22年基金从业每日一练6篇.docx

22年基金从业每日一练6篇22年基金从业每日一练6篇 第1篇 下列关于基金资产估值，表述错误的是（ ）。A.基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任B.基金管理人每个工作日对基金资产估值C.基金资产估值的责任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核正确答案：CC项，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。 监事会的职责有( )。.对公司董事和高管的行为是否符合法律法规进行监督.对公司董事和高管公司章程的规定行使监督权力.修改公司章程.聘任和解聘公司高级管理人员A. 、B. 、C. 、D.、正确答案：A 从2022年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用( )。A.竞价交易B.净额交易C.净价交易D.现价交易正确答案：C解析：按照中国人民银行关于落实债券净价交易工作有关事项的通知(银货政(2022)27号)的规定，从2022年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。 下列关于货币市场的说法错误的是（ ）。A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成正确答案：CC解析货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。 货币市场与股票市场的一个主要区别是()。A、货币市场进入门槛很低B、货币市场属于场外交易C、货币市场进入门槛很高D、货币市场属于场内交易正确答案：C答案解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。 定增基金的发行价规定不低于公告前( )个交易日市价的( )。A、10;60%B、20;60%C、20;90%D、10;90%答案：C解析：定增基金的发行价规定不低于公告前20个交易日市价的90%。22年基金从业每日一练6篇 第2篇 在我国金融市场上，广泛采纳的货币市场基准利率是( )。A.SIBORB.TIBORC.SHIBORD.LIBOR正确答案：C （ ）不是货币储蓄的特点。A：储蓄的收益会超过通货膨胀B：储蓄会有一定的利息收益C：货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动D：货币储蓄确保本金安全参考答案：A解析：货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。 以下说法错误的是（ ）。A.上市公司增发之后，公司注册资本相应增加B.上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少C.上市公司配股之后，公司发行在外的总股数没有变化D.上市公司配股之后，公司注册资本相应增加正确答案：CC项，向原有股东配售股份，简称配股，是公司按照股东的持股比例向原有股东分配公司的新股认购权，准其优先购买新股的方式。即按老股东持股比例一股配售若干股，以保护老股东的权益及其对公司的控制权。配股之后，股东持股比例不变，但公司发行在外的总股数增加。 能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息的市场属于( )。A、弱有效市场B、半强有效市场C、强有效市场D、超强有效市场答案：A解析：本题考查弱有效市场。弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息。 关于普通股股东的权利，以下说法不正确的是( )。A.普通股股东可以选举董事会成员B.获得固定股息C.对于重大事务决定，需要普通股股东投票表决通过D.按公司经营成果获得股利参考答案：B解析：普通股股东按公司经营成果分红。 基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。A.建立并管理投资人的基金账户B.基金会计核算C.基金交易确认D.代理发放红利正确答案：B基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。22年基金从业每日一练6篇 第3篇 公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允 许弥补的以前年度亏损后的余额，为 ( ) ) 。A.当前利润B.净收入C.应纳税额D.应纳税所得额答案：D解析：公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允 许弥补的以前年度亏损后的余额，为应纳税所得额。 以下属于投资概念的描述，错误的是()A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入答案：D解析：错误的是投资的产出会大于投入 在私募机构资产管理业务中,非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过()人A.100B.150C.200D.300正确答案：C非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。 资产估值增值潜力分析对于预测基金长期业绩走势有较好的知道作用，还可以对基金资产组合的潜在风险起预警作用。此题为判断题(对，错)。正确答案：× 某股票每年固定分红2元，所需要的回报率为5%，股票现在价格43元，投资者( )。A.购买该股票，该股票被低估B.卖出该股票，该股票被高估C.该股票定价合理D.以上答案都不对答案：B 下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是( )。A.基金的募集符合证券投资基金法规定B.基金合同期限为5年以上C.基金募集金额不低于3亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人答案：C22年基金从业每日一练6篇 第4篇 私募股权基金的盈利模式是怎样的?答案：与证券基金一样，低买高卖，为卖而买，获取长期资本增值收益。 优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。( )A.正确B.错误C.放弃答案：B 专业基金销售机构申请基金代销业务资格的最低注册资本金要求是（）万元。A.5000万B.4000万C.2000万D.3000万正确答案：D专业基金销售机构申请基金代销业务资格的最低注册资本金要求是3000万元。 公司型基金的股权转让通常对基金( )。A.有直接影响B.没有直接影响C.有较大影响D.影响较小正确答案：B解析：公司型基金的股权转让通常不对基金带来直接的影响。考点：公司型、合伙型和契约型基金投资者与基金管理人的法律关系 基金从业人员应廉洁公正，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，下列合规的做法是()。A.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物B.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用C.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费D.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物正确答案：C廉洁公正要求基金从业人员应当做到以下几点：(1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等;(2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益;(3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益;(4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产;(5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货;(6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动;(7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰、坚持原则，独立自主。 不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费用的收取标准和计入基金财产的比例的基金是()。A.分级基金B.ETFC.LOFD.社保基金正确答案：D社保基金全称“全国社会保障基金”，是指全国社会保障基金理事会负责管理的由国有股减持划入资金及股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益形成的由中央政府集中的社会保障基金。22年基金从业每日一练6篇 第5篇 下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有（ ）。A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险正确答案：C系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。 基金交易确认的机构是()。A.基金销售机构B.基金销售支付机构C.基金份额登记机构D.基金评价机构正确答案：C基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 与LOF类似，分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。以下有关分级基金认购方式的说法错误的是()。A、目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额B、场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统C、投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场内认购基金份额D、场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记结算系统答案：C解析：投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购分级基金份额，也可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额。 关于股权投资基金的募集机构的说法，错误的是( )。A.募集机构应当恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突B.募集机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密C.募集机构及其从业人员不得侵占基金财产和客户资金D.募集机构不得保存投资者与基金募集业务相关的记录及其他相关资料答案：D解析：募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 合伙型基金全体合伙人一致同意不托管合伙企业财产的，应在( )中明确约定本合伙型基金不进行托管。A、出资协议B、招募说明书C、入伙协议D、合伙协议正确答案：D解析：根据私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)第五条规定，合伙型基金的合伙协议应当具备托管事项条款：合伙企业财产进行托管的，应在合伙协议中明确托管机构的名称或明确全体合伙人在托管事宜上对执行事务合伙人的授权范围，包括但不限于挑选托管人、签署托管协议等。全体合伙人一致同意不托管的，应在合伙协议中明确约定本合伙型基金不进行托管，并明确保障投资基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。 排他性条款一般会约定一个为期( )的排他期限，在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。同时，投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。A、1B、2C、3D、几个月正确答案：D解析：排他性条款一般会约定一个为期几个月的排他期限，在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。同时，投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。22年基金从业每日一练6篇 第6篇 ()是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强。A.市场风险B.经营风险C.流动性风险D.财务风险答案：A 根据2022年公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，下列符合混合型基金的要求的是( )。A.股票投资比例：6580%B.股票投资比例：8095%C.股票投资比例：85100%D.股票投资比例：020%，债券投资比例80%以上正确答案：A 关于基金销售结算资金，下列说法错误的是( )。A.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金正确答案：D解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。 按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是()。.票据市场;.证券市场;.外汇市场;.黄金市场A.、B.、C.、D.、正确答案：C本题考查知识点记忆。 我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的()。A、1/3B、1/2C、2/3D、3/4正确答案：A我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3。 基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中( )的重要性。A.信息沟通B.内部监控C.控制活动D.控制环境答案：A