村镇银行章程.docx

*村镇银银行章程程二一年五月月十日目 录 第 一一 章 总 则 第 二二 章 经营营宗旨和和范围 第 三三 章 注册册资本和和股本构构成 第 四四 章 股东东和股东东会 第 五五 章 董事事会和董董事第 六 章 监事会会第 七 章 经营管管理层第 八 章 财务会会计制度度和利润润分配 第 九九 章 合并并、分立立、解散散和清算算第 十 章附附则第一章总则则第一条 为维护护*村镇镇银行有有限责任任公司及及股东和和债权人人的合法法权益，规范*村镇银银行有限限责任公公司的组组织和行行为，根根据中中华人民民共和国国公司法法（以以下简称称公司司法）和中中华人民民共和国国商业银银行法（以下下简称商业银银行法）、村镇银银行管理理暂行规规定（银监发发200075号）及其他他有关规规定，制制定本章章程。第二条 *村镇镇银行有有限责任任公司是是由大连连银行股股份有限限公司和和多家非非金融机机构企业业法人共共同以发发起方式式设立的的地方性性银行金金融机构构，在西西昌市工工商行政政管理局局注册登登记，取取得营业业执照。第三条 公司注注册名称称为：“*村镇镇银行有有限责任任公司”（以下下简称：“本行”）。简简称：“*村镇镇银行”。英文文名称：Xicchanng JJinggxinn Ruurall Baank Co., Lttd.第四条 本行住住所：西西昌市胜胜利南路路二环路路口，邮邮政编码码：61150000。第五条 本行董事事长、监监事长、行长等等高级管管理人员员必须具具备银行行业监督督管理机机构设定定的任职职资格。第六条 本行是是独立的的企业法法人，享享有由股股东投资资形成的的全部法法人财产产权，依依法享有有民事权权利，并并以全部部法人资资产独立立承担民民事责任任。本行行的股东东依法享享有所有有者的资资产受益益、参与与重大决决策和选选择管理理者等权权利，并并以其出出资额为为限对本本行的债债务承担担责任。第七条 本行以以安全性性、流动动性和效效益性为为经营原原则，实实行自主主经营、自担风风险、自自负盈亏亏、自我我约束。本行依依法开展展业务，并主要要为辖内内农民、农业和和农村经经济发展展提供金金融服务务，不受受任何单单位或个个人的干干涉。本本行应当当保障存存款人的的合法权权益不受受任何单单位或个个人的侵侵犯。 第八条 本行遵遵守国家家法律、法规、行政规规章，执执行国家家金融方方针和政政策，依依法接受受银行业业监督管管理机构构的监督督管理。第九条 本行章章程自生生效之日日起，即即成为规规范本行行的组织织与行为为、本行行与股东东、股东东与股东东之间权权利义务务关系的的具有法法律约束束力的文文件。第二章经营宗宗旨和范范围第十条 本行的的宗旨是是：服务务“三农”、服务务县域经经济、确确保股东东合法权权益。第十一条条 经银银行业监监督管理理机构批批准，并并经公司司登记机机关核准准后，经经营以下下业务： （一一）吸收收公众存存款； （二）发放短短期、中中期和长长期贷款款； （三）办办理国内内结算； （四四）办理理票据承承兑与贴贴现； （五）从事同同业拆借借； （六）从从事银行行卡业务务； （七）代代理发行行、代理理兑付、承销政政府债券券； （八）代代理收付付款项及及代理保保险业务务； （九）经经银行业业监督管管理机构构批准的的其他业业务。第三章注册资资本和股股本构成成第十二条条 本行行注册资资本：人人民币伍伍仟伍佰佰万元整整。第十三条条 股东东出资情情况如下下：（单单位：万万元）股东名称称认缴出资资额实缴出资资额占总出资资额比例例11000万11000万20%500万万500万万9.099%400万万400万万7.277%500万万500万万9.099%150万万150万万2.733%500万万500万万9.099%400万万400万万7.277%500万万500万万9.099%500万万500万万9.099%500万万500万万9.099%110万万110万万2.000%340万万340万万6.188%合计55000万55000万100%本行股东东出资为为实缴货货币资金金。第十四条条 本行行登记注注册后，应向股股东签发发出资证证明书，出资证证明书应应当载明明下列事事项：（一一）本行行名称；（二）本本行成立立日期；（三）本本行注册册资本；（四）股股东的姓姓名或者者名称、缴纳的的出资额额和出资资日期；（五）出出资证明明书的编编号和核核发日期期。第十五条条 出资资证明书书由本行行盖章，股东和和本行各各执一份份。出资资证明书书发生被被盗、遗遗失或者者灭失，应在公公开发行行的报刊刊上发表表声明，并可凭凭此声明明经本行行审核后后予以补补发。第十六条条 本行行应设置置股东名名册，记记载股东东的姓名名、住所所、出资资额及出出资证明明书编号号等内容容。记载载于股东东名册的的股东，可以依依股东名名册主张张行使股股东权利利第十七条条 本行行根据经经营和发发展的需需要，依依照法律律、法规规的规定定，经股股东会作作出决议议，并经经银行业业监督管管理机构构批准后后，可以以采用下下列方式式增加注注册资本本：（一）向现有有股东配配售股份份；（二）向现有有股东派派送红股股；（三）以公积积金转增增股本；（四）向向社会定定向募集集新股；（五）法法律、行行政法规规规定以以及国家家主管部部门批准准的其他他方式。第十八条条 公司司经营三三年以后后，在增增加注册册资本时时，增设设不超过过总股本本10%的职工工股。 第十九九条 本本行股东东持有的的股权，经本行行其他股股东所持持表决权权的过半半数通过过，可依依法转让让、继承承和赠与与。但发发起人或或首次出出资的出出资人持持有的股股权自本本行成立立之日起起3年内内不得转转让或质质押。本本行董事长长、行长长和副行行长持有有的股份份，在任任职期间间内不得得转让或或质押。股东受受让、继继承与接接受捐赠赠的持股股比例不不得违反反法律法法规的规规定。 第二十十条 本本行股东东不得虚虚假出资资或者抽抽逃出资资，也不不得抽回回出资。本行不不接受以以股东持持有的本本行股权权向本行行作质押押。本行股东东以本行行股权为为自己或或他人担担保的，应当事事先征得得本行其其他股东东所持表表决权的的过半数数通过并并告知本本行。第四章 股东东和股东东会第一节 股东东第二十一一条 符符合下列列条件，可以成成为本行行股东。 （一）符合中中国银行行业监督督管理委委员会规规定的村村镇银行行出资人人条件； （二）承认并并遵守本本章程，自愿履履行规定定的程序序；第二十二二条 本本行股东东享有下下列权利利：（一）出出席股东东会，并并根据出出资比例例享有表表决权； （二）股股东有权权查阅股股东会会会议记录录和本行行财务报报表与报报告； （三三）选举举和被选选举为本本行董事事长、监监事长； （四）按按出资比比例分取取红利; （五五）本行行新增注注册资本本或其他他股东转转让股权权时，股股东可按按出资比比例行使使优先认认购权； （六六）对本本行的经经营行为为进行监监督，提提出建议议或者质质询； （七）本行终止止时，依依法分取取本行剩余余财产； （八八）依照照法律、本行章章程的规规定获得得有关信信息，包包括： 11、本行行章程； 2、查查阅和复复印：（11）本人人出资资资料；（22）股东东会会议议记录；（3）中中期报告告和年度度报告； （44）本行行股本总总额、股股本结构构； （5）股股东名册册。第二十三三条 股股东提出出查阅前前述有关关信息或或者索取取资料的的，应当当向本行行提供其其持有的的本行出出资证明明书，本本行经核核实股东东身份后后按照股股东的要要求予以以提供。第二十四四条 股股东会的的决议违违反法律律、行政政法规，侵犯股股东合法法权益的的，股东东有权向向人民法法院提起起要求停停止该违违法行为为和侵害害行为的的诉讼。第二十五五条 本本行股东东承担下下列义务务： （一）按按期足额额缴纳各各自所认认缴的出出资额； （二）以以认缴的的出资额额为限承承担本行行债务； （三）本本行办理理工商登登记注册册后，不不得抽回回出资； （四）遵遵守本行行章程规规定的各各项条款款； （五）维维护本行行利益和和信誉，支持本本行的合合法经营营； （六）服服从和履履行股东东会决议议； （七）当当法人股股东的法法定代表表人、出出资人代代表、公公司名称称、营业业地点、经营范范围、隶隶属关系系及其它它重大事事项发生生变更时时，以及及公司撤撤销或与与其它公公司合并并、被其其它公司司兼并时时，应及及时通知知本行； （八八）法律律、行政政法规及及本行章章程规定定应当承承担的其其他义务务。第二十六六条 出出资的转转让：（一一）股东东之间可可以相互互转让其其全部出出资或者者部分出出资；股股东向股股东以外外的人转转让其出出资时，必须经经其他股股东过半半数的表表决权同同意。（二二）股东东依法转转让其出出资后，本行应将将受让人人的姓名名、住所所以及受受让的出出资额记记载于股股东名册册。 （三）经经转让后后的单一一非金融融机构或或单一非非金融机机构企业业法人及及其关联联方持股股比例不不得超过过本行股股本总额额的100%。 （四）变更后后持有股股本总额额5%以以上的股股东的股股权转让让，应当当事前报报经银监监部门审审批。第二十七七条 在在本行资资本充足足率低于于法定标标准时，股东应应及时审审议和支支持董事事长提出出的提高高资本充充足率的的措施。第二节 股东东会第二十八八条 本本行股东东会由本本行全体体股东组组成，股股东会为为本行最最高权力力机构。出席股股东会的的股东必必须超过过全体股股东表决决权的半半数以上上，方能能召开股股东会。首次股股东会由由出资最最多的股股东召集集，以后后股东会会由董事事长或其其指定的的出资人人代表召召集主持持。监事事长出席席股东会会。第二十九九条 股股东应主主动以书书面方式式向本行行声明其其关联方方入股的的情况，如果存存在任何何隐瞒，则该股股东及其其关联方方在本行行的累计计投票权权以其中中一方投投票权为为限。 前款所所称股东东声明其其关联方方入股的的情况是是指本行行的股东东与本行行另一股股东存在在控股或或实际控控制或足足以影响响另一股股东行使使投票权权的情况况。第三十条条 股东东会依法法行使下下列职权权： （一）审审议批准准本行的的发展规规划，  决定本本行的经经营方针针和投资资计划； （二二）选举举、更换换和罢免免董事长长和监事事长，决决定有关关董事长长的报酬酬事项；（三）审审议批准准董事长长和监事事长的工工作报告告； （四四）审议议批准本本行年度度财务预预、决算算方案以以及利润润分配、弥补亏亏损方案案； （五五）对本本行增加加或减少少注册资资本作出出决议； （六）对本行行的分立立、合并并、解散散、清算算或者变变更本行行形式作作出决议议； （七七）修改改本行的的章程； （八）议法律律、法规规和本行行章程规规定应当当由股东东会决定定的其他他事项； （九）对对于营业业机构(营业网网点)设设置或撤撤销作出出决议。 对前前款所列列事项股股东以书书面形式式一致表表示同意意的，可可以不召召开股东东会会议议，直接接作出决决定，并并由全体体股东在在决定文文件上签签名、盖盖章。第三十一一条 股股东会会会议分为为定期会会议和临临时会议议。 定定期会议议每年召召开两次次，由董董事长或或其指定定的出资资人代表表召集主主持。董董事长或或其指定定的出资资人代表表不召集集会议的的，代表表十分之之一以上上表决权权的股东东或监事事长可以以自行召召集和主主持。临时股东东会由董董事长根根据需要要召集。代表十十分之一一以上表表决权的的股东和和监事长长有权提提议召集集临时股股东会。临时股股东会应应遵守股股东会的的召集程程序，但但紧急情情况下召召集的临临时股东东会不受受书面通通知和提提前通知知的限制制。第三十二二条 本本行召开开股东会会会议，会议召召集人应应于会议议召开十十五日前前通知全全体股东东及监事事长。第三十三三条 股股东会议议的通知知包括以以下内容容：（一）会议的的日期、地点和和会议期期限；（二二）提交交会议审审议的事事项。第三十四四条 股股东或出出资人代代表应亲亲自出席席股东会会，也可可以委托托代理人人代为出出席和表表决。代代理人应应当向本本行提交交股东或或出资人人代表授授权委托托书，并并在授权权范围内内行使表表决权。 法人人股东应应由法定定代表人人或者法法定代表表人委托托的代理理人出席席会议。法定代代表人出出席会议议的，应应出示本本人身份份证、能能证明其其具有法法定代表表人资格格的有效效证件或或证明；委托代代理人出出席会议议的，代代理人应应出示本本人身份份证、法法人股东东单位的的法定代代表人依依法出具具的书面面委托书书。第三十五五条 股股东出具具的委托托他人出出席股东东会的授授权委托托书应当当载明下下列内容容：（一）代理人人的姓名名及其身身份、民民事权利利能力信信息；（二二）对会会议所议议事项有有表决权权；（三）对可能能纳入股股东会议议程的临临时提案案有表决决权；（四四）委托托书签发发日期和和有效期期限；（五五）委托托人签名名（或盖盖章）。委托人人为法人人股东的的，应加加盖法人人单位印印章。股东会议议应对所所议事项项作出决决议。对对于修改改本行章章程、增增加或减减少注册册资本、利润分分配方案案、分立立、合并并、解散散或者变变更本行行形式等等事项作作出决议议，必须须经代表表三分之之二以上上表决权权的股东东同意通通过。对对所议其其他事项项，经半半数以上上表决权权的股东东通过即即生效。第三十六六条 董董事长和和监事长长候选人人名单以以提案的的方式提提请股东东会决议议，并向向股东提提供候选选董事长长和监事事长的简简历和基基本情况况。首届届董事长长和监事事长的提提名由筹筹备工作作组负责责，以后后各届董董事长和和监事长长的提名名由控股股股东或或持有220以以上股权权的大股股东与其其他股东东协商后后提名。第三十七七条 会会议主持持人根据据表决结结果确认认股东会会的决议议是否通通过，并并在会上上宣布表表决结果果，决议议的表决决结果载载入会议议记录。第三十八八条 董董事长应应当对股股东的质质询和建建议作出出答复或或说明。第三十九九条 股股东会应应有会议议记录。会议记记录记载载以下内内容： （一）出席股股东会的的股东及及其出资资额，各各股东出出资额占占总股本本的比例例； （二）召召开会议议的日期期、地点点； （三）会会议主持持人姓名名、会议议议程； （四四）各发发言人对对每个审审议事项项的发言言要点； （五五）每一一表决事事项的表表决结果果； (六)股东的的质询意意见、建建议及董董事长的的答复或或说明等等内容； （七七）股东东会认为为应当载载入会议议记录的的其他内内容。第四十条条 股东东会记录录由出席席会议的的股东或或股东代代表或代代理人和和记录员员签名，并作为为本行档档案永久久保存。股东会会会议材料料、股东东会决议议等文件件应当报报送当地地银行业业监督管管理机构构备案。股东会会会议记记录应接接受银行行业监督督管理机机构的监监督。第五章 董事事会和董董事第四十一一条董董事由股股东选举举产生，并经银银行业监监督管理理机构任任职资格格审查后后履行职职责。董董事每届届任期33年，任任期届满满，可连连选连任任。第四十二二条存存在中中华人民民共和国国公司法法第1147条条规定的的情形以以及银行行业监督督管理机机构确定定为市场场禁入者者并且禁禁入尚未未解除的的人员，不得担担任本行行的董事事。第四十三三条董董事应遵遵守法律律法规、行政规规章和本本章程的的规定，忠实履履行职责责，维护护本行利利益。当当其自身身利益与与本行和和股东利利益相冲冲突时，应以本本行和股股东的最最大利益益为行为为准则，并保证证：（一）在在其职责责范围内内行使权权利，不不得越权权；（二）不不得利用用内幕信信息为自自己或他他人谋取取利益；（三）不不得利用用职权收收受贿赂赂或其他他非法收收入，不不得侵占占本行的的财产；（四）不不得挪用用本行资资金；（五）未未经股东东会议批批准，不不得接受受与本行行交易有有关的佣佣金；（六）不不得将本本行资产产以其个个人名义义或其他他个人名名义开立立账户储储存；（七）不不得以本本行资产产为本行行的股东东或其他他个人债债务提供供担保；（八）不不得以任任何其他他方式恶恶意损害害本行利利益。第四十四四条董董事应谨谨慎、认认真、勤勤勉地行行使本行行所赋予予的权利利，以保保证：（一）本本行的经经营行为为符合国国家有关关法律法法规、行行政规章章以及国国家各项项经济政政策的要要求，经经营活动动不超越越营业执执照规定定的业务务范围；（二）公公平对待待所有股股东；（三）认认真阅读读本行的的各项业业务、财财务报告告，及时时了解本本行业务务经营管管理状况况；（四）接接受监事事会对其其履行职职责的合合法监督督和合理理建议。第四十五五条未未经本章章程规定定或董事事会合法法授权，任何董董事不得得以个人人名义代代表本行行或董事事会行事事；董事事以个人人名义行行事时，在第三三方合理理地认为为该董事事在代表表本行或或董事会会行事的的情况下下，该董董事应事事先声明明其立场场和身份份，未声声明其立立场和身身份的发发言不代代表本行行或董事事会。第四十六六条 董事个个人或其其所任职职的其他他企业直直接或间间接与本本行已有有的或计计划中的的合同、交易、安排有有关联关关系时，应向董董事会披披露。第四十七七条本本行董事事（包括括独立董董事）每每年应至至少亲自自参加两两次董事事会。否否则，视视为不能能履行职职责，董董事会可可建议股股东代表表予以更更换。第四十八八条董董事在任任期届满满以前提提出辞职职，应向向董事会会提出书书面辞职职报告。如因董董事的辞辞职导致致本行董董事会董董事低于于法定最最低人数数时，该该董事的的辞职报报告应在在下任董董事填补补因其辞辞职产生生的缺额额后方能能生效。第四十九九条以以上有关关董事义义务的规规定，适适用于本本行监事事、行长长和其他他高级管管理人员员。第五十条条本行行设董事事会，成成员为77人。由由股东会会议决定定构成。第五十一一条董董事会是是股东会会议的执执行机构构和本行行的经营营决策机机构，对对股东会会议负责责。董事事会行使使下列职职权：（一）负负责召集集股东会会议，并并向股东东会议报报告工作作；（二）执执行股东东会议决决议；（三）决决定本行行的经营营计划和和入股及及投资方方案；（四）制制订本行行的年度度财务预预算方案案、决算算方案、利润分分配方案案和亏损损弥补方方案；（五）制制订本行行增加或或减少注注册资本本的方案案；（六）决决定本行行的内部部管理机机构设置置；（七）制制定本行行的基本本管理制制度；（八）审审议批准准本行的的重大贷贷款、重重大投资资、重大大资产处处置方案案及重大大关联交交易；（九）聘聘任和解解聘本行行行长，根据行行长的提提名，聘聘任或者者解聘副副行长和和财务、稽核、信贷部部门负责责人，并并决定其其报酬；（十）拟拟订本行行的合并并、分立立和解散散方案；（十一）章程规规定和股股东会议议授予的的其它权权利。第五十二二条董董事会在在聘任期期限内解解除行长长职务，应当及及时告知知监事会会和银行行业监督督管理机机构，并并作出书书面说明明。未经经行长提提名，董董事会不不得直接接聘任或或解聘工工作人员员。第五十三三条董董事会会会议分为为例会和和临时会会议。例例会每年年应至少少召开44次，有有下列情情形之一一的，应应在100个工作作日内召召开临时时董事会会：（一）董董事长认认为必要要时；（二）三三分之一一以上董董事联名名提议时时；（三）监监事会提提议时；（四）行行长提议议时。第五十四四条董董事会会会议由董董事长召召集和主主持，董董事长因因故不能能履行职职责时，由董事事长指定定其他董董事召集集和主持持董事会会会议。董事会会会议应有有二分之之一以上上的董事事出席方方可举行行。董事会应应当通知知监事会会派员列列席董事事会会议议。第五十五五条董董事会实实行一人人一票的的表决制制度。董董事会作作出的决决议，必必须经出出席会议议的全体体董事（含代理理人，下下同）签签字并过过半数以以上通过过，重大大事项须须经全体体董事三三分之二二以上通通过。第五十六六条董董事会决决议表决决方式为为记名投投票表决决。董事事会应对对会议所所议事项项及决议议作出会会议记录录，出席席会议的的董事和和记录员员在会议议记录上上签名。出席会会议的董董事有权权要求在在记录上上对其在在会议上上的发言言作出说说明性的的记载。董事会会决议应应在会议议结束后后10日日内报当当地银行行业监督督管理机机构备案案。第五十七七条董董事应对对董事会会决议承承担责任任。董事会的的决议违违反国家家法律法法规、行行政规章章或本章章程，致致使本行行遭受严严重损失失的，参参与决策策的董事事应当承承担相应应的赔偿偿责任。但经证证明在表表决时曾曾表明异异议并记记载于会会议记录录的，该该董事可可以免除除责任。第五十八八条董董事会设设董事长长1人，董事长长为法定定代表人人。董事事长由董董事提名名，以全全体董事事过半数数选举产产生，经经银行业业监督管管理机构构核准任任职资格格后履行行职责。董事长长、董事事每届任任期3年年，可连连选连任任，离任任时须进进行离任任审计。第五十九九条董董事长行行使下列列职权：（一）主主持股东东会议，召集和和主持董董事会会会议；（二）检检查董事事会决议议的实施施情况，并向董董事会报报告；（三）签签署本行行股东出出资证明明和签发发董事会会决议；（四）行行使法定定代表人人的职权权；（五）在在董事会会闭会期期间行使使由董事事会授予予的职权权。董事长因因故不能能履行职职权时，由董事事长指定定其他董董事行使使其职权权。第六章 监 事 会第六十条条本行行设监事事会，监监事会是是本行的的监督机机构，对对股东会会负责。监事会成成员由职职工代表表和股东东代表组组成，监监事会由由3人组组成，其其中职工工担任的的监事不不得超过过监事总总数的三三分之一一。第六十一一条存存在中中华人民民共和国国公司法法第1147条条规定的的情形，或被银银行业监监督管理理机构确确定为市市场禁入入者且尚尚未解除除禁入的的人员，不得担担任本行行监事。监事长长、监事事每届任任期3年年，可连连选连任任。董事、行行长以及及其他高高级管理理人员不不得兼任任监事。第六十二二条监监事会行行使以下下职权：（一）监监督董事事会、高高级管理理层履行行职责情情况；（二）要要求董事事、董事事长及高高级管理理人员纠纠正其损损害本行行利益的的行为；对违反反法律、行政法法规、本本行章程程或者股股东会决决议的董董事、高高级管理理人员提提出罢免免的建议议；（三）对对董事和和高级管管理层成成员进行行专项审审计和离离任审计计；（四）检检查监督督本行的的财务管管理和活活动；（五）对对本行的的经营决决策、风风险管理理和内部部控制等等进行审审计并指指导本行行内部稽稽核工作作；（六）对对董事、董事长长及高级级管理人人员进行行质询；（七）依依照公司司法第一一百五十十二条的的规定，对董事事、高级级管理人人员提起起诉讼。法律法规规、行政政规章及及本章程程规定应应当由监监事会行行使的职职权。第六十三三条对对监事会会提出的的纠正措措施、整整改建议议等，董董事会和和高级管管理层拒拒绝或者者拖延执执行的，监事会会必须向向银行业业监督管管理机构构和股东东大会报报告。第六十四四条监监事会设设监事长长1人，由监事事会议决决定，经经银行业业监督管管理机构构核准任任职资格格后履行行职责。监事长长应由专专职人员员担任。第六十五五条监监事会每每年至少少召开22次，监监事长、三分之之一以上上监事提提议时可可召开临临时监事事会。监监事会会会议应有有二分之之一以上上监事出出席方可可召开。会议由由监事长长召集和和主持。当监事事长因故故不能履履行职责责时，可可委托其其他监事事召集和和主持。第六十六六条监监事会会会议应由由监事本本人出席席，实行行一人一一票的表表决制度度。监事事会决议议须经全全体监事事过半数数以上通通过，重重大事项项须经全全体监事事三分之之二以上上通过。第六十七七条监监事长行行使以下下职权：（一）召召集和主主持监事事会会议议；（二）向向股东会会议报告告工作；（三）组组织监事事会落实实职责。第六十八八条监监事会行行使职权权必要时时，可聘聘请社会会中介机机构给予予协助，由此发发生的费费用由本本行承担担。第六十九九条本本行内部部稽核部部门的稽稽核报告告应当及及时报送送监事会会，监事事会对稽稽核结果果有疑问问的，有有权要求求高级管管理层和和稽核部部门作出出解释。第七十条条监事事会决议议表决方方式为记记名投票票表决。监事会会应当对对会议所所议事项项及决议议作成会会议记录录，出席席会议的的监事和和记录员员在会议议记录上上签名。出席会会议的监监事有权权要求在在记录上上对其在在会议上上的发言言作出说说明性的的记载。第七章 经营营管理层层第七十一一条 本行行按照银银行业监监督管理理机构规规定和核核准的业业务范围围开展经经营活动动。第七十二二条本行根根据经营营管理和和业务发发展需要要设立内内部职能能部门和和分支机机构。各各职能部部门在行行长领导导下根据据职责实实施管理理和经营营。第七十三三条本行资资产负债债管理按按照商商业银行行法规规定执行行。对同同一借款款人贷款款余额与与本行资资本余额额的比例例，应与与其关联联企业的的贷款合合并计算算。第七十四四条本行应应当建立立、健全全存款、贷款、结算等等各项业业务的内内部控制制制度，建立薪薪酬与本本行效益益和个人人业绩相相联系的的激励制制约机制制。第七十五五条 本行不不为股东东及其关关联方提提供贷款款。 前前款所称称关联方方是指与与股东存存在控股股、实际际控制、或实际际影响决决策的其其他企业业或企业业法人。第七十六六条 本行行不向关关系人发发放信用用贷款；向关系系人发放放担保贷贷款的条条件不得得优于其其他借款款人同类类贷款的的条件。 前前款所称称关系人人指： （一）本本行的董董事长、监事长长、高级级管理人人员，信信贷业务务人员及及其近亲亲属； （二）前前项所列列人员投投资或者者担任高高级管理理职务的的公司、企业和和其它经经济组织织。第七十七七条 本行按按照法律律、法规规的规定定及时向向银行业业监督管管理机构构报送会会计报表表、统计计报表及及银行业业监督管管理机构构要求报报送的其其他资料料。本行行对所报报报表资资料的真真实性、准确性性、完整整性负责责。第八章 财务务会计制制度、利利润分配配第七十八八条 本行执执行国家家统一制制定的金金融企业业财务会会计制度度，并按按照国家家有关规规定建立立健全财财务、会会计制度度和内部部审计制制度。 第七十九九条本行会会计年度度为公历历1月11日至112月331日。本行应应当在每每一会计计年度终终了后三三个月内内依法编编制资产产负债表表、损益益表、利利润分配配表和会会计报表表附注等等其它有有关报表表，按国国家和有有关部门门的规定定进行审审计。第八十条条 本行行除法定定的会计计账册外外，不另另立会计计账册。本行的的资产，不以任任何个人人名义开开立账户户存储。第八十一一条本行行遵守国国家及地地方税法法规定，依法纳纳税。第八十二二条本行行税前利利润，在在弥补以以前年度度亏损后后，交纳纳所得税税。交纳纳所得税税后的利利润，按按下列顺顺序分配配：（一）提取法法定盈余余公积金金，提取取比例为为税后利利润的110%；（二）提提取任意意盈余公公积金； （三三）按出出资比例例向股东东支付红红利。 本行法法定公积积金累计计额为本本行注册册资本的的百分之之五十以以上时，可以不不再提取取。上述述任意盈盈余公积积金的具具体提取取比例根根据每年年的经营营状况由由董事长长决定。本行不不在弥补补本行亏亏损和提提取法定定公积金金之前向向股东分分配利润润。第八十三三条股东东会决议议将公积积金转为为股本时时，报银银行业监监督管理理机构批批准后按按股东原原有股权权比例派派送新股股。但法法定公积积金转为为股本时时，所留留存的该该项公积积金不得得少于增增资前注注册资本本的百分分之二十十五。第八十四四条当本本行资本本充足率率低于银银行业监监督管理理机构要要求的下下限时，不得分分配现金金红利。第八十五五条本行行股东会会对利润润分配方方案作出出决议后后，须在在股东会会召开后后两个月月内完成成股利的的派发事事项。第八十六六条本行行按照银银行业监监督管理理机构的的规定进进行信息息披露，定期公公布经营营业绩和和审计报报告。第九章 合并并、分立立、解散散和清算算第八十七七条本行行可以依依法进行行合并或或者分立立。本行行的合并并和分立立事项应应遵守公司法法、商业银银行法以及其其它行政政法规的的规定。本行合合并可以以采取吸吸收合并并和新设设合并两两种形式式。第八十八八条 本本行合并并或者分分立，按按照下列列程序办办理：（一一）董事事长拟订订合并或或者分立立方案；（二）股股东会依依照章程程的规定定作出决决议；（三三）各方方当事人人签订合合并或者者分立合合同；（四四）依法法办理有有关审批批手续；（五）处处理债权权、债务务等各项项合并或或者分立立事宜；（六）办办理变更更登记或或者注销销登记。第八十九九条本行行合并，应当由由合并各各方签订订合并协协议，并并编制资资产负债债表及财财产清单单。本行行应当自自作出合合并决议议之日起起十日内内通知债债权人，并于三三十日内内在报纸纸上公告告。债权权人自接接到通知知书之日日起三十十日内，未接到到通知书书的自公公告之日日起四十十五日内内，可以以要求本本行清偿偿债务或或者提供供相应的的担保。第九十条条本行分分立，其其财产作作相应的的分割。本行分分立，应应当编制制资产负负债表及及财产清清单。本本行应当当自作出出分立决决议之日日起十日日内通知知债权人人，并于于三十日日内在报报纸上公公告。第九十一一条本行行合并或或者分立立时，本本行董事事长应当当采取必必要的措措施保护护反对本本行合并并或者分分立的股股东的合合法权益益。第九十二二条本行行合并或或者分立立各方的的资产、债权、债务的的处理，通过签签订合同同加以明明确规定定。本行行合并后后，合并并各方的的债权、债务，由合并并后存续续的公司司或者新新设的公公司承继继。第九十三三条本行行合并或或者分立立，登记记事项发发生变更更的，依依法向银银行业监监督管理理机构申申请核准准后，向向公司登登记机关关办理变变更登记记；本行行解散的的，依法法办理注注销登记记；设立立新公司司的，依依法办理理设立登登记。第九十四四条本行行的清算算和解散散事项应应遵守公司法法、商业银银行法的规定定。有下下列情形形之一的的，经银银行业监监督管理理机构批批准本行行应当解解散并依依法进行行清算：（一）股股东会决决议解散散；（二）因合并并或者分分立而解解散；（三三）依法法被吊销销营业执执照、责责令关闭闭或者被被撤销。第九十五五条本本行因第第七十八八条第（一）、（三）项情形形而解散散的，应应当在十十五日内内成立清清算组。清算组组人员由由股东组组成，必必要时可可委托中中介机构构进行清清算。本本行因第第七十八八条第（二）项项情形而而解散的的，清算算工作由由合并或或者分立立各方当当事人依依照合并并或者分分立时签签订的合合同办理理。第九十六六条 清算组组成立后后，董事事长、行行长的职职权立即即停止。清算期期间，本本行不得得开展新新的经营营活动。清算组组在清算算期间行行使下列列职权：（一）通通知或者者公告债债权人；（二）清清理本行行财产、编制资资产负债债表和财财产清单单；（三）处理本本行未了了结的业业务；（四四）清缴缴所欠税税款；（五五）清理理债权、债务；（六）处处理本行行清偿债债务后的的剩余财财产；      （七）代表本本行参与与民事诉诉讼活动动。第九十七七条清算算组应当当自成立立之日起起十日内内通知债债权人，并于六六十日内内在省级级报刊上上公告。第九十八八条债权权人应当当在公司司法规定定的期限限内向清清算组申申报其债债权。债债权人申申报债权权时，应应当说明明债权的的有关事事项，并并提供证证明材料料。清算算组应当当对债权权进行登登记。第九十九九条清算算组在清清理本行行财产、编制资资产负债债表和财财产清单单后，应应当制定定清算方方案，并并报股东东会或者者有关主主管机关关确认。第一百条条本行财财产按下下列顺序序清偿：（一）支支付清算算费用；（二）支支付本行行职工工工资和劳劳动保险险费用； （三三）支付付个人储储蓄存款款的本金金和利息息； （四四）交纳纳所欠税税款； （五）清清