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2022基金从业考试试题题库7节2022基金从业考试试题题库7节 第1节 债券与股票的比较，以下说法正确的是()。A.债券和股票都属于有价证券B.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言两者的收益率是相互影响的C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债正确答案：A考16;见基金销售教材P29 中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在()。A.3个月到3年B.3个月到6个月C.6个月到3年D.3个月到1年答案：A 解析：中国人民银行从2022年开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年。  如果某债券基金的久期是6年，那么当市场利率上升1%时，该债券基金的资产净值将会( )。A.减少6%B.增加6%C.减少5%D.增加5%参考答案：A解析：根据久期的定义，债券价格变化约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。 同业存款的替代性产品是（ ）。A.大额可转让定期存单B.同业存单C.商业票据D.同业拆借正确答案：B同业存单是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。同业存单作为同业存款的替代性产品，目前仍处在试点初期。 合规独立性不包括()A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性正确答案：D解析：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。 证券市场线描述了一个资产或资产组合的预期收益率与其( )之间的关系。A、相关系数B、标准差C、贝塔值D、有效组合答案：C解析：本题考查证券市场线。证券市场线描述了一个资产或资产组合的预期收益率与其贝塔值之间的关系。 私募投资基金管理人内部控制指引第三章第六条规定管理人内部控制要素构成,包括( )。.内部环境.控制活动.风险评估.信息与沟通A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：私募投资基金管理人内部控制指引第三章第六条规定管理人内部控制要素构成,包括内部环境、控制活动、风险评估、信息与沟通和内部监督。2022基金从业考试试题题库7节 第2节 以开放式基金为例，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分四个阶段：签署基金合同、（）、基金运作和基金终止。A.基金募集B.基金申请C.基金财产保管D.基金资金清算正确答案：A 增值服务的特征是( )A、为客户提供更多的利益B、增加政府的财政收入C、稳定物价D、防止通货膨胀正确答案：A解析：增值服务的特征是在提供基本服务的基础上。满足更多的顾客期望。为客户提供更多的利益和不同于其他的优质服务。它是企业的闪光点。 詹森衡量的是基金组合收益中超过 ( )预测值的那一部分超额收益。A、绝对收益率B、WACC模型C、超额收益率D、CAPM模型正确答案：D 它衡量的是基金组合收益中超过 CAPM 模型预测值的那一部分超额收益。 下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现，说法错误的是（ ）。A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强B.处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱C.中青年人更具有冒险精神D.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增正确答案：D个人投资者的年龄会影响其投资需求和投资决策。随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。 一般认为，过量的政府借债会对私人部门的借债产生( )，从而使得利率上升，进一步阻碍企业投资。A、挤出效应B、替代效应C、收入效应D、税盾效应参考答案A ()是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。A.瑞士B.爱尔兰C.英国D.卢森堡正确答案：D卢森堡是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。 基金管理人内部控制机制的层次包括（ ）。 I员工间的互相举报 各部门主管的检查监督 公司管理层对人员和业务的监督控制 董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A.I、B.I、C.、D.I、正确答案：C(JP178)基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。2022基金从业考试试题题库7节 第3节 下列关于投资基金的说法错误的是（ ）。A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险正确答案：CC解析私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在实施过程中附带了考虑将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股利益。对冲基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式。 私募基金行业出现了涉嫌违规的私募案件，下列不属于案件涉及的主要违法违规类型的是()。A、虚假宣传B、保本保收益C、非公开宣传D、向非合格投资者募集资金答案：C解析：私募基金行业出现的大量涉嫌违规的私募案件涉及的主要违法违规类型表现为公开宣传、虚假宣传、保本保收益、向非合格投资者募集资金、非法集资、非法吸收公众存款等。 私募基金管理人发生高级管理人员发生变更的，应当在( )个工作日内向基金业协会报告。A、15B、10C、2D、5正确答案：B解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人发生高级管理人员发生变更的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。 我国基金资产估值的责任人是基金（），但基金（）对估值结果负有复核责任。A.托管人，管理人B.管理人，证监会C.托管人，基金业协会D.管理人，托管人正确答案：D 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不可以超过该证券的20%。A.正确B.错误正确答案：B 狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。 “想买买不到，想卖卖不掉”属于( )风险。A.代理风险B.现金流风险C.流动性风险D.操作风险正确答案：C2022基金从业考试试题题库7节 第4节 基金所拥有的各类证券的价值，银行存款本息，基金应收的申购基金款以其他投资所形成的价值总各和是()A.基金资产净值B.基金总份额C.基金资产总值D.基金负债正确答案：C 基金管理人内部控制的基本要素不包括( )。A、内部监控B、信息沟通C、结果反馈D、控制环境答案：C解析：本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 政府引导基金对创业投资基金的支持方式不包括( )A、参股B、控股C、融资担保D、跟进投资正确答案：B 基金销售市场细分的原则中，（ ）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。A.可测原则B.易人原则C.识别原则D.成长原则正确答案：C基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策具有针对性。 从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是( )。A.为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.对金融资产合理定价D.防范风险正确答案：D解析：资产管理行业的作用包括：为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平;帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利;使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来;对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D项属于衍生金融工具的作用。 下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（ ）。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容正确答案：DD解析基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。故D项错误。 下列不属于资本资产定价模型基本假定的是（ ）。A.市场上只有两个投资者B.不存在交易费用及税金C.所有投资者都具有同样的信息D.所有投资者的投资期限都是相同的正确答案：A资本资产定价模型是建立在一系列简化的假定条件基础上的。这些假定条件包括：市场上存在大量投资者，都是价格接受者；所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整；投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产；不存在交易费用及税金；所有投资者都是理性的；所有投资者都具有同样的信息。2022基金从业考试试题题库7节 第5节 代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B 基金收益分配的原则不正确的是()。A.首先向投资者返还投资本金B.其次向投资者支付约定的优先收益C.剩余收益按照约定的比例在股东之间进行分配D.剩余收益按照约定的比例在管理人和投资者之间进行分配答案：C 国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根，在向国外扩张时都纷纷采取了（ ）的形式。A.分级基金B.伞形基金C.保本基金D.基金中的基金正确答案：B(P4041)系列基金又称伞形基金，具有强大的扩张功能，国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。 在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的( )将会是各类基金销售机构未来的发展重点。A、专业化和科学化B、层次化和系统化C、科学化和系统化D、专业化和层次化答案：D解析：本题考查基金销售机构。在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。 我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。A.基金业绩表现异常出色，创历史新高B.基金产品和业务创新继续发展C.互联网金融与基金业有效结合D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大正确答案：C(P2930)我国基金行业快速发展阶段的表现包括：(1)基金业绩表现异常出色，创历史新高。(2)基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。(3)基金产品和业务创新继续发展。(4)基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。(5)强化基金监管，规范行业发展。 作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。A、5%B、8%C、10%D、15%正确答案：C解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。 基金份额上市交易后，有下列( )情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案：A.基金合同期限届满B.基金份额持有人大会决定提前终止上市交易C.基金合同约定的其他情形D.基金合同没有约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形正确答案：A解析：证券投资基金法第六十四条规定，基金份额上市交易后，有下列情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案：(一)不再具备本法第六十三条规定的上市交易条件;(二)基金合同期限届满;(三)基金份额持有人大会决定提前终止上市交易;(四)基金合同约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形。2022基金从业考试试题题库7节 第6节 面额为100元，期限为10年的零息债券，按年计息，当市场利率为6%时，其目前的价格是（ ）元。A.55.84B.5673C.5921D.5469正确答案：A ()是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值。A.预期损失B.主动比重C.风险价值D.浮动利率债券正确答案：A预期损失(ES)，是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值。预期损失也被称为条件风险价值度或条件尾部期望或尾部损失。 ( )依照证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法、中国证监会其他有关规定和基金业协会自律规则，对私募基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。A.中国证券投资基金业协会B.中国证券业协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国人民银行答案：A解析：私募投资基金监督管理暂行办法第六条规定，中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)依照证券投资基金法、本办法、中国证监会其他有关规定和基金业协会自律规则，对私募基金业开展行业自律.协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。 下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（ ）。A.衍生资产价格与标的资产价格具有联动性B.杠杆性在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险|生C.衍生工具可能面临信用风险D.结算风险是指因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险正确答案：DD项，因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险是运作风险；结算风险是指因交易对手无法按时付款或者按时交割造成损失的风险。 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%正确答案：C(P95)基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。 采用网上交易、电话交易等方式的佣金率( )现场交易。A.低于B.高于C.等于D.不确定考点：显性成本与隐性成本答案：A解析：采用网上交易、电话交易等方式的佣金率低于现场交易。故本题选A选项。 在证券投资基金营销过程管理的内容中,对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为( )。A、营销实施B、营销控制C、营销分析D、营销计划答案：B解析：市场营销控制过程中，管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。这可能要求改变行动方案，甚至改变目标。2022基金从业考试试题题库7节 第7节 私募基金管理人应当在每月结束之日起()个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息。A.5B.10C.15D.20正确答案：A私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第十九条规定，私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。 一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券收益率（ ）。A.较高B.较低C.无法判断D.没有差异正确答案：B债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力。绝大多数的债券的交易发生在债券的经纪人市场，对于经纪人来说，买卖流动性高的债券的风险低于买卖流动性低的债券，故前者的买卖价差小于后者。 基金的发起设立的基本管理模式有( )。A、注册制B、审批制C、核准制D、登记制答案：A B （）中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过私募投资基金监督管理暂行办法。A.2022年6月30日B.2022年6月30日C.2022年5月30日D.2022年6月30日正确答案：A2022年6月30日中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过私募投资基金监督管理暂行办法。 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定发布并实施于()。A、2022年1月B、2022年3月C、2022年5月D、2022年7月答案：B解析：证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定发布并实施于2022年3月。 合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人为合伙债务承担无限连带责任，由( )具体负责投资运作的私募投资基金。A.基金管理人B.普通合伙人C.高级管理层D.有限合伙人正确答案：A解析：合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人为合伙债务承担无限连带责任，由基金基金管理人具体负责投资运作的私募投资基金。故本题选A选项。 ( )是指没有执行预定交易而产生的成本，代表资产管理人的投资意愿与真实投资之间经过执行成本和佣金调整之后的差异。A.科研成本 B.人力成本C.机会成本 D.信息成本答案：C