21年基金从业考试真题精选及答案5节.docx

21年基金从业考试真题精选及答案5节21年基金从业考试真题精选及答案5节 第1节 关于基金收益分配的说法中，不正确的有（ ）。A.开放式基金的分配可以用现金方式B.封闭式基金只能采用现金分红C.封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%D.投资者事先未作出开放式基金分红方式选择的，基金管理人可以将分红再投资转换为基金份额正确答案：D根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。基金份额持有人事先没有做出选择的，基金管理人应当支付现金。 定期报告由( )组成。.每日公布单位净值公告.季度投资组合公告.中期报告.年度报告A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：定期报告有每日公办单位净值公告、季度投资组合公告、中期报告、年度报告四项组成。 基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施。A.3日B.7日C.2周D.1个月正确答案：A 按投资标的划分，证券投资基金可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等。A.正确B.错误正确答案：A 关于投资者要求与资产配置，以下表述错误的是( )。A、 人寿保险公司理赔预期较为确定，可以对保费收入的投资做长期规划B、 投资期限越长，投资者越能够承担更大的风险C、 一个投资款来源于石油收入的海外财富基金投资期限通常较短D、 没有短期大额资金需求的中年人投资期限可长于20年答案：C解析：投资者需求。一个投资款来源于石油收入的海外财富基金，可能是为了下一代的福利而投资，它的投资期限会更长，甚至是几十年，C错误。 投资后管理关系到投资项目的发展和退出方案的实现,良好的投资后管理将会从主动层面减少或消除( ),实现投资的保值增值。A.已经发生的投资风险B.已经形成的投资损失C.潜在的投资风险D.无法识别的投资风险参考答案：C 从投资角度看，投资基金国际化的意义不包括（ ）。A.自由地选择投资地域和投资标的B.较大幅度地减少非系统性风险C.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的单位成本获取较大的规模效益D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资者利益正确答案：BB项属于从风险分散角度来看投资基金国际化的意义。 以下不是资产管理特征的是（ ）。A.从参与方来看，包括委托方和受托方B.从收益特征来看，具有增值的特点C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产D.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值正确答案：B资产管理具有以下特征：从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。21年基金从业考试真题精选及答案5节 第2节 股指期货持仓量是指期货交易者所持有的未平仓合约的单边数量。( )正确答案：对 关于国有股权非上市转让的特殊要求，说法正确的是( )A、各级人民政府负责审核国有企业的股权转让事项B、股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计C、股权转让原则上通过二级市场公开进行D、交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清，不可分期付款正确答案：B解析：国有股权非上市转让的特殊要求具体如下：(1)国资监管机构负责审核国有企业的股权转让事项。(2)股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计。(3)股权转让原则上通过产权市场公开进行。(4)交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清。金额较大、一次付清确有困难的，可以采取分期付款方式。(5)由于国有股权非上市转让须履行特定的审批程序，在涉及国有股权转让协议的效力时，并非签订就生效，需要附加生效条件，在前期的审批、评估各项工作完成后，获得各部门批准后方能生效。 在我国，基金销售的主要渠道是证券公司。此题为判断题(对，错)。正确答案：×考3;见基金销售教材P139 关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（）。A.住房按揭交付证券B.银行存款C.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券D.所有的公募基金正确答案：D 金融资产一般分为( )两类。A.基金类和债权类B.股权类和基金类C.股权类和债权类D.证券类和股票类答案：C 一般情况下，UCITS基金不得持有一发行主体（）以上无表决权股票、债券和基金。A.5%B.10%C.20%D.30%正确答案：B一般情况下，UCITS基金不得持有一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金。但如果投资于政府或国际组织发行或担保的可转让证券则不在此限。 关于我国股权投资基金发展的现状，下列表述错误的是( )。A、股权投资基金行业有力地推动了间接融资和资本市场在我国的发展B、市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场C、股权投资基金行业有力地促进了创新创业和经济结构转型升级D、市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导正确答案：A解析：本题考查我国股权投资基金发展的现状。经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，主要体现为三个方面。一是市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场。二是市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导。三是有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 基金管理人对基金份额持有人负责，而基金托管人不必对基金份额持有人负责。A.正确B.错误正确答案：B21年基金从业考试真题精选及答案5节 第3节 随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（ ）。A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能正确答案：B随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：深度挖掘互联网销售的效能；提升服务的专业化和层次化。 以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（ ）。A.从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税B.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税C.从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税D.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税正确答案：D 私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是()。A.变更控股股东B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称C.变更公司名称D.投资者数量变动答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法规定，私募基金管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告：(1)私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更。(2)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为。(5)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(6)可能损害投资者利益的其他重大事项。 当市场价格高于行权价格时，认购权证持有者行权，公司发行在外的股份（ ）。A.增加B.减少C.不变D.都有可能正确答案：A(P182)当市场价格高于行权价格时，认购权证持有者行权，公司发行在外的股份增加；相反，当市场价格低于行权价格时，认沽权证持有者行权，公司发行在外的股份减少；公司其他股东的持股比例会因此而下降或上升。 基金管理公司董事会中独立董事的人数不应多于公司最大股东委派的董事人数。（）答案：错误 按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为()。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案：C解析：按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。 股票可以按( )划分为不同的风格种类。A.股票价格 B.公司成长性C.股票流通市值 D.风格指数答案：A B D 私募基金私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的( )以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。.品牌.发展战略.投资策暗.管理团队.高管信息A、.B、.C、.D、.正确答案：C解析：依据私募投资基金募集行为管理办法募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。21年基金从业考试真题精选及答案5节 第4节 随机变量的相关系数总处于（ ）。A.01B.-11C.-10D.-12正确答案：B(P162)相关系数Pij总处于+1和-1之间，亦即|pij|1。若Pij=1，则表示ri和rj完全正相关；相反，若Pij=-1，则表示ri和rj完全负相关。如果两个变量间完全独立，无任何关系，即零相关，则它们之问的相关系数Pij=0。 基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.1B.3C.10D.20答案：D解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20 个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。考点：基金客户的分类 ( )是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.固定利率债券参考答案：C 职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的( )特征。A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性答案：C (P112)解析：职业道德具有继承性的特征，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。 基金管理公司法人治理结构存在的问题包括()A.所有权，经营权与监督权的三权失衡B.基金管理公司与其他基金当事人之间利益关系冲突，相互缺乏制衡机制C.内部控制制度存在缺陷D.没有独立董事正确答案：ABC 投资者认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认（申）购得资金退款等资金阶段均通过基金账户进行。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：×投资者认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认（申）购得资金退款等资金阶段均通过资金账户进行。 外币股权投资基金在投资过程中，通常在( )设立特殊目的公司作为受资对象，并在( )完成项目的投资退出。A.境内境外B.境外境外C.境内境内D.境外境内正确答案：B解析：外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境外完成项目的投资退出。 整个尽职调查工作的核心是( )。A.法律尽职调查B.财务尽职调查C.业务尽职调查D.审计尽职调查正确答案：C解析：业务尽职调查是整个尽职调查工作的核心。21年基金从业考试真题精选及答案5节 第5节 已取得基金从业资格的人员，应每年度完成( )学时的后续培训方可维持其基金从业资格。A.10B.12C.15D.18正确答案：C 对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是( )。A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金参考答案：B解析：私募股权基金指通过私募形式对私有企业(非上市企业)进行权益性投资，在交易实施过程中考虑退出机制，可通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利。 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运做，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金答案：D 某投资者购买了A、B、C、D四只基金产品，占总资金的投资比例分别为40%、30%、20%和10%;基金产品的预期收益率分别为15%、10%、5%和20%，则该投资者投资这四只基金产品构成组合的预期收益率是（ ）。A.10%B.12%C.12.5%D.13.5%正确答案：B 根据证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()A、0.8B、0.9C、0.7D、0.6答案：B解析：根据证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%. 基金信息披露的定期报告包括( )。A.年度报告B.中期报告C.基金投资组合报告D.基金净值报告答案：A B C D （）是指货币随着时间的推移而发生的增值，所以即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。A.货币时间价值B.终值C.现值D.现值系数正确答案：A ( )，中国证券基金业协会发布关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告。A、2022年6月1日B、2022年5月4日C、2022年2月5日D、2022年7月15日正确答案：C解析：2022年2月5日，中国证券基金业协会发布关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告。