2022基金从业考试试题题库5节.docx

2022基金从业考试试题题库5节2022基金从业考试试题题库5节 第1节 以下不属于基金客户服务原则的是( )。A.专业规范B.审慎客观C.有效沟通D.客户至上正确答案：B解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。 基金监管职责分工的总体要求不包括( )。A.职责清晰B.分工明确C.适时适度D.反应快速正确答案：C解析：基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。 私募投资基金信息披露管理办法中规定，在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，由中国基金业协会移交()处理。A.基金业协会B.中国证监会C.证券业协会D.基金管理公司正确答案：B私募投资基金信息披露管理办法中规定，在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，由中国基金业协会移交中国证监会处理。 投资者在2022年8月3日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了基金份额，那么投资者享有收益的期限至（）A.8月3日B.8月4日C.8月5日D.8月6日正确答案：C 同一期间内，投资于国内市场的基金A贝塔系数为0.85，基金B的贝塔系数为1.1，以下说法正确的是()。A.基金A的净值随市场的变动幅度比基金B小B.基金A和基金B的净值变动方向相反C.基金A和基金B的净值变动方向与市场不一致D.基金A的净值随市场的变动幅度比基金8大正确答案：A 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运做，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金答案：D 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。A、基金资产净值B、基金份额申购C、赎回价格D、基金的市场价格答案：D解析：托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。 基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其( )适用不同的前端申购(认购)费率标准。A、持有期限B、投资规模C、申购(认购)金额的数量D、资金存管银行正确答案：C解析：本题考查基金销售费用结构。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准。2022基金从业考试试题题库5节 第2节 ( )分为内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金。A.外币股权投资基金B.人民币股权投资基金C.股权投资基金D.契约型基金答案：B解析：股权投资基金按资金性质分类分为人民币股权投资基金和外币股权投资基金;人民币股权投资基金分为内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金;股权投资基金可以分为狭义创业投资基金、并购基金、不动产基金、基础设施基金、定增基金等;契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质信托型基金。契约型基金法律实体地位。契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。 公司型基金的合格投资者人数规定：有限公司不超过( )人、股份公司不超过( )人。A、50;300B、80;200C、50;200D、100;200正确答案：C解析：公司型基金：有限公司不超过50人、股份公司不超过200人。 企业风险管理基本框架中,( )是其他所有风险管理要素的基础。A.事项识别B.内部环境C.目标设定D.风险评估答案：B解析：企业风险管理基本框架中，内部环境是其他所有风险管理要素的基础。 基金从业人员应廉洁自律,不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，下列合规的做法是( )。A.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物B.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用C.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用同时也赠送礼物D.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物答案：C解析：基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。基金从业人员应当做到以下几点:不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商並贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益;不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。 我国货币基金不得投资于剩余期限高于( )天的债券。A.360B.397C.270D.180正确答案：B 交易型开放式指数基金(ETF)与普通的封闭式基金的最大区别在于( )。A.基金投资标的物不同B.基金投资风格不同C.基金投资规模不同D.二级市场买卖与申购赎回结合正确答案：D 开放式基金与封闭式基金的定价机制不一样，封闭式基金在交易所通过竞价的方式来定价，而开放式基金的申购赎回价是以( )为基础计算的。A、基金单位资产净值B、基金市场供求关系C、基金发行时的面值D、基金发行时的价格答案：A 关于做市商和经纪人的说法，以下表述错误的是( )。A.做市商在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人也参与到交易中进行买卖B.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金C.做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而经纪人的利润主要来自投资者买卖指令的执行者D.两者有时可以共同完成证券交易，当做市商之间进行资金或证券拆借时，经纪人往往是不错的帮手，有些经纪人甚至是专门服务于做市商的考点：报价驱动市场答案：A解析：A项，做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中。故本题选A选项。2022基金从业考试试题题库5节 第3节 关于经济增加值(EVA)的基本计算方法，错误的是( )。A.EVA=税后净营业利润-资本成本B.EVA=(R-C)×AC.EVA=税后净营业利润×资本成本D.EVA=R×A-C×A答案：C解析：EVA的基本计算方法为：EVA=税后净营业利润-资本成本=(R-C)×A=R×A-C×A，故选项C错误。 基金管理人进行组合投资伯条件有( )。A：基金资金规模较大B：基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色C：代客理财是一个竞争性市场D：基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员答 A B D 影响回购协议利率的因素不包括（ ）。A.回购协议的定价B.抵押证券的质量C.回购期限的长短D.交割的条件正确答案：A影响回购协议利率的因素包括：抵押证券的质量；回购期限的长短；交割的条件；货币市场其他子市场的利率。 以下不属于基金公司投资交易环节的是（ ）。A.绩效评估与组合调整B.构建投资组合C.产品的发行和募集D.风险控制正确答案：C ()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主休，()负有复核责任。A.基金管理公司;中国证监会B.基金托管人;基金投资者C.基金管理公司;托管人D.基金管理公司;基金管理人正确答案：C基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。 在公司为将股份奖励给本公司职工而收购本公司股份的前提下，下列说法错误的是( )。A、应当经股东大会决议B、所收购的股份应当在一年内转让给职工C、用于收购的资金应当从公司的税前收入中支出D、收购的股份不得超过本公司已发行股份总额的百分之五答案：C解析：本题考查有限公司股权和股份公司股份的转让规则。公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：(1)减少公司注册资本;(2)与持有本公司股份的其他公司合并;(3)将股份奖励给本公司职工;(4)股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司因前述第(1)项至第(3)项的原因收购本公司股份的，应当经股东大会决议。公司依照前述规定收购本公司股份后，属于第(1)项情形的，应当自收购之日起十日内注销;属于第(2)项、第(4)项情形的，应当在六个月内转让或者注销。公司依照前述第(3)项规定收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的百分之五;用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出;所收购的股份应当在一年内转让给职工。 在申购价格的确定中，基金管理人接到投资人的购买中请时，应按（）作为申购价格A.当日公布的基金单位净值B.当日公布的基金单位净值加一定的申购费用C.当日公布的基金单位净值加一定的申购费用加其他附加费用D.以上都不正确正确答案：B 开放式基金是我国目前基金设立的主要形式。A.正确B.错误正确答案：A2022基金从业考试试题题库5节 第4节 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。A.3个B.6个C.12个D.36个正确答案：B中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。 和投机交易相比，股指期货的套利交易具有高风险、高收益、高成本的特点。( )正确答案：错 ()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A、利率风险B、信用风险C、提前赎回风险D、通货膨胀风险正确答案：C提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。 ( )是重要的量化投资策略之一，也是资产定价的一种类型。A.指数跟踪方法B.单因子模型C.多因子模型D.资产定价模型答案：C 股权投资基金在运作过程中会进行项目收集、项目初审、尽职调查、投资决策与协议签署等活动，上述活动属于( )阶段。A.投资B.项目退出C.募集与设立D.投资后管理正确答案：A 目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为( )元。A.100B.1000C.500D.10000正确答案：B 投资组合管理者决定在某组合中增加一种证券，下列4种不同相关系数的证券可供选择，哪种证券能够使得新组合风险分散化的水平达到最高?( )。A、 -0.25B、 -0.75C、 0D、 1答案：B解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。0<相关系数<1,说明两种证券之间正相关的关系，组合中加入这类证券不能分散风险。-1<相关系数<1时，说明两种证券直接是负相关的关系，组合中加入这类证券可以分散风险，并且相关系数越小，风险分散效果越好。 2022年某省8个地级的财政支出（单位：万元）分别为：59000、50002、65602、66450、78000、78000、78000、132100，这组数据的中位数为（ ）万元。A.72225B.78000C.66450D.75894正确答案：A对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。8个地级市的财政支出排序后为：50002，59000，65602，66450，78000，78000，78000，132100。正中间是两个数时，可用它们的平均数来作为这组样本的中位数。该组数据的中位数为：(66450+78000)2=72225(万元)。2022基金从业考试试题题库5节 第5节 根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法是（ ）。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法正确答案：B时间加权平均价格算法是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法，旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。 下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法正确的是（）。A.基金不可以投资于规定以外的可转让证券B.基金投资于可转让的并可确定价值的债券的比例不得高于15%C.基金投资于规定以外的可转让证券，与投资于可转让并可确定价值的债券，两者之和不能高于30%D.基金可以投资于近期发行的、已取得许可将于一年内在证券交易所或有管制的市场上市的可转让证券正确答案：DUCITS基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的10%；投资于可转让的并可确定价值的债券的比例也不得高于10%。两者之和也不能高于10%。 人民币合格境外机构投资者，简称为（）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正确答案：C人民币合格境外机构投资者，简称为RQFII 国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了( )。A.分级结算原则B.共同对手方原则C.净额结算原则D.货银对付原则正确答案：A 下列关于股权投资协议中估值调整条款的说法中，错误的是( )。A.股权投资基金有时会在投资协议中约定估值调整条款，目的是应对估值风险B.股权投资基金对于目标企业的估值存在一定的不确定性C.是一种用来保证股权投资基金权益的约定，目的是确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值D.通常的估值调整方法是，在投资协议中约定未来的企业业绩目标，并根据企业未来实际业绩与业绩目标的偏离情况，相应调整企业的估值正确答案：C解析：股权投资基金对于目标企业的估值主要依据企业现时的经营业绩以及对未来经营业绩的预测，由于信息的不确定性，这种估值存在一定的风险。为了保护投资者利益，股权投资基金有时会在投资协议中约定估值调整条款。在股权投资中比较常见的安排包括对赌安排，即在一定期限之后如果企业未能完成一定指标，投资者会获得一定补偿，以弥补其由于企业的实际价值降低所受的损失。c选项是反摊薄条款的含义。 开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于( )。A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元正确答案：B 证券投资基金存在的风险有()A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险正确答案：ABCD 基金财产不得用于下列投资或活动()。A.承销证券B.股票C.向他人贷款D.从事承担无限责任的投资正确答案：ACD考17;见销售基础教材P108