2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题精品带答案(山西省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCU8Q1R7M1W6N4N9HJ5B3T6N3Y6N6H8ZI4P3E2M9M4G9C82、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCP5D1R5Q3H9N10T9HI7W1J2G6C6D4B10ZL5L4H3Z1P2V6G103、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCU8K7U5B8J2J6L7HG2F8C10F8V1Y3T7ZR6F9P2C7F10K10H54、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCF7E2N9S8Q3L7T2HY5L3P6B7H6F6B4ZO9F4S1A9F6D9D15、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACH9J8H2N6K3O1D9HI10D4X10B10G9H8J5ZR10S9M8P1Z2P8T106、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCO3R4Z10O5O5J5M6HP7L7Z7B10U8S7G1ZU1P3Y3L6R7K6S97、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCS9F9J6P8Y9Y2M10HM7Z1I2I1G7R9P3ZV6Q10N9S10J5I9D98、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCY4I7I9J1E5R4O8HH3Y10N1X6W4L9Z7ZP9B9U4Z3L4X9D39、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCV5H4T7F5R10V4A4HF3O7L5T5G9B2I2ZQ8X1H8F1Q6N2I810、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCR7A1B9K5M6P4W5HM6F8H8H3R10G1C6ZL5C9E7X2E3S9B711、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCO5O6V3J9T3M9P9HT4C10W5T8D8C10A10ZT7C10U4K10T1J3X312、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACO4H8P7B10V6D9Y4HC1U1H4V3Z2P2U3ZJ6B8A7V8Y2M3Z713、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCV5J1T4O6I6W5K1HL1B3D7C2I10O1N8ZV2I4M4A7U1A8Z1014、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCU1L1O8S6N4I4J5HQ8J5J4U10A7H9E1ZG6A6T9I5Z3S3O515、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCR7U7H2Y6H6T9C2HY6K3T8Y7E2M4B4ZG8W9E2S10P10I4G216、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCO4E3K4H4T4B5B1HD4O9V3F4I1F6T10ZW4B9M7L2X3L3C1017、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCT5B7D4D1D3Q3W8HJ1N6H7R4O3F10M4ZJ2O3S8T9M8B10O118、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACG5F4A9Q10V3P4O4HO4R7F7G1L5X3C1ZR4E6G8K8P3J4X719、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCJ1Q8H1S7I1Z3D8HU9V4B7I7A3Q10F10ZH9M6N10W8D6D10X220、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCT5C4S9I3Q5F2L4HS5O2R1N4X3R4W6ZE9R3J4S3N1Q3O121、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCW7M3W5T5O6J8S1HO10X6Y3J9P8I3I2ZY10R3D2O3E6V5S722、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCA8X9W4Y10Z5W7O2HJ8N2Q4E1M9P3X4ZW7E9V7T7R6P5L523、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCP9U10V2P10Z3V9J2HG5Q1D7T6C9Z3F1ZW1V10N8P4B10L4G324、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCM9A3V7S4S9B4C8HE9D3T10I6S5F8H9ZN6X3R3H4K10D6W325、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCW7K10J8L2V8X7J3HB10W6U3W1G4A1Y7ZF9E8W6D10T8O10C326、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCR1W4J9Q6F4I5P10HV2F2Q8U8T10A2W10ZR2J10W3I9S8Q8C127、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACZ8Q8A4S3F5D5M9HO9T7Z10J5R9V10Y10ZK8C6N5W9C7U9P228、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACL6H6D5E2D1R9A5HM7C4E4Z4R2O7L10ZR1P5G9Y8S9O7P229、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCR5Q4U3L9I3I6J9HD3S3G8B8J9F10J5ZI3H1L9J5R3A9G230、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCT7K5L2I4U9Z1V2HZ7M9Z3E2Y8B2C10ZX10R1D6V8E8O1J931、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACI8S3E10J2E1W7F9HC10X9X2E7K7R3R10ZS2Y7Z10Y9M9J1F332、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCR6C3C4T3W2L6R6HS10D6A10R8V6C2Z9ZR3Q2G10V8T2Z1C533、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCK8H5B5S2U2H4Q9HL10A1X8D9B8K6X6ZL8K10R6C3V8K1G434、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCU3F6Y7G2T9Z6U1HK8X5Q1E7R6F2K3ZJ2W7E7Z1G3L10F335、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACC2A3N3I3H4D10N2HL8M7H1L5E4E2J4ZR9C9I5W7D9B4P636、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACY2T7M7G2D6A5I10HN2S10Q6U6Z8F7Z1ZL2M4T5H1Y4F9Z237、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCS2O7U7L2A5R2I3HX4L6T1R4K2Y10C5ZP2U3I7H7R1E3I938、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCB9Z6G7M2S3F10E9HR6I3T6X1E7H3W10ZN5Y10U9M1D8V10V739、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCN2I9S4N9Z1Y3X3HS7S5P6H3D1G6R1ZP6V7Q3H9X2X5R440、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCZ1U1A1B1E8E7M1HL7P6H3F3L10J7K8ZY1A5C4N7Z9Y2J241、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCA5W6R10P8Q5U3J9HO1M2Y10L4R9W8P9ZB1T10C6N10G8Z9Q542、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCD3L8K1N3R10B3K3HZ2Q1J4H3E6Z5A3ZT4U9Y3F9K8P2O543、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCP1H8G1L10W1S3E10HW6E2A6P5X3A1M4ZX3Z3I7C3H8W10K244、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACZ8L6H9N7V4B10E1HO6W5V7N2Q3B8Q6ZG2Y6S6E8E4L3Z445、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCG6T6A9D8S2L7H3HF5J9M2P6T4K1B4ZI2Y5J5Q2U1F4N446、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCA5H10G9S4V9C2C8HQ5G2D9N9M6G8O9ZA6J2F4A5D9J4G947、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCI9Q5B10B1A3H9L4HD10T4I4P9S1H7O7ZQ1P4K1S10B8E6K148、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCI4V5I9Q10T3M10A1HQ2Y8X6N9A6X3Q3ZK1P2N8U4O3H3D449、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACV10F1D2H1M4J10R8HB8Z2L6L1N6C10R5ZC9S7S6I10N3W1K450、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACQ6J3Z8W2D9Z6I3HR7P9S4R2L5W9M5ZH7Z3C4O2B2J4T251、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCI6F1L3P5Z5V5J5HK7K3P7Z1L1Q7R9ZM3F1H5F5D9H9V452、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCO4J4R9I1Z7T2O8HH9X7U9Y1B2Y6S7ZR10U3L8X2F7G5H553、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCP3V10X7B4B1U5T4HM10Q8S3T6V10A3V3ZB2B5A7T10X2Y7E954、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCW7Q10H8Z6V6L7J3HS10W2W1G2A9D3O8ZZ4A5G3P4W4H3Z555、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCP7X5I10Z2G10G7T10HR3P10W2B6J8P4P4ZR5G4B10E6I6G5X156、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCV6G4V1O5M8H7P7HW5P1D8A4H1S7Z8ZS8B9Z1C7H1Z8H857、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCP4S10W7J7V6T2W1HG5T2U4W5X7O7Q3ZY8G4Q1V9Q7S8Z858、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCZ4W1S2S2T8W3B3HE3K9M6C10C6A7I2ZR9M3L2L2A2S4N659、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACD3U1W8Y7W10L6E7HN8B9B3D8J8H9B1ZN5Z10M8H5E4P8G260、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACG2R1T3U5M9D7A1HL10W6P4Y2E10F8M2ZQ3Z4C10C9V2P5A161、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCK10H6K7R10J9M10M7HS9F6Z2Q3Q1U2E5ZZ3S2Q1O10S3L6L462、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCU6K6P2F9E8U1K9HF9E7K10S8T9V9S1ZR4Z1B5H8Y5E9T1063、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCE7T3O10W1W4T8E5HV8V5Q9Y8L3V7J7ZA7U2W2R10S8I9L764、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACQ2H10H2W4F8Y10X3HC9R6P6A1K8I8H7ZU8C9A2W9I7Y10W165、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCU9L7S7G1K4I4N8HZ10Z9K9B4T8I8T10ZD4M5X3J8T4S3N166、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCH3C2W3V6U7E3M6HC7Q4Q4Q3G1N7Q2ZS5W9T3P2X7Y8G267、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACJ8Z9K4G8P10F4Q8HG1Q2Y7B2B2R1S9ZD9A10I10D2J1X10L1068、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCQ7B7G6V4S8C3X9HE2M2M8U4R5A1L6ZJ10Q2T1U6M6I8S969、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCC6T10X4N6F2W4N10HV1J10V5N3L8G7D3ZE5H10Z5D3X9C4A470、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACF3D9K1F9V6C4R1HZ1G3O2L10D1G1H3ZC9E10R1P10R4B2D871、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCN8R6Q4J6M8P7Z5HC10J1I4H1J7A1F9ZQ10M1S6J4G4N4G472、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCB6H6E7L3M7U1J1HT8I8M2U2D2Y3U10ZD8B7X10Y4A3V4S973、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACR6O5R8K5O3Z8S5HA8E9E2R7Q10N3B10ZH2R6F8M8P4F1X674、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCZ5E8G10F10Z8B7H5HS1P5B8L2H4M8R6ZG2N3W10G10C7K5C775、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCO1X1V5U9K9I1M6HG5Y1M6A6J4G1H6ZP5Y6P9Z3T7L4V376、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCA6K3H3O9R2A5O3HB2A5G6D8I1T1C5ZK3E7Y3G5V10K7D477、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCO1X10I5I6G10D5W8HS9W9C7V10C9K6I10ZC8T10W8M1C10C6M978、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCC5Z10R4U2B9M2W1HN2T4S10T6Q9X8N1ZQ7I5H3X3F8L3N1079、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCR5V10B6N5Q9T2S5HK4T9B2X1U8Y3H4ZT3S10V5R2O2H1E480、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCL4A8T7Y4N5Y3R10HG4Y9N10B9G9K10K9ZK7A2W6G10K5J5P681、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCF3Y6C2U7F7R7T3HP10K4C1Q1D6X5X6ZJ6F4Z7U5I7J9U382、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCN1J10H4M8K7N10L7HA8S9Y10J8K2C7R3ZX10H1T4A7W10T9R183、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACK1E9R1U1K8P7X8HQ2A4K3J5A5T4P7ZT4L6I7Z9Z3C5Y284、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCD7V3X9D7G1H9E1HP5G7N4Y8Y3N10C2ZV7X6X5O10X8H4S485、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCQ4K7Y10S1X5R10E7HS8K8N2Z8Y1G1V5ZH10U3X1I10R6I8K586、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCL5H10S8O6Z4N1G1HQ3F6O6P3I7Y3V8ZD5E6W4C3Z3P8P1087、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCC4F5J5B1T6C5V1HM8D10O7I8I5S4U10ZQ9Q2Q8P1N2K9C188、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCP3E2P6W1X4K1D6HQ6E9L5Q8F10J2E10ZM6N5N6L7Y2B3J189、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCW8T2B3V10H1F3T8HG2R4K2Y10S6Y1D7ZF5D9E4S5R4Q10T690、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACM8H9U5C2T3E7Q1HY3U7A6H3X1C7X2ZF7M8R10K8H2U1P1091、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCD9W1P9D1O6O8A1HJ10C2E5H1Q7B6Y6ZY1E1D10R1O9H4M892、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACZ3D1Q6M7E2Y3N1HU10C3Y4S2T10I4H10ZA9I3G1J4V8Z1Y193、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCK8L7N2E6M9D4I1HB4D7R9K9Y8I5Y9ZV1D6G4Z8C9L9R494、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCT3W1H9O1B9X4F3HB5S5F4K2A3U1M4ZM3Y3A6N7Z2W6G995、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCY6V10Z1H10I6S6K10