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2022基金从业考试题目下载9节2022基金从业考试题目下载9节 第1节 某基金测算出A证券组合的在险价值(VaR )要大于B证券组合的在险价值(VaR) ，该结论主要依赖的是( )。A、事前指标B、事中指标C、事后指标D、全过程指标答案：A 如果某债券基金的久期是6年，那么当市场利率上升1%时，该债券基金的资产净值将会( )。A.减少6%B.增加6%C.减少5%D.增加5%参考答案：A解析：根据久期的定义，债券价格变化约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。 金融资产分为( )和( )金融资产。A.债券类和股权类B.债券类和基金类C.股权类和基金类D.基金类和所有权类正确答案：A 下列选项中，属于衍生工具构成要素的是()。、合约标的资产、到期日、交易单位、最后交易日A.、B.、C.、D.、正确答案：A一般而言，衍生工具可由以下五个共同的要素组成：合约标的资产；到期日；交易单位；交割价格；结算。 信用风险的监控指标主要有债券基金所持有的债券的( )。A、平均市值和平均市盈率B、平均市净值和平均市净率C、信用等级、控制企业债比例D、平均信用等级、各信用等级债券所占比例答案：D解析：本题考查债券基金的信用风险。信用风险的监控指标主要有债券基金所持有的债券的平均信用等级、各信用等级债券所占比例等。 LOF基金场内认购的基金份额登记在( )系统。A.中国结算公司的开放式基金注册登记B.中国结算公司证券登记结算C.管理人注册登记D.托管人托管正确答案：BLOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。 公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为( )。.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则A、B、C、D、答案：C解析：本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：(1)以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。(2)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。(3)参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。(4)参与任何操纵市场的行为。(5)向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。2022基金从业考试题目下载9节 第2节 股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是（ ）。A.市场风险B.信用风险C.非系统性和系统性风险D.购买力风险正确答案：C股票基金提供了一种长期而高额的增值性，但收益越高风险越大，股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是非系统性和系统性风险。 下列关于债券按偿还期限的说法正确的是（）。A.短期债券，一般而言，其偿还期在1年以下。美国的短期国债的期限通常为3个月或6个月B.中期债券的偿还期一般为15年C.长期债券的偿还期一般为10年以上D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券正确答案：B “不能将鸡蛋放在一个篮子里”体现的证券投资基金特点是()A.收益稳定B.灵活转让C.分散风险D.专业理财正确答案：C 下列关于有效投资组合，说法错误的是（ ）。A.在不同的有效投资组合之间不存在明确的优劣之分B.有效投资组合即是分布于资本市场线上的点，代表了有效前沿C.对于每一个有效投资组合而言，给定其风险的大小，便可根据资本市场线知道其预期收益率的大小D.有效前沿中，有效投资组合A相对于有效投资组合B如果在预期收益率方面有优势，那么在风险方面也有优势正确答案：DD项，有效前沿中有无数预期收益率和风险各不相同的投资组合。有效投资组合A相对于有效投资组合B如果在预期收益率方面有优势，那么在风险方面就一定有劣势。 由一个或者数个合伙人执行合伙事务的，执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况，其执行合伙事务所产生的收益归( )A、合伙企业发起人B、有限合伙人C、普通合伙人D、合伙企业正确答案：D解析：由一个或者数个合伙人执行合伙事务的，执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况，其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业 假设某证券投资基金2022年6月2日基金资产净值为36500万元，6月3日基金资产净值为36600万元，该基金的基金管理费率为1.0%，当年实际天数为365天，则该基金6月3日应计提的管理费为()元。A.3650B.10000C.3660D.10027正确答案：B 沪港通开展的重要意义表现为（ ）。I刺激人民币资产需求，加大人民币交投量推动人民币本地资本流动构建良好的人民币回流机制完善国内资本市场A.I、B.I、C.I、D.I、正确答案：C(JP238)沪港通开展的重要意义表现为以下四个方面：(1)刺激人民币资产需求，加大人民币交投量。(2)推动人民币跨境资本流动。(3)构建良好的人民币回流机制。(4)完善国内资本市场。2022基金从业考试题目下载9节 第3节 契约型基金的参与主体不包括( )。A.普通合伙人B.基金投资者C.基金管理人D.基金托管人答案：A解析：契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人、基金托管人。 根据股权投资协议保护性条款约定，可导致投资人行使一票否决权的重大事项包括( )。.一定规模以上股权或债权的发行或一定规模以上的资产处置.会计政策的重大变更或外部审计机构的变更.涉及公司知识产权的交易或重大关联交易.导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：保护性条款实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。重大事项通常包括一定规模以上股权或债权的发行;一定规模以上的资产处置;涉及公司知识产权的交易;重大关联交易;导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件;公司章程、董事会结构或议事规则的变更;公司业务范围或业务活动的本质性变化;会计政策的重大变更或外部审计机构的变更;等等。故本题选D选项。 下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（ ）。A.企业年金B.公募基金资产管理计划C.银行理财产品D.集合资产管理计划正确答案：A保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。 ( )是在给定投资组合所面临的风险的条件下，计算期回报率，并同时与该投资组合实际实现的回报率相比较。A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.差异回报率答案：D 某家公司拟申请股权投资基金管理人登记,中国证券投资基金业协会在受理其申请登记材料后,发现其被列入企业信用信息公示系统严重违法公示企业名单,中国证券投资基金业协会的下述做法符合规定的是()A.要求该公司进行整改,整改完成后予以登记B.列入异常机构名单C.不予登记D.接受申请并予以登记参考答案：C （ ）不属于交易成本。A.印花税B.佣金C.承销费D.过户费正确答案：C基金通过与券商签订交易单元租用合同，获得投资交易的路径。基金需要向券商支付交易佣金，还需要支付过户费、经手费、证管费、印花税等交易成本。 （ ）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中央银行D.商业银行正确答案：A(JP205)基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。2022基金从业考试题目下载9节 第4节 为了进一步保障基金信息质量，我国法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A.1/3以上B.半数以上C.2/3以上D.3/4以上正确答案：C为了进一步保障基金信息质量，我国法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。 关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是( )。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责正确答案：B解析：B项，基金管理人应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。 反映股票基金风险大小的指标不包括（ ）。A.久期B.持股集中度C.标准差D.行业投资集中度正确答案：A股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险。可以设置个股最高比例来控制个股风险，实现风险分散化。常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。 合规管理部门对（）负责。A.监事会B.董事会C.督察长D.总经理正确答案：D合规管理部门对总经理负责。 进行基金费用核算时，以下哪些费用一般按日计提，并于当日确认为费用（）。A.管理费B.托管费C.预提费用D.摊销费用正确答案：AB管理费、托管费及基金销售服务费是按日计提。 对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是（ ）。A.Brinson方法B.Jensen方法C.T-M模型D.C-L模型正确答案：A对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是Brinson方法。这种方法较为直观、易理解，它把基金收益与基准组合收益的差异归因与四个因素，即资产配置、行业选择、证券选择以及交叉效应。 临时报告经济信息披露义务应当在重大事件发生之日起()天内编制并披露临时报告书。 A、1B、2C、3D、4答案：B解析：临时报告经济信息披露义务应当在重大事件发生之日起2天内编制并披露临时报告书。2022基金从业考试题目下载9节 第5节 利润包括收入减去费用后的净额以及()等。A.所得税B.营业利润C.实收资本D.直接计入当期利润的利得和损失正确答案：D利润包括收入减去费用后的净额以及直接计入当期利润的利得和损失等。 在证券投资基金(尤其是公司型基金)中，基金的最终设立需要由( )决定。A：基金发起人 B：基金持有人大会C：基金管理人D：基金持有人参考答案：B 关于货币时间价值的说法，错误的是( )。A、货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值B、由于货币的时间价值，不同时期的两笔金额相等的资金，实际量是不相等的C、一定的金额不论其发生时间，其价值都是相同的D、某一段时间的净现金流量是指该时间段内现金流量的代数和C本题考查货币时间价值的概念。一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。 基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。（）答案：错误 证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。A、拍卖B、协商C、公开招标D、公开竞价正确答案:D解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。 投资基金是一种()的集合投资方式。A.组合投资、专业管理、利益共享、风险共担B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担C.分散投资、混业管理、利益共享、风险共担D.组合投资、专业管理、利益自享、风险自担正确答案：A投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 若股票型基金的管理费率和托管费率分别托管费率可以设定为()。A、0.5%，0.1%B、1%，0.16%C、0.6%，0.13%D、0.8%，0.14%正确答案：B特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。 2022基金从业考试题目下载9节 第6节 税后净营业利润指的是( )。A、财务报告中的税后净利润减去债务利息支出B、财务报告中的税后净利润加上股利支出C、财务报告中的税后净利润加上债务利息支出D、财务报告中的税后净利润减去股利支出正确答案：C解析：税后净营业利润：含义和通常意义上的税后利润不同，指的是财务报告中的税后净利润加上债务利息支出，也就是公司的销售收入减去除利息支出以外的全部经营成本和费用后(包含所得税)的净值。 ( )年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。A.2022B.2022C.2022D.2022答案：B ( )是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据。A、依法监管B、高效监管C、适度监管D、分类监管答案：A 按照债券信用等级的不同，可以将债券分为( )。A.政府债券和企业债券B.短期债券和长期债券C.标准债券和普通债券D.低等级债券和高等级债券答案：D解析：根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。 关于基金的下行风险，以下表述错误的是（ ）。A.基金的下行风险越大，基金的保本能力越差B.下行风险衡量当市场下跌时基金所面临的风险C.股票型基金的下行风险一定高于债券型基金的风险D.基金的下行风险越大，基金投资者可能承担的损失越大正确答案：C 申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少( )次向投资者公布基金资产净值和赎回价格。A.1B.2C.3D.5答案：A 以下关于零息债券的描述正确的是（ ）。A.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息B.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金C.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金D.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息正确答案：A2022基金从业考试题目下载9节 第7节 美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为( )类。A、12B、33C、5D、43答案：B 下列不属于基金投资风格分析的是()。A.持仓集中度分析B.持仓结构分析C.持仓股本规模分析D.持仓成长性分析正确答案：B基金投资风格分析：持仓集中度分析。通过计算前10只股票投资市场占基金资产净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资；基金持仓股本规模分析。通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司的规模偏好；基金持仓成长性分析。通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长性。 在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出（ ）等风险提示。A.特定基金品种B.特定投资方法C.特定投资对象D.基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益正确答案：D(JP107)在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出“基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。 按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为（ ）。A.资产=负债+所有者权益+收入-费用B.资产=负债+资本公积+盈余公积C.资产=负债+收入-费用D.资产=负债+所有者权益正确答案：D按照会计恒等式。资产负债表的基本逻辑关系表述为：资产=负债+所有者权益。资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。负债表示企业所应支付的所有债务。所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的资产价值。 依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有下列（ ）权利。A.遵守基金契约B.分享基金财产收益C.缴纳基金认购款项及规定费用D.承担基金亏损或终止的有限责任正确答案：B(P99)依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。 QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在（）年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。A.1；5B.5；10C.2；5D.5；50正确答案：CQFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元。 下列属于内部风险的是( )。A、法律法规B、经济C、文化D、决策失误正确答案：D解析：内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。2022基金从业考试题目下载9节 第8节 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人( )A.正确B.错误C.放弃答案：A 基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存（ ）年。A.3B.5C.10D.15正确答案：D(JP163)基金客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。 在基金营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A.微观环境B.宏观环境C.政治环境D.法律环境正确答案:A解题思路：通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众;宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。 根据法规规定，开放式基金巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。A.20%B.10%C.5%D.15%答案：B 自证券投资基金法实施以来，我国基金业进入快速发展阶段，其主要变化有（）。A.基金业监管的法律体系日益完善B.基金在规范化运作方面得到很大的提高C.基金品种日益丰富，封闭式基金取代开放式基金成为市场发展的主流D.基金行业对外开放程度不断提高正确答案：AD基金在规范化运作方面得到很大的提高属于试点发展阶段的一个特点；基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流。 还有18个月到期的零息债券的价格为96.72元，其久期为( )。A、1.5B、1.8C、18D、5.37答案：A解析：零息债券的久期等于其到期期限 合伙型基金全体合伙人一致同意不托管合伙企业财产的，应在( )中明确约定本合伙型基金不进行托管。A、出资协议B、招募说明书C、入伙协议D、合伙协议正确答案：D解析：根据私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)第五条规定，合伙型基金的合伙协议应当具备托管事项条款：合伙企业财产进行托管的，应在合伙协议中明确托管机构的名称或明确全体合伙人在托管事宜上对执行事务合伙人的授权范围，包括但不限于挑选托管人、签署托管协议等。全体合伙人一致同意不托管的，应在合伙协议中明确约定本合伙型基金不进行托管，并明确保障投资基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。2022基金从业考试题目下载9节 第9节 关于期权的执行价格，下列表述错误的是( )。A、在金融期权交易中，交易所内交易的合约的执行价格是由交易所根据标的资产的价格变化趋势确定的B、在金融期权交易中，场外交易的合约的执行价格则由交易双方和交易所商定C、执行价格又称协议价格D、在期权有效期内，无论期权标的物的市场价格上升或下降到什么程度，只要期权买方要求执行期权，期权卖方就必须以执行价格履行相应的义务答案：B解析： 本题考查执行价格。在金融期权交易中，交易所内交易的合约的执行价格是由交易所根据标的资产的价格变化趋势确定的，场外交易的合约的执行价格则由交易双方商定。 基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()内选任新基金托管人。A、3个月B、12个月C、6个月D、24个月正确答案：C解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。 下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案正确答案：A基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。 以下说法错误的是（ ）。A.上市公司股份回购，只能使用自有资金B.上市公司增发新股，不可以面向少数特定机构或个人C.上市公司配股，原股东可以放弃配股权D.上市公司股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响正确答案：BB项，上市公司增发新股既可以向不特定对象公开募集(简称增发)，也可以非公开发行股票(也称为定向增发)。非公开发行股票是上市公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业、战投资者等。 以下不属于混合型证券投资基金的是()。A.指数型基金B.偏股型基金C.偏债型基金D.股债平衡型基金正确答案：A混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。 QDII基金份额登记的日期是( )。A.T+3B.T+0C.T+1D.T+2正确答案：D 下列（）不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式。A.分公司B.代表处C.子公司D.办事处正确答案：B基金管理公司的境外机构可以采取分公司、办事处、子公司及中国证监会允许的其他形式。