2022证劵从业( 新 )每日一练6卷.docx

2022证劵从业( 新 )每日一练6卷2022证劵从业( 新 )每日一练6卷 第1卷(2022年)证券法第86条规定，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司的股份达到（）或达到（）后，无论增加或者减少（）时，均应当履行报告和公告义务。A.5；5；5B.5；5；10C.10；10；5D.10；10；10答案：A解析：按证券法第86条规定，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司的股份达到5或达到5后，无论增加或者减少5时，均应当履行报告和公告义务。基金托管费是支付给（ ）的费用。A.基金托管人B.基金管理人C.证券监督管理机构D.基金持有人答案：A解析：基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。基金销售服务费是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，应给予的处罚有（ ）。责令停止发行退还所募资金并加算银行同期存款利息处以50万元以上500万元以下的罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告A.B.C.D.答案：C解析：擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额百分之五以上百分之五十以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要的风险控制指标包括（ ）净资本风险覆盖率资本杠杆率销售利润率流动性覆盖率净稳定资金率A.B.C.D.答案：D解析：主要的风险控制指标包括：净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率。下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（ ）。A.公司债券条款中包含的赎回条款B.公司债券条款中包含的返售条款C.公司债券条款中包含的转股条款D.在期货交易所交易的期货合约答案：D解析：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。按照证券公司合规管理实施指引的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（ ）。A.证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历B.合规管理人员不得兼任其他任何职务C.证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员D.证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员答案：B解析：本题考查证券公司业务部门、分支机构合规管理人员配备的有关规定。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。2022证劵从业( 新 )每日一练6卷 第2卷下列有关我国记账式国债的说法中，正确的有（ ）。记账式国债是一种无纸化国债记账式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法记账式国债可以记名、挂失，安全性较高A.、B.、C.、D.、答案：B解析：题干中的四种说法均正确。记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时因为记账式债券的发行和交易均为无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。下列说法中，错误的是（ ）。A.证券公司、证券投资咨询机构应建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告和其他证券业务之间的利益冲突B.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效的管理措施，防止制作发布证券研究报告的相关人员利用发布证券研究报告为自身以及其利益相关者谋取不当利益，或者在发布证券报告前泄露证券研究报告的内容和观点C.发布证券研究报告业务的相关人员，可以同时从事证券自营、证券资产管理等业务D.发布对具体股票做出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在研究报告日及第二个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易答案：C解析：从事发布证券研究报告业务的人员，不得同时从事证券自营、证券资产管理等具有利益冲突的业务，选项C错误。下面关于证券公司代销金融产品的基本原则说法正确的是（ ）。.避免利益冲突.分散管理.集中统一管理.利益最大化A：.B：.C：.D：.答案：A解析：证券公司代销金融产品的基本原则。( )是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。A:参与优先股B:可赎回优先股C:非参与优先股D:不可转换优先股答案：C解析：非参与优先股票是指优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况，包括（ ）。投资者名称、申购价格及对应的拟申购数量有效报价和发行价格的确定过程发行价格对应的市盈率网上网下的发行方式和发行数量A.B.C.D.答案：D解析：证券发行与承销信息披露的有关规定。按照不同标准分类，金融市场可划分为（ ）。货币市场和资本市场交易所市场和场外交易市场债权市场和权益市场一级市场和二级市场A.、B.、C.、D.、答案：B解析：根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）按交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场2022证劵从业( 新 )每日一练6卷 第3卷下列关于询价制度的说法中，正确的有()。对在深交所中小企业板上市的公司，必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价在主板市场上市的公司可以通过初步询价直接定价只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价A.B.C.D.答案：D解析：证券发行与承销管理办法对在深交所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价，在主板市场上市的公司必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价，不再强制所有公司都要经过两个询价阶段。下列选项中，属于基金运作费的有（）。审计费律师费过户费经手费A.、B.、C.、D.、答案：A解析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。根据股东享有权利的不同，股票可分为（ ）。A.记名股票和无记名股票B.优先股和普通股C.无表决权股和表决权股D.普通股和特别股答案：D解析：根据股东享有权利的不同，股票分为普通股和特别股。#公司债券实际发行额不少于人民币( )亿元，可在全国银行间债券市场交易流通。A: 3B: 4C: 5D: 7答案：C解析：符合以下条件的公司债券，可在全国银行间债券市场交易流通：依法公开发行；债权、债务关系确立并登记完毕；发行人具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为；实际发行额不少于人民币5亿元；单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的30%。按照证券公司投资银行类业务内部控制指引的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法中错误的是（ ）。A.不得以业务包干等承包方式开展投资银行类业务，或者以其他形式实施过度激励B.不得将投资银行类业务人员薪酬收入与其承做的项目收入直接挂钩C.对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于5年D.在开展投资银行类业务时，应当在综合评估项目成本的基础上合理确定报价答案：C解析：对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于3年。封闭式基金与开放式基金的区别主要有( )。 期限不同发行规模限制不同基金份额交易方式不同交易费用不同 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：封闭式基金与开放式基金有以下主要区别：期限不同；发行规模限制不同；基金份额交易方式不同；基金份额的交易价格计算标准不同；基金份额资产净值公布的时间不同；交易费用不同；投资策略不同。2022证劵从业( 新 )每日一练6卷 第4卷涉及证券市场的法律法规中，行政法规是由( )制定并颁布的。A:全国人民代表大会B:国务院C:中国证券业协会D:证券监管部门答案：B解析：证券市场的法律、法规可以分为四个层次：由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律；由国务院制定颁布的行政法规；由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件；由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.50B.100C.150D.200答案：D解析：中华人民共和国证券投资基金法规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为（ ）。国家股公司股法人股外资股有限售条件股份A.B.C.D.答案：D解析：按照投资主体的不同，可以把股票划分为国家股、法人股、社会公众股、外资股等不同类型。短期国库券的特点包括（ ）。 .违约风险极小 .流动性强 .违约风险大 .流动性弱 A、. B、 C、. D、答案：A解析：因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险；同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强。政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（ ）。协调财政资金短期周转，弥补财政赤字兴建大型基础设施项目实施某项特殊政策弥补战争费用A.B.C.D.答案：D解析：以上选项均正确。政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。以下属于证券公司信息技术数据治理的有（ ）。数据安全保障措施数据分类分级信息系统权限管理经营数据和客户信息保护A.B.C.D.答案：C解析：考点：数据治理包括以下几项：（1）数据安全保障措施；（2）数据分类分级；（3）信息系统权限管理；（4）经营数据和客户信息保护。2022证劵从业( 新 )每日一练6卷 第5卷证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制，（ ）是证券公司自营业务的最高决策机构。A.投资决策机构B.自营业务部门C.董事会D.分支机构答案：C解析：自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构一自营业务部门的三级体制设立。 （1）董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实，自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。（2）投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。（3）自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责，非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务。自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。最近1年末净资产不低于1 000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。A.1B.2C.3D.5答案：A解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者： 1最近1年末净资产不低于1 000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；2金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。赵某持有S公司1万股股票。2022年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元；3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买入；5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（ ）。A.赵某B.钱某C.孙某D.李某答案：C解析：辨析股利发放的四个日期，特别是除息除权日的定义，除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日（含本日）买入的股票不再享有本期股利。下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。员工操作失误系统存在缺陷物价水平波动外部事件A.B.C.D.答案：B解析：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（ ）。A.行业竞争结构B.行业可持续性C.抗外部冲击的能力D.行业估值水平答案：B解析：技术及其他因素的变化有可能终结某些行业的发展。2022年3月5 日，某年息6、面值100 元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2022年12月31日。如市场净价报价为96元，则按每月30天计算的利息累积天数为，此债券的实际支付价格为（ ）。A. 9640元B. 9347元C. 9705元D. 9852元答案：C解析：计算如下：实际支付价格=96+105=9705(元)#2022证劵从业( 新 )每日一练6卷 第6卷按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（ ）。A.股权类权证、债权类权证以及其他权证B.认股权证和备兑权证C.认购权证和认沽权证D.平价权证、价内权证和价外权证答案：C解析：权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认沽权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A.10B.20C.30D.50答案：C解析：证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。下列各项中，（ ）属于证券经纪业务相关的法律、法规。证券法证券公司监督管理条例证券登记结算管理办法客户交易结算资金管理办法A.B.C.D.答案：A解析：证券法证券公司监督管理条例属于证券经纪业务相关的法律法规，证券登记结算管理办法客户交易结算资金管理办法属于部门规章。按照证券期货投资者适当性管理办法的要求，（ ）专业投资者指的是符合一定条件的专业投资者，即符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者，此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。A.第一类B.第二类C.第三类D.第四类答案：B解析：本题考查专业投资者的范围和分类。证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（ ）。反映的经济关系不同筹集资金的投向不同收益风险水平不同发行方式不同A.B.C.D.答案：A解析：考查证券投资基金与股票、债券的区别，有助于深刻理解证券投资基金的特点。 证券投资基金与股票、债券的区别1反映的经济关系不同股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。2筹集资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。3收益风险水平不同股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。根据合伙企业法律制度的规定下列关于普通合伙企业债务清偿的表述中，正确的是( )。A.债权人应当首先向合伙企业求偿B.债权人应当首先向合伙人求偿C.债权人应当同时向合伙企业及其合伙人求偿D.债权人可以选择向合伙企业或其合伙人求偿答案：A解析：合伙企业对其债务，应先以其全部财产进行清偿。