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21年基金从业考试真题及答案8篇21年基金从业考试真题及答案8篇 第1篇 投资政策说明书的内容不包括（ ）。A.业绩比较基准B.确定收益C.投资回报率目标D.投资决策流程正确答案：B投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策与交易机制等内容纳入投资政策说明书。 基金持有人的义务包括（）。A.遵守基金契约B.缴纳基金认购款项C.承担基金亏损D.不从事有损基金的活动正确答案：ABCD 下列股票估值方法不属于相对价值法的是( )。A.市盈率模型B.经济附加值模型C.企业价值倍数D.市销率模型正确答案：B 沪深300股指期货的主要交易规则包括( )。A.股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的8%B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式C.股指期货交割结算价为最后交易日标的指数最后2小时的算术平均价D.股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±10%正确答案：ABCD （ ）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了中华人民共和国证券投资基金法。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：AA解析2022年10月28日十届全国人大常委会第五次会议审议通过了中华人民共和国证券投资基金法。 根据保护性条款，目标企业在执行某些()的行为或交易前，应事先获得投资人的同意。I.损害投资人利益II.对投资人利益有重大影响III.保护投资人利益A.I、IIB.I、IIIC.II、IIID.I、II、III答案：A 关于合伙型基金说法错误的是( )。A、合伙型基金是指投资者依据合伙企业法，成立有限合伙企业B、合伙人基金参与主体主要为普通合伙人与有限合伙人及基金管理人C、普通合伙人对企业合伙企业法律责任承担无限连带责任D、有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金合债务承担责任正确答案：C解析：普通合伙人对企业合伙企业债务承担无限连带责任。21年基金从业考试真题及答案8篇 第2篇 下列关于契约型基金投资者与基金管理人的法律关系说法正确的是( )。.基金管理人依据法律、法规和基金合同的规定负责基金的经营和管理运作.基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来.资金的投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益.契约型基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式而设立的基金A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：契约型基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式而设立的基金，其中，基金管理人依据法律、法规和基金合同的规定负责基金的经营和管理运作;基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来;资金的投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。 为明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页中就（）方面做出提示。A.管理人和托管人的披漏责任B.管理人管理和运用基金资产的原则C.投资风险提示D.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示正确答案：ABCD 下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是()A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型正确答案：B解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。 （）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场正确答案：A金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。 场外募集的LOF基金份额注册登记在()。A、中央国债登记结算公司的注册登记系统B、中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统C、基金管理人的注册登记系统D、基金托管人的注册登记系统正确答案：B解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。 下列关于美国存托凭证的说法，错误的是( )。A.有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的B.按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证C.全球存托凭证是最主要的存托凭证，其流通量最大D.美国存托凭证是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证答案：C考点：权益类证券。解析：美国存托凭证是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证，是最主要的存托凭证，其流通量最大。 下列不属于分级基金份额认购的特点的是（ ）。A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于证券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购正确答案：DD解析分级基金份额的认购方式包括场内认购和场外认购。21年基金从业考试真题及答案8篇 第3篇 证券从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的，应在5个工作日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记。此题为判断题(对，错)。正确答案：× 可转换债券对应的股票市场价格低于转化价值时，可转换债券的价值主要体现了( )的属性。A.固定收益类B.权益类C.期权D.期货正确答案：A 在( )的情况下，会员或客户的持仓不会被强平。A.结算会员结算准备金余额小于零，且未能在规定时限内补足B.客户、从事自营业务的交易会员持仓超出持仓限额标准，且未能在规定时限内平仓C.因违规、违约受到交易所强行平仓处理D.按照追加保证金通知，在当日开市前补足保证金正确答案：D （ ）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A.投资于流动性较高的证券B.依照投资计划投资C.依照基金合同的约定投资D.过度重视基金资产的流动性正确答案：D由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。此题为判断题(对，错)。正确答案： 关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有( )。、其本人、配偶不得进行证券投资、其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务、其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规A.、B.、C.、D.、答案：A解析：配偶可以进行证券投资 基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（ ）行为。A.异常交易B.紧急交易C.正常交易D.反馈业务正确答案：A基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护，具体应当：积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问；对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会；建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为；制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。21年基金从业考试真题及答案8篇 第4篇 有限责任公司转止主要财产的股东会决议投反对票的股东可以请求公司按照合理价格收购其股权。自股东会通过之日起六十日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起九十日内()。A.向检察院提起诉讼B.向人民法院提起诉讼或仲裁机构申请仲裁C.向人民法院提起诉讼D.向仲裁机构申请仲裁答案：C 基金的市场价格以( )为中心上下波动。A、基金面值B、基金的发行价格C、1.01元D、基金单位的资产净值答案：D 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式，一般它不通过( )实现的。A、邮寄B、互联网C、电话D、财务顾问答案：D 关于特定客户资产管理业务，以下描述错误的是( )。A、单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的10%B、客户委托初始资产不得低于3000万元人民币C、委托财产可投资于商品期货、金融衍生品D、委托人数不得超过200人答案：A解析：单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的20% 1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为（ ）。A.2%B.35%C.4%D.501%正确答案：D将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s：)2；将1元存储于1年期 （ ）是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.股票B.存托凭证C.可转换债券D.认股权证正确答案：B存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票。对发行人来说，发行存托凭证可以扩大市场容量，增强筹资能力；对于投资者来说，购买存托凭证可以规避跨国投资的风险(如汇率风险)。 在我国，广义契约型股权投资基金不包括()。A.信托计划B.融资租赁计划C.资产管理计划D.契约型基金正确答案：B21年基金从业考试真题及答案8篇 第5篇 下列属于基金公司后台部门的是()A、投资部B、销售部C、研究部D、信息技术部答案：D 下列属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（ ）。A.币种不同B.申购和赎回登记不同C.申购与赎回渠道不同D.拒绝或暂停申购的情形不同正确答案：C(JP2930)QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为：币种不同；申购和赎回登记不同；拒绝或暂停申购盼隋形不同。 以下关于ETF具有特点的说法错误的是( )A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.独特的实物申购、赎回机制C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样复制D.是一种采用完全复制法进行指数化投资的基金答案：D 中国证券投资基金业协会对私募基金业务活动进行( )A、自律管理B、合规管理C、强制管理D、以上三项均不是正确答案：A解析：中国证券投资基金业协会对私募基金业务活动进行自律管理。 关于回转交易，下列说法错误的是（ ）。A.回转交易是指买入的证券，经确认转交后，在交收完成前卖出的交易B.在我国证券交易所的交易品种中，权证实行T+0回转交易C.目前，我国证券交易所的所有交易品种都不可以进行回转交易D.目前，在我国证券交易所的交易品种中，债券竞价交易和B股都可以进行回转交易正确答案：C根据我国现行有关交易制度规定，债券竞价交易和权重交易实行当日回转交易，即投资者可以在交易日的任何营业时间内反向卖出已买入但未完成交收的债券和权证。 基金管理人公告基金经理的变更是( )A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告答案：C 下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同正确答案：D远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。21年基金从业考试真题及答案8篇 第6篇 下列关于监察稽核控制的说法，不正确的是()。A.基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性B.基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准C.督察长不可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，但是可以就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能D.基金管理人应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行正确答案：C根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。C项说法错误。 私募基金行业的发展日益壮大，与此同时，风险不断积聚，风险事件陆续暴露，出现了大量涉嫌违规的私募案件，其中多数为发生在( )的问题。A、登记环节B、募集环节C、托管环节D、退出环节正确答案：B解析：私募基金行业的发展日益壮大.与此同时.风险不断积聚.风险事件陆续暴露，出现了大量涉嫌违规的私募案件，案件涉及的主要违法违规类型表现为公开宣传、虚假宣传、保本保收益、向非合格、非法集资、非法吸收公众存款等，其中多数为发生在募集环节的问题。 从国内指数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在()以内。A.0.4%B.0.5%C.0.6%D.0.7%正确答案：B考7;见销售基础教材P183 下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是( )。A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式答案D ETF 建仓期不超过( )。A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月参考答案: C 基金交易应实行( )，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.投资对象备选库制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.集中交易制度答案：D解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资栺令或者直接进行交易。 有限合伙企业合伙事务的执行方式包括( ).合伙人共同执行.委托执行.分别执行.单独执行A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：有限合伙企业合伙事务的执行方式：(一)合伙人共同执行，1、合伙人对，执行合伙事务享有共同等的权利；2、法人,其他组织的合伙人尤其伟派的代表执行合伙事务。(二)委托执行委托部分合伙人执行合伙事务，须由全体合伙人共同决定。1、按照合同协议的约定，或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务；2、委托一个或者数个合伙人执行合伙事务的。(1)其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业所产生的费用和亏损由合伙企业承担。(2)执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况。(3)其他合伙人不再执行合伙事务，不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务合伙人执行合伙事务的情况，有权查阅合伙企业会计账簿等财务资料(三)分别执行。1、合伙人分别执行合伙事务的 6 执行事务合伙人可以对其他合伙人执行的事务提出异议。2、提出异议时，应当暂停该项事务的执行。3、撤销权受委托执行合伙事务的合伙人，不按照合伙协议或者全体合伙人的，决定执行事务的其他合伙人可以撤销该委托。21年基金从业考试真题及答案8篇 第7篇 基金宣传推介材料允许( )。A.预测基金投资收益B.突出强调基金营销时间限制C.完整宣传基金业绩表现D.使用机构投资者的推荐信正确答案：C基金宣传推介材料允许完整宣传基金业绩表现。 基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A.董事会B.管理层C.董事长D.股东会正确答案：D基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。 开放式基金可收取赎回费，但赎回费不超过赎回金额的( )。A、1%B、3%C、5%D、2%答案：B 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运做，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金答案：D 目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基金管理公司还不可以通过募集基金投资国际市场。A.正确B.错误正确答案：B 关于净额结算说法正确的是( )。A.净额结算不适合交易频繁和活跃的市场B.净额结算会给市场带来很大的系统风险C.净额结算是在指定时间段内会产生多个结算净额D.按参与净额结算各方关系区分，可分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式正确答案：B解析：净额结算适合交易频繁和活跃的市场。净额结算在指定时间段内只有一个结算净额。按参与净额结算各方关系区分，有双边净额结算和多边净额结算两种方式。 以下对于基金管理公司治理结构的论述，不正确的为( )。A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡B.应实行独立董事制度C.应建立完善的内部监督和控制机制D.应坚持以股东利益最大化答案：D解析：基金管理公司的治理应当以基金份额持有人的利益为优先。选项D说法有误。21年基金从业考试真题及答案8篇 第8篇 下列关于基金份额分拆、合并的说法错误的是（ ）。A.分拆不影响基金的已实现收益、未实行利得B.分拆通过调整基金份额数量从而降低基金份额净值C.基金份额的合并能够提高基金的净值D.基金份额分拆会提高投资者对价格的敏感性正确答案：D基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构，有利于基金经理更为有效地运作资金，从而贯彻基金运作的投资理念与投资哲学。 有限合伙型股权投资基金至少包括( )个普通合伙人。A、1B、2C、3D、5答案：A解析：本题考查股权投资基金的设立流程。有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成。有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立，但是法律法规另有规定的除外，有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。 关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述，错误的是( )A.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时，要公平对待直销与代销客户B.当不同客户之间的利益发生冲突时，要优先保护中小投资者的利益C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益D.当客户的利益与机构的利益相冲突时，要优先满足客户的利益答案：B 关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（ ）。A.场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性B.主动型基金和被动型基金，基金业绩不具备可比性C.灵活配置型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性D.债券基金和保本基金，基金业绩不具备可比性正确答案：D 社会法治建设偏重于( )。A.移风易俗B.奖优罚劣C.外化机制D.内化机制正确答案：C解析：法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。 若没有预期的变现需求，投资者可以适当( )流动性要求，以( )预防收益。A.降低、提高B.降低、降低C.提高、提高D.提高、降低正确答案：A 下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（ ）。A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存l0年正确答案：D基金销售管理要求基金销售机构建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存l5年。