21年银行岗位答疑精华7辑.docx

21年银行岗位答疑精华7辑21年银行岗位答疑精华7辑 第1辑在资金投入环节,提高效率的重点是降低成本,即在负债结构中加大零售业加大零售存款和活期存款的比重,将存贷比提高到合理水平。()此题为判断题(对，错)。参考答案： 正确解析：在资金投入环节，提高效率的重点是降低成本，即在负债结构中加大零售业加大零售存款和活期存款的比重，将存贷比提高到合理水平。通知行是指受开证行的委托,将信用证转交出口人的银行,它只证明信用证的真实性,不承担其他义务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 人民币的国际货币符号是CNY。此题为判断题(对，错)。正确答案：客户风险等级分类的原则不包括()。A.全面性B.间歇性C.持续性D.保密性答案：B 下列业务()不得办理实时汇兑A.不属于本机构的对公、个人结算账户汇款业务B.个人结算账户无存折及账户状态为冻结、挂失的账户汇款业务C.收款人不在本机构，从应解汇款账户上的转汇业务D.账户密码、印鉴核对不符的账户汇款业务E.账户信息要素与计算机系统信息不符的汇款业务本题答案：A, B, D, E C3预警监控系统发布的所有信息均需要经办行业务人员制定处置方案，发起处置流程。此题为判断题(对，错)。正确答案：×调查人员封存文件资料,应当会同在场的金融机构工作人员差点清楚,当场开列反洗钱调查封存清单,一式三份,有调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份调查人员留存,一份附卷备查。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 金融机构除核对身份证件外，还可采取()等措施识别客户身份A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理部门核实正确答案：ABCD 有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有：A.美国的1986年控制洗钱法、1992年反洗钱法、1994年禁止洗钱法和英国的1993年反洗钱条例都是立法机关制定的专门的反洗钱法律B.我国的反洗钱法是立法机关制定的专门的反洗钱法律C.澳大利亚的1999年金融交易报告规则是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D.加拿大金融监管机构发布的防止和发现洗钱行为指引和中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规E.中国人民银行发布的金融机构大额和可疑交易报告管理办法是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引正确答案：BCE21年银行岗位答疑精华7辑 第2辑 政纪处分向被处分人所在单位(部门)党支部全体党员及其本人宣布。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误 商业银行应当严格管理预留签章和存款支付凭据，提高对签章、票据真伪的甄别能力，并利用计算机技术，加大预留签章管理的科技含量，防止诈骗活动。判断对错参考答案：()下列哪种不属于中国工商银行会计核算印章管理办法(2022年版)(工银规章2022125号)规定的会计核算印章使用范围。可能包含违规担保、非法集资、承诺保证收益等违规事项()。A、网点违规自制格式和内容的业务协议和凭证B、未按规定在用印页打印业务验证码的凭证、协议等C、个人贷款业务相关证明材料、单据等参考答案：A收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并可以视情形采取关闭或注销并收回全部设备的风险处理措施。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确如果尾箱没有发生业务,可以不用检查,待使用后再检查。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误对高风险客户,柜台经办人员可在开立账户前或开立账户后的合理时间内对客户提供的身份证件及其它住处的真实性,可采取以下几种措施进行核实。()A、从客户处要求独立可靠文件B、回访或实地查访客户C、向居民身份证件管理机关、企业登记机关或海关等有权机关进行核实D、查询客户信用记录档案E、其他可依法采取的措施参考答案：ABCDE2022年5月8日,日本国立印刷局公布E版5000日元纸币升级版,主要更改了哪些特征?()A.更改条形水印组合B.更改隐形图案位置C.冠字号码由黑色改为褐色D.冠字号码由褐色改为黑色E.正面左下角全息标面积扩大为方形参考答案：CE 商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范()：A、集团客户内部关联方之间互相担保的风险B、集团客户与其他法人之间互相担保的风险C、集团客户与商业银行之间互相担保的风险D、集团客户与投资公司之间互相担保的风险本题答案：A下列关于凭证管理,正确的有()A、我行重要空白凭证包括活期一本通存折、定期一本通存折、个人外汇携带证。B、重要空白凭证由总行统一制定，可由分行自行印制，按总行要求顺号使用并进库管理。C、国际汇款、结售汇、外币储蓄非重空类单据可在总行制定印厂印制，也可由分行自行印制。D、个人存款证明书和外汇卡为非重要空白凭证，但是视同重空管理参考答案：C21年银行岗位答疑精华7辑 第3辑不宜流通人民币纸币包含以下哪些特征:()A.外观、质地、防伪特征受损B.变色变形，图案模糊C.尺寸、重量发生变化，影响正常流通D.上述说法均正确参考答案：D下列对现场检查要注意遵循的原则说法正确的有()。A.相同层次的法律适用“法大优先”的原则B.相同层次的法律适用“后法优于前法”的原则C.在按“一般程序”作出行政处罚时不须遵循“听证程序”D.对现场检查查出的问题必须有确凿的证据，即对查证事实的认定要清楚、准确，证据与结论之间不需要有充分严密的逻辑关系参考答案：B 单位定期(通知)存款挂失期为( )天，挂失期满后，可按原定期存款起息日、原利率补发新的单位定期存款证实书。A.3 B.5 C.7 D.10参考答案：D新形成不良贷款责任认定与追究采取回避制度,责任人员的配偶、直系亲属必须要回避,与责任人员存在其他亲属关系的人员,若原则性较强则可以不用回避。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 组织理论之父是( )A.法约尔B.韦伯C.泰罗D.梅奥正确答案：B银行业金融机构应当强化员工职业规范约束,建立并完善员工管理制度,应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。()A.入职前背景考察B.职业操守C.房产D.八小时内外行为规范参考答案：ABD从国际、国内经验上看,为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的?答案：长期以来，银行业金融机构由于能快捷、大量、安全的放置、转移资金，而一直成为洗钱分子的首选。但随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大，以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善，洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大，从而把目标逐渐转移到证券业、保险业等其他金融领域。国际组织、各国政府以及行业自律组织近年来也对证券业、保险业领域的反洗钱工作给予了高度重视，并制定了专门的反洗钱规则。反洗行政主管依法对涉嫌洗的可疑交易活动予以核实和查证的行为是()。A、现场检查B、现场走访C、反洗调查D、高管约谈参考答案：C现金清分指对人民币现金进行(),并按照人民银行颁布的钞票流通标进行质量分类的处理过程A.面额和套别区分B.真假币鉴别C.数量统计D.塑封包装答案：A.B.C21年银行岗位答疑精华7辑 第4辑 1999年版第五套人民币纸币（）劵别采用了全息磁性开窗安全线。A.100元B.50元C.20元D.10元E.5元正确答案：DE结算与现金管理产品主要包括以下项目()。A、支付结算B、代理业务C、代客理财及贵金属买卖业务D、集团客户资金管理参考答案：ABCD根据广东华兴银行出纳基本制度,柜员小王周一休病假,周五回来上班,其保管的钱箱应进行寄库处理。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错国际先进银行往往将一定期限的VaR方法论、模型、数据,事后测试和压力测试技术结合在一起,组成其特有的风险量化系统。其中进行压力测试的时间周期是:()。A.每月B.每日C.每周D.每季参考答案：C中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作?答案：中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。 以下关于流动资金贷款用途说法正确的是()A.对外投资B.进行技术改造C.弥补临时性资金短缺D.购买主要机器设备本题答案：C 获得经营流通人民币许可的法人，应将经营流通人民币许可证在营业场所公示，获得装帧流通人民币许可的法人，应将装帧样品报中国人民银行。此题为判断题(对，错)。正确答案： 中资商业银行行政许可事项实施办法规定, 中资商业银行包括下列哪些机构（ ）。A.国有商业银行B.股份制商业银行C.城市商业银行D.城市信用社股份有限公司正确答案：ABCD 库房现金管理必须坚持做到( )。A.当日核对 B.双人管库 C.双人守库 D.双人押运参考答案：ABCD21年银行岗位答疑精华7辑 第5辑 内部审计机构应制定内部审计质量控制政策与程序，通过实施持续、有效的督导，内部自我质量控制与外部评价，保证审计质量。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具()A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B. 基本存款账户开户许可证C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明参考答案：ABCD 以下哪些行为违反招聘工作纪律?()A.小A博士学历，某985高校优秀毕业生，条件优秀，为抢占人才，可以收到其简历后走绿色通道直接聘用。B.小B招聘环节各方面表现优秀，为了留住人才，准备特设一个与其专业对口的岗位，为企业长远发展谋篇布局。C.为了营造公平的竞争环境，让应聘者提前了解行业动态做好入职准备，可以提前公布笔试大纲和题库，供考生复习。D.面试小组共有5人，招聘面试官之一小C是应聘人员小D的哥哥也无需主动提出回避，其他4人没有异议即可。答案：ABCD解析(或出处)：根据广东省农村合作金融机构招聘管理办法第二十五条规定。 以下哪个理财品牌既有人民币理财又有外币理财?()A、中银进取B、汇聚宝C、周末理财D、中银集富本题答案：A 对于一项授权事项如已有较高级别的授权人员审批通过，则可不必再由较低授权级别的人员进行审批确认。()本题答案：错 关联交易管理是信贷管理内容之一，不属于合规 管理范畴。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：×下面哪些不属于国务院征信业监管部门?()A.中国人民银行总行B.中国人民银行派出机构C.银监会D.信用办参考答案：CD贷款利率定价应根据不同客户对象、贷款品种、贷款方式、贷款期限、风险种类等,在进行成本、风险、收益等精细化核算的基础上实行统一化定价。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 代理人在保险代理合同中应享有的权利包括()。A.规定代理权限B.单方面增减代理手续费C.监督保险代理人代理行为及业务D.对保险代理人进行业务培训本题答案：A, C21年银行岗位答疑精华7辑 第6辑 无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。()参考答案： 决策、管理过程中，对重大、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报，造成严重后果或不良影响的，但无涉嫌犯罪或无须追究纪律责任的，应对有关责任人如何处理?A.移送司法机关B.党内严重警告C.违规问责D.通报批评正确答案：C 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。（）此题为判断题(对，错)。正确答案： 在办理转账支票时，柜员除按支票有关规定审核外，应首先判别()是否为本机构开户单位或系统内开户单位后办理。A、收款人B、收付款人C、付款人D、客户本题答案：B 在我行贷款重组业务中，变更借款人，应要求原借款人清偿农发行债务。对无力清偿或未能全部清偿的贷款债务，如原贷款为信用方式，变更借款人后贷款风险较原来加大，应要求变更后借款人()。A.必须立即无条件还款B.继续按原期限还款C.对重组贷款提供担保D.撤销借款人变更正确答案：C临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户,有效期最长不得超过2年。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对开立的报备类账户开户时与其他账户的区别在于()A、未激活B、冻结状态C、取现限制D、存款类型参考答案：B联名账户开户,客户应持有哪些申请资料()。A、本人有效身份证件B、联名账户所有人须共同填写个人联名账户开户(变更)申请书C、联名账户所有人须共同签订个人联名账户管理协议D、共同约定联名账户所有人人数、联名账户种类、币种、支取业务方式、账户资金共有方式、被授权人及授权支取累计限额等内容参考答案：ABCD 如果客户咨询时，大堂经理当场不能回答，以下做法中正确的是()。A、递给客户适合的宣传材料B、记录客户咨询的内容C、将咨询内容向网点负责人反馈D、得到正确答案后，及时电话联系客户，告知咨询内容E、告诉客户到其他网点咨询参考答案：BCD21年银行岗位答疑精华7辑 第7辑 抵债资产在变现前所发生的与之相关的收入或支出，应分别计入营业外收支。判断对错参考答案：( )银行发放信用卡时,一张主卡申领的附属卡最多可以达到3张。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误如何筑牢风险底线()A.要知丑B.要知难C.要知耻D.要知恩参考答案：ABC 中华人民共和国商业银行法对商业银行的营业时间规定( )。A.全国统一，不能更改B.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业C.可以缩短营业时间D.应当方便客户，并予以公告正确答案：BD变造的货币是指在()的基础上,利用()、()、()、()、()、()等多种方法制作,改变()原形态的假币。参考答案：真币、挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印、真币企业因持有意图或能力的改变,使某项投资不再适合划分为持有至到期投资,应当将其重分类为()A、交易性金融资产B、可供出售金融资产C、贷款和应收款项D、其他金融资产参考答案：B反洗钱非现场监管包括()等。A、信息收集B、信息分析评估C、非现场监管措施D、信息归档参考答案：ABCD 国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接人员给予纪律处分。()参考答案：错办理开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为:()。A.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份B.受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息C.对客户开户进行联网核查D.挂失业务由他人代理办理参考答案：ABD