xxx公司年度经营分析报告.doc
xx 公司年度公司年度经营分析报告xxxx 年,我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均取得了一定的成绩，现将公司 xxxx 年度的分析报告上报：一、 业务完成情况分析：310218146493091210 11647726071603407 277917 864870500100015002000250030003500总 量 18.9% 首 年 新 单 13.14%首 年 期 交 59.29% 十 年 期 交 11.26% 续 期 31.85% 趸 交 34% 短 险 -10%09年 业 绩08年 业 绩从柱状图上分析，我公司 xxxx 年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现 xxxx 万元，增幅为 18.9%，首年新单实现 xxxx 万元，增幅为 xxxx，首年期交实现 xxxx 万，增幅达到 xx%，趸缴业务实现 xxx 万，增幅达到 xx%。但是短险业务令人感到惋惜，出现了负的增长，短险全年实现 xxx 万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足，也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的工作中，克服这一不足。公司短险赔款 xxxx 万,培付率为 xxx%。二、 公司费用完成及执行情况费用提取情况长险可提费用 短险可提费用 集团件数提取 可提费用合计126.9 万 37.07 2.03 165.99费用支付情况手续费支出 工资性及统筹 资产费用分摊 监管费 招待费已支费用合计77.23 54.71 -1.75 2.87 0.14 191.72从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今年亏损 xx 万元，但今年公司短险仅只完成 xx 万元，公司提取费用为 xx 万余元，若公司短险多发展 xxx 万元，在赔付率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标，为公司经营扭亏为盈打下良好的基础。126.937.07 54.71 27.474.91035.5 20.8020406080100120140长 险 可提 费 用69%短 险 可提 费 用无职 工 工资 及 统筹 62.56% 工 资 29%2009年2008年从公司的工资性及统筹来分析，公司今年为 xxxx 万元。而xxxx 年为 xxx 万，增长了 xxxx%，其中工资 xxx 年为 xxxx 万，xxxx 年为 xxxx 万。增长了 xxx%，社会统筹保险费 xxxx 年为xx 万，xxxx 年为 xxx 万，增长了 xxx%。在公司发展的同时，让全体员工享受到发展的成果。二、人力发展情况分析21215723 3135 1264 3050100150200250总 人 力 36% 个 险 24% 中 介 470% 团 险 持 平09年08年公司人力去年也呈现出明显的增长的态势，总人力达到xxx 人，较去年增长了 36%，其中个险 xxx 人，增长了 24%，中介 xxx 人，增长了 470%，实现了中介队伍的大发展。在和同业队伍的比较上，我公司尽管在数量上仍占优势，但我们仍然感到压力，下同是同业人力的饼状图；人 力48%17%5%16%14%中 国 人 寿中 保 寿泰 康新 华太 平 洋从图上我们可以分析出，其它同业的发展也快，我们只有时刻保持对市场的警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以老大自居，否则我们很快就会落后。三、个险业务发展及队伍现状分析1、业务发展月线状图保 费020000040000060000080000010000001200000140000016000001月 52.62月 30.73月 1014月 21.45月 28.26月 133.97月 16.68月 31.79月 45.310月 11.111月 56.912月 14.3保 费从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3 月份，6 月份的业务呈高峰状态，而 4 月，7 月，10 月份的业务发展又表现为低谷，反映出业务发展的不均衡。分析其原因在于业务的发展依赖于公司推动，团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环系统是我们必须重视的问题。2 、个险业务佣金及津贴柱状图9316101831088020406080100120直 接 佣 金 18% 津 贴 52% 实 际 委 托 报 酬 15%2009年2008年从柱状图上分析，我公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的，但其增长率在全区却是最高的，分别达到 18%和 52%，反映出公司全体伙伴在致富的路上又迈进一步。在公司伙伴的收入中，高绩效 xx 人，人均首年佣金收入xxxx 元，中级效人员为 xxx 人，人均首年佣金收入 xxx 元，低绩效 xxx，人均首年佣金收入 xxx 元，其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低，公司业务员人均收入达到 xxx 元。关注低绩效人力的产能提升将是我们常抓不懈的工作。3、个险业务件数及件均保费分析176020271630 165005001000150020002500总 件 数 7.96% 件 均 保 费 22.842009年2008年从个险件数上来分析，件数的增长率达到 7.96%，从件均保费上来分析，来公司在件均保费的增长上达到 22.84，又居全区各公司首位。反映出伙伴们个人展业能力的提高。4、举绩率及创富达标率的提高15023168 168020406080100120140160180举 绩 率 89% 创 富 达 标 率 13.6%举 绩 人 数总 人 力举绩率来分析，我公司的举绩率较高，但创富率极低，其在全市各家公司之中入于较低的水平，激励和帮助伙伴致富，提高所有伙伴的创富能力和水平，将是公司今后长期的重要工作。5、公司 xxx 人力层级分析高 绩 效 人 力 3人 占 比 1.65%中 绩 效 人 力 13人占 比 7.18%低 绩 效 人 力 165人占 比 91.11%我公司目前人力高绩效为 xx 人，中绩效人力为 xx 人，低绩效人力为 xxx 人，从 xxx 人力层级来分析，我公司高绩效人力及中绩效人力明显低于全市平均水平，反映出我公司业务员创富能力急需提高。6，公司新增人力及持证情况分析 在职人力 新入司 转正 持证人数 持证率xxx xxx xxx xxxx xx%三、 中介业务发展情况中介全年累实现保费 xxxx 万，中介业务险种结构明显优化，期交占比明显提升达 15.4%，其中期交业务中三效业务占比达28.3%。1、中介险种饼状分析2009年 中 介 业 务 各 险 种 占 比50.1, 4%798.2, 57%116.3, 8%258.7, 19%153.7, 11%10.7, 1%安 享鸿 丰鸿 泰鸿 富 趸 交鸿 富 期 交美 满2、人力发展情况分析中介队伍人力规模发展较快，由 xxxx 年底的 xx 人发展到 xxxx年的 xxxx 人。2008年 、 2009年 人 力 发 展 情 况05101520252008年 2009年人力 人3、网均产能严重下降，2008 年为 68.5 万元，2009 年仅为 53.8万元，同比下降 21.4%；网 均 产 能68.553.80102030405060708008年 09年万元 系 列 14、中介业务结构分析但也存在有很多不足，如整体业务中代理业务占比较低，仅为46%，远远低于全市 83.1%的平均水平；来自代理渠道的业务总量明显下降，而自营业务的比例上升。占到 54%。今后应加大渠道业务的开拓力度。2009年 中 介 业 务 渠 道 占 比61.7, 4%265.7, 19%317.8, 23%747.6, 54%工 行农 行邮 局其 他2008年 中 介 业 务 渠 道 占 比78.8, 8%105.6, 10%639.2, 62%206.4, 20%工 行农 行邮 局其 他5、中介业务月线分析从线图上分析中介业务的发展也表现出明显的不均衡，发展起伏波动显而易见常明显这也是今后工作中要克服的，保持业务平稳健康地发展。09年 期 交 业 务 月 度 情 况 表0.5 0.917.41.511.260.852.414.7 10.5 924.6160102030405060701 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12月 份保费(万元)
