21年证劵从业( 新 )历年真题解析8卷.docx

21年证劵从业( 新 )历年真题解析8卷21年证劵从业( 新 )历年真题解析8卷 第1卷未经法定机关核准，公司擅自公开发行或者变相公开发行证券的，下列对其实施的处罚中，错误的是（ ）。A.责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息B.处以非法所募资金金额5以上10以下的罚款C.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款答案：B解析：未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1以上5以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。期货交易所不能从事的业务有（ ）。信托投资股票投资国债投资自用不动产投资A.B.C.D.答案：B解析：考查期货交易管理条例第十条的规定。财政部代理发行地方政府债券，面向()招标发行，采用()招标方式，招标标的为()，各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是()。A.记账式国债承销团；单一价格；利率B.记账式国债承销团；多重价格；价格C.凭证式国债承销团；单一价格；利率D.凭证式国债承销团；多重价格；利率答案：A解析：财政部代理发行地方政府债券的发行方式。财政部代理发行地方政府债券，面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。(2022年)基金监督机构包括（ ）。中国证监会商业银行证券公司证券投资咨询机构A.B.C.D.答案：A解析：基金监督机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为()A. 投机性资金流动B. 保值性资金流动C. 盈利性资金流动D. 国际间接投资答案：B解析：保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。21年证劵从业( 新 )历年真题解析8卷 第2卷政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是()。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.民间借贷答案：B解析：本题主要考查债券市场融资的概念。债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。政府发行债券筹集的资金形成国家财政的债务收入，用于弥补公共投资的不足。金融机构与企业符合债券发行条件，经过金融、证券监督管理部门的批准、核准或许可，也可以通过举债筹措资金。举债融资的政府、金融机构或企业需要按约定的资金使用期限和商定的利率支付给债权人资金使用的报酬，即支付利息，并按期返还本金。证券经纪上接受客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。A.时间优先，价格优先B.时间优先，客户优先C.时间优先，机构优先D.价格优先，客户优先答案：B解析：证券经纪上接受客户委托进行申报竞价的原则是“时间优先，客户优先根据证券公司客户资产管理业务管理办法，集合资产管理计划应当面向（ ）推广。A.社会投资者B.合格投资者C.机构投资者D.个人投资者答案：B解析：证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托其他证券公司、商业银行或者中国证监会认可的其他机构代为推广。集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%基金分配后，基金份额净值不得低于面值封闭式基金只能采用现金方式分红A.B.C.D.答案：C解析：封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于()。银行存款购买国债中央银行债券中央级金融机构发行的金融债券A.B.C.D.答案：D解析：考查证券投资者保护基金资金的运用。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券(包括中央银行票据)和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。21年证劵从业( 新 )历年真题解析8卷 第3卷在初步询价结束后，公开发行股票数量在（）亿股以上，提供有效报价的询价对象不足20家的，应当中止发行。A.2B.3C.4D.5答案：C解析：首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的10，然后根据剩余报价及拟申购数量协商确定发行价格。开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（ ）。协调财政资金短期周转，弥补财政赤字兴建大型基础设施项目实施某项特殊政策弥补战争费用A.B.C.D.答案：D解析：考查政府和政府机构发行债券的作用。政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。关于分级资产管理产品的说法中，错误的是（ ）。A.公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级B.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计人优先级份额）C.固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过1:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过1:1D.发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者答案：C解析：固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过1:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1。证券交易机制的主要目标包括（ ）。流动性稳定性有效性效益性A.B.C.D.答案：A解析：证券交易机制的主要目标。下列关于证券、期货投资咨询业务的界定，说法正确的是（ ）。举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务中国证券业协会认定的其他形式A.B.C.D.答案：B解析：证券、期货投资咨询业务的界定包括：（1）接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。（2）举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。（3）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。（4）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。（5）中国证券监督管理委员会认定的其他形式。21年证劵从业( 新 )历年真题解析8卷 第4卷下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）A.净资本不低于5亿元人民币B.净资本与净资产比例不低于70%C.经营集合资产管理计划业务达1年以上D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产答案：A解析：合格境内机构投资者。净资本不低于8亿元人民币。(2022年)符合下列哪一种情形的,为公开发行（）。.向不特定对象发行证券的.向特定对象发行证券累计超过150人的.法律、行政法规规定的其他发行行为.向特定对象发行证券累计超过200人的A.、B.、C.、D.、答案：D解析：1公开发行的定义 有下列情形之一的，为公开发行： （1）向不特定对象发行证券的； （2）向特定对象发行证券累计超过200人的； （3）法律、行政法规规定的其他发行行为。一般情况下，上市公司董事监事和高级管理人员在任职期间，每年通过（ ）方式转让所持本公司股份不得超过总数的25%大宗交易集中竞价司法强制执行协议转让?A：B：C：D：答案：C解析：我国的基金强制托管制度于（ ）年建立。A.1998B.2000C.2022D.2022答案：A解析：我国的基金强制托管制度于1998年建立。证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。A.时间优先，价格优先B.时间优先，客户优先C.时间优先，机构优先D.价格优先，客户优先答案：B解析：证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是“时间优先，客户优先”。21年证劵从业( 新 )历年真题解析8卷 第5卷财务顾问及财务顾问主办人出现（ ），中国证监会对其采取监管谈话，出具警示函，责令改正等监管措施。内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的未按照相关规定发表专业意见的在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的未依法履行督导义务的A.B.C.D.答案：D解析：财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：（1）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的。（2）未按照相关规定发表专业意见的（3）在受托报送申报材料过程中,未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的（4）未依法履行持续督导义务的（5）未按照相关规定向中国证监会报告或者公告的（6）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的（7）违反保密制度或者未履行保密责任的（8）采取不正当竞争手段进行恶性竞争的（9）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的（l0）中国证监会认定的其他情形不属于对该股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权的情形是（ ）。A.公司决定申请破产的B.公司合并、分立、转让主要财产的C.公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的D.公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合公司法规定的分配利润条件的答案：A解析：有下列情形之一的，对该股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权：公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合公司法规定的分配利润条件的；公司合并、分立、转让主要财产的；公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。银行间债券市场债券交易的成交报价方式，包括询价交易和（ ）。A.点击成交B.协议竞价C.连续竞价D.集合竞价答案：A解析：银行间债券市场债券交易的成交报价方式包括询价交易和点击成交。除财务顾问的法定代表人或者其授权代表人之外，应当在财务顾问专业意见上签名的还有（），并加盖财务顾问单位公章。部门负责人内部核查机构负责人财务顾问主办人项目协办人A.B.C.D.答案：D解析：考点：考查财务顾问主办人签章及报告制度。财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章。公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（ ）的罚款。A.5万元以上50万元以下B.20万元以下C.3万元以上10万元以下D.1万元以上10万元以下答案：D解析：根据公司法规定，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。21年证劵从业( 新 )历年真题解析8卷 第6卷全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。下列对全面风险管理的理解中错误的是（ ）。A.要求全员参与风险管理B.对全部风险进行管理C.开展风险管理的全部活动D.对风险节点进行重点管理答案：D解析：本题考查证券公司全面风险管理的含义。全面风险管理包含对风险进行“全程管理”的含义。中央政府发行债券被视为（ ）。A.高风险债券B.低风险债券C.无风险债券D.一般风险债券答案：C解析：通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（ ）情形。一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定基金总资产超过基金净资产的140%A.B.C.D.答案：D解析：基金财产进行证券投资的不符合规定的情形，除题干所示，还包括：基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的数量；一只基金持有其他基金（不含货币市场基金），其市值超过基金资产净值的10%，但基金中基金除外；基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%，或者投资于其他基金中基金。（ ）用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户D.信用交易资金交收账户答案：B解析：客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。甲、乙、丙、丁四人共同出资设立普通合伙企业，委托合伙人甲单独执行企业事务。下列表述中，符合合伙企业法规定的是（）。A.甲有权自营与合伙企业相竞争的业务 B.甲有权同他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务 C.甲从事与本合伙企业相竞争业务的收益归合伙企业所有 D.甲从事与本合伙企业相竞争业务的亏损由合伙企业承担答案：C解析：合伙人不得自营或者同他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务。合伙人违反合伙企业法规定，或者合伙协议约定，从事与本合伙企业相竞争的业务的，该收益归合伙企业所有；给合伙企业或者其他合伙人造成损失的，依法承担赔偿责任。21年证劵从业( 新 )历年真题解析8卷 第7卷证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（ ）等作为考核的重要内容。.行为的合规性.服务的效率性.客户投诉情况.服务的适当性A：.B：.C：.D：.答案：C解析：证券公司对证券经纪业务人的绩效考核和激励，不应简单与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容。张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（ ）。A.S公司的财务总监张某B.S公司的法定代表人王某C.S公司D.S公司的总经理李某答案：C解析：记名股票的记名规定。一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人姓名，归国家授权的投资机构或者法人所有则应记载国家授权的投资人或者法人的名称。题目中的股票归法人S公司持有。下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有()。公司的竞争力公司财务状况公司治理水平公司改组或合并A.、B.、C.、D.、答案：B解析：股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：(1)公司治理水平与管理层质量。(2)公司竞争力。(3)公司财务状况。(4)公司改组或合并。可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（ ）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标答案：A解析：考查先行性指标的含义。先行性指标。这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（ ）的措施。A.出具警示函B.责令改正C.市场禁入D.监管谈话答案：C解析：考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。 经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。21年证劵从业( 新 )历年真题解析8卷 第8卷如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（ ）。A.20B.30C.40D.50答案：D解析：转换比例=可转换证券面值÷转换价格，所以，当可转换债券面额为1500元，转换价格为30元时，转换比例=1500÷30=50。从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。A.中央银行B.其他金融公司C.非金融公司D.公共部门答案：B解析：其他金融公司是指从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司。证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制，（ ）是证券公司自营业务的最高决策机构。A.投资决策机构B.自营业务部门C.董事会D.分支机构答案：C解析：自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构一自营业务部门的三级体制设立。 （1）董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实，自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。（2）投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。（3）自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责，非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务。自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。监管部门对经纪业务的监管措施包括（ ）。中国证监会的自律管理证券公司的内部控制证券监管机构的监管证券交易所的监督A.、B.、C.、D.、答案：A解析：监管部门对经纪业务的监管措施包括：(1)证券公司的内部控制。(2)证券业协会的自律管理。(3)证券交易所的监督。(4)证券监管机构的监管。根据证券法的规定，下列关于发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，可采取的措施有（）。责令改正对直接负责的主管人员和其他直接负责人员给予警告并处以三万以上五万元以下的罚款发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事该违法行为，给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款中国证监会将视情节轻重，对相关机构和责任人员采取监管谈话、责令改正等监管措施A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据证券法第一百九十四条，发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款；发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚。