2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题（含答案）(吉林省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列因素不是信用风险缓释方式的是（）。A.贷款定价B.合格的抵(质)押品C.合格的净额结算D.合格的保证和信用衍生工具【答案】 ACU10H4D10B7K8K4V10HX2Z6J10Z9F10A5M4ZV4U9E4E8P6M8P92、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCY1E9C1Q7C8W4V4HP5J10M3F10C9A10Z9ZL8J8J3Z9B6J1L53、内部控制体系和（）是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCH4M6S3J3O7Q8T2HC1A3L6O6E10H5A7ZE2J8U9P8V7G3V84、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.每股收益增长率B.经风险调整后收益C.收益波动率D.资本充足率【答案】 DCM4D6O1O10O2S3B5HA3U5P7T4N1E4Q2ZB6G6U3T2I5X2Y95、巴塞尔协议为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限，其中不包括（ ）。A.10天B.20天C.30天D.40天【答案】 CCY7P8W5C9O1B10J8HD1D8F8S10Q8I1I2ZZ1P2J7W5X10Z6F26、（）是银行所有风险中最具破坏力风险。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 CCL7N3T7D3S4F5L1HA8K10C5R7M10W3W6ZW7X6A3A10J4V7I57、以下关于期权的论述，错误的是（）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零D.价外期权的内在价值为零【答案】 CCV2Q7N10B3P5V5R7HQ4V3T9S2M8P5G4ZP10W10G6F1F4Y6J78、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5，则本年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。A.30B.300C.50D.250【答案】 BCP4Z9B10Q5T7P9V5HJ7H5C1I1G6V5W9ZA10B5C8D8R4D8S99、商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（）作为核心资金，为贷款提供金融来源。A.平均存款B.平均贷款C.期望存款D.期望贷款【答案】 ACX1N5U3S3Y10A8H9HW8W10E10H10C10X7Z1ZV7Z9U5Q3M3E6A410、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCB4T1U6Y1N7F5E10HC5N9D8O8Y9O2F6ZP9E4L3H8W7I7B311、在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是（）。A.息税前利润总资产B.销售额总资产C.留存收益总资产D.股票市场价值债务账面价值【答案】 CCZ7W5X9G3Y5L2Q10HG6R2S5N5E4Y3O10ZD6C2A10H1R9T2G112、单一的资产风险管理模式和单一的负债风险管理模式均不能保证商业银行安全性、流动性和效益性的均衡。在此情况下，()应运而生。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCA2D4D6Y8T1Z3Y1HA8R4J6K9S7S7J8ZA3F5Q4K9C9W5R313、下列关于零售客户的说法，错误的是（）。A.对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度B.从商业银行融资流动性的角度来看，零售存款相对稳定C.可以便利地通过多种渠道了解商业银行的经营状况D.被看做是核心存款的重要组成部分【答案】 CCG5J7G3O10Q2R5L9HJ7J8M2I9X9M6L10ZC4V4B7Z3Q4Q7V414、商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比，具有（ ）的特点。A.普遍性和非营利性B.普遍性和营利性C.流动性和非营利性D.风险性和非营利性【答案】 ACT8R4Z1V4D6E1L10HA10J6F1M8Y5E3D10ZI8W1C10L5Q4S8G915、材料题风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCL9Z10C6G8T2N7E8HW4W4I1R8K2F7Q7ZB3C2K5E1Z4U6V1016、从商业银行流动性来源看，下列不属于流动性分类的是（ ）。A.资产流动性B.负债流动性C.表外流动性D.权益流动性【答案】 DCF1M6Y9X8G6O5H3HE4F7J8J6X5T5R4ZR3K3T8B10B4V2G517、外部经济周期或者阶段性政策变化，导致商业银行出现收益下降、产品服务成本增加、产能过剩、恶性竞争等现象。这属于商业银行面临的外部风险中的（ ）。A.品牌风险B.行业风险C.项目风险D.竞争对手风险【答案】 BCM10F9G10K3L1E9O2HJ5W9S3F10D10S4X9ZL5A3L4S10J6H1G418、下列关于敏感性分析的说法，错误的是()。A.敏感性分析计算简单B.敏感性分析计算复杂不便于理解C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化【答案】 BCP2Y3V4O8X8A8V8HL5K8O3N7J10I3W6ZK8N7O1V6I2S9X1019、目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCF5Y8D9F8E5P4Y5HX1L10T8O6P2T7R3ZM8A3B3R6I10J3K320、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务和（）。A.高级管理人员准入B.产品准入C.注册资本准入D.区域准入【答案】 ACP4A8P5V3P4T2X2HW9E3A6J5W9U6E6ZX5Z4F5Z1T5Z5C621、下列关于Credit Metrics模型的说法，不正确的是（）。A.Credit Metrics模型解决了计算非交易性资产组合VaR的难题B.Credit Metrics模型是目前国际上应用比较广泛的信用风险组合模型之一C.Credit Metrics模型的目的是计算单一资产在持有期限内可能发生的最大损失D.Credit Metrics模型本质上是一个VaR模型【答案】 CCT2G7T6M5R1K7N5HO9R6K2D7A10F6A2ZZ9C1K8A8C7D3C222、证券融资交易不包括（ ）。A.回购交易B.证券借贷C.保证金贷款D.交叉货币利率掉期【答案】 DCK10L3S9B10A1F4E3HP10I7K4U7S8M4T10ZM9D4I9H6U9A9X123、金融稳定（?）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会?【答案】 CCI9M1L4T5N4H4B9HL8L6N3U3X2P7A6ZQ5I4F3W9L1W2T324、下列不属于可能影响声誉的信用风险因素的是()。A.房地产行业贷款比例超过30B.优质客户违约率上升C.不良贷款率接近5D.衍生产品交易策略错误【答案】 DCP8P3R8H10H2P4F8HE8R4J3D6R2Y4X1ZL8Q3S10H4Q10S3F425、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（ ）。A.操作风险不会对流动性造成显著影响B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难【答案】 ACL7M2L5W5S2G1U7HU3X2Z3A2N9N3V5ZG2Y10K4B9Y2V10X226、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下，商业银行不需要调整战略规划?（）A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCV5Y1N2C6L10X8I1HT9G10X5E7W1K5B6ZK4J7H10O2R6L5A827、通常，以（）为主要资金来源的商业银行，其负债流动性的利率敏感度相对较低。A.发行债券B.公司存款C.同业拆借D.居民储蓄【答案】 DCU3I1V10M10O1Y5M9HD8Z10Q1R2L1P6O2ZQ5D1H6U7S4P2U1028、超额备付金率的计算公式为（）。A.=合格优质流动性资产未来30日现金净流出量×100B.=流动性资产余额流动性负债余额×100C.=流动性资产余额全部负债余额×100D.=(在中国人民银行的超额准备金存款+库存现金)各项存款×100【答案】 DCQ2Y4P3L5I4E4C4HQ10K9K2M3P7K7A5ZK8D5E4C3M5L1W229、投资组合理论是由（）提出来的。A.詹森B.马柯维茨C.马斯洛D.莫迪利安尼【答案】 BCH5G6B4Z6C1Y4X9HQ10A4T4V7A4Z3Y5ZW2A1Y6A4R7L4B1030、目前，我国商业银行的资本充足率是以（）为基础计算的。A.经济资本B.会计资本C.监管资本D.账面资本【答案】 CCA6W6H6U10T4R8D1HT9O8W1Y5I5X8N1ZL7T9U7Q1Y6Y9H1031、商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（ ）。A.20%B.30%C.50%D.100%【答案】 CCB7Y3T1W4U1I6V4HB4R4L7T7Y5D6T7ZN1P8S10J8T4F2M132、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险类型【答案】 CCD6M8R3Y1G9O4K6HA2P2H3N5X6G6J7ZK10N7C6K9H1I3O133、下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（）。A.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域B.内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失C.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失D.内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等【答案】 CCJ10C3Y3S2L10U7T9HX8B9U4K5D7C1O5ZB10Q10G3G9N9S6Z934、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于（）亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCA8L1F10G8J9P3L6HM2N10S8M2V8N1R6ZS6Z9D9N10M8M8J1035、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（ ）。A.50B.80C.100D.150【答案】 CCE10N3I5L6U3T9I7HT9A5T5A6B10W8W8ZV8R9O8M3S5C2B836、在风险管理方面，（）对商业银行风险管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 ACJ9W2R9D10C10V8L3HX5L9W4X9E9G10Q2ZX2R2L10W8G4D5A1037、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）A.基准风险B.汇率风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCU9S8V1W10R4W8J1HS4K9A1T7U10O1T8ZR6S6D5L2X6X2C538、对银行业稳定经营最大的威胁是（）。A.市场利率剧烈波动B.大量借款人违约C.存款人挤提存款D.外部监管的强化【答案】 CCV6B3E4E6K9R9K7HC8W4E2L1H4N1T2ZS6C4R9B7V5S7A139、下列说法正确的是（）。A.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均比较保守B.累计总敞口头寸法比较保守，净总敞口头寸法较为激进C.累计总敞口头寸法较为激进，净总敞口头寸法比较保守D.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均较为激进【答案】 BCW8M4I9M8I2R7Z6HQ10U2Y6I7R2A9J1ZM4K5G10T9O8B6I940、以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（ ）A.明确负责信息科技风险管理的部门B.设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与决策C.加大信息科技预算收入D.明确董事会履行的信息科技管理职责【答案】 CCR1J7L10V6V2B5G8HA5K3T2E10Y10M7W8ZS3T2N5Z2D10G6U641、董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（）声誉风险。A.识别、评估、监测、避免B.识别、避免、监测、控制C.避免、评估、监测、控制D.识别、评估、监测、控制【答案】 DCB4H9R5H9M8O7J1HB5G7Q3O3B7V5D9ZU2J7L9D7V5R4W242、商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCA3I10H6W8B9G1A5HG4K10R5L7O10C7Y1ZT1K10G6I5B6L6D843、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（ ）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A.商业银行B.银监会C.中国银行业协会D.国务院反洗钱行政主管部门【答案】 DCO7L6H2Y3H6O10V7HR4P7L2F3M6F4D3ZE6O10P3F4G1E3G444、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCM8P2V7B10A2X3D6HN3Y5J2M1O9U4Y9ZO9R2W8D1I1I4X145、资产分类监管标准的优点是（），缺点是（）。A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.不直接面向风险管理；可操作性相对较强D.直接面向风险管理；可操作性相对较强【答案】 BCE10M2J1J3X3S5J4HD10N6L9A3L5B4F8ZS3P7W4Y7A4X8G546、某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失，这种状况应当划分为（ ）。A.较低国别风险B.低国别风险C.较高国别风险D.中等国别风险【答案】 DCN1G1S5S8X9H1H2HS2Z2A5J8H4Y8T10ZX4M9G5U3V9H8W147、市场准入应遵循的原则不包括（）。A.效益B.公开C.便民D.效率【答案】 ACI7I10C1V9O2I8C4HR9Y4Q4K8X8M6D8ZJ6U3N3W1H4C7V648、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。A.从上至下B.从下至上C.从左到右D.从右到左【答案】 ACA8T2Q10Y7N9O6P9HW8L3H8C8C5K7S7ZQ9V8Z7F7Y1O4U249、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCJ6Z3X9P6X8N8U8HP5G10S4F8Z1S9Y10ZA5C7U4T8N10N2X150、 （）能够综合衡量商业银行盈利水平及其所承担的风险水平。A.经风险调整的资本收益率（RAROC）B.股本收益率（ROE）C.资本充足率（CAR）D.资产收益率（ROA）【答案】 ACZ7M10S7U3H10O2I10HJ10U2F9E4I2E7M8ZX1P3O8I1X9X9Y451、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是（ ）。A.银行风险管理部门设置应与银行的经营管理架构、银行业务的复杂程度、银行的风险水平相适应B.风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理C.要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架D.风险管理部门必须与接受风险评估的业务部门保持绝对关联【答案】 DCV9W1O6Y6Y6C10U1HM6O3E10M2K8X7S7ZB9Q8M8M10U7X3X252、为了获取盈利，商业银行在正常范围内可以建立（）的资产负债期限结构。A.借短贷短B.借长贷长C.借长贷短D.借短贷长【答案】 DCB5M2Y5X2B6O8B5HG9L2M7Q6G6T3N7ZE1E8D2N5Q3F3U1053、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式【答案】 DCY7I10M10Z6W1E8I3HY8E7R10Y7S2F3O6ZD6O4N1G7L3P7B254、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制【答案】 ACT8X6B8I6G6N2N5HD8X1M6X9K7E9A4ZN8S9E9H2D6J1U655、下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）A.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化B.有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景，短期目标以及长期目标C.商业银行正确识别来自内外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击D.商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险【答案】 ACN1G3S4P3G6K5J4HF5X3H10O10X5U6B6ZT10Y1B1M5R3L7X456、在对企业进行现金流分析中，对于短期贷款应更多地关注（）。A.在未来的经营活动中是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息B.其抵押或担保是否足额，其还本付息是否正常C.正常经营活动的现金流量是否能够及时和足额偿还贷款D.借款人是否有足够的筹资能力和投资能力来获得现金流量以偿还贷款利息【答案】 CCG10M8J2D9S3V2V8HR9M5P4F7Y9B9N8ZE4E7R3S7B8W4N857、财务比率分析不包括()。A.盈利能力比率B.效率比率C.杠杆比率D.损失比率【答案】 DCH8C5I1S7Y9Z10C7HM3P9E4N5X1Y4B8ZU5H6I9G3M6V9W1058、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.敞口C.现值D.终值【答案】 ACW6H6T6Z5R3U8V1HO1S2N2U5E5H1J7ZV4P10D6P5Y5E7A659、 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（）。A.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息B.并行期内至少披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息和资本底线的定量信息C.并行期内不需要同时按照商业银行资本充足率管理办法和商业银行资本管理办法（试行）计量并披露并表和非并表资本充足率D.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的资本底线的定量信息【答案】 BCT5X5O2W1S5V3C8HO2E3H5D3U2F10K5ZU4O2O2K6K6D5O560、在现代商业银行风险管理实践中，风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.减少经济资本配置B.降低风险暴露C.风险转移D.设定止损限额【答案】 ACY3M8S5N2E5E9M6HM8P6F9W2V2D5T6ZC4J7F9D2S4H3D461、风险事件：A.交易对手信用风险暴露的计量B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露数据D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 CCB8A10R6X7L5V2G2HF2D2U3J9N1K6U3ZC7A5P1W9C7N9J762、下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（）A.A将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.B对风险造成的损失进行最大程度的控制C.C从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划D.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患【答案】 BCX9O3N4N9X1J8L3HE4O5B8D4Q3W6S2ZG8T2E10Y6Q8M1H363、新产品业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（ ）。A.市场风险B.违规风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACP10O5L3B7U9Y3E5HP4M7U9G5Y7L2K4ZH1K9X1I5E4M9F764、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCY7F8R1M7X2R8I2HH5F9S10O1N4H3L3ZP4B10Y1O10B4V7A1065、商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上，而应当在贷款组合的层面上进行综合考量，这是因为（ ）。A.把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理，有利于提高工作效率B.组合层面上的风险管理以单笔贷款层面上的风险管理为基础，同时又促进后者的进一步完善C.把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理，有利于扩大规模经济D.贷款组合内的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性，贷款组合的整体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总【答案】 DCJ7E4D9H4R2A6A4HQ4A6N10S3I8W5T7ZX7V4Z8L8N9M7B266、在用标准法计量操作风险时，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（）。A.12B.18C.15D.8【答案】 CCG5D10C5N1V5T9D8HT2S3P4F9K4B6H7ZC3H6O6J10Q3I7G767、假设某商业银行的当期期初共有1000亿元贷款，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元。该年度银行正常收回存量贷款150亿元(全部为正常类贷款)，清收处置不良贷款25亿元，其他不良贷款形态未变化，新发放贷款225亿元(截至当期期末全部为正常类贷款)。截至当期期末，该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元。则该银行当年度的正常贷款迁徙率为()。A.12.3B.2.89C.4.38D.6.83【答案】 CCH5G5Z5A8S1H2H9HK6Y3I7G1Z6M2W1ZL8I1Z10E7C3K9N468、下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段.对银行机构风险状况进行全面评估和监控C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D.应将监管的中心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上【答案】 DCZ7I8S4L5I4H10V9HS8L10M4O9J7G8F6ZL1C5C4G10E2R2W769、（）是国内企业机构类业务最重要的部分也是国内商业银行最主要的商业银行业务。A.柜台业务B.个人信贷业务C.法人信贷业务D.资金交易业务【答案】 CCO10E6B3L2U2C7H4HB7J9X1I3I1X5M3ZC2M6S4W6D6C5P370、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。A.交易对手限额B.经济资本限额C.敞口限额D.期限限额【答案】 CCV1C8D3G4O2I7K6HA4R4F3L8F5J9G8ZE10S1P7W3V1W6U971、在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（?）。A.盈利能力和流动性管理水平B.资本充足率水平和流动性管理水平C.盈利能力和风险管理水平D.资本充足水平和风险管理水平【答案】 DCP2O7P4B8O9I7B7HG6Y6O3F9I3H5B1ZT9B3V6W2Q4D10M772、 操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.经济资本B.资本充足率C.存款准备金D.存款保险【答案】 BCX10X1N8F9V1K10J3HH3F9U7S9R5B1C5ZL2K7Q6Y2Z2A4G673、全球金融危机过后，解决系统重要性金融机构（G-SIFIs）带来的“大而不能倒”问题已经成为国际监管改革的重点，（ ）于2011年提出了一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施。A.金融稳定理事会B.世界银行C.国出货币基金组织D.巴塞尔委员会【答案】 ACJ3D10X5V8Q10T1Y6HQ10H5C10H8N4T10P10ZD4Q9R4Y8L7H2G1074、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.能够进行积极的管理C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益的金融资产D.能够完全对冲以规避风险【答案】 CCH8K7K5B8M10C10B3HD10V7O8K9E6W3D1ZY3D3T2R2M3T6J475、监管部门监督检查与（）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。A.公司治理B.资本管理C.市场约束D.市场准入【答案】 CCX5S9D7Z6Z6M6X6HJ5A5B10J9Z1M8J4ZT10O5Z3X8K3Y3C576、 某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积累、恶化的综合作用结果。A.声誉风险、市场风险和操作风险B.市场风险、战略风险和操作风险C.信用风险、声誉风险和战略风险D.信用风险、市场风险和战略风险【答案】 DCN5M9D2O1W5H3X8HJ5Z2F6H1L1E4X1ZY2O1D8K9G10C3R977、关于国家风险的说法不正确的是（）。A.在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险B.国家风险分为政治风险、社会风险和经济风险C.国家风险是由债务人所在国家的行为引起的D.个人一般不会遭受国家风险【答案】 DCU1N2W1Q10I9A3F5HB3O8W2B2V9X1O10ZY4V3I1C7T4N4B578、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】 ACV8W10S7Q8X10T6F10HP8L3M10W6U4X3Z8ZC6Y4N7Z6O6A1O179、对于商业银行而言，风险报告的主要作用不包括（）A.使业务部门、流程和职能单元之间及时知道和保持各自的风险语言（术语）B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持C.明确员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.确保对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识【答案】 ACL7P6I1Y5K8H5M4HV3N9J5K7Y5A4Y4ZV10M3S2W6Z1B6P880、 张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为（）引起的操作风险。A.贷款流程执行不严B.未授权交易C.信贷人员技能匮乏D.内部欺诈【答案】 ACB2J8Z3D8I10U1B2HZ9H4Q2Z5W7J6R10ZB4K5Z7G7F7X6J581、在市场风险计量方法中，在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的是（）。A.缺口分析B.压力测试C.返回检验D.敏感性分析【答案】 DCZ6U9F6S3B4P4J10HO4T8F1V10V3O4L2ZX4I8I4E2K6O5T382、我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护金融市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护存款人的利益【答案】 CCG6E3Y5R10T5T9D3HZ8I5C3P2L3G9V1ZF6M2Q8W8P7K10L1083、根据商业银行资本管理办法(试行)，采用操作风险高级计量法的商业银行，应具备至少_年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用_年期的内部损失数据。（ ）A.5；3B.6；4C.5；4D.6；5【答案】 ACB6Q10I4M6N10T7K5HJ2Z10S1C10M6Z8K3ZU4N9D2I5T2O7E184、()是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CCN1R9D7E3L2A8E7HJ6V2L8X8E6C1H6ZT6J5W9D6W8T9I685、假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的利率风险是（ ）。A.期权性风险B.基准风险C.重新定价风险D.收益率曲线风险【答案】 CCG4S3V6K6Z4U9A5HE7X1A6H2J5U6D7ZK6V6X8D3X4C8H186、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCY1M10E9N5H10C6R1HS8L8A5I4W6N7K8ZZ10E10E1U5V10K6W487、（）指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。A.期权B.互换C.期货D.远期【答案】 BCE2A4W10Z9X9G7S8HR7W3D5D1X8Q2C8ZD4M9D7C8Y1K5M688、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.信用风险、市场风险、流动性风险B.市场风险、流动性风险、法律风险C.声誉风险、国别风险、市场风险D.流动性风险、国别风险、声誉风险【答案】 ACE6E1B2M1H5H10P1HK2O3I10O2N4E1Z7ZM7C9M9O2N2S7D489、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCT10S4Y5D2I1F6U7HV5N9I9W1