证券经纪人考试题目下载6辑.docx

证券经纪人考试题目下载6辑证券经纪人考试题目下载6辑 第1辑 中国结算公司的分公司进行申购资金冻结处理的时间是（ ）。AT+0日BT+1日CT+2日DT+3日正确答案：B 下列方法中，( )是从业人员在开发客户中运用最多的一种方法，是从业人员必须具备的一项基本功。A介绍法B缘故法C陌生法D广告促销法正确答案：C答案 C解析 客户开发方法主要包括：缘故法、介绍法和陌生法。具体为：缘故法就是自己的熟悉人；介绍法是利用他人的影响力，或者是延续现有的客户，建立口碑效应；陌生法将会使你的市场变得无限大任何人都是你的客户。其中，陌生法是从业人员在开发客户中运用最多的一种方法，是从业人员必须具备的一项基本功。 关于国债基金的描述，不正确的是( )。A其风险较低B是一种以国债为惟一投资对象的证券投资基金C由于国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而收益不受市场利率的影响D汇率会影响国债基金的收益，管理人在购买国际债券时往往还需要在外汇市场上做套期保值正确答案：BC答案 BC解析 B项国债基金是一种以国债为主要(而并非惟一)投资对象的证券投资基金；C项国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。 证券经纪人代理的营销范围限于( )的客户招揽和客户服务。A证券承销与保荐业务B证券投资咨询业务C证券自营业务D证券经纪业务正确答案：D答案 D解析 证券经纪人与证券公司之间是一种委托代理关系，而非雇佣关系，证券经纪人代理的营销范围仅限于证券经纪业务的客户招揽和客户服务。 下列选项中属于操纵证券市场行为的是( )。A未经客户的委托，擅自为客户买卖证券B假借客户的名义买卖证券C与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D利用传播媒介提供虚假信息正确答案：C答案 C解析 ABD三项均属于法律上规定的欺诈客户的行为。 陌生拜访法是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是一个营销人员经常使用的方法，特别是对于新入行的营销人员。( )正确答案：×答案 ×解析 运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。因此，缘故法是一个营销人员经常使用的方法，特别是对于新入行的营销人员。 基本分析法的优点主要有( )。A对短线投资者的指导作用比较强B分析的结论时效性较强C能够比较全面地把握证券价格的基本走势D对市场的反映比较直观正确答案：C答案 C解析 基本分析法的时效性比较弱，对长线投资者的指导作用比较强，相对于技术分析法，预测的精准度较低。 按照规定，下列论述不正确的是( )。A证券承销采取代销或包销方式B上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行C发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币3000万元应当由承销团承销D发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议正确答案：C答案 C解析 C项发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元应当由承销团承销。 对违反反洗钱法规定的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予行政处分。( )正确答案：×答案 ×解析 金融机构仅有权做出纪律处分，无权给予行政处分。证券经纪人考试题目下载6辑 第2辑 在我国，规范企业债券的法律法规是（ ）。A证券法B合同法C公司债券发行试点办法D企业债券管理条例正确答案：D 我国规定，包括银行、财务公司、信用合作社在内的金融机构可用自有资金及人行规定的可用于投资的资金进行证券投资，但仅限于国债和基金。( )正确答案：×答案 ×解析 我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于国债；对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。银行业金融机构经中国银监会批准后，也可通过理财计划募集资金进行有价证券投资。 以收益率为标的的荷兰式招标，是（ ）。A以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率，各中标者的认购成本是相同的B以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的C以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不相同的D以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是不相同的正确答案：B 根据证券发行与承销管理办法的规定，可以向战略投资者配售股票的，首次公开发行股票数量须为（ ）。A1亿股以上B2亿股以上C3亿股以上D4亿股以上正确答案：D 第一次明确提出证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动的文件是( )。A证券公司监督管理条例B关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知C关于落实(证券法)规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知D中华人民共和国证券法正确答案：A答案 A解析 2022年6月1日，国务院发布的证券公司监督管理条例开始施行。该条例第一次明确提出证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动，这标志着我国证券经纪业务营销步入规范发展的新时期。 国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，( )资产应该折算成国家股。A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份B国有事业单位改制成股份公司形成的股份C国有企业改制成股份公司形成的股份D社会公众投资形成的股份正确答案：C答案 C解析 国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。在我国企业的股份制改造中，原来一些全民所有制企业改组为股份公司，从性质上讲，这些全民所有制企业的资产属于国家所有，因此在改组为股份公司时，就折成国家股。 当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，证券监督管理机构也会采取一定的措施以平抑股价波动。（ ）正确答案： 下列关于利率风险的说法，正确的有( )。A利率风险是普通股的主要风险B利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性C债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成D利率风险对普通股的影响：从长期看，取决于上市公司对利率变动的化解能力正确答案：BCD答案 BCD解析 A项利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险。 在证券交易委托代理协议中，乙方(证券公司营业部)要向甲方(客户)做出的声明和承诺包括( )。A乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，实施客户交易结算资金第三方存管的资金存取方式B乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应的服务C乙方承诺遵守有关法律、法规、规章、证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则D乙方的经营范围以证券监督管理机关批准的经营内容为限，不接受客户的全权交易委托，对客户的正当投资收益或亏损给予一定的保证正确答案：ABC答案 ABC解析 D项应为乙方的经营范围以证券监督管理机关批准的经营内容为限，不接受客户的全权交易委托，不对客户的投资收益或亏损进行任何形式的保证，不编造或传播虚假信息误导投资者，不诱使客户进行不必要的证券买卖。证券经纪人考试题目下载6辑 第3辑 证券经纪商需要向投资者提供一份客户须知，以便投资者了解相关的事项。下列不属于该须知事项的是( )。A全权委托投资B公司客户投诉电话C客户与代理人的关系D委托买卖方式的选择正确答案：A答案 A解析 客户须知使投资者了解的内容包括：股市的风险、合法的证券公司及证券营业部、投资品种与委托买卖方式的选择、客户与代理人的关系、个人证券账户与资金账户实名制、严禁全权委托投资、公司客户投诉电话等事项。 证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员，属于证券业从业人员。( )正确答案：答案 解析 证券业从业人员包括：证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。 流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。（ ）正确答案： 目前我国货币基金的年管理费率在( )左右。A0.33%B1%C1.5%D2.5%正确答案：A答案 A解析 目前，我国基金大部分按照15%的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。 我国证券基金业的发展特点是（ ）。A基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式B基金规模快速增长，封闭式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式C基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化D中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快正确答案：ACD 下列关于我国的主要指数的说法，正确的是( )。A深圳证券交易所股价指数有综合指数系列和成份指数系列指数两大类B上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为1000点C成份指数以1994年7月20日为基准日，基期指数为1000，1995年1月23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数。其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的40种股票D上证成份指数(简称上证180指数)是上海证券交易所对原上证100指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票巾抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2000年7月1日起正式发布正确答案：C答案 C解析 A项深圳证券交易所股价指数有综合指数系列、成份指数系列和深圳基金指数三大类；B项上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以“点”为单位。基日定为1990年12月19日，基期指数定为100点；D项上证成份指数(简称上证180指数)是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2022年7月1日起正式发布。 在证券经纪业务营销活动中，客户招揽的保证是( )。A目标市场细分B目标市场与营销渠道选择C客户关系建立D客户促成正确答案：C答案 C解析 客户关系建立是客户招揽的保证。目标客户是证券经纪业务营销人员在市场细分基础上确定的重点客户群。选定了目标客户，证券经纪业务营销人员就应当搜集客户信息，了解客户并与之建立关系。 理财顾问为客户提供服务的内容主要包括( )。A为客户提供财务计划书B为客户投资交易各种金融工具提供便利C为客户下单、定期寄送对账单D根据客户的风险偏好提供投资组合正确答案：ABCD答案 ABCD解析 理财顾问为客户提供服务的内容主要包括：为客户提供财务计划书，为客户投资交易各种金融工具(包括股票、债券、共同基金等)提供便利(包括为客户下单、定期寄送对账单等)，提供及时的金融资讯，根据客户的风险偏好提供投资组合等。 根据我国现行的交易制度，可以进行当日回转交易的证券包括( )等。AA股BH股C权证DB股正确答案：C答案 C解析 根据我国现行有关交易制度，债券和权证实行当日回转交易，B股实行次交易日起回转交易。证券经纪人考试题目下载6辑 第4辑 以价格为标的的美式招标，是（ ）。A以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率，各中标者的认购成本是不相同的B以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的C以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不相同的D以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是相同的正确答案：C 目前已有一套公认有效的、相对固定的测定方式，对投资者的心理行为进行测定。( )正确答案：×答案 ×解析 由于心理因素比较复杂，目前还没有一套公认有效的、相对固定的测定方式，而投资者的任何行为都会受到心理因素的影响。 下列关于制定证券公司风险处置条例的基本原则的说法，错误的有( )。A保护投资者合法权益和社会公共利益B化解证券市场风险，促进证券公司健康发展C严肃市场法纪，惩处违法违规的证券公司和责任人D细化落实证券法，完善证券公司市场退出法律制度正确答案：ACD答案 ACD解析 制定证券公司风险处置条例的基本原则是：化解证券市场风险，保障证券交易正常运行，促进证券业健康发展；保护投资者合法权益和社会公共利益，维护社会稳定；细化、落实证券法、企业破产法，完善证券公司市场退出法律制度；严肃市场法纪，惩处违法违规的证券公司和责任人。 下列关于证券成交的说法，错误的是( )。A证券交易所交易系统主机接受申报后即可成交B符合成交条件的予以成交C不符合成交条件的继续等待成交D超过委托时效的订单失效正确答案：A答案 A解析 A项证券交易所交易系统主机接受申报后，要根据订单的成交规则进行撮合配对。 证券公司提供的金融服务不是一次性的买卖，往往是在长时间内的一系列（ ）。A单向交易B双向交易C单边交易D双边交易正确答案：B 证券公司和证券经纪人之间是( )关系。A委托B代理C买卖合同D服务合同正确答案：B答案 B解析 证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券公司与证券经纪人之间是一种代理关系，证券经纪人以证券公司的名义对外招揽客户。 证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金。A公司股票B有价证券C企业债券D基金份额正确答案：D答案 D解析 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，通过资产组合进行的证券投资方式。 下列不可以作为市场细分的主要依据的是( )。A经济因素B投资者行为因素C地理因素D人口因素正确答案：A答案 A解析 市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者行为因素和心理因素等间接细分依据。 基本分析的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势；缺点是考虑问题的范围相对较窄，对市场长远的趋势不能进行有效的判断。( )正确答案：×答案 ×解析 基本分析法的优点主要是能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来也相对简单；缺点主要是对短线投资者的指导作用比较弱，预测的精确度相对较低。证券经纪人考试题目下载6辑 第5辑 对于管理人与托管人之间的关系，下列说法正确的是( )。A管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系B两者在财务上、人事上应该完全独立，法律地位上统一C基金管理人对基金持有人负责，基金托管人不对基金持有人负责D对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策正确答案：D答案 D解析 A项基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系；B项两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立；C项基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责。 参与证券投资的金融机构包括（ ）。A证券经营机构B中央政府机构C银行业金融机构D保险公司正确答案：ACD 下列各部门中，( )无权制定部门规章。A教育部B中国证监会C省级人民政府D中国人民银行正确答案：C答案 C解析 部门规章及规范性文件是指由中华人民共和国国务院组成部门及其直属机构在职权范围内为执行法律、法规而制定并发布的法律规范。省级人民政府不属于国务院组成部门及其直属机构，无权制定部门规章。 下列属于记账式困债的特点的是( )。A安全性低B流通性弱C适合长期国债的发行D降低证券的发行成本正确答案：D答案 D解析 记账式国债的特点是：可以记名、挂失，以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。 证券公司经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币（ ）。A5000万元B1亿元C5亿元D10亿元正确答案：C 下列不属于证券法证券发行的主要内容是（ ）。A申请证券上市交易的审核，申请股票上市和公司债券上市交易的条件以及报送文件、公告文件方式和内容的规定，暂停或终止上市交易的情形B公开发行证券的条件和程序、公开发行证券的保荐制度及保荐人操守、公开发行股票报送募股申请及文件资料C公开发行新股的条件及报送募股申请和文件资料、公开发行股票募集资金的使用D公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途债券是一种虚拟资本正确答案：A 下列行为中不属于反不正当竞争法中规定的不正当行为的是( )。A季节性降价B擅自使用他人的企业名称C对商品质量作引人误解的虚假表示D在商品上伪造认证标志正确答案：A答案 A解析 反不正当竞争法第十一条规定，季节性降价不属于不正当竞争行为，BCD三项都是反不正当竞争法第五条规定的采用不正当手段从事市场交易的行为。 资产证券化是( )的重要成果。A风险管理型创新B增强流动型创新C信用创造型创新D股权创造型创新正确答案：B答案 B解析 金融衍生工具的新发展一共有四种趋势，也是金融创新的四种原动力：风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新、股权创造型创新。其中资产证券化是增强流动型创新的重要成果。 基本分析法的优点主要有( )。A对短线投资者的指导作用比较强B分析的结论时效性较强C能够比较全面地把握证券价格的基本走势D对市场的反映比较直观正确答案：C答案 C解析 基本分析法的时效性比较弱，对长线投资者的指导作用比较强，相对于技术分析法，预测的精准度较低。证券经纪人考试题目下载6辑 第6辑 在经济发展的不同阶段，市场利率有不同的表现。在( )时期，资金供不应求，利率上升。A经济持续繁荣增长B经济萧条、市场疲软C经济复苏D经济高涨正确答案：A答案 A解析 在经济萧条、市场疲软时期，利率会随着资金需求的减少而下降。 我国证券法的内容不包括( )。A证券发行B证券交易服务机构C国债的发行D上市公司收购正确答案：C答案 C解析 证券法共分十二章，分别为：总则、证券发行、证券交易、上市公司收购、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券交易服务机构、证券业协会、证券监督管理机构、法律责任和附则。 连续竞价时，某只股票的买入申报价格为15元，市场即时揭示的最低卖出申报价格为14.98元，则成交价格为( )。A15元B14.98元C14.99元D不能成交正确答案：B答案 B解析 连续竞价时，成交价格具有三个确定原则：最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。本题买入申报价格(15元)高于即时揭示的最低卖出价格(14.98元)，以即时揭示的最低卖出申报价格(14.98元)为成交价。 是指每股股票所代表的实际资产的价值。A内在价值B账面价值C每股净资产D股票净值正确答案：BCD答案 BCD解析 股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。 基本分析法的优点主要有( )。A对短线投资者的指导作用比较强B分析的结论时效性较强C能够比较全面地把握证券价格的基本走势D对市场的反映比较直观正确答案：C答案 C解析 基本分析法的时效性比较弱，对长线投资者的指导作用比较强，相对于技术分析法，预测的精准度较低。 基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。A相互联系B相互促进C相互竞争D相互制衡正确答案：D答案 D解析 基金管理人与托管人中任何一方有违规之处，对方应当监督并积极制止，直至请求更换违规方，构成了相互制衡的关系。 产效率57下面关于单根K线的应用，说法错误的是( )。A一般来说，上影线越长，阳线实体越短，越有利于多方占优势B有上下影线的阳线，说明多空双方争斗激烈，到了收尾时，多方勉强占优势C十字星的出现表明多空双方力量暂时平衡，使市场暂时失去方向D小十字星表明窄幅盘整，交易清淡正确答案：A答案 A解析 一般说来，上影线越长，下影线越短，阳线实体越短或阴线实体越长，越有利于空方占优；上影线越短，下影线越长，阴线实体越短或阳线实体越长，越有利于多方占优。 权证买入申报数量为（ ）的整数倍。A10000份B1000份C100份D10份正确答案：C 证券从业人员不得直接或者问接持有、买卖股票，但成为证券从业人员时其已持有的股票除外。( )正确答案：×答案 ×解析 在成为证券从业人员时原已持有的股票，必须依法转让。