2022证劵从业( 新 )考试真题5卷.docx

2022证劵从业( 新 )考试真题5卷2022证劵从业( 新 )考试真题5卷 第1卷理事会理事长不可以进行下面（ ）行为。A.召集和主持理事会会议B.主持会员大会C.证券交易所的法定代表人D.兼任证券交易所的总经理答案：D解析：理事长的权利与义务。理事长不得兼任证券交易所的总经理。(2022年)根据证券公司内部控制指引，下列关于证券公司内部控制的说法正确的是（）.业务创新的内部控制不属于证券公司内部控制.信息系统的内部控制属于证券公司内部控制.分支机构内部控制属于证券公司内部控制.人力资源管理内部控制属于证券内部控制A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据中国证监会于2022年发布的证券公司内部控制指引第二条的规定，证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。根据该指引，证券公司内部控制的主要内容包括经纪业务内部控制、自营业务内部控制、投资银行业务内部控制、受托投资管理业务内部控制、研究咨询业务内部控制、业务创新的内部控制、分支机构内部控制、财务管理内部控制、会计系统内部控制、信息系统内部控制、人力资源管理内部控制等方面。根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（ ）因素影响。每期的现金流贴现率收益率期限A.B.C.D.答案：B解析：根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受三个因素影响：每期的现金流、贴现率与期限。下列人员可担任公司董事、监事、高级管理人员的是（ ）。?A：李某，患精神疾病，被诊断为限制民事行为能力人B：常某，一年前因打架被行政拘留3天C：刘某，所在公司一年前因违法经营被吊销营业执照，他对此负有个人责任D：陆某，因破坏社会主义市场经济秩序被撤销从业资格，执行期满未逾3年答案：B解析：有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员：（1）无民事行为能力或者限制民事行为能力。（2）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年。（3）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年。（4）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年。（5）个人（）将成为我国首个实行注册制的场内市场。A.主板B.科创板C.创业板D.新三板答案：B解析：科创板将成为我国首个实行注册制的场内市场，是我国多层次资本市场体系的重要组成部分。科创板的开板，标志着我国证券交易所市场逐步确立了由主板（含中小板）、科创板、创业板、新三板构成的多层次资本市场体系框架。2022证劵从业( 新 )考试真题5卷 第2卷国务院金融稳定发展委员会的职责有（ ）。落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署审议金融业改革发展重大规划统筹金融改革和发展指导中央金融改革发展与监管A.B.C.D.答案：A解析：国务院金融稳定发展委员会的职责包括五个方面，其中包括指导地方金融改革发展与监督，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履行问责。的表述有问题。为加强债券交易人员薪酬递延管理，债券交易人员薪酬与激励合计超过100万元人民币的，超过部分应按照等分原则递延发放，周期不少于（ ）年。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：证券交易人员薪酬与激励合计超过100万元人民币的，超过部分应按照等分原则递延发放，周期不少于2年。除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有（ ）。担保协议担保人资信情况说明无违法违规证明资产证明A.B.C.D.答案：A解析：除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，还应提供担保协议及担保人资信情况说明。地方政府债券以当地政府的（）作为还本付息的担保。A税收能力B到期续发收入C公共设施收入D国企收入答案：A解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为：一般债券（普通债券），其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方政府的税收承担。它的安全性主要由地方政府的税收状况决定。专项债券（收益担保债券），其本息是从投资项目所取得的收益中支取，往往还加上地方政府的税收做额外担保。下列关于股份有限公司高级管理人员股份转让的说法中，正确的有( )。应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让离职后1年内，不得转让其所持有的本公司股份在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的30% A、. B、.C、. D、.答案：A解析：根据公司法第141条的规定，公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股份作出其他限制性规定。2022证劵从业( 新 )考试真题5卷 第3卷（ ）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。A.登记日B.成交日C.清算日D.交割日答案：A解析：登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。（ ）是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券答案：A解析：考点：本题主要考查商品证券的概念。商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前（ ）个工作日披露募集说明书和发行公告。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前3个工作日披露募集说明书和发行公告。下列不属于基金份额持有人义务的是（ ）。A.保管基金资产B.遵守基金契约C.缴纳基金认购款项及规定费用D.承担基金亏损或终止的有限责任答案：A解析：基金份额持有人必须承担以下义务：(1)遵守基金契约。(2)缴纳基金认购款项及规定费用。(3)承担基金亏损或终止的有限责任。(4)不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动。(5)法律、法规及基金契约规定的其他义务。为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。A.同业拆借市场B.回购协议市场C.证券流通市场D.证券发行市场答案：D解析：证券发行市场的作用：为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化。政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。储蓄转化为投资是社会再生产顺利进行的必要条件。故D项符合题意。2022证劵从业( 新 )考试真题5卷 第4卷与其他债券相比，政府债券的特点是()。、安全性高、流通性强、收益率高、享受免税待遇A.、B.、C.、D.、答案：D解析：国债由财政部代表中央政府发行，以中央财政收入作为偿债保障，其主要目的是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字，其特征是安全性高、流动性强、收益稳定、享受免税待遇。下列说法，正确的有（）。证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告证券投资顾问服务于不特定的客户，证券研究报告操作上向特定用户发布，提供证券估值等研究结果证券投资顾问一般服务于普通投资者，证券研究报告一般服务于基金、QFII等专业投资者证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响A.B.C.D.答案：C解析：考点：考查证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别。证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定的客户提供适当的、有针对性的操作投资建议。证券研究报告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究结果，关注证券定价，不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（ ）的请求权等权利。A.权利和义务B.实物与资产C.股息和红利D.以上都不对答案：C解析：股票本身虽然没有价值，但它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权等权利。证券研究报告主要包括（）。上市公司价值分析报告财务分析报告行业研究报告投资策略报告A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券研究报告是指证券公司、证券投资咨询公司基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者影响其市场价格的因素进行分析，含有对具体证券及证券相关产品的价值分析、投资评级意见等内容的文件。主要包括涉及具体证券及证券相关产品的上市公司价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。定向资产管理业务的特点有（ ）.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务.具体的投资方向在资产管理合同中约定.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制A：.B：.C：.D：.答案：A解析：证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点包括：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体的投资方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。2022证劵从业( 新 )考试真题5卷 第5卷可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中孳息包括（ ）。 .送股 .分红 .派息 .资本公积转增股本 A、. B、. C、. D、.答案：C解析：预备用于交换的股票及其孳息（包括资本公积转增股本、送股、分红、派息等），是发行可交换公司债券的担保物，用于对债券持有人交换股份和本期债券本息偿付提供担保。个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（ ）A.投资决策和实施的时滞较长B.资金规模有限C.专业知识相对匮乏D.投资行为具有随意性、分散性和短期性答案：A解析：个人投资者投资的灵活性强。个人投资者由于投资规模相对较小，进退较职业投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比较短。（ ）是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。A.信用风险B.经营风险C.操作风险D.财务风险答案：D解析：财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。VAR的计算方法有（ ）。德尔塔一正态分布法局部估值法历史模拟法蒙特卡罗模拟法A.B.C.D.答案：B解析：VAR可以分为局部估值法和完全估值法。德尔塔正态分布法是典型的局部估值法，历史模拟法和蒙特卡罗模拟法是典型的完全估值法。根据证券公司合规管理试行规定，证券公司合规总监的职责包括（ ）。I组织合规培训处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度负责公司的法律诉讼A.I、B.I、IVC.I、D.、答案：A解析：合规总监应当组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度，按照公司规定为高级管理人员、各部门和分支机构提供合规咨询、组织合规培训，处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报。