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2022基金从业考试历年真题精选6卷2022基金从业考试历年真题精选6卷 第1卷中国证券投资基金业协会正式成立于2022年6月6日。在此之前,我国基金行业的自律组织一直隶属于()。A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局正确答案：B中国证券投资基金业协会正式成立于2022年6月6日。在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。 董事会应当履行的合规职责不包括( )。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估正确答案：A解析：选项A为合规管理部门应履行的基本职责。 下列属于货币市场基金投资对象的是( )。A、剩余期限在397天以内的资产支持证券B、剩余期限在397天的可转债C、信用评级为BBB的公司债券D、评级为BBB的短期融资券答案：A解析：目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：(1)现金;(2)年以内(含年)的银行定期存款、大额存单;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券;(4)期限在年以内(含年)的债券回购;(5)期限在年以内(含年)的中央银行票据;(6)剩余期限在397天内(含397天)的资产支持证券。货币市场基金的风险不得投资于以下金融工具：(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A-级或相当于A-级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券。 保本基金最大的特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，为投资者提供本金或收益的保障A.正确B.错误正确答案：A解析题目所述正是保本基金的特点。 基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的（ ）。A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性正确答案：A(JP130)证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。 下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是()。A.普通股的股利是固定的B.优先股在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变C.公司清算，分配剩余财产时，优先股在普通股之后分配D.优先股具有较高风险和较高收益正确答案：BA项，普通股的股利不固定，在股份公司盈利较多时，普通股股东可获得较高的股利收益；C项，在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东，但是优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权；D项，普通股具有较高风险和较高收益。2022基金从业考试历年真题精选6卷 第2卷 基金市场营销的宏观环境不包括( )。A.经济B.政治C.人口D.客户答案：D 通常承诺一个固定的股息，任何未支付的股息可以累积起来，在普通持有人受到股息前，由以后财会年度的盈利一起付清，指的是( )。A、普通股B、蓝筹股C、积累优先股D、非积累优先股C本题考查股票的类型。积累优先股常承诺一个固定的股息，任何未支付的股息可以累积起来，在普通持有人受到股息前，由以后财会年度的盈利一起付清。 下列属于基金巨额赎回的是()。A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%正确答案：A公开募集证券投资基金运作管理办法第二十三条规定，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。 投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（ ）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5正确答案：BB解析投资者T日提交开放式基金认购申请后，可于T+2日查询认购申请的受理情况；如认购申请无效，资金退回。 到期收益率的影响因素主要有（ ）。 I票面利率债券市场价格 计息方式再投资收益率A.I、B.、C.I、D.I、正确答案：D(P212)到期收益率的影响因素主要有以下四个：票面利率；债券市场价格；计息方式；再投资收益率。 以下说法错误的是（）。A.债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流B.货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券C.债券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业D.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息正确答案：C2022基金从业考试历年真题精选6卷 第3卷 关于保险公司，下列说法正确的是()。、保险公司通过销售保单募集大量保费、财险公司通常将保费投资于低风险资产、寿险公司通常将保费投资于高风险资产、寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务A.、B.、C.、D.、正确答案：B保险公司可区分为财险公司与寿险公司。其中，寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务，寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，可以部分投资于风险较高的资产。 办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为( )周岁具有完全民事行为能力人。A.60B.65C.70D.75答案：C解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。 证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是（ ）。A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布B.所使用的权数之和可以不等于1C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率正确答案：C 对资产配置的理解必须建立在对宏观经济形势、机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：资产配置含义的内容。对资产配置的理解必须建立在对宏观经济形势、机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。 LOF份额的申购、赎回采取（）方式。A.份额申购，份额赎回B.金额申购，金额赎回C.金额申购，份额赎回D.份额申购，金额赎回正确答案：C 下列关于基金投资范围的说法正确的是()。A.股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券B.基金可以投资有锁定期但锁定期不明确的证券C.货币市场基金可投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券等D.货币市场基金仅投资于货币市场工具答案：AD2022基金从业考试历年真题精选6卷 第4卷 合规管理的( )原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公正性B.协调性C.公正性D.健全性正确答案：B 以下关于财务尽职调查的说法，不正确的是( )。A.财务尽职调查重点关注标的企业过去的财务业绩情况B.强调发现企业的流动性价值和潜在风险C.注重对企业未来价值和成长性的合理预测D.经常采用趋势分析和结构分析工具正确答案：B 与基金利润无关的财务指标是( )。A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润正确答案：B 公司型股权投资基金的增资或减资(注册资本及资本公积的调整)，需履行公司的内部决策程序有( )。.董事会决议签订相应的决议文件.股东大会决议签订相应的决议文件.办理权益的变更登记(在工商局或对应的监管机构办理工商变更登记手续)A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：公司型股权投资基金的增资或减资(注册资本及资本公积的调整)，需履行公司的内部决策程序包括：董事会决议及股东大会决议签订相应的决议文件;办理权益的变更登记(在工商局或对应的监管机构办理工商变更登记手续)。考点：公司型股权基金增资、退出、权益分配、清算退出 基金是一种间接投资工具，所筹集的资金流向实业。A.正确B.错误正确答案：B 申请封闭式基金份额上市交易，应当契合的条件有()。.基金合同期限为5年以上.基金募集金额不低于5亿元人民币.基金份额持有人不少于2000人.基金的募集契合证券投资基金法规定A.、B.、C.、D.、正确答案：A申请封闭式基金份额上市交易，应当契合下列条件：1.基金的募集契合证券投资基金法的规定;2.基金合同期限为5年以上;3.基金募集金额不低于2亿元人民币;4.基金份额持有人不少于1000人;5.基金份额上市交易规则规定的其他条件。2022基金从业考试历年真题精选6卷 第5卷 关于货币市场基金的利润分配，以下表述错误的是()。A.T日申购T日即可享受收益B.收益分配的方式通常为红利再投资C.收益分配后的份额净值通常保持为1.00元D.每日进行收益分配正确答案：A 关于基金的下行风险，以下表述错误的是（ ）。A.基金的下行风险越大，基金的保本能力越差B.下行风险衡量当市场下跌时基金所面临的风险C.股票型基金的下行风险一定高于债券型基金的风险D.基金的下行风险越大，基金投资者可能承担的损失越大正确答案：C 下列关于可赎回债券的说法，错误的是（ ）。A.约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价B.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权C.赎回条款是发行人的权利而非持有者D.赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款正确答案：D可赎回债券的赎回条款是保护债务人的条款，而不是保护债权人的条款。 经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。A.董事会B.监事会C.中国证监会及相关派出机构D.股东大会正确答案：C经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。 关于做市商与经纪人的相同点和区别，下面表述错误的是()。A.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金B.经纪人可以为做市商服务C.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能D.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易正确答案：C 关于全额结算，以下表述错误的是( )。A.全额结算的结算结构不对结算完成进行担保B.全额结算也就是逐笔结算C.全额结算有助于降低结算本金风险D.全额结算的结算成本较低正确答案：D解析：全额结算对做市商有较高的资金要求，其资金负担较大，结算成本较高。2022基金从业考试历年真题精选6卷 第6卷 我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为( )，最长为( )，自发行结束之日起( )后才能转换为公司股票。A、1年，3年，6个月B、1年，6年，6个月C、2年，6年，6个月D、2年，6年，12个月参考答案B解析：本题考查可转换债券。我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。 对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，( )。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险答案：C解析：基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。考点：基金的交易、申购和赎回 下列选项中不属于房地产投资信托基金的是（）。A.风险较低B.抵补通货膨胀效应C.流动性强D.信息不对称程度较高正确答案：D房地产投资信托基金具有以下特点：流动性强；抵补通货膨胀效应；风险较低；信息不对称程度较低。 2022年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金（）发行。A.工银瑞信全球B.上投摩根亚太优势C.华安国际配置基金D.广发亚太精选正确答案：C2022年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元。 基金客户服务的特点不包括（ ）。A.专业性B.规范性C.短期性D.时效性正确答案：C基金客户服务具有四个特点：专业性；规范性；持续性；时效性。 日本的投资基金大部分为契约型、封闭式。（）答案：错误