银行反洗钱知识竞赛题库及答案（判断题320-429）.pdf

320.组织或参与组织非法集资活动，或参与民间高息借贷的，给予记大过处分（）A.正确B.错误正确答案：B321.中止业务关系，指暂时停止与客户进行交易或提供服务，待客户提供相关证明或采取风险控制措施，排除洗钱风险后，可恢复同客户的业务关系。（）A.正确B.错误正确答案：A322.制裁名单更新后，各机构应立即对存量客户进行回溯性排查，并根据不同风险采取不同的风险管控措施。（）A.正确B.错误正确答案：A323.针对具有不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易，采取与风险相匹配的客户身份识别措施。在持续识别、客户洗钱风险评估过程中，对于风险较高，可能带来较大声誉风险、合规风险和法律风险的客户、客户群体、业务领域，无需经过内部流程,直接采取限制或退出措施。对于可疑交易报告所涉客户及账户，应合理评估交易的可疑程度和风险状况，并对其采取适当的后续控制措施。（）A.正确B.错误正确答案：B324.在新产品面市后应将新产品洗钱风险评估结论、风险控制措施及产品说明等材料提交反洗钱牵头管理部门进行反洗钱合规审查。（）A.正确B.错误正确答案：B325.在对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务采取后续控制措施时，应审慎处理账户（或资金）管控与客户公平交易权利之间的关系，合理使用账户控制措施，以符合我行的整体风险偏好。（）A.正确B.错误正确答案：A326.新产品纳入产品创新计划的，项目牵头单位应在项目完成后将洗钱风险评估结论及相关材料作为面市要件，及时提交产品创新综合管理部门备案。（）A.正确B.错误正确答案：A327.洗钱风险等级分为高、中、低三个等级。（）A.正确B.错误正确答案：B328.特定类型客户身份识别指对代理行、私人银行等特定类型客户，在一般客户身份识别基础上，开展特定类型客户身份识别，了解客户资金或财产的来源，确认客户的资产规模与其身份、资金或财产的来源相匹配；了解客户开立账户的目的；了解客户预期交易规模，预期交易涉及的国家(地区)，拟使用的产品和服务。（）A.正确B.错误正确答案：A329.涉密信息不得在与国际互联网联接的计算机信息系统中存储、处理、传递。（）A.正确B.错误正确答案：A330.内控合规部门对辖属机构反洗钱管理状况进行考核和评价，其结果纳入辖属机构KPI考核；对同级部门反洗钱履职情况进行评价，评价结果纳入内控合规部门年度同级评价。（）A.正确B.错误正确答案：A331.各级机构应在与新客户初次建立业务关系等客户准入环节，开展持续客户身份识别，依据客户类型对客户执行相应的客户身份识别措施。（）A.正确B.错误正确答案：B332.各级机构应对客户开展持续的业务监控，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，根据客户身份、使用产品和服务以及其他风险要素的变化，及时开展客户重新识别，确保客户洗钱风险可控。（）A.正确B.错误正确答案：A333.各级机构应持续关注客户信息变更情况，更新客户、受益所有人以及关联人员等身份信息，及时提示客户补充资料信息，确保客户信息真实、准确、完整。（）A.正确B.错误正确答案：A334.各机构应对新客户进行制裁名单筛查，并根据不同风险采取不同的风险管控措施。（）A.正确B.错误正确答案：A335.对涉及金融制裁的存量客户开展风险评估期间应正常为该存量客户办理新业务。（）A.正确B.错误正确答案：B336.国务院银行业监督管理机构是反洗钱行政主管部门（）A.正确B.错误正确答案：B337.银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。（）A.正确B.错误正确答案：A338.按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（）A.正确B.错误正确答案：A339.根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。（）A.正确B.错误正确答案：A340.反洗钱行政主管部门和其他依法行使反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动，应当及时向侦查机关报告。（）A.正确B.错误正确答案：A341.各金融机构可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。（）A.正确B.错误正确答案：B342.开立一般存款账户和专用存款账户无须出具其基本存款账户开户登记证。（）A.正确B.错误正确答案：B343.存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。（）A.正确B.错误正确答案：B344.存款人申请临时存款账户展期时，办理行应将存款人的临时存款账户开户登记证核准号和账号提交账户管理系统。（）A.正确B.错误正确答案：A345.单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，可以交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。（）A.正确B.错误正确答案：B346.预留印鉴必须与开户申请书”上的申请人名称和营业执照的名称一致。（） A.正确B.错误正确答案：A347.财政部是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。（）A.正确B.错误正确答案：B348.存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。（）A.正确B.错误正确答案：A349.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。（）A.正确B.错误正确答案：A350.单位开立银行结算账户时名称可用简称。（）A.正确B.错误正确答案：B351.开立银行结算账户时，银行与存款人之间要签订银行结算账户管理协议。（）A.正确B.错误正确答案：A352.临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款人可以通过本账户办理现金缴存。（）A.正确B.错误正确答案：A353.根据国家现金管理的规定,存款人可以通过临时存款账户,办理现金支取。（）A.正确B.错误正确答案：A354.金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（）A.正确B.错误正确答案：A355.离析阶段也可以称为多层化阶段。（）A.正确B.错误正确答案：A356.营业机构经过审慎分析，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门。（）A.正确B.错误正确答案：B357.营业机构在开展业务过程中，不能违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行。（）A.正确B.错误正确答案：A358.中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。（）A.正确B.错误正确答案：A359.“洗钱”的目的主要是为了获利。（）A.正确B.错误正确答案：B360.洗钱的对象是从犯罪中所获得的财产及其收益，即通常所谓的“黑钱”、“脏钱”。（）A.正确B.错误正确答案：A361.金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。（）A.正确B.错误正确答案：A362.金融机构可以并有义务对其认为明显涉嫌犯罪的支付交易，向当地公安机关报告。（）A.正确B.错误正确答案：A363.金融机构各分支机构指定的大额和可疑交易报告员至少要1人。（）A.正确B.错误正确答案：A364.为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。（） A.正确B.错误正确答案：A365.金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但法律另有规定的除外。（）A.正确B.错误正确答案：A366.通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。（）A.正确B.错误正确答案：A367.金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。（）A.正确B.错误正确答案：B368.大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。（）A.正确B.错误正确答案：A369.金融机构应当对所有复杂的、反常的或者大额的交易，或者所有反常的交易类型，或者虽然小额但却定期地并且没有明显的经济或者合法目的的交易予以特别的关注，不论其已经完成或者尚未完成。（）A.正确B.错误正确答案：A370.网点报告员负责对本网点所有已提取交易的缺失要素进行补录。（）A.正确B.错误正确答案：B371.洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段的离析阶段。（）A.正确B.错误正确答案：B372.提升反洗钱的法律层次，扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类，建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。（）A.正确B.错误正确答案：A373.国际社会反洗钱的初衷是为了切断对毒品犯罪的资金支持。（）A.正确B.错误正确答案：A374.反洗钱培训计划是人民银行反洗钱现场检查的重要内容。（）A.正确B.错误正确答案：A375.FATF的40项建议及反恐融资9项特别建议已得到国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准。（）A.正确B.错误正确答案：A376.2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（EAG）。（）A.正确B.错误正确答案：A377.金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。（）A.正确B.错误正确答案：A378.购买保险，然后退保的洗钱方式是在离析阶段进行。（）A.正确B.错误正确答案：A379.利用银行账户进行证券买卖等复杂的金融操作是处于洗钱的处置阶段。（）A.正确B.错误正确答案：B380.离析阶段是洗钱的关键环节。（） A.正确B.错误正确答案：A381.金融机构是洗钱的主要渠道。（）A.正确B.错误正确答案：A382.金融机构及其工作人员报告大额和可疑资金交易违反了保密义务，侵犯了客户的权益。（）A.正确B.错误正确答案：B383.中国人民银行及其县级以上分支机构可对金融机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的行为给予行政处罚。（）A.正确B.错误正确答案：B384.中国人民银行分支机构发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。（）A.正确B.错误正确答案：B385.金融机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的，由中国人民银行按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定予以处罚，责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）A.正确B.错误正确答案：B386.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法适用于从事汇兑业务、资产清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务。（）A.正确B.错误正确答案：B387.恐怖融资包括以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。（）A.正确B.错误正确答案：A388.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构及其分支机构应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。（）A.正确B.错误正确答案：B389.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，金融机构应向中国人民银行报告。（）A.正确B.错误正确答案：B390.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。（）A.正确B.错误正确答案：A391.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。（）A.正确B.错误正确答案：B392.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和实际的交易人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（） A.正确B.错误正确答案：B393.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，境内金融机构可登记并向接受汇款的境外机构提供的其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。（）A.正确B.错误正确答案：B394.接收境外汇入款的金融机构，发现如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记资金汇出地名称。（）A.正确B.错误正确答案：B395.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十七条规定，金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行技术性的身份认证，识别客户身份。（）A.正确B.错误正确答案：A396.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。（）A.正确B.错误正确答案：A397.客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户，并中止为客户办理业务。（）A.正确B.错误正确答案：B398.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，金融机构应当重新识别客户。（）A.正确B.错误正确答案：A399.客户姓名或者名称与公安机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人的姓名或者名称相同的，金融机构应当重新识别客户。（）A.正确B.错误正确答案：A400.金融机构对前获得的客户身份资料的有效性存在疑点的，金融机构应当重新识别客户。（）A.正确B.错误正确答案：A401.在金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息的条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序。（）A.正确B.错误正确答案：A402.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不再承担客户身份识别义务的责任。（）A.正确B.错误正确答案：B403.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，第三方为该金融机构提供客户信息，可能存在技术方面的障碍，金融机构与第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任。（）A.正确B.错误正确答案：B404.金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。（）A.正确B.错误正确答案：A 405.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。（）A.正确B.错误正确答案：A406.根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更具体存期限要求的，遵守其规定。（）A.正确B.错误正确答案：B407.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，这里的金融机构是指金融机构的总部，并不一定包括各级分支机构。（）A.正确B.错误正确答案：B408.客户的交易对象为金融机构的大额和可疑交易，不属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的报告范围。（）A.正确B.错误正确答案：B409.金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。（）A.正确B.错误正确答案：B410.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付.”，其交易金额应按某一方客户的收入和付出累计结算。（）A.正确B.错误正确答案：B411.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付.”，可疑交易包括收付款人为同一人的情况。（）A.正确B.错误正确答案：B412.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法可疑交易的条款“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑.”，对交易金额进行计算应以账户为单位进行累计计算。（）A.正确B.错误正确答案：A413.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中涉及的贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区可以根据我国政府、司法机关以及联合国等国际组织发布的相关信息进行综合判断。（）A.正确B.错误正确答案：A414.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法符合大额交易的“现金结售汇”指资金在银行账户之间流动的结售汇交易或现金交易。（）A.正确B.错误正确答案：B415.客户向银行支付利息过程中发生的交易，银行无需提交大额交易报告。（）A.正确B.错误正确答案：B416.企业实盘外汇买卖不纳入金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法大额交易的范围。（）A.正确B.错误正确答案：B417.如果一笔资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑资金交易报告标准，则只作可疑交易报告即可。（）A.正确 B.错误正确答案：B418.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。（）A.正确B.错误正确答案：A419.中国人民银行对金融机构实施现场检查，不必将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。（）A.正确B.错误正确答案：B420.中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（）A.正确B.错误正确答案：A421.中国人民银行设立中国反洗钱情报中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（）A.正确B.错误正确答案：B422.金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（）A.正确B.错误正确答案：A423.中国人民银行2007年6月11日发布了金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法。（）A.正确B.错误正确答案：A424.反洗钱法规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。（）A.正确B.错误正确答案：B425.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。（）A.正确B.错误正确答案：B426.国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。（）A.正确B.错误正确答案：A427.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（）A.正确B.错误正确答案：A428.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自2007年1月1日起施行。（）A.正确B.错误正确答案：B429.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。（）A.正确B.错误正确答案：A