T4S7R3V8A2S436、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则【答案】 CCX9H6D9W8M8R9G8HV9V3P1I4N4N1Y7ZQ9Q3X6N3X4X6L1037、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCF3I8F3O1F7S3M4HW8R6I1Z4U3F6A2ZW5C8J2M8W4M7M738、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCI4X8V5V7H10W10L4HN9C4F3M5X5B10Z1ZK8E9X6N10B6Q9C339、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCS8X6I1Y4F5J6V6HV4S7L9I5F5B3D1ZU9J10N5K8R1Y6E840、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCZ8Q4W4D5K4E3F5HT6U5N6K8Z5L6U6ZJ7V5N10U8D7M7U841、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACE9O7T3C3R7Y7R7HB6Q5T8B2I7W5K6ZS1V5H7R10M4A8H942、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 BCG1P8Z10T10U2Q1T3HL1Y5B9M7B3Q8Z3ZX2Z8L10I9D8S3O543、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】 BCR2X1H3T3O8S8E6HC10E9C6D10Z1H2H3ZO9J7I3U1C9M8D344、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】 ACF1U3L6Q5H6E4C10HP9F3D4I3U3M4F5ZV8B8I9P7I1E3K445、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACM7X4E1E9L10V1A1HF7L6F3X5O2Y8O7ZK3H7N2E5J8S10L646、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCS10O2R2R10V9F3H4HX3L3G2W10F8V10O10ZT1U1J7T3N10Z10E247、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCI4M7P5A4K5F1I2HD8N1H2M6H7Z7H9ZZ5Z1Y2R9L3I2D148、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCW8Y1G1R8G6X4E3HC10S1D4S10N4Z5U2ZP2N2E3X3N10R4X949、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCG2F9F3W6P9F5U7HK1H8P10S3E6U9Z2ZC7Y3T5S1L9Y1S1050、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCA5I9K8Y9Q1M8F4HX6Y6U7P10P5X4R5ZT5C1X4F7K2V10G551、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACI1S3E10G7S4L4M10HF3G8L10L7G4D2J10ZU8Q8T5I4E6Q6N552、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCN8P8Y8B2A10A7Y1HZ5Y9J9G10D6U5Q1ZZ5G8G3L6I8Z8N653、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACB10B6Y9N4N9J7K2HV3O3Q8D7P2G3W5ZG4A10I4T8K8M10T154、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCQ3A2Y7V9L1K5A9HM3D5T8S6K7C10M5ZF10H3G5K6Y10I10T555、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】 ACT7M1P8I1Y9L8G7HM1K3Z6M9R7D10I3ZZ8U3H3E7B8W2I356、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACO5S9S8G4D1U7M9HE3H1Y6M6M3O3B9ZM4C2P8P9C6W2Y757、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCV5H1T8R1F9F10V8HE9R10L1G2N8L8S1ZY9K3M8J4T10D1P458、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCX9A6K7C5L8T6E6HL3C5R2D1J7U9I8ZH1Q7T5Y8T3W1D359、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACM2T8C8Z2J8Z5T6HU2A10A1C6G4A9J7ZQ9I1J4Z5S2Z1R460、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCC4U7D7N4D5B7T3HP8W5P9U9L1P3F2ZW7A6T2H4V1T7P361、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCB10X4L3S3K1G1H9HV4U4O10V6Y5V6T1ZX5P9E2Q4N5Q3L962、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCN10H10L3V9T1G6L3HP9C5B3R3A1D5O2ZD7P7F6N4U5G9C863、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定【答案】 BCV9Z2Q9Z6R2N5N1HF7K9S8C10U3F3Z9ZJ5E8T6R3O2M9O764、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCV8K1N3O7M5W5V3HW10A9M8F9Z8G8K5ZV2N3B1P2M4M1F465、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCH1R4U3S4R8V4A9HC7G9Y8E2S4X8H3ZX7G5Z5G9G10X7K966、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCO3V6D3A4P3W1D2HL5R6Q1V1D9E9N9ZG6M7Y9X2X1G7X667、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCH6T4D9O2K2V1D2HL8C1K3Y8O1C8H6ZC8O1A1D5T3V9H1068、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCB3U8C4D1O3X7O2HF6K6X9S8G5X3S5ZI4D10H3L9J4A2S569、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCL8M1O10O8L9K5V4HZ10D7F5C3F2Z5B7ZZ9G3H5A7T8F4S1070、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACE9Z3N10F4A5G9E7HR9I2A4W7K8L6I6ZT3G8W8H10G4W2T171、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACZ9N6W10W9I8F3Y2HG2D5L4M10V8X4P2ZL2N2O9J6W10L2R272、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCY4L7D5P3W6J9H3HH2N1R7A3Q6X8M7ZA7M5D5E4N5P1Z873、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCP5N5A3W10W1Q4W2HD10J3E4B5N10W10B9ZW9R7K9Q8J8G10N374、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCJ8C7L2I10D7B6R9HM7N1B3M9C1I7G8ZE2X8A3Y3M10K3L575、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACI3X9C7E7U8F4D8HQ8B9P6I4Y5K8H1ZC8I4L7H5F10V7R976、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCP3Y5Q2Z4D5K5X6HD5Q4P9G8S10A8T4ZE10S8A6R10R2F2E477、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCN3N7H6N9H4S8B3HO10M7N2S2I2U8G9ZX4L10R5V3J2U3E478、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCF1T5C2P2A4V4H3HZ6V8R6Z8D5Q1S8ZA7M7T3J1I6O5O1079、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】 ACH8J9V6T10L9K3Q9HO6Q6V8U2E4K2W7ZM5K8F8J1Z10D3M980、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCL1M7B8U7I4S9O6HS1Q6N9U5V7B6Y10ZU5G6J1H5J3Z9E181、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACM3B4X1C2W1C1O6HA1T9Z2K8G1U4O8ZX8K9O10A4I7E8M582、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACV1R3H4C1R2O6M5HJ9A9O6P9T6K2W1ZE3U7S2T1E7S2U383、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCI9H8J7U8Z6J3E4HE6H6A10T2T8S8C1ZH4Z5X1L7Y1M1O984、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCU10L3I10S2E7P9G6HK2I7O2Y8L1Y3U9ZW8L10U2R7Z5Z4P685、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCN2J6V6Q8O4G7F9HT10B8W6L5Q5K10P9ZA4D6D9F1P10C2Z686、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCR8O7K2R6L1B6R3HK3I9D9B3A9Q5B1ZP1F10G2I2H1H7E587、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACK3T5H3O6C6P8W4HO9Z1T2C9H1G3J7ZQ1Z10X5N10Y7W2C888、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACL10W2E6G4G2N10W8HO10V10C9I8A4R2V3ZG1E6F2J7E10L5P289、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCX7A1H7G8I3U2W9HO7S5F3V1J6E8H10ZU4Q10E4Z8C4J7Z390、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACZ3A2B7I2T1E10U1HP3C9L4G4G6K1Q8ZY4S7D3Z1B9F9U491、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】 ACK10B1G8X2P5V7D8HX7G3B1L7Z10G3S2ZP5K7T8Y5G1W3G492、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】 DCL3T10O9V1N9B2N3HE8I3Z2R7F1M3W4ZI6H10Q8T5V5M8W593、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日