2022年中级银行从业资格考试题库评估300题附答案解析(山东省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCT6D2P1A1W2Q4W5HO9C9H6K8X5D1X3ZI5R7X7E2A3B2O72、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCU5W5D1Y5U1I10W3HK3J1G2K2P5J7U9ZQ5O8A3A2V4B6J43、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCK7N8O10B10M7R10S3HK7F2M9C9C3G6S7ZG5U6M7M4M4O4O94、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACD8S10B10F3F5S4O8HI7H8A6F7U10S6F9ZU7J2B7N8T7R7T25、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCX5R6S6E7P6I9O8HM5A9V1P3U9S10J3ZR6E7R8D5L8Y2C66、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCT4Q10P9K8N1L9Y2HU10W1S5O6D5L6S2ZL1B4A8L5F8Y5K107、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCY3F3I2Z3U1G2F1HJ4R1X7V2Y10P1W6ZI5D8S5M7C3C7Q38、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACP10J8U4L6Z7B10D1HJ10G1M5S4T4A5B5ZA6D3M4M2S4H7M109、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCV5J5E8J10S1E2W6HW3Z7N7I6D7S5M9ZX3X5L1H2L9V2D310、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCX1A3A9D6Z9K2L1HF6H7E6H4B6U4A9ZM4F6E8W1D8N1Y511、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCS9O4O1N5K4L4X7HL6U6Q9K3C10T3G5ZV6Z8R5P7W5K4T212、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCW9X3B6U3H3Q9W2HG3K2H5Z8V3O8X2ZT9G6R7V7N2I1H313、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCX3S7I1O7S8X5J10HV8T8A9F6F4V9Q4ZK6L8D1E8Y5U5J314、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCN2I8T3Z10R7Z5L2HD10T1N10L4T2K5C5ZM1O6D9X10D5N9A615、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCA10K9P6H10A6M2T8HH7I8T3N10K4H1S3ZQ2F2R2X1V10H2T816、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCT8M10L5E4L7G7V8HW1O2B3S1C10Y5T1ZE9M9D7H1S10N2F617、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCY4U9Z7S7N4A6S4HS1G7O8R3F3P9L3ZG4C9B3U6V9E7W318、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCP2X8B9N7P6J5W1HT6N6R5R1U10K9H9ZD8Y8V2Z1K8D1F319、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCV2A5J5A6B4G8L4HF3N1Q8H5K7Y10E6ZR9W2N3I5V1M5X120、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCK5S5S3G4T9H8Y2HH1X8X5Z1X4X1J5ZA2V6O1Y7H1E6L121、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACR2A3K10X5O9D3N5HA5P2N6S9J3X1D7ZY6P4S8W4J4G3M222、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCH7W7X6C5G2N10M10HT6J8Y5C1Y2A3I3ZF5Q10M1Q3S2S2P323、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCJ8I1L6L6T3N4Q8HO7Q2X8U4L5T1U4ZM4D2U8Z6V3G2H824、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCG6V7K10H10J5O7I1HD4E7R5R5H3E4A10ZT4F10Q6V3M5W10E925、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCF6I10F8E8Q7W3G3HM3C10I9E8X10L5X9ZO9N4K3R5G6X5D326、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCE10U1C9M6V3M5F9HM9L10O2E5W9U7I3ZD2T1S3M3O8N9C227、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCH4B6I4U8U7S9N8HI1C5T4D7K1N2G10ZD3S9P3Q6J3K9Q428、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCE1A10B3H3J2A9C2HL8J6H7U8O9B7H9ZM10I2V7N4E3H6Y329、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCK3L6S6X5G9K7T5HP3F3J7J9M2O7X5ZM3M2P5E3I3W6H430、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACJ9N2T7F4D1O7L6HF10Q2N10B9H9D10L4ZR1Q5L10E5V7A5P131、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCW6Z7C6V3N5L10K4HA10M8G2R10F10Z10E10ZE1Y10Q1X6X8D1Z832、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACV2K8I6Q10K10Y4M3HX7N1G9D3M7D7L6ZZ10C6Y9D5P6V6H833、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCH6E8D3K1Z4S5R9HG2C4X1J5R1O7T2ZA10W6Z4C7Z5X7B934、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCE1E7K10M8N2W4T3HH6T1L9Q1M6C5T9ZG5I4U2E6A8O7D635、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCS10C4H4F10I8T5V8HE4W3N10V3C3S3O4ZZ3R1F6D6S5N9Q836、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACT8Q5K4Z10C8C10X3HF9A7H6U1R2Z4K9ZL5H5R3T4O6Z8I337、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACU1M2E4T10Q4O3Y1HN7L8P9A5T8U3H9ZT1M4A1T4L10F9S638、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCZ6U8J4Z2H9G2U1HF5B5Y9B4K9P4S3ZR10E8W4U4N3Z4S239、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCJ1W1N3W4A8N8I3HJ8A2T7Y5Y10A9V3ZN5G3H4K5X5X3W640、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCZ9O8X9Z8T10A3P9HG10W9M10O7D4B9K10ZO7T9Q2W2V6M1K341、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCE4B2L2X1B3F7A5HK4N2T10J9J7X7Z10ZJ8N6W5A1H6R7Q442、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACF9L6W10Q6O9C5U7HT8X9K1P8X1S5N9ZL7L5Y8P2T5B3V643、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCF8P10I9R1Q8J7V2HH5Y6U7J8L10U9C9ZS3T3R6K6L8I3P544、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCX7C10Q8R6I9R10T10HD9I2V6A2B3J7P7ZZ7R1F4S5D6J10M1045、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCT4L3O9Y2Q5F1I9HK3R10B7V1O3R7W6ZJ2Q6G3Z6F4H1G446、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCK9U5S7F5H6O2U2HL8J3C2O5Q8L2V6ZD10D4V1S1T2F5N747、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCS10H5G2Y2L9T6P10HC7Z9R2L8F1A4M5ZU9Y6M6X10I8E3P548、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCN4T4I7D4Q5Y4Y7HJ10J7A9K6M2P1C3ZT3V9T5O1F6F5F649、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCJ8P7V4U7S10C10C8HG5A9A9D4H5J2J5ZP7A8G2U6I2W10Q750、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACB4Q6E4K5P10K10A3HZ8Q10I9F8D10F2C7ZN1S9C2F2H5F6H151、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACY10R9X2N10K10Y3P3HI1F7X1C1K9I8T6ZD3N3H9B8T6Q8H1052、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCT2J2W9S2B2W5I3HS9E4L1G9S4N9K1ZU3X7W1H10F5R2I453、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACU5W10X5Q10E9M6W10HO5M10I2O3H6X10T1ZR3E3K1A6W8J6Y954、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACR3X1L5Y6Q10C7Y10HH2S5B5V1M3R4X1ZK6N3Q10P7U4F10P455、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACM7P1Q5B2U10Z4X2HZ2N4B8D8N5K5W7ZC9E9Q3E6Y5Z3L756、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCQ10H5I1Z2S1D1C9HJ5B9T10H3S6I4M3ZP1A8R3U9I10Y4C357、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCL3D4L4M4H2G1H10HO7B3L9D6Q4R7V2ZD5P2F9G10Y3A2Q858、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCS3N6W6E8C5M8I5HT6J3L6G1H6C6J1ZQ2U4S3A3L2N10N759、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCZ9V10C10C2X1T4W1HS10R3V6T3V2Q6I5ZB1U1U1R8T7T10F960、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCO9S5N2L5L4O8F6HF10L7Q4E1H2F8R4ZV9P9M1D6J7S2S561、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCS9M2T7L7R3M1B4HE1E6C5F6H4N7Y7ZN5C9Z3N1A9R2F962、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACX8C2D2N7R6D8A8HD7T7W7H10W3T8E5ZP6S2D9E1G10I6J163、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCK1M2Z7Y6K6N7N1HX5I8A3E6I1C2V2ZC3P5I4U5J9A4A264、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCC3F8S7A2K6R7G6HP10L8W3S10L3V9N2ZS1R9E7D4N4F9J865、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCC6E1P7S5V8J6S2HV9G5I8M4E1O5T2ZH5R10C10Y7K9M7I466、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACE1H8M5Q6B7R10N2HY5S2X4T8V4U8S2ZR4Y6B6W9I1G3W167、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCS2B5I2T7M10C1B5HQ9O10U1B5A6U3G3ZG7X2Q2Y6B1P5T868、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCG3G9B8F10O1N10G5HT4X6F7N7T9R7T4ZD9T6I8U9Y8N10B669、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCC5O4E6R6P2S3L5HM5I1W6T5W1D6D1ZC7U7K7K2F2M8I1070、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCN1Q9S9B3W6Y5P1HM6U6G1C9R2G4I1ZQ1L3B1H1D10R5A371、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACI4L7Y9M2Y9W5V3HE6M10Y4Z8U1G8Q4ZM3T6E3C4P9Y7T872、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCX8L7P4C10C7D6A7HS3X8S6H8L6B2C3ZA9B5M4D3H7U9V173、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCV6M9A5V5U1W8L1HK2M1Q8W3D1B7K3ZV3F6A9T1Q6M1X1074、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCV10Q3F6T3Z10A1A7HO5O6W10P7N4K5G5ZN10E3X4B5I2T3F175、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACL7X10P3K10R7H9I7HE1X4C10R1C2C7H2ZW9Q2P6A5E6R3I676、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCZ10R10Z9A5F7R7C3HN10C6O3P3S2S5H7ZQ4Q7S6K7Q9A6C177、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACI5B1T1H5Q6N6X8HU3S9P4F10L10O1P8ZV4L6C3D1D2L6R278、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCP6Y10F5H6I9X4H7HS1J7Z1W9D10R7N1ZD8S4I9I9E3E7A379、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACH4Z7B5R6K10U6U1HF6O1D7K9I9G7M6ZZ4C8R1B6B6W4Y680、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCK7O1L6Z2X6K8I7HV3Z6E7N6X1Y6M1ZI10P1Z7Y1T8U2E881、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCM10J7E2J8U10Z4H4HR3C10I3Q6B8S4J7ZM3Q9O2M9Z9H2P482、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCM8V4S2K6O10N10C2HZ4B5D9Z1F9C7B4ZX9A6T3V3O9K6S583、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCT7W8E1K2Y9F7L7HC5W8T5X2E9A3Y5ZO3A6I5V10X7H9W684、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCL5J5G7S6G4T2U9HF5X10O3C8P9P1U5ZG2W6D6T3B6N7Z585、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCF8Q7Y9P7M10U6A9HH9B2L1G2C9G5I8ZN3J4Q4F1Q5U8H786、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCO8O10X6V10C10J4C8HL1S8G4H2N6Q3B7ZT1K4R9X1V4K6L887、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACW1S7J10B9X9C9K7HB2I7U5J8B4G8C3ZU3E3S8R5G6M8F388、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCS2M10Y3G8V2G1V5HV4D6I6S1N2X7H10ZZ6M1J9T4L9Z1S489、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACC8U10X9I4J6Z8D7HQ2E2R3R6K5O9P3ZZ5V7B3I6S1V7K490、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACI5T8Q4D8I8O5R8HZ7F4X6G6K5C6B4ZM1M4S4Q8E6P5N691、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCN4S1Z5E10J7U9Y2HN3B8B8N1Q2S3M9ZB7S7Y4S10A1J1A892、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACT4V9T3K10V10X5X10HY2X7K10W1R6U9M1ZV2C4M4X1R1F3M293、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACW8R9H7F2E10O4M2HB2H1V9Z10Y7S6U1ZG10C7B2U1V5K1B594、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCC2R7Z9X10I1Z9Z9HI4J8S10P1P10D2M5ZM1R1L10X5Z4T5I595、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCE10G5B3G8F6D2E4HO2G10P7G7J2G6F4ZG5J10Z1T8G6A2V696、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCA2H3C1O6J6P4U2HL10A3X1G5Q5H3A6ZW6A9U3B5Z2W1J597、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACD2S6M6V4F3