2022年中级银行从业资格考试题库通关300题及完整答案(广东省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACI4G5T9D3S6H5I1HX7I8P6S8G1E5B9ZO8E4M5U8N2P9G82、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACW1F9X3X8Y9L1J9HO8Q8W5C1V1P9W1ZY9W8A5I1N5B8L63、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCJ4S9G9T7D1K5M3HB8N9F2H4E1Z2A3ZL3M4Y5Z9X2W5W94、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCV7X10J6M9M4V1Z1HV1V8K10R4Y5L6J8ZG6U3F4Z1P7H2I15、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACV7E3Y10O5H6R4W3HJ1J7U1M3K6L2Q5ZH6F7B2W10V4R9P66、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCN3N4V8F5V5G7X5HU2J5I3O10S3S7H9ZN1J10U8Y3S9M9U87、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCU1Z2P8G9K2P4W8HF10D7N2J4W7Z8W6ZW2Z1U2O1C8N2M28、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCQ4E8V1E7T5O7R6HJ6E6I3E9N4N9J9ZE2S10N7B2P8T6T79、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCR9R7K6W7Q4D9C2HV1Y8N6D2N9E6J1ZM9H2S8O7B6F1G510、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCF4E10O9C9V6J4W2HG10A3L10W3G2W1R1ZN9Q4L7A2W3S5K911、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCT6S5H5F9K9E5Y4HB8U8V6Z6I4E2H8ZT9S8V9E7I10S2X212、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCH1D3S8Y3E6V2L5HJ4I8O4U1X7U7N1ZV3Y5N10W2Q2S4H1013、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCM6F8P2R9L10E1O2HL4F2A4U6B7G10W3ZD1O3L9I4A9I3H414、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCN8F7Y4H10M7E3P7HX2Q2Y5H6Y1Y7K4ZD10P3Z5F3K7G3K315、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACL3Y4G3A9K2R8P3HX2O6I1V6V8O8A3ZR3E8D4J9V2S9D316、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCF10I9Z1D9M10P6C5HY4J6R3I8A9N6L4ZT1K4W2N3X6A5O117、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACF4F5L10J2O2N3O5HR10F7C7F4G6J5N1ZM2W1Q5L9P7R2E218、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCB7V9S10U4P7H10D7HV8A2Y7Y7W3Q5B7ZF3N10J5V6Z9X6M819、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCJ4Y1Q7D10U3B1F7HL2V2I7P4V10U8Y5ZO8K6A7R4G1I10B620、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCF1I8G9Z4Z3E8M1HS4A9L9G7W10X10S7ZK1I5A1E6S5I1K621、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCH7Z8J3F6B9Z6H5HS10Y8J8N7Y10A8C8ZB8K1Q1X1K3F5T722、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCE5W6B5H1G6Q8E4HE4P9O2Y8V6Y10M1ZC2I4P1I8U9H2A423、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCG6N6S7T7O7I1L6HE1I6C3C1W10F4I9ZC6A7L7Y6D3Q5L424、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACR1Z3K9X8S4W10Y7HJ2M3X5W3U1O6S6ZE5O7I3O7I4E3I925、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCC5K6M6E8W3E9I10HD2P9K10X9S6W8Y10ZP4L3H4W4E9F8E826、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCN3J4K5K7C3O4J6HH1J6S4A1J7A6J1ZT8J5L4W9C7V4Q1027、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCV3B10T8J9S4T2C4HQ7N2M6V7V6E9P7ZT5A7M7R6I4N2Q528、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACE10R1O8N2C1I9T5HQ5D8N7Q9V8N5K6ZL7N1U10Y10C3U2M129、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACQ2K9H1X9H5W6A1HI9A9O2P5H4H9I8ZU7D7D9I3F7K10Z530、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCK4H10N5E2E5D2Q8HA1W3X4X10I8W3B3ZP3J4D10G1F9D3F931、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCG8K8M1K8X8B8S1HH8E10Z8N7I8J9B7ZE4W9O8F1F9W6O732、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCW2V7K10M1A1P9G8HE1A10X7U7A6B6T5ZY9R6D4X4W4H4J833、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCO5N1T4O2C7R7W5HB10Q4I6V9M7G8G3ZE8J8G2L4C8A8M334、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCB9L10J8C1H4J6I6HR7K9Z5Q8U9F3D2ZN7A4F6P6P9C4H535、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACL7J3H6S7D4Y2Q3HN1H1C5Q2M5R6P6ZV1L1G9K9C10E3T836、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACH8L2U2D1Y3V3V9HM1Y2G9B2F7G5K7ZH10S8O10P3D9R3M337、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCL8B7P3K10J7K7H3HO10P9J1R3U7R4G9ZH6P6O5M4I6K4W838、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCJ8X5J10E3Z2K2X5HG4L9B3C3V9A10M5ZC6K7H2L9U4D9B839、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCL1C1N4Y5G7V1E4HZ10H9M6R4I8T5X10ZX5A10Z7O5J5Q3G240、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCD1I6X8J1N4D5H3HV5J10H6K6X8E10C6ZR6X7K6L3K4G4J1041、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACM9V10S2V7J2K8W6HJ8C1C10V3N3M8Z3ZH7T10Q3M6X8H6A242、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCZ10L8N9N4G2O1S3HL10D9W4W1N9M2E6ZM6Q3S10N1S1V1A343、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCH5B8B8X9H5W7W3HB8G6D7V4A5T10X3ZC3I6Z9J6Y7L4Q344、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCW2W3K6E9L9L3D4HO8M7N2I7T6Y3O4ZZ7G7X1Y4C2L10M845、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCF9A2P3V5Z1I8E9HQ5M3K8U2T3L1O5ZB7G7B9X3E7J6D746、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCG1O4G7B2B7X6O4HP7N8D6Q1O7V3P5ZT2Y2O6R5Q4V8M347、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCB10O7T3E1X6N9I6HV8Q2F7T6C4N10P4ZM5O10M4P2M6R5H748、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCI7L9T10D10Z3J8B4HW3V7B4J6O2W4G8ZZ9L1P7L9R9R9F949、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCB4J4U5A4K1X7H8HR6O2P9B7D9H6U6ZR5Y3D9A10S1L2J150、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCQ5H5M6O5T4Z10E1HH6H10D9Q6J8V7Z6ZZ8T9E7M10O2X10Z951、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACT1E1Q8M8K7I4O3HJ3Y4D8O5B4E8M1ZJ3U10R2N4W2H5W352、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCJ7I7S9S5C4O7C2HO2Q3N2W5A6T3C9ZH3S9N5E5N9D8L1053、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACC10H10X6I6G4J7S2HM6T4N8C3D4D1W7ZZ5W9V7R3C3L4A1054、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCC5S8U2A3S1G4N8HC2A2B4C2W1Q3S9ZN9T9G1M1J9P7V555、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACJ10C2X10O3F7I7E4HV3C5S2F3M6P3J2ZY7C3B1E3E6Z4T956、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACI4N8U4N10J3C1U1HT10R6Z5J9Y5C8W3ZJ10C1N10P6G3N3J757、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCF5R9O6I10C10D7W9HM9F9Y1S5P7X3F7ZW10G10M4D8S5K6Q458、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCE7P4J10R1R10J8F7HR3Y10W5G9W2V9I9ZW10E10N7Q10E3R1D159、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCD3Y6M1J8T2Q2Z6HV3D7G5Z4G1M1D8ZW6O6X1R1H7I1R260、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCA1M8L6I8J3H6C5HT10B3J7X1U10W1Z5ZD4U2G6S10Q3B2O361、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCE9N7G10Y2B4W3K5HE8P9Y10I8Y5H8Z3ZL10C10H10X9Q5V5L662、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCP1N9V5B6C10N7P5HS5V4K3G10B1M2B7ZU1U8X6E3T1V6Y363、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCN1H10B3F6E2F5P2HI6G10E3T4J9H10G3ZC9Y7V10K10Y9I3Z964、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCI9C3Y6N3R1J4J8HA1N10O10H4O3Y7V9ZD7L10J8F3Y3X7J465、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCJ5C1N1F6U10V8K1HU10F9N8N4T6O2U4ZF2C4C4U6B10C4B966、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACR7T9E1I2T9A9A6HX8Q6J2M7S4L9Q5ZP9Y4R3W9O10J9G367、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCK6W3P10E3S5Q8M3HT9L1N8O8H8K1D3ZW9X9S6S5V5T6Z168、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCB5K7D5D3I1W8A3HU1E10F3X10C6D3G1ZC10N7F1I3A7H10X269、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCW10H5P9R2R8A8M2HF4M9P9L5K10C1Z4ZZ7C2J7X5W3B2V670、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCU8T3K5Q9D7R2Z2HX1L9H5K6O7U5R5ZP1V3C4E3P2A9W171、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCK4U6S9S8J3B9F6HL1H7G4F10G1X3G8ZJ6I1E8G5Y4Q2B1072、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCE4I7F1H1G2J4L8HT8L9W4F10Q5H7G5ZT4Y7P1G6B10Q4I373、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCJ4J8M8R2A7B5Y6HU8V2K10T7J3I6H9ZB5F9U4L9P4Y10D1074、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCP3N4D7C8M3H10B5HR9D4Q2S7C2Z3D3ZA8F7J10M10V9X1M575、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCK1T7F3Z5V8C1D10HV3C4C2Z6K6A5V10ZR8E9G5B6E3D2O876、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCS9I6D3Z6Y10L7F3HY7B9T6A7W9X8O2ZD7M5O3K8R7N10Q577、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACK6P8J2Y3T3S2D5HX8Y4A3I2O9H4H2ZA10D10A9D8P10I1O278、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCF9H8J3Y5C4L1X1HJ8A8F10X8C7E2Q5ZU7Z1W5X2T6Y6O679、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCN9K9G7X4T2S9L8HU7E3W2I3B4F10Z8ZY6L9N9N1E5C5B880、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCA6J5Q8W1E9O5L3HZ6G7K5I9C2O4S2ZD5J5E4M8R6K3B281、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCL4B5M4C9W7V9L2HM5B10M6S9H7T3Q1ZK1L1C10Y1T5O9D382、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCP10A7X5G8Y2T7I6HA3R3V3Z7M3W9X2ZF3B4J4K8U7B10M183、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCQ7Q3M6H10M8G10C8HK8A4W2I3E4K10S4ZC10B1L6V10A10T2C1084、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACB1F10A1T8X8V4L8HL9B10Z6M6N1V9S4ZN1N6J1V7C2H8E185、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACI3X1T5U8V6B1L2HO1X10T2N4I9A9U3ZS8H10O3A5R1R6B486、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCK8R6L1O10X7B3M1HF1Y10Y2U4R10N5M6ZA6S10S2N10P9R8U387、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCN8G1K4F4N4D4J9HW5U3P2N8P4R4S9ZD4B5B3K3H6Q4H1088、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCH9P5E2G8T8W10O9HK1M7H6E5A7A2U9ZU10G9M5N8J4B5A889、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCE8H1X5Z10F1C10P7HA6Z8X9B3A4B4F8ZT5N8O4S5J4K8H290、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCF6X10A1V3Z4T4M4HN10F8E7U6N4V10J4ZA4R5L5I7I5L7G1091、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCF1K6W6M7E4Y6W3HE2Q3C10I6R3G4Z1ZR7H5E3Y10I10C7F592、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCU3G6B7T5E5E8K3HD7M6Z8W5I7B5M7ZH4H10D5Z7O5L3A193、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCJ5F6Y7J2P5R4A6HN8K8U1S8J7R6X9ZX10J3F10F8M1C1T994、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACJ8I6C3J2Z6Z1O4HW1A6A8A10M5F2C9ZJ2V1A9N6E2Y9D895、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCW7W6Z3K8E5Z1Q3HJ8C3M1Z5J9F3B1ZZ3C1F10N1K5V3I496、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCE1R2P4Z2N1R4U8HT5E6W6D10H6H2P7ZD8P3O6B3K8O1Q997、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCX6A1T3B8W8W3K2HS1X5Y1U7G2M2K1ZL4P6Y3L7J6D3V898、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACK10E8A3H10J8T10L7HV8Q4H2T2J3T5V9ZW9D8M2E1M5L6F799、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACE10O2E5P4C5W6Y8HW4E1N2T10M3G10M6ZM8N4F10P4D2Q1W4100、下列不属于开展储蓄业务需遵循