基金从业预测试题6辑.docx

基金从业预测试题6辑基金从业预测试题6辑 第1辑 每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于( )。A、20小时B、20天C、7小时D、7天答案：A解析：每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20小时。 下列对期货市场交易的说法正确的是( )。A：协议成交和标的交割是同时进行B：对交易双方来说，利率和汇率风险很小C：交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失D：买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易参考答案：D解析：A 项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的;B 项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大;CD 两项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。 在我国，目前股权投资基金只能以( )方式募集。A.非公开B.公开C.公开和非公开都可以D.以上都不对正确答案：A 证券投资基金运作管理办法属于()。A.地方法律法规B.部门规章和规范性文件C.国家法律D.自律规则正确答案：B考3;见销售基础教材P210 私募投资基金信息披露管理办法中规定，在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，由中国基金业协会移交()处理。A.基金业协会B.中国证监会C.证券业协会D.基金管理公司正确答案：B私募投资基金信息披露管理办法中规定，在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，由中国基金业协会移交中国证监会处理。基金从业预测试题6辑 第2辑 私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要( )年左右，包含3-4年的投资和5-7年的收回投资的过程。A、12B、10C、7D、8正确答案：B解析：私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要10年左右，包含3-4年的投资和5-7年的收回投资的过程。 股权投资基金管理人提供的登记申请材料完备的，( )应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A、中国证券投资基金业协会B、中国证券业协会C、中国证券监督管理委员会D、中国银行业监督管理委员会正确答案：A解析：本题考查基金管理人备案股权投资基金的时间要求。股权投资基金管理人提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。 控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（ ）。A.公司治理结构B.员工道德素质C.公司技术系统D.经营理念和内控文化正确答案：C控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 关于货币市场工具，以下理解最准确的是()A、到期日不足1年的具有高流动性的低风险证券B、到期日不足1年的具有高流动性的高风险证券C、一年以上、五年以内的具有高流动性的低风险证券D、一年以上、五年以内的具有高流动性的高风险证券答案：A 基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。A.投资规模B.对投资资金流动性的要求C.风险偏好D.家庭情况答案：D解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。基金从业预测试题6辑 第3辑 基金合同主要披露的事项包括( )。A.基金运作方式B.基金资产的估值C.基金托管协议的内容摘要D.基金收益分配原则答案：AD 自由现金流量(FCFF)的公式为( )A.自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+折旧及摊销)-(资本支出+营运资本增加)B.自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+资本支出)-(折旧及摊销+营运资本增加)C.自由现金流量(FCFF)=(资本支出+折旧及摊销)-(税后净营业利润+营运资本增加)D.自由现金流量(FCFF)=(资本支出+营运资本增加)-(税后净营业利润+折旧及摊销)正确答案：A解析：自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+折旧及摊销)-(资本支出+营运资本增加)考点：折现现金流法 下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是( )。A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和互换合约只有一方在未来有义务正确答案：C考点：衍生工具概述。解析：期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆。期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应。而远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。 个人进行集资诈骗数额在30万元以上的，应当认定为( )。A.数额较大B.数额巨大C.数额特别巨大D.数额大正确答案：B解析：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 基金业协会( )对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向中国证监会报告。 A、每季度B、每月C、每周D、每六个月正确答案：A解析：基金业协会每季度对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向中国证监会报告。基金从业预测试题6辑 第4辑 从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善B.法律法规的颁布及实施C.确保信息收集、处理和报告正确性的控制D.公司规章制度的制定与实施正确答案：C内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。 基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是()。A.不侵犯、不挪用基金财产B.公平地对待其管理的不同基金财产C.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送D.协调平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益正确答案：DD项应该是协调平衡各基金持有人利益。 基金管理人内部控制的基本要素不包括( )。A、内部监控B、信息沟通C、结果反馈D、控制环境答案：C解析：本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 大宗商品基本上可以分为()。A.工业类、基础原材料类、贵金属类和农副产品类B.工业类、基础原材料类、贵金属类和矿产品类C.能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类D.能源类、高级原材料类、贵金属类和矿产品类正确答案：C大宗商品基本上可以分为四类：能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类。 下列不属于所有者权益科目的是（ ）。A.应付账款B.盈余公积C.未分配利润D.资本公积正确答案：A(P137)“应付账款”是负债类科目。所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。基金从业预测试题6辑 第5辑 石油期货与黄金期货属于( )。A.货币衍生工具B.商品衍生工具C.股权衍生工具D.利率衍生工具正确答案：B解析：商品衍生工具指以商品为合约标的资产的金融衍生工具，主要包括各种大宗商品的期货合约。石油期货与黄金期货属于商品衍生工具。 下列基金销售人员的行为，合理的是()A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩C.预测所推介基金的未来业绩D.不提供基金过往业绩信息的原始出处正确答案：B解析：基金销售人员在陈述所推介基金或统一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（ ）。A.T-1日现金差额B.现金替代C.T-1日预估现金部分D.基金份额净值正确答案：CETF份额的T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。 下列属于基金投资期限的是( )。、循环期、投资期、管理退出期、收益回报期A.、B.、C.、D.、答案：B解析：基金期限分为投资期与管理退出期。 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是( )。A、基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则B、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C、公司内部控制机制一般包括五个层次D、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成参考答案：D解析：基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则;基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则;公司内部控制机制一般包括四个层次。基金从业预测试题6辑 第6辑 下列风险应对的措施中，不包括()。A、回避风险B、接受风险C、降低风险D、消除风险答案：D解析：风险应对的措施包括回避、接受、公担或降低等，不包括消除风险。 目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为( )人民币。A.10000元B.5000元C.I000元D.100元正确答案：C一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币。 （ ）是指理想交易与实际交易收益的差值。A.买卖差价B.对冲费用C.机会成本D.执行缺口正确答案：D(P328)执行缺口是指理想交易与实际交易收益的差值。在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在交易成本。执行缺口可以将交易过程中的所有成本量化。 关于估值调整条款最常见的两种机制是( )。A.增加投资人董事会席位、股权比例调整B.现金补偿、股权比例调整C.现金补偿、股权回购D.增加投资人董事会席位、现金补偿正确答案：B 在“公司+信托”模式下，信托计划通常由( )发起设立。A、投资者B、受托人C、管理人D、出资人正确答案：B解析：考点“公司+信托”知识点。