2018银行从业报名时间_初级银行从业资格专业实务科目考试大纲：银行管理.docx

2018银行从业报名时间_初级银行从业资格专业实务科目考试大纲：银行管理银行从业资格网权威发布初级银行从业资格专业实务科目考试大纲：银行管理，更多初级银行从业资格专业实务科目考试大纲相关信息请访问银行从业人员资格网。备考银行从业资格考试考生知道了解考试大纲，这样就可以有针对性地复习了!考试大纲中把学问点分为驾驭、熟识和了解。驾驭的内容就是我们重点复习的内容，熟识的内容我们要当做客观题来复习，理解透彻，而了解的内容基础阶段有个影响就可以了。考试目的通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职实力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者爱护等内容的驾驭程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险限制要点和相应监管要求的实际运用和把控实力。考试内容第一部分银行业运行环境一、货币政策(一)了解国际货币制度的起源和发展;(二)熟识货币政策目标与工具的内容;(三)熟识存款打算金率与基准利率的传导机制与运用;(四)熟识其他新型货币政策工具的传导机制与运用;(五)熟识利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。二、财政政策和产业政策(一)了解财政政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响;(二)驾驭产业政策的目标、主要内容及对商业银行业务发展的影响。三、金融体系(一)了解各类金融市场的主要功能和特征;(二)了解金融机构体系的构成和特征;(三)了解金融机构综合化经营的特点、机遇与挑战;(四)了解货币、信用的本质和内涵;(五)熟识不同类型金融工具的主要形式、内容和特征。其次部分监管体系四、监管概况(一)了解国际银行业监管体制改革的主要内容;(二)了解商业银行公司治理的监管原则、管控重点;(三)熟识我国银行监管的历史沿革与监管体制;(四)熟识商业银行资本管理方法的主要内容。五、监管指标和方法(一)熟识我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准;(二)驾驭针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。六、银行业法律体系(一)了解民商法基本框架及其与商业银行经营管理的关系;(二)熟识公司法、物权法、担保法、合同法等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容;(三)驾驭银行三法即中国人民银行法、商业银行法、银行业监督管理法，和刑法、票据法、反洗钱法、信托法等相关金融立法的内容;(四)驾驭行政许可法、行政惩罚法、行政复议法、金融违法行为惩罚方法、外资银行管理条例、储蓄管理条例、现金管理暂行条例、个人存款账户实名制规定等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。七、行业自律规则(一)熟识银行自律管理的主要规则和内容;(二)熟识银行业自律管理机构的主要职责。第三部分银行基础业务八、负债业务(一)了解负债多元化的内容;(二)熟识同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法;(三)驾驭存款业务的种类、特点与流程;(四)驾驭负债业务相关的监管政策法规。九、资产业务(一)了解银行投资业务的种类与流程;(二)驾驭银行贷款不同业务品种分类与管理实操;(三)驾驭资产业务相关的监管政策法规。十、银行其他业务(一)熟识银行其他业务的分类、范围和特点;(二)驾驭银行其他业务相关监管政策法规。第四部分银行经营管理与创新十一、市场营销(一)了解银行产品开发管理的主要内容、目标和方法;(二)熟识银行客户管理的重要性、主要方式和客户的风险管理;(三)熟识银行市场营销的方法;(四)熟识市场定位的内容及监管要求。十二、绩效考评(一)熟识银行日常管理制度的内容、方法、部门设置和管理流程;(二)熟识银行绩效考评的原则;(三)熟识银行绩效考核指标的分类与运用。十三、财务管理(一)了解金融会计制度改革对商业银行的影响;(二)熟识银行财务管理的内容、原则及监管要求;(三)熟识银行会计制度的内容、原则及监管要求。十四、金融创新(一)了解金融创新的内容及原则;(二)了解金融创新业务与产品;(三)了解互联网金融的主要发展模式、特征;(四)了解金融创新管理的内容与监管要求;(五)熟识互联网金融对银行业发展的影响及对策;(六)驾驭互联网金融监管政策法规。第五部分非银行金融机构和业务十五、了解非银行金融机构的行业发展状况和基本功能定位;十六、熟识非银行金融机构的核心业务;十七、驾驭非银行金融机构的监管政策法规。第六部分内控、合规与审计十八、内部限制(一)驾驭银行内部限制的原则、流程与操作规则;(二)驾驭内部限制的监管原则、管控重点。十九、合规管理(一)驾驭银行合规文化建设工作的意义和内容;(二)驾驭建立合规文化的方法;(三)驾驭银行合规管理的原则、流程与操作规则;(四)驾驭银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责。二十、内外部审计(一)了解外部审计的内容、托付、质量限制、审计结果的运用、银监会与外部审计的沟通等;(二)了解基层银行需关注的内外部审计事项;(三)熟识内部审计的内容、职责与权限、审计工作流程、考核与问责、监管评估等。第七部分银行风险管理二十一、全面风险管理的框架(一)了解银行风险管理的主要类型;(二)熟识银行风险管理的主要策略和方法;(三)熟识全面风险管理的原理、框架和实践方法。二十二、信用风险管理(一)驾驭信用风险管理的内容、计量方法及限制管理;(二)驾驭贷款的五级分类及应用;(三)驾驭不良资产处置的内容和实践方法。二十三、操作风险管理(一)驾驭操作风险管理体系、要点和实践方法;(二)驾驭重要操作风险的类别和特征。二十四、声誉风险管理(一)了解声誉风险的内容;(二)熟识声誉风险的限制管理和方法。第八部分银行业消费者权益爱护和社会责任二十五、银行业消费者权益爱护(一)熟识银行业消费者权益爱护的意义和内涵;(二)熟识银行业消费者爱护的制度体系;(三)熟识银行业消费者爱护政策;(四)驾驭客户投诉处理的方法。二十六、银行业金融机构社会责任概述(一)了解银行业金融机构履行社会责任的意义;(二)了解普惠金融的内容及相关监管政策要求;(三)熟识绿色金融的意义，熟识绿色信贷有关的监管政策和要求。如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。本考试大纲和考试教材是2017年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。